Пример заявления о взыскании долга

Образец встречного иска по гражданскому делу о взыскании задолженности по договору займа

Истец по встречному иску (Ответчик по первоначальному):

ФИО1 , ДАТА1 г.р.

в лице представителя по доверенности и ордеру — адвоката Антонова Анатолия Петровича,

рег. № 63/2099 в реестре адвокатов Самарской области

адрес для корреспонденции: 443080, г. Самара, пр. Карла Маркса, д. 192, оф. 619

Ответчик по встречному иску (Истец по первоначальному):

в лице представителя ФИО3

Госпошлина — 600 рублей.

ВСТРЕЧНОЕ ИСКОВОЕ ЗАЯВЛЕНИЕ

В производстве Советского районного суда города Самары находится гражданское дело №НОМЕР1 по иску ФИО2 к ФИО1 о взыскании задолженности по договору займа.

С заявленными исковыми требованиями ФИО1 не согласен по изложенным ниже основаниям.

ФИО2 в исковом заявлении утверждает, что 12 декабря 2016 года по договору займа ФИО1 получил от него в долг деньги в сумме 7 893 600 (семь миллионов восемьсот девяносто три тысячи шестьсот) рублей, что якобы подтверждается договором займа от 12.12.2016 года и распиской от 31.12.2016 г.

В то же время к исковому заявлению расписка от 31.12.2016 г. не приложена, вместо нее имеется копия расписки от 12.12.2016 г.

В соответствии с п. 1 ст. 807 ГК РФ, по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

В соответствии с п. 1 ст. 432 ГК РФ, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Согласно п. 2 ст. 433 ГК РФ, если в соответствии с законом для заключения договора необходима также передача имущества, договор считается заключенным с момента передачи соответствующего имущества (ст. 224 ГК РФ).

В соответствии с абз. 2 п. 1 ст. 807 ГК РФ, договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей. При этом установлено, что в подтверждение исполнения договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющий передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей (п. 2 ст. 808 ГК РФ).

Договор займа, являясь реальным, считается заключенным с момента передачи денег или других вещей, определяемых родовыми признаками, и на сумму переданных денег или вещей.

В силу ст. 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда.

В соответствии со ст. 162 ГК РФ несоблюдение простой письменной формы сделки лишает стороны права в случае спора ссылаться в подтверждение сделки и ее условий на свидетельские показания, но не лишает их права приводить письменные и другие доказательства.

В подтверждение факта заключения договора, а также его оспаривания стороны должны представить письменные доказательства.

Согласно п. 1 ст. 812 ГК РФ заемщик вправе оспаривать договор займа по его безденежности, доказывая, что деньги или другие вещи в действительности не были получены от заимодавца или получены в меньшем количестве, чем указано в договоре.

Пунктом 2 ст. 812 ГК РФ установлено, что если договор займа должен быть совершен в письменной форме (ст. 808), его оспаривание по безденежности путем свидетельских показаний не допускается, за исключением случаев, когда договор был заключен под влиянием обмана, насилия, угрозы, злонамеренного соглашения представителя заемщика с заимодавцем или стечения тяжелых обстоятельств.

Если в процессе оспаривания заемщиком договора займа по его безденежности будет установлено, что деньги или другие вещи в действительности не были получены от заимодавца, договор займа считается незаключенным. Когда деньги или вещи в действительности получены заемщиком от заимодавца в меньшем количестве, чем указано в договоре, договор считается заключенным на это количество денег или вещей (п. 3 ст. 808 ГК РФ).

Денежные средства по Договору займа от 12.12.2016 года фактически заимодавцем заемщику не передавались.

Данное обстоятельство подтверждается следующими доказательствами.

Согласно Договора займа между ФИО2 и ФИО1 от 12.12.2016 г., он подписан в городе Москва Российской Федерации 12.12.2016 года, тогда же подписана расписка. Однако, в указанную дату ФИО2 и ФИО1 находились в городе Алматы Республики Казахстан.

12.12.2016 в г. Алматы ФИО2 (продавец) и ФИО1 (покупатель) заключили договор купли-продажи доли в размере 80% в уставном капитале Товарищества с ограниченной ответственностью “НАЗВАНИЕ2”. Сумма доли составила 87 360 (восемьдесят тысяч триста шестьдесят) тенге. Договор удостоверен нотариусом г. Алматы ФИО4 (номер договора в реестре 2-1718). Нотариусу ФИО4 было уплачено за удостоверение договора 10 605 тенге и за оказание услуг правового и технического характера 10 605 тенге.

12.12.2016 в г. Алматы ФИО2 (продавец) и ФИО1 (покупатель) заключили договор купли-продажи доли в размере 80% в уставном капитале Товарищества с ограниченной ответственностью “НАЗВАНИЕ1”. Цена доли составила 87 360 (восемьдесят тысяч триста шестьдесят) тенге. Договор удостоверен нотариусом г. Алматы ФИО4 (номер договора в реестре 2-1720). Нотариусу ФИО4 было уплачено за удостоверение договора 10 605 тенге и за оказание услуг правового и технического характера 10 605 тенге.

12.12.2016 в г. Алматы ФИО2 (продавец) и ФИО1 (покупатель) заключили договор купли-продажи доли в размере 80% в уставном капитале Товарищества с ограниченной ответственностью “НАЗВАНИЕ3”. Цена доли составила 80 000 (восемьдесят тысяч) тенге. Договор удостоверен нотариусом г. Алматы ФИО4 (номер договора в реестре 2-1722). Нотариусу ФИО4 было уплачено за удостоверение договора 10 605 тенге и за оказание услуг правового и технического характера 10 605 тенге.

Одновременно, 12.12.2016 в г. Москва ФИО2 (кредитор) и ФИО1 (должник) якобы подписали договор займа на сумму 7 893 600 (семь миллионов восемьсот девяносто три тысячи шестьсот) рублей, под 30% годовых, передачу денежных средств ФИО2 подтверждает Распиской от 12.12.2016.

11.10.2019 представителем истца ФИО2 ФИО3 было подано исковое заявление, содержащее требование уплатить денежные средства на общую сумму 11 554 781 (одиннадцать миллионов пятьсот пятьдесят четыре тысячи семьсот восемьдесят одного) рубля 28 копеек с учетом процентов по договору займа (30% годовых).

Сторона ответчика считает, что договор займа от 12.12.2016 является незаключенным и просит суд признать его таковым.

Договоры купли-продажи долей №2-1718, №2-1720, №2-1722 были заключены между теми же лицами — ФИО2 и ФИО1 и в тот же день, что и договор займа.

В результате заключения договоров купли-продажи долей №2-1718, №2-1720, №2-1722 ФИО1 имел обязательства по уплате ФИО2 денежных средств на общую сумму 318 620 тенге. Исходя из курса Центробанка РФ на 12.12.2016, 1 рубль был равен 0,1892 тенге. Исходя из этого, общая сумма обязательств ФИО1 по договорам купли-продажи долей №2-1718, №2-1720, №2-1722 составляла 318 620 /100*18,92= 60 282,9 рублей.

Сумма, указанная в договоре займа от 12.12.2016, значительно больше общей суммы обязательств по договорам купли-продажи долей №2-1718, №2-1720, №2-1722, однако, ФИО2 утверждал, что в фирмах имеются товарные запасы на сумму займа, что в дальнейшем не подтвердилось.

Расписка была составлена ФИО1, так как на момент заключения договоров купли-продажи долей №2-1718, №2-1720, №2-1722 ФИО2 утверждал, что в фирмах имеются ликвидные товарные остатки на сумму займа.

Фактически оплату за товарные остатки, которые имелись в фирмах ФИО2 получил 03.08.2018 года, что подтверждается предоставленной им самим распиской от 03.08.2018 года.

Договоры купли-продажи долей в Товариществах с ограниченной ответственностью “НАЗВАНИЕ2”, “НАЗВАНИЕ1” и “НАЗВАНИЕ3” заключены 12.12.2016, договоры удостоверены нотариусом г. Алматы ФИО4, стороны лично присутствовали при заключении этих договоров.

При этом договор займа денежных средств на сумму 7 893 600 рублей был заключен якобы в тот же день — 12.12.2016 уже в г. Москва, что ставит под сомнение фактическую возможность сторон заключить его именно в этом месте и в этот день.

В момент заключения договора займа ответчик ФИО1 находился в г. Алматы и покинул его только 14.12.2016, что подтверждается авиабилетами от 09.12.2016 №НОМЕР2 и от 13.12.2016 №НОМЕР3. Исходя из них, ФИО1 вылетел из г. Москву в г. Алматы 11.12.2016 г. и вернулся 14.12.2016 г.

Таким образом, в день заключения договора стороны не могли находиться в г. Москва. В связи с этим считаем установленным факт нахождения сторон Договора займа от 12.12.2016 года 12.12.2016 г. в городе Алматы Республики Казахстан.

Если бы деньги по Договору займа были переданы там, при пересечении границы России и Казахстана ФИО2 должен был их задекларировать. Наверняка, он этого не делал, со счетов указанную сумму не снимал, на счет или карту ФИО1 не переводил, следовательно, 12.12.2016 года деньги не передавались, что делает Договор займа от 12.12.2016 года незаключенным, а расписку от 12.12.2016 года недействительной, так как деньги фактически не передавались и не могли быть переданы.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 36,41,195 ГПК РФ,ст.ст. 168,170, 432, 433, 807, 808, 812 ГК РФ,

П Р О Ш У СУ Д:

1. В удовлетворении исковых требований ФИО2 к ФИО1 отказать.
2. Принять и рассмотреть данное исковое заявление в качестве встречного по отношению к иску ФИО2
3. Признать Договор займа от 12.12.2016 года между ФИО2 и ФИО1 не заключенным.
4. Признать расписку от 12.12.2016 г., выполненную от имени ФИО1 — недействительной.

1. Квитанция об уплате государственной пошлины;
2. Квитанция об отправке встречного иска ФИО2;
3. Копия договора купли-продажи доли в уставном капитале Товарищества с ограниченной ответственностью “НАЗВАНИЕ2”;
4. Копия договора купли-продажи доли в уставном капитале Товарищества с ограниченной ответственностью “НАЗВАНИЕ1”;
5. Копия договора купли-продажи доли в уставном капитале Товарищества с ограниченной ответственностью “НАЗВАНИЕ3”;
6. Копия авиабилета №НОМЕР2;
7. Копия авиабилета №НОМЕР3;
8. Копия доверенности на представителя;
9. Копия ордера адвоката.

Представитель встречного истца

(ответчика) ФИО1_____________________________ Антонов А.П.

Здесь и далее в целях соблюдения адвокатской тайны имена и фамилии участников дела изменены

Пример заявления о взыскании долга

По договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей, если иное не установлено законодательными актами.

Иностранная валюта и валютные ценности так же могут быть предметом договора займа.

Договор займа должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законодательством размер базовой величины, а в случаях, когда заимодавцем является юридическое лицо, — независимо от суммы.

В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющий передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Если иное не предусмотрено законодательством или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется ставкой рефинансирования Национального банка Республики Беларусь на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Договор займа предполагается беспроцентным, если в нем прямо не предусмотрено иное, в случаях, когда:

1. договор заключен между гражданами на сумму, не превышающую установленный законодательством пятидесятикратный размер базовой величины, и не связан с осуществлением предпринимательской деятельности хотя бы одной из сторон;
2. по договору заемщику передаются не деньги, а другие вещи, определенные родовыми признаками.

Заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и порядке, которые предусмотрены договором займа.

В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления заимодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

Если иное не предусмотрено договором займа, сумма беспроцентного займа может быть возвращена заемщиком досрочно.

Сумма займа, предоставленного под проценты, может быть возвращена досрочно с согласия заимодавца.
Если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее заимодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет.

Подавая исковое заявление в суд, к нему необходимо приложить расписку либо договор займа. Истребовать долг можно в течение трёх лес с того момента, когда ваше право было нарушено. К примеру, если в договоре займа либо расписке указано, что займ необходимо возвратить 1 мая 2021 года, но он не возвращён. В течение трёх лет начиная со 2 мая 2021 года вы имеете право обратиться в суд с иском.

Заявление о взыскании долга

Суд Центрального района г. Минска

Истец:

Иванова Ирина Ивановна,

220 000, г. Минск, пр. Минский, 97 – 1

Ответчица:

Петрова Наталья Ивановна,

г. Минск, ул. Энская, 7 – 1,

О взыскании долга

Цена иска: 12 609 рублей.

ИСКОВОЕ ЗАЯВЛЕНИЕ

27 ноября 2014 года ко мне обратилась дочь моей подруги – Петрова Наталья Ивановна с просьбой одолжить ей 2 000 долларов США, что подтверждается распиской. Нами был оговорен срок возврата данной суммы – 1 сентября 2016 года, однако, к указанному времени мне была возвращена только сумма в размере 300 долларов США. Остаток долга составил – 1 700 долларов США.

1 февраля 2017 года ко мне вновь обратилась ответчица с просьбой продлить срок возврата первоначальной суммы и одолжить ей дополнительную сумму денежных средств в виду её тяжёлого семейного положения. Так, между мной и Петровой Н.И. была составлена вторая расписка, которая подтверждает факт передачи мной ответчице ещё 2 300 долларов США. Общая сумма долга составляет уже 4 000 долларов США и проценты за пользование моими денежными средствами – 300 долларов США. Всего: 4 300 долларов США со сроком возврата до 3 января 2018 года. К указанному времени мне было возвращено только 100 долларов США. Остаток долга составил – 4 200 долларов США.

Пользуясь моим хорошим отношением к ответчице и её матери, а так же тем фактом, что я доверяю людям и стремлюсь им помочь, 18 января 2018 года я в третий раз передаю в долг Петровой Н.И. сумму в размере 1 950 долларов США с обязательством к возврату до конца лета 2018 года общей суммы в размере 6 150 долларов США. Указанный денежные средства мне так же возвращены не были.

С конца лета 2018 года я неоднократно просила вернуть мне сумму долга. Ответчица каждый раз находила причину не возврата и каждый раз обещала мне, что скоро деньги вернёт, так как обязуется взять кредит, однако, просьбы свои не выполняла. Полагаю, что заёмщик постоянно придумывала различные причины, чтобы не исполнять свои обязательства по возврату долга.

Последняя расписка была составлена между мной и Петровой Н.И. 17 апреля 2019 года, где ответчица дала обязательство вернуть мне сумму в размере 6 225 долларов США (5 725 долларов США – сумма основного долга и 500 долларов США – проценты за пользование моими денежными средствами за период времени с 27 ноября 2014 года).

Итого, сумма основного долга на сегодняшний день составляет – 5 725 долларов США, что по курсу Нацбанка по состоянию на 22 июля 2019 года составляет 11 596 рублей, проценты за пользование моими денежными средствами согласно расписке составляют 500 долларов США, что по курсу Нацбанка по состоянию на 22 июля 2019 года составляет 1 013 рублей (1 доллар США = 2,0255 рубля).

В силу п. 1 ст. 763 ГК Республики Беларусь, заёмщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и порядке, которые предусмотрены договором займа.

П. 1 ст. 762, если иное не предусмотрено законодательством или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и порядке, определенных договором.

На основании изложенного и руководствуясь п. 1 ст. 762, п. 1 ст. 763 Гражданского кодекса Республики Беларусь,

— взыскать с Петровой Натальи Ивановны в мою пользу сумму основного долга в размере 11 596 рублей;

— взыскать с Петровой Натальи Ивановны в мою пользу проценты за пользование моими денежными средствами в размере 1 013 рублей;

— взыскать с Петровой Натальи Ивановны расходы по уплате госпошлины в размере 320 рублей;

— в качестве обеспечения иска наложить арест на имущество Петровой Натальи Ивановны.

Образец искового заявления к банку

_________ г. (указывается число, месяц, год) между Истцом и Ответчиком был заключен кредитный договор № ____________ (указывается № кредитного договора). В соответствии с условиями договора банк (Кредитор) предоставляет мне (Заемщику) кредит в сумме _________ рублей (указывается сумма кредита) сроком на _____ месяца (указывается количество месяцев), считая от даты фактического предоставления кредита, а Заемщик осуществляет возврат кредита и уплачивает проценты за пользование кредитом в порядке, установленном договором.

Пункт _____ договора (указывается № пункта договора) указывает, что «Заемщик уплачивает Кредитору комиссию за открытие и ведение ссудного счета в сумме ________(указывается сумма цифрами и прописью) рублей не позднее даты фактического предоставления кредита, указанной в п. ____ (указывается № пункта договора) настоящего Договора».

Выдача кредита – это действие, направленное на исполнение обязанности банка в рамках кредитного договора. Согласно пункту 1 статьи 819 ГК РФ банк по кредитному договору обязуется предоставить заемщику денежные средства (кредит) в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную сумму и уплатить проценты на нее.

Порядок предоставления кредита регламентирован Положением Центрального Банка РФ от 31.08.1998 № 54-П «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)». Пункт 2.1.2 указанного Положения предусматривает предоставление денежных средств физическим лицам в безналичном порядке путем зачисления денежных средств на банковский счет клиента — заемщика физического лица, под которым в целях данного Положения понимается также счет по учету сумм привлеченных банком вкладов (депозитов) физических лиц в банке, либо наличными денежными средствами через кассу банка. При этом Положение № 54-П не регулирует распределение издержек между банком и заемщиком, которые необходимы для получения кредита. Вместе с тем, из пункта 2 статьи 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» следует, что размещение привлеченных банком денежных средств в виде кредитов осуществляется банковскими организациями от своего имени и за свой счет.

При осуществлении кредитования банк открывает заемщику ссудный счет, который не является счетом в смысле договора банковского счета. Ссудный счет служит для отражения задолженности заемщика банку по выданным ссудам и является способом бухгалтерского учета денежных средств и материальных ценностей. Данная правовая позиция подтверждается толкованием указанных норм в решении Верховного Суда Российской Федерации от 01.07.1999 № ГКПИ 99-484 и пояснениями Центрального Банка РФ (Информационное письмо от 29.08.2003 № 4).

В Инструкции Банка России от 14.09.2006 № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)», в которой дается исчерпывающий перечень видов банковских счетов, отсутствует упоминание о ссудном счете. Таким образом, необходимость отражения выданного кредита на указанном счете – это императивно установленная обязанность банка по ведению бухгалтерского учета размещенных денежных средств, исполнение которой от волеизъявления сторон по кредитному договору не зависит. Указанная обязанность возникает у банка не перед заемщиком, а перед Банком России в силу закона. Между тем, плата за обслуживание счета возложена на потребителя-заемщика.

Таким образом, условия договора, предусматривающие дополнительные платежи по кредитному договору, являются ущемляющими права потребителя по сравнению с правилами, указанными законами и иными правовыми актами Российской Федерации, и согласно пункту 1 статьи 16 Закона РФ «О защите прав потребителей» признаются недействительными.

При формальном юридическом равенстве сторон кредитного договора необходимо учесть, что Заемщик не обладает специальными познаниями в сфере финансовых услуг. Потребитель как экономически слабая сторона мог и не знать, что своим согласием подписать договор на предложенных условиях ухудшает свое положение по сравнению с условиями, предусмотренными законом.

В порядке исполнения пункта ____ договора (указывается № пункта договора) № _________(указывается № кредитного договора) Заемщиком были перечислены денежные средства Кредитору по комиссии за открытие и ведение ссудного счета в размере ________ (указывается сумма цифрами и прописью) рублей, что подтверждается платежным поручением № ______ (номер платежного поручения) от _________(дата платежного поручения) и приходным кассовым ордером №____ (указывается № приходного кассового ордера) от _______ (указывается число, месяц, год).

В соответствии с пунктом 1 статьи 16 Закона РФ «О защите прав потребителей» если в результате исполнения договора, ущемляющего права потребителя, у него возникли убытки, они подлежат возмещению изготовителем (исполнителем, продавцом) в полном объеме. Пункт 2 статьи 167 Гражданского кодекса РФ указывает, что при недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость в деньгах — если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом. Недействительность части сделки не влечет недействительности прочих ее частей, если можно предположить, что сделка была бы совершена и без включения недействительной ее части.

Неправомерными действиями Кредитора Заемщику был причинен моральный вред. В соответствии со статьей 15 Закона РФ «О защите прав потребителей» моральный вред, причиненный потребителю вследствие нарушения его прав, подлежит компенсации причинителем вреда. Статья 17 указанного Закона устанавливает, что защита прав потребителей осуществляется судом.

На основании вышеизложенного и руководствуясь статьями 15, 16, 17, 40 Закона РФ «О защите прав потребителей», 167, 180 Гражданского кодекса РФ, 131-133 Гражданского процессуального кодекса РФ

1. Признать недействительными условия кредитного договора от _______ (указывается число, месяц, год) № ____________ (указывается № кредитного договора), обязывающие Истца оплатить комиссию за открытие и ведение ссудного счета;

2. Взыскать с Ответчика в пользу Истца денежные средства, полученные на основании недействительных условий кредитного договора, –______ руб. указывается сумма комиссии)

3. Взыскать с Ответчика в пользу Истца моральный вред в размере 3 000 (Три тысячи) рублей (или указать иную сумму);

4. В соответствии с действующим законодательством РФ освободить Истца от уплаты государственной пошлины.

5. Взыскать с Ответчика в соответствующий бюджет штраф за нарушение прав потребителя.

Приложения к исковому заявлению:

1) расчет цены иска (складывается из суммы уплаченной комиссии за открытие и ведение ссудного счета и суммы морального вреда);

Источник https://pravo163.ru/obrazec-vstrechnogo-iska-po-grazhdanskomu-delu-o-vzyskanii-zadolzhennosti-po-dogovoru-zajma/

Источник https://mingazova.by/primer-zayavleniya-o-vzyskanii-dolga

Источник http://10.rospotrebnadzor.ru/news/obraztsy_pretenziy_iskovykh_zayavleniy_v_sud/obrazets_iskovogo_zayavleniya_k_banku/