Все об ипотеке в банке Юникредит: условия, процентные ставки и сроки
Ипотека – долгосрочный вид кредитования, его цель: покупка недвижимости с помощью финансовой поддержки ссудных предприятий. Заем оформляется между физическим лицом и юридическим представителем (банк).
Главное условие финансирующей стороны – деньги выдаются под залог недвижимости. В случае если заемщик примет решение отказаться от выкупа указанного имущества или просрочит платежи взносов в оговоренные сроки, указанные в договоре, банк забирает недвижимость в свои владения.
Краткий справочный обзор
ЮниКредит Банк занимает 11 место по объему активов на территории России. Он при потребности клиенту позволяет воспользоваться услугой локальной экспертизы, что вызывает доверие со стороны потребителя.
Нехватка финансов для покупки собственной недвижимости вызывает потребность оформления ипотечного кредита. ЮниКредит предлагает ипотечные ссуды по программам:
- ипотека зовет;
- целевая, семейная ипотека;
- заем банком на покупку коттеджа, квартиры и новостройки;
- рефинансирование.
Внимание! Клиент имеет право предварительно ознакомиться с процентной ставкой ссуды, с целью расчета ежемесячного взноса путем эксплуатации ипотечного калькулятора онлайн на сайте банка.
Условия получения
Купить квартиру, коттедж, дачу или townhouse с первичного или вторичного рынка можно прибегнув к сотрудничеству с банковской системой UniCredit. Основными условиями к заемщику для оформления ипотечного кредитования являются:
- дееспособность (возраст от 21+);
- место регистрации и адрес фактического проживания;
- справка о доходах с места работы;
- отсутствие плохой ссудной истории;
- соблюдения графика платежных взносов;
- минимальный первоначальный вклад составляет 15% от общей стоимости выбранного жилья.
Регистрация ипотечного кредитования возможна для городов в пределах Российской Федерации за исключением Республики Крым.
Справка! Банковская система ЮниКредит сотрудничает с клиентами по предусмотренному порядку Федерального закона от 30 октября 2004 года пункта 15 части 1, №214-Ф3. Он гласит об отсутствии передачи поручительств или каких-либо обязательств, связанных с договорным участием третьим лицам.
Льготные и стандартные программы
Банк предлагает улучшить жилищные условия или приобрести недвижимость посредством ипотечного сотрудничества. Банк предлагает ряд государственных, бюджетных программ, цель которых помочь гражданам проживающих на территории РФ приобрести жилую недвижимость на первичном и вторичном рынке.
Проект «Ипотека под 6%»
Проект предназначен для граждан РФ, у которых второй и третий ребенок рожден с 01.01. 2018 по 31.12.2022 годы.
Цель займа: приобретение жилой недвижимости на этапе его постройки с последующим правом оформления собственности нотариально.
Суть кредита: ссуда выдается гражданам под фиксированный процент по ставке (6%) на три года при условии рождения второго ребенка или на пять лет при условии появления на свет третьего ребенка.
Дополнительные затраты участника проекта:
- Уплата комиссионного сбора за транзакцию денежных средств на лицевой счет застройщика и уплата государственного сбора при фиксации контракта долевой причастности.
- Услуги: оценочной, страховой компаний.
Для оформления ипотеки по данной программе клиент обязан заключить договор страхования собственной жизни, здоровья или недвижимости.
Важно! Программа действительна для граждан, проживающих в пределах Российской Федерации за исключением Республики Крым.
«Ипотека зовёт!»
Программа предлагает сотрудничество на следующих условиях:
- максимальный срок погашения ипотечной ссуды 30 лет;
- первый взнос капитала должен составлять минимум 15 % от общей стоимости жилой недвижимости;
- проект привлекает расширенные контракты по заключению комплексного страхования;
- возможно досрочное погашение без комиссионного сбора;
- выкупаемое жилое помещение выступает залогом для банка до внесения последнего платежа по ипотечному договору;
- поручительство в случае замужних или женатых личностей.
Заем на квартиру
Цель ссуды: приобрести жилую квартиру под залог на вторичном рынке. Программа под залог предлагает клиентам фиксированную ежемесячную процентную ставку. Бонус для клиентов за досрочное погашение ссуды, за предоставление кредита + регистрация заявки комиссия не взымается.
Программа принимает в расчет доход ближайших родственников заявителя с целью увеличения суммы по кредиту.
Кредит для покупки коттеджа
Цель кредита: приобретение частной недвижимости в виде дома, таунхауса или дачного участка с вторичного рынка.
Проект основывается на базовых условиях для заемщика:
- не требуются услуги агента по недвижимости;
- фиксированная процентная ставка;
- заем выдается исключительно под залог приобретаемого участка;
- первоначальный взнос должен составлять минимум 50 % от общей стоимости объекта.
В обязательном порядке, клиент при получении ипотечного кредитования обязан уплатить: аренду банковской ячейки, услуги оценочной, страховой компаний + регистрационный сбор и услуги нотариуса, если таковыми пользовался банк.
«Новостройка»
Цель ссуды: покупка жилого помещения на первичном рынке на ступени постройки многоквартирного здания. Главное условия выдачи кредита выбор квартир или земельного участка исключительно из списка кредитуемых объектов.
Также в обязательном порядке заемщик, получая ипотечную ссуду от банка, обязан совершить ряд финансовых уплат:
- Комиссию за транзакцию финансов на счет застройщика.
- Государственный сбор, с целью оформления жилища, как частную собственность клиента.
- Услуги нотариуса по желанию банка.
- Помощь страховой и оценочной компании обязательно.
Целевой кредит
Суть программы: покупка земельного владения под строительство дачного дома.
Он предоставляется с целью:
- покупки квартиры, дома на первичном рынке потребления;
- рефинансирование прошлого займа;
- осуществления ремонтных услуг направленные на благоустройство дома.
Акцент в данной программе делается на подтверждение целевого использования средств и отсутствие российского гражданства.
Важно! Растрата целевого потребления подтверждается только документально. Если клиент не смог подтвердить факт полной затраты средств, банк взымает с участника проекта штраф. Если клиент смог подтвердить лишь часть затраченных средств, то не подтверждённую сумму он обязуется выплатить банку из собственного кармана.
«Рефинансирование»
Проект создан с целью минимизации финансовых затрат по ежемесячному ипотечному кредиту и процентным ставкам, выданными иными финансовыми организациями. Получая кредит на рефинансирование, клиент обязан уплатить:
- тариф за транзакцию денежных средств банку первоначального кредитования;
- услуги страховой и оценочной компаний;
- документально подтвердить факт полной эксплуатации одолженных средств.
Процентные ставки
| Проект | % ставка по программе |
| Ипотека под 6% | До 8 лет процентная фиксация 6 %. Последующие года кредитования ставка дополняется +2% к фиксированным. |
| Ипотека зовет! | Ежемесячная ставка составляет 9.75 %. |
| Заем на квартиру | Выплаты совершаются со ставкой 10.5 %. |
| Ипотечный кредит на покупку коттеджа, таунхауса | Ежемесячные взносы производятся со ставкой в 12.5%. |
| Программа «Рефинансирования» | Два способа уплаты: |
- под залог квартиры 10.15%;
- под залог коттеджа – 12.5%.
Минимальные и максимальные суммы и сроки
Срок выплаты любой ипотечной ссуды в Юникредит банке составляет от года до 30 лет. Плюс сотрудничества отсутствие комиссии и штрафных переплат за долгосрочное погашение кредита. Каждая программа залогового займа предоставляет свои пороги денежного финансирования:
| Проект | Минимальные и максимальные суммы выдачи на ипотеку |
| Ипотека под 6% | Сумма на квартиры в Питере и Москве – 8 000 000 рублей. Для иных регионов минимальная сумма – 1 000 000, максимальная – 3 000 000 рублей. |
| Ипотека зовет! | 50 % первого взноса предоставляют максимальный уровень займа – 15 000 000 рублей, для регионов – 5 000 000 рублей; сумма более 50 % увеличивает ставку до 30 000 000 (Москва, Питер), регионы 10 000 000. |
| Заем на квартиру | Максимальный заем на квартиры = 15 000 000 рублей; 5 000 000 рублей для иных регионов России. |
| Ипотечный кредит на покупку коттеджа, таунхауса | Максимальный размер ссуды: 15 000 000 рублей, регионы 5 000 000. |
| Целевая ипотечная ссуда | Заем не превышает 15 000 000 рублей. |
| «Новостройка» | Максимальный размер кредита 9 000 000. |
Первоначальный взнос
| Проект | Первый взнос |
| Ипотека под 6% | 6 % до 8 лет. |
| Ипотека зовет! | Первоначальный взнос от 15%. |
| Заем на квартиру | Первый вклад от 15 %. |
| Ипотечный кредит на покупку коттеджа, таунхауса | Первый взнос от 50%. |
| «Рефинансирование» | Два способа уплаты: |
- процентная ставка под залог квартиры составляет первый вклад от 80%;
- под залог коттеджа – первая сумма составит от 50%.
Требования к недвижимости и заемщику
- адрес фактического проживания и регистрации;
- справка о доходах;
- отсутствие негативной ссудной репутации;
- местоположение предприятия.
- залог обязан эксплуатироваться по назначению;
- помещение должно иметь отдельный санузел, кухню, ванную;
- все члены семьи должны быть зарегистрированы и не выбывать на другое место регистрации по разным причинам;
- присутствие не внесенных перепланировок;
- документально жилая площадь не должна быть ветхой, проходить по судебным разбирательствам, не состоять не очереди под снос;
- банку запрещено брать под залог квартиры участвующие в проекте «Реновация».
Необходимые документы
Банк требует у заявителя следующий пакет документации для регистрации ипотечной ссуды:
- заявление-анкета;
- паспорт;
- военный билет мужчинам в возрасте до 27 лет;
- завизированная копия трудовой книги или трудового контракта;
- справка о доходах (2НДФЛ);
- бумаги по закладываемому залогу.
Особенности заполнения заявки-анкеты
Алгоритм заполнения заявки:
- базовые вопросы;
- персональные данные заявителя;
- основное место работы заемщика;
- работа по совместительству и данные прошлого места работы;
- информация о доходах, затратах и владеющим имуществом;
- справка о ссудной истории заявителя;
- подпись.
Причины отказа
Банк имеет право отказать клиенту, если:
- недостаточен уровень заработка;
- за клиентом числится негативная ссудная история;
- он указал ложные данные;
- отсутствует документальное подтверждение доходов и официальное место работы.
Плюсы и минусы
- входит при надобности в тяжелое положение заявителя;
- сниженные ставки по кредиту и на услугу рефинансирование займа, оформленным другим банком;
- быстрая реструктуризация ссуды;
- программы, созданные для улучшения качества жизни населения.
- скрытая страховка;
- перебои в системе технической поддержки;
- помехи в работе интернет-банкинга.
Максимальная сумма кредита и величина первоначально взноса для каждой программы будут разными. Предлагаем вам ознакомиться с различными вариантами, изучив предложения таких банков, как Сбербанк, ВТБ 24, Россельхозбанк, АК Барс, Азиатско-Тихоокеанский банк, Совкомбанк, Российский капитал, Газпромбанк, УРАЛСИБ и Райффайзенбанк.
Ипотека – востребованная услуга банковской системы, прежде всего для граждан страны. Она позволяет сэкономить средства на съемном жилье и вложить сохраненные средства в приобретение собственной крыши над головой. UniCredit Bank предлагает клиентам выгодные программы государственного уровня со сниженными ставками, без комиссионного взыскания за досрочное погашение ссуды.
Калькулятор ипотеки ЮниКредит Банка
Для начала работы с ипотечным калькулятором ЮниКредит Банка, необходимо выбрать ипотеку из предложенного списка, ввести стоимость недвижимости, сумму первоначального взноса, срок и произвести расчет. Калькулятор автоматически рассчитает переплату и общую стоимость ипотеки от ЮниКредит Банка.
Попробуйте скорректировать параметры расчета или посмотрите все кредиты банков, доступные на нашем портале
Лучшие предложения по ипотеки для вас!
Ипотечный калькулятор ЮниКредит Банка — как рассчитать платеж в октябре 2022?
В октябре 2022 года жилищный кредит остается одним из популярных банковских продуктов. Для физических лиц предлагаются гибкие условия, индивидуальные ставки. Для самостоятельных подсчетов переплаты и поиска оптимального варианта применяется ипотечный калькулятор ЮниКредит Банка.
Что такое ипотечный калькулятор ЮниКредит Банка?
Это сервис, позволяющий произвести расчеты по ипотеке. Он работает на основе математических формул.
Калькулятор ипотеки ЮниКредит Банка позволяет:
- найти, какие платежи по кредиту будут для вас оптимальными;
- узнать, какая сумма кредитования не ударит по семейному бюджету;
- определить лучший срок выплат: на год, 10 лет или на другой период.
Как пользоваться ипотечным калькулятором?
С его помощью вы легко сможете найти подходящее предложение ЮниКредит Банка. Для этого нужно указать:
- стоимость недвижимости;
- сумму и валюту первоначального взноса;
- срок кредита;
- ставку;
- вид платежа;
- дату выдачи кредита.
Легко проведете подсчеты с указанием дополнительных условий и комиссий. Это увеличит точность готового результата. После ввода всех параметров остается рассчитать ипотеку банка.
Почему лучше предварительно воспользоваться ипотечным калькулятором банке прежде, чем отправлять заявку?
Несмотря на схожесть предложений некоторых банков, результаты при подсчетах могут отличаться. Онлайн-калькулятор учитывает разные дополнительные данные. Воспользоваться им стоит и для понимания выгод сделки. Специалисты не всегда сообщают клиентам полную сумму переплаты. Калькулятор ипотеки ЮниКредит Банка позволит избежать лишних нежелательных услуг.
Часто задаваемые вопросы
Будет ли окончательным расчет в калькуляторе по ипотеке от ЮниКредит Банке?
Нет, поскольку перед назначением ставки учитываются показатели скорингового балла. Его расчет предполагает изучение кредитной истории, дохода и др. показателей.
Под какой процент ЮниКредит Банк выдает ипотеку?
Ставка зависит от программы. По льготным или государственным программам можно получить ипотеку по ставке от :min_rate%.
Ипотека в ЮниКредит Банке
Условия программ ипотечного кредитования в ЮниКредит Банке для физических лиц по официальным данным банка. Минимальный первоначальный взнос от 15% стоимости недвижимости, процентная ставка от 10.5 до 13%, максимальная сумма до 30 000 000 ₽ на срок до 30 лет. Выдача ипотеки осуществляется под залог приобретаемой недвижимости, c возможностью привлечения поручителя поручителей и обязательным страхованием. ЮниКредит Банк выдает ипотечные кредиты для приобретения вторичного жилья. Информация обновлена 19 октября 2022 года по данным сайта банка.
- любой заемщик
- 15% первый взнос
- подтверждение доходов
- любой заемщик
- 15% первый взнос
- справка по форме банка
- любой заемщик
- – первый взнос
- справка по форме банка
- любой заемщик
- 15% первый взнос
- справка по форме банка
Ипотечный калькулятор ЮниКредит Банка
Рассчитайте на калькуляторе сумму ежемесячного платежа, размер итоговой переплаты и требуемый доход по ипотеке ЮниКредит Банка. По умолчанию установлена средняя процентная ставка, цена объекта недвижимости 3000000 ₽ срок кредитования 12 лет. Выберите в списке подходящую ипотечную программу ЮниКредит Банка и установите нужные числовые значения — в правой части (или ниже) отобразится результат расчета.
Насколько выгодно?
Таблица сравнения условий ипотечных программ ЮниКредит Банка с наиболее выгодными предложениями других банков вашего города. По умолчанию сортировка осуществляется по средней годовой ставке, поскольку заемщику получить минимальную ставку, декларируемую банком, не всегда возможно.
| Банк | Ср. % | Ставка | Сумма, ₽ | Мин. взнос | Справки | Срок |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Ак Барс | 8% | 5.79 – 10.2% | 500 000 – 12 000 000 | 10 – 90% | – Без справок | до 30 лет |
| Альфа-Банк | 8.06% | от 5.7% | 600 000 – 50 000 000 | от 15% | – Без справок | до 30 лет |
| Приморье | 8.15% | 4.1 – 12.2% | 300 000 – 50 000 000 | от 10% | – Без справок | до 35 лет |
| Уральский Банк Реконструкции и Развития | 8.35% | от 6.5% | 300 000 – 30 000 000 | от 10% | – Форма банка | до 25 лет |
| Совкомбанк | 9.04% | 4.34 – 13.74% | 300 000 – 50 000 000 | от 15% | – Форма банка | до 30 лет |
| Промсвязьбанк | 9.65% | 5.5 – 13.8% | 500 000 – 30 000 000 | 10 – 90% | – Форма банка | до 30 лет |
| Уралсиб | 9.89% | 5.69 – 14.09% | 300 000 – 12 000 000 | от 15% | – Форма банка | до 30 лет |
| Санкт-Петербург | 9.93% | 4.35 – 15.5% | 500 000 – 30 000 000 | от 0% | – Форма банка | до 30 лет |
| Новикомбанк | 9.95% | 9.7 – 10.2% | 500 000 – 30 000 000 | от 20% | – Форма банка | до 30 лет |
| ЮниКредит Банк | 13% | 13% | 1 000 000 – 30 000 000 | от 15% | – Форма банка | до 30 лет |
* До подписания ипотечного договора в ЮниКредит Банке рекомендуем обратить внимание на полную стоимость кредита (ПСК), включающую расходы по страхованию, другие дополнительные платежи и комиссии по сделке.
Условия ипотечного кредитования
в ЮниКредит Банке
За первое полугодие 2018 года ЮниКредит Банк увеличил объём выданных ипотечных кредитов на 162% по сравнению с показателем предыдущего года. В общем рэнкинге ипотечных банков России от «Эксперт РА» ЮниКредит занял 14 место, выдав за первую половину 2018 года 9 691 млн. руб. в рамках жилищного кредитования.
Документы. Заявитель, желающий оформить ипотечный кредит от ЮниКредит Банка, обязан предоставить гражданский паспорт, а также документы, удостоверяющие факт занятости (к примеру, копию трудовой книжки/договора, пенсионное удостоверение, удостоверение адвоката, справку о трудовом стаже) и подтверждающие уровень доходов (справку 2-НДФЛ или в свободной форме, справку из ПФР о начислении пенсионных выплат, налоговую декларацию 3-НДФЛ и т.д.). Свои паспорта должны также предоставить все собственники кредитуемой недвижимости. Заявители, являющиеся иностранцами, индивидуальными предпринимателями или владельцами бизнеса, должны предоставить дополнительные документы, предусмотренные Банком. Дополнительные документы предусмотрены также по некоторым ипотечным программам.
Требования к заемщику. Заявитель должен соответствовать следующим минимальным требованиям Банка:
- наличие постоянной прописки, фактического места проживания и трудоустройства на территории РФ (за исключением территории Республики Крым);
- наличие стабильного дохода, размер которого соответствует параметрам запрашиваемого кредита;
- отсутствие отрицательной кредитной истории.
Получить ипотеку в ЮниКредит Банке может как гражданин РФ, так и гражданин/подданный любого другого государства. Для увеличения максимальной допустимой суммы кредита возможно привлечение не более 3-х созаёмщиков из числа родственников заявителя (факт родства должен быть подтверждён документально). Доход основного заёмщика должен быть выше, чем индивидуальный доход каждого из созаёмщиков.
Ипотечные программы. Оформить ипотечный кредит в ЮниКредит Банке можно на следующие цели:
- покупка жилого недвижимого имущества (квартиры) на первичном и вторичном рынке;
- приобретение коттеджей;
- строительство недвижимости;
- рефинансирование ипотеки, полученной в другом банке.
Также банк предлагает специальную ипотечную программу, предусматривающую государственную поддержку. Максимальный срок кредитования составляет 30 лет. Заёмщик может получить сумму кредитных средств в размере от 250 000 руб.
Льготы. Держатели зарплатных карт ЮниКредит Банка имеют возможность получить ипотеку со сниженной ставкой. Максимальный доступный размер кредита для зарплатных клиентов выше. При необходимости Банк может затребовать обеспечение кредита в форме поручительства супруга заёмщика. ЮниКредит Банк предлагает услугу комплексного страхования, отказ от которого является основанием для увеличения процентной ставки. На размер ставки влияет также сумма жилищного кредита.
Как отправить заявку? На сайте ЮниКредит Банка реализована возможность подать онлайн заявку на ипотеку. Также подать заявку можно, посетив отделение Банка. Рассмотрение заявки и принятие по ней окончательного решения занимает 1-5 рабочих дней с дня предоставления заёмщиком пакета документов.
Источник https://urexpert.online/nedvizhimost/ipoteka/banki/yunikredit.html
Источник https://ru.myfin.by/bank/unicreditbank/kalkulator-ipoteki
Источник https://topbanki.ru/ipoteka/unicreditbank/
