Топ-10 подешевевших российских акций, которые могут вырасти: что выбрать инвестору

Топ-10 подешевевших российских акций, которые могут вырасти: что выбрать инвестору

Аналитики выбрали акции крупных российских компаний, которые, на их взгляд, сильнее всех «перепроданы» и имеют высокий потенциал восстановления. В фаворитах — бумаги из металлургического и нефтегазового секторов

Последние месяцы оказались для российских акций беспрецедентными по волатильности. Бумаги многих крупнейших компаний оказались на минимумах за годы, индекс «голубых фишек» Мосбиржи сейчас находится на минимуме с пика пандемии и с худшими перспективами быстрого восстановления. Тем не менее в ряде бумаг, исходя из фундаментальных показателей и рыночной конъюнктуры, остается хорошая возможность для восстановления. Аналитики «Финама» специально для Forbes отобрали акции, которые подешевели сильнее всего и которые в то же время имеют высокий потенциал восстановления.

Как считали

Из 100 самых ликвидных бумаг крупнейших по капитализации компаний, торгующихся на Мосбирже, аналитики определили десятку лидеров, которые подешевели сильнее других, но имеют потенциал восстановления. Потенциал оценивался исходя из консенсуса, в котором учитывались прогнозы аналитиков «Финама», «БКС», «Атона», брокеров ВТБ и Промсвязьбанка.

«Этот критерий отбора (потенциал восстановления) — один из самых важных, так как многие «просевшие» компании на российском рынке имеют сильно ограниченный апсайд (ожидание роста котировок. — Forbes) или не имеют его вовсе», — говорит инвестиционный консультант ФГ «Финам» Сергей Хандохин.

Металлурги

Бумаги одного из крупнейших российских золотодобытчиков, Polymetal сейчас стоят на 73% дешевле, чем год назад. В последнее время на котировки давят, в частности, введенные против российского золота санкции, неопределенность по дивидендам (решение по выплатам за 2021 год будет принято в сентябре). Компания сейчас имеет рекордно низкую мультипликаторную оценку и это хорошая возможность для открытия позиции, считает Хандохин из «Финама».

Polymetal не продает золото Банку России, а поставляет его на зарубежные рынки, преимущественно в Азию, то есть реализует его по более выгодным ценам, поскольку внутри России золото продается с дисконтом, добавляет личный брокер «Открытие Инвестиции» Алексей Петровский. В то же время у Polymetal были трудности с поставками в Азию в апреле-мае из-за коронавирусных ограничений, но сейчас ситуация нормализуется. «Объективные сложности компании в первой половине этого года уже отразились в котировках акций. Потенциал восстановления котировок по мере ослабления рубля и решения логистических проблем достаточно значительный», — считает Петровский.

Акции металлургического гиганта «Норникель» тоже значительно потеряли в цене. За год бумаги подешевели на четверть, при этом по консенсус-прогнозу аналитиков они могут стоить в полтора раза дороже, чем сейчас. «Норникель» играет ключевую роль на мировых рынках никеля и палладия, поэтому санкции в отношении компании маловероятны, говорит начальник управления инвестиционного консультирования ИК «Велес Капитал» Виктор Шастин.

В мировой добыче палладия доля «Норникеля» составляет 40%, высокосортного рафинированного никеля — 24%. Заместить этот объем будет сложно и экспорту компании в ближайшие пару лет ничего не грозит, добавляет Сергей Хандохин из «Финама». Кроме того, отдельные страны начали закупаться впрок. Например, Германия в первом квартале увеличила импорт никеля и палладия из России, поскольку от этих металлов значительно зависит автомобильная промышленность страны, добавляет эксперт. Также «Норникель» исправно платит дивиденды. В частности, в начале июня собрание акционеров компании одобрило выплату дивидендов — 1166 рублей на одну акцию. В общей сложности на выплаты будет направлено 178,3 млрд рублей. В то же время риском для «Норникеля» можно считать рецессию в США и развитых странах, которая повлечет снижение cпроса на цветные металлы, добавляет Хандохин.

Компании черной металлургии — ММК и «Северсталь» — потеряли за год 44% и 47% стоимости бумаг соответственно. Основной акционер ММК Виктор Рашников попал под персональные санкции Евросоюза. «Северсталь» и ее основной владелец Алексей Мордашов оказались в санкционных списках США. Обе компании после начала «спецоперации»* России на Украине существенно сократили экспорт, обе решили не выплачивать дивиденды за 2021 год. Рашников в конце июня сетовал на то, что санкции привели к спаду объемов производства и многократному падению рентабельности комбината.

Тем не менее, несмотря на негативный фон, у акций этих компаний есть возможность восстановления. «Фактором восстановления этих компаний может послужить рост привлекательности российского рынка как такового. Учитывая, что, кроме фондового рынка, в России не осталось инструментов для обгона инфляции, скоро мы можем увидеть наплыв инвесторов. Одним из акцентов будет покупка самых перепроданных акций, в число которых входят представители черной металлургии», — полагает Хандохин.

Нефтегазовые компании

Добыча российской нефти в июне составила 9,9 млн баррелей в сутки. Это незначительно ниже февральских показателей — 10,2 млн баррелей в сутки, заявил ранее вице-премьер Александр Новак. Это значит, что российские нефтяные компании смогли перенаправить поставки своей продукции в другие регионы, преимущественно в Азию, говорит Алексей Петровский из «Открытие Инвестиции». Даже с учетом дисконта российская марка нефти Urals торгуется на своих максимумах за восемь лет — $87 за баррель, добавляет брокер. «Акции российских нефтяных компаний выглядят интересными в текущих условиях, в особенности — «Лукойла» и «Роснефти»», — говорит Петровский.

Бумаги «Роснефти» выглядят сильнее рынка, поскольку компания решила выплатить дивиденды, указывает главный аналитик ПСБ Владимир Соловьев. «Цены на нефть остаются высокими и могут продолжить рост в ближайшем будущем. Объемы прокачки нефти трубопроводным транспортом в Китай увеличиваются, а танкерные перевозки переориентируются в азиатские страны. Наша цель по акциям «Роснефти» — 500 рублей за акцию», — говорит аналитик.

В бумагах «Лукойла», по словам Виктора Шастина из «Велес Капитала», есть спекулятивная возможность отыграть будущую выплату дивидендов. На сегодня нефтяной гигант решил не производить выплаты за второе полугодие 2021 года, из-за чего акции сильно просели. Однако компания дала понять, что эта выплата возможна в будущем из нераспределенной прибыли. «Мы считаем, что отмена выплаты связана с тем, что текущие мажоритарные акционеры держали существенные доли через программу депозитарных расписок. Когда вопрос с расконвертацией этих долей будет решен, можно ждать выплату. На таких новостях акции могут очень хорошо подрасти — ждать, по сути, осталось полгода», — говорит Шастин.

Эксперт называет фаворитом нефтегазового сектора бумаги газового гиганта «Новатэка», просевшие за год на 34%. Он объясняет это тем, что компания растет и не отказывается от выплат дивидендов. В частности, к 2024 году «Новатэк» рассчитывает удвоить добычу газа. Дивидендная доходность по акциям компаний за 2022 год может составить 7-9%, что повышает привлекательность этих бумаг.

В то же время планы по росту бизнеса могут быть под угрозой из-за ухудшения отношений с западными странами, говорит эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» Дмитрий Пучкарев. «Помочь могло бы расширение сотрудничества с азиатскими странами, привлечение новых инвесторов в проекты, позитивные новости по инвестпрограмме», — поясняет эксперт.

Акции «Сургутнефтегаза» за год потеряли в цене 38%. При этом за минувший квартал снижение было очень сдержанным — всего 2%. 1 июля собрание акционеров «Сургутнефтегаза» подтвердило планы выплатить дивиденды за 2021 год в размере 4,73 рубля на привилегированную акцию и 0,8 рубля — на обыкновенную. Также компания заявила об отказе от моратория на банкротство, что мгновенно подняло цены на ее бумаги на 10% (такой отказ дает сохранение права на выплату дивидендов и проведение байбэка).

В то же время значительно укрепившийся рубль оказывает давление на бизнес компании, говорит Дмитрий Пучкарев из «БКС». При текущем курсе компания по итогам года может получить убыток, это может привести к снижению дивидендов за 2022 год до минимальных значений — 0,6 рубля на акцию. Драйвером роста в такой ситуации может стать устойчивое ослабление рубля, заключает эксперт.

Какие акции выгодно покупать сейчас, лучшие вложения 2022

Инвестирование в акции сегодня составило успешную конкуренцию банковским вкладам, вложениям в недвижимость и другим активам даже среди обычных граждан. По данным ЦБ РФ, к концу 2021 года услугами брокеров пользовались почти 9 млн человек, а это 12% от всего экономически активного населения России. Розничные инвесторы ищут, какие акции выгодно купить сейчас, в 2022 году, поскольку это один из самых прибыльных инструментов.

Лучшие акции для покупки, критерии выбора

Оценивают компанию, акции которой стоит покупать, как правило, с помощью нескольких коэффициентов:

1. PR (Payout Ratio). Размер дивидендных выплат компании на данный момент. Нужно оценивать не только текущий уровень, но и динамику увеличения таких выплат.
2. Долг/EBITDA. Используется для оценки закредитованности компании. Показывает, сколько лет потребуется для выплаты долгов при неизменном уровне доходов.
3. P/E. Мультипликатор помогает оценить срок выхода инвестора в плюс — период, после которого вложения в акции начнут приносить реальный доход.
4. Используется для оценки рентабельности компании и в целом прибыльности бизнеса.
5. D/E. Показывает соотношение долга компании и собственного капитала. Чем показатель выше, тем больше долговая нагрузка. Но и значение немного выше или ниже нуля может говорить о непривлекательности бизнеса для инвесторов.

Важно! Кроме того, при выборе компании, акции которой планируете купить, нужно учитывать отзывы акционеров, уровень доверия покупателей ЦБ, перспективы развития, изучить прогнозы от экспертов.

Отрасли экономики, выгодные для инвестирования сегодня

В каждом секторе есть свои лидеры, ценные бумаги которых покупать выгоднее всего. Например, в нефтегазовом секторе — это «Газпром» и «Лукойл», в сфере металлургии — «Норникель», «Северсталь» и «ММК», в области телекоммуникаций — «МТС» и «Ростелеком», в финансовом секторе — «Сбербанк». Но кроме компаний, можно выделить отрасли, привлекательные для частного инвестора.

Здравоохранение

Акции фармацевтических компаний в 2022 году стоит рассматривать как выгодный инструмент инвестирования капитала. Среди лидеров:

• Moderna;
• Pfizer;
• Johnson & Johnson;
• Gilead Science.

Всплеск интереса к этим компаниям связан с разработкой вакцин от коронавируса. Например, котировки акций Moderna показали рост на 94%, когда она получила первые положительные результаты исследований новой вакцины. Но розничный инвестор должен учитывать высокую конкуренцию в отрасли. Кроме того, часто стоимость ценных бумаг зависит от результатов исследований того или иного препарата, а предсказать их практически нереально. Волатильность такого сегмента остаётся высокой, а акции – высокорисковыми, хотя и прибыльными.

Онлайн-торговля, доставка

Повышение привлекательности этого сектора экономики также связано с коронавирусными ограничениями. Многие россияне переходят на онлайн-шопинг, делают заказы на дом.

Ситуация с коронавирусом повлияла на стоимость ценных бумаг тех компаний, которые специализируются на интернет-торговле. Пример — американская торговая площадка Amazon. Её акции за прошлый год показали прирост 74%, всего за 1 месяц пандемии — +20%, и падения котировок не предвидится. Похожий результат показывает eBay — +57%.

И связано это не столько с увеличением дохода населения, сколько со смещением приоритетов — большинство сегодня предпочитают делать покупки онлайн. Также это касается продуктов питания — к примеру, акции Domino’s Pizza за год выросли на 33%. Более скромными результатами может похвастаться Walmart — прирост в 24%.

Биотех

Биотех, как и медицина, — отрасль, которая активно развивается во время пандемии. В постковидную эпоху люди уделяют больше внимания состоянию своего здоровья, а биотехнологические компании показывают стабильность.

Специалисты рекомендуют покупать акции следующих компаний:

• Abbott Lab;
• Amgen;
• Biogen;
• Vertex;
• Gilead и др.

Инвестиции в такие акции — высокорисковые, но с большой прибылью. Разработка лекарств и новых технологий — длительный процесс (поэтому больше подходит для долгосрочных инвесторов), одобрение от надзорных органов получить можно не всегда. Но если разработка окажется востребованной, прибыль инвестора может стать колоссальной.

Московская биржа пока предлагает только TBIO (ETF-фонд от Тинькофф). При выходе на американский рынок выбор куда больше — iShares NASDAQ Biotechnology ETF (IBB), Health Care Select Sector SPDR Fund (XLV) и многие другие. Всего в США торгуют 12 ETF в сфере биотехнологий.

IT-сфера

На развитие IT-сферы также повлияла пандемия, когда всё больше компаний стали работать онлайн.

Наибольший рост прогнозируется по акциям следующих компаний:

• Allegro Microsystems (до +20%);
• IT-Mobile (до +30%);
• SalesForce (до +28%);
• Fortinet (до +14%).

На американском рынке популярность компаний, работающих в сфере IT, в 2021 году существенно выросла. Естественно, быстрее всего в цене растут ценные бумаги таких гигантов, как, например, Tesla или Apple. Акции «яблока» в 2021 году повысились на 33%.

Добыча золота

Традиционно стабильная отрасль. Например, в 2021 году стоимость золота увеличилась более чем на 48%. В некоторые месяцы цена унции золота удерживалась на уровне 1800—1900 долларов.

Росту стоимости драгоценных металлов способствовали неопределённость из-за пандемии, снижение предложения, отрицательные значения процентных ставок. Привлекательными выглядят акции следующих российских компаний:

• «Полюс» на верхней строчке как крупнейший золотодобытчик в России и второй в мире по объёму разведанных запасов;
• «Полиметалл» — дивидендная доходность невысокая, в среднем 3,5% годовых, но уровень добычи увеличивается в среднем на 70% в год;
• «Селигдар» — всю продукцию выкупает группа ВТБ, по прогнозам, объём добычи к 2024 году вырастет в среднем на 30%.

Самые ликвидные акции российских компаний 2022

Наиболее привлекательными с точки зрения прибыли можно считать акции следующих российских компаний:

• «Газпром»;
• «Сбербанк»;
• «Мечел»;
• «Роснефть»;
• «Лукойл»;
• «Татнефть».

Традиционно лидирует нефтегазовая отрасль. Но и в других сферах компании показывают стабильный рост. Например, сюда можно отнести «Яндекс» (+379% за 7 лет), «Полюс» (1142% за 7 лет).

Российские акции, которые можно купить для получения высоких дивидендов

Рассмотрим, какие акции российских компаний выгодно покупать сейчас с точки зрения получения дивидендных выплат. В 2022 году наибольший потенциал хорошей дивидендной доходности предположительно покажут следующие компании:

• «Сургутнефтегаз»;
• «НЛМК»;
• «Норникель»;
• «Юнипро» — Алроса;
• «Магнит».

Лидеры рейтинга — компании металлургического и нефтяного секторов, по их ценным бумагам инвесторы получают наибольшую прибыль. Например, прогнозируется высокая дивидендная доходность по акциям «Сургутнефтегаза» — 18,58%.

Лучшие недорогие акции на сегодня

Список недорогих акций российских компаний:

• «Газпром» продаёт акции по 319.95 руб.;
• «Мечел» — 139.89 руб.;
• «Сургутнефтегаз» — 37.84 руб.;
• группа «НЛМК», сеть магазинов «Лента» — около 168.60 руб.

Цена привилегированных акций отличается. Например, в «Сбербанке» цена привилегированной акции — 256,88 руб., обычной акции — 266.89 руб.

Важно! Среди лидеров рынка самые дорогие акции в «Норникеле» — 21970 руб., «Лукойле» — 6826,5 руб., «Магните» — 5086,5 руб.

Собираем выгодный портфель в 2022

Существует множество стратегий выбора акций для портфеля:

• инвестирование в крупнейшие компании с самой большой капитализацией на рынке (голубые фишки);
• стратегия Бенджамина Грэма предполагает покупку ценных бумаг компании, только если их цена окажется ниже внутренней стоимости;
• стратегия «на повышение» ориентируется на показатели текущей, годовой прибыли, спроса, предложения, лидерство рынка, рыночные индексы и др.;
• модель Гринблатта предполагает приобретение перспективных ценных бумаг в момент, когда их цена ещё не выросла.

Предсказать заранее, покажут ли те или иные акции рост или падение, очень сложно. Тем не менее, диверсификация крайне важна. Собранные в портфеле ценные бумаги разных компаний обеспечивают стабильность прибыли и позволяют не уйти в минус.

Чтобы самостоятельно не диверсифицировать инвестиционный портфель, можно покупать ETF. Обращаясь к биржевым фондам, инвестор размещает деньги в те акции, которые уже подобраны и находятся в портфеле.

Пример

Собрать качественный портфель помогут лучшие акции для инвестирования в 2022 году. Рассмотрим на примере:

• Соберём портфель акций из трёх крупнейших российских компаний. В аналитическом продукте Московской фондовой биржи «Народный портфель» за 2021 год такими стали «Газпром» (доля 32,2%), «Норникель» (12,5%), «Сбербанк» (16,8%).
• Акции этих компании неизменно растут, но сложно определить, в какой период времени этот рост будет наиболее интенсивным. Для оценки отслеживаем динамику роста стоимости акций за последние 5 лет. С начала 2017 года «Газпром» показал рост на 132%, Норникель — на 125%, а Сбербанк — на 60%.
• Один из важных критериев портфеля — это корреляция акций. В идеале они должны балансировать друг друга — если одна часть портфеля «просядет», то другие не должны падать синхронно. Лучше всего сочетаются пары акций от «Сбербанка» / «Норникеля» и «Роснефти» / «Норникеля».

Важно! Ещё необходимо сравнивать акции в пределах одной отрасли. Например, будем выбирать между «Роснефтью» и «Лукойлом». Если сравнивать акции этих компаний за большой временной промежуток, то доходность выше у «Лукойла» (около 15%), а у «Роснефти» — около 10%.

Какие акции сейчас растут

Рассмотрим, в какие акции лучше вложить деньги, учитывая прогнозируемый рост стоимости:

• «Яндекс»;
• «Татнефть»;
• «Полюс».

Если рассматривать иностранные компании, то выгодно вложить деньги можно в следующие акции:

• Amazon;
• VISA;
• Applied Materials;
• Wells Fargo.

В то же время наиболее динамичными оказались не акции компаний-лидеров. Например, большой рост за прошедший год показала российская компания «Россети Ленэнерго» — +37% по состоянию на февраль 2022 года.

Риски 2022

В первую очередь инвесторам нужно обратить внимание на такие риски:

• ослабление экономики на фоне возможного нового витка пандемии;
• кризис в банковской сфере, в том числе на фоне отрицательных процентных ставок;
• усиление кибератак на компании, ушедшие в онлайн-сферу;
• возможность введения новых санкций в отношении России и др.

Прибыльность ценных бумаг, акций в том числе, зависит от сценария, по которому будут развиваться события на фоне продолжающейся пандемии — начнёт ли восстанавливаться мировая экономика или случится очередная рецессия.

Итоги

Если сформировать портфель акциями пяти российских компаний-лидеров, средняя доходность составит более 18% без учета выплаты дивидендов. Но портфель может быть и широким, например, на 20—30 позиций. Такая диверсификация снижает риски и позволяет повысить потенциальную доходность.

Популярные вопросы

Золотодобывающая компания «Полюс» показала самый большой прирост стоимости акций за 2021 год — +95%. На втором месте «Яндекс» (+80%), замыкает тройку лидеров «Полиметалл» — +60%.

В 2022 году инвесторы выбирают такие ETF-фонды — SPY ETF (в портфеле акции 560 крупнейших американских компаний, средняя доходность на уровне 26%), GDX ETF (основу составляют акции мировых золотодобывающих компаний, доходность около 27%). Также аналитики рекомендуют EEM ETF — в портфеле более 100 акций, в том числе российских компаний, доходность на уровне 10,3%.

Ресурс macrotrends. net можно использовать, чтобы провести финансовый анализ показателей американских компаний, tradingview.com позволяет держателям акций провести технический анализ финансовых показателей и изучить прогнозы, finviz.com — похожий сервис, дополнительно позволяет сортировать данные по разным критериям.

Я инвестирую в акции каждую неделю. Результат за 1 год ⁠ ⁠

Привет, поделюсь своим опытом за первый год инвестирования, сразу скажу не я не профессионал в этой сфере и меня нет профильного образования. Задумываться о инвестициях я начал чуть больше года назад, около месяца сравнивал брокеров и условия и первые вложения сделал в 2019 году. В тот момент все активно росло, но уже в марте 2020 был минус 40% на портфель, я ничего не продавал и по итогу в первый год инвестирования получил доход в 34% годовых.

Скриншот из приложения

Да, есть кейсы с 80%,100, 200% годовых но для меня такие результаты связаны с большим риском и ежедневной вовлеченностью в торговлю, как полноценный рабочий день.

Моя основная цель сохранить и приумножить заработанные деньги и каждый день не волноваться о том, как дела на бирже и уделять этому максимум полчаса в неделю.

Зачем я инвестирую

Примерно до 24 лет, у меня в принципе не было никаких накоплений все что зарабатывал на основной работе или подработках тратил в ноль. Как говорится «от зарплаты до зарплаты». Но с повышением дохода, я начал думать, как же накопить хоть какие-то деньги.

Основная проблема это инфляция, то есть подорожание всего. В 2014 году я хотел собственную квартиру и однушка 35 квадратов стоила примерно 1 100 000 р., а в 2015 году точно такая же квартира уже 1 200 000 р., то есть инфляция была в районе 10%.

Каждый год все мои накопления уменьшаются на 10% и мне нужно дополнительно зарабатывать 100 000 руб. чтобы купить ту же самую квартиру.

Официальная инфляция за 2020 в России по данным Росстата 4,9%, но по моим ощущения это где то процентов 10-15%. Поэтому какая бы сумма у меня не была, сохранить её дома или в банке почти нереально т.к. ставки по вкладам в районе 4-5%. Поэтому первая причина хотя бы сохранить то что есть.

Вторая причина — это конечно заработать, чтобы деньги работали, а не просто лежали. Когда я только начинал инвестировать моей целью было хотя бы 10% годовых, в итоге получилось 34%. и для меня это отличный результат т.к. я смог не только сохранить свои деньги, но и заработать.

Сравнение доходности портфеля с индексом S&P500

Сколько вкладывать

Сейчас я инвестирую 30% от дохода каждый месяц, но рекомендую начинать примерно с 10%, в случае просадок, это не сильно скажется на обычной жизни. Если у вас есть потребительский кредит или вы планируйте крупную покупку в ближайшее время, то лучше отложить идею с инвестициями.

Также обязательно держите на карте хотя бы 2 месячный запас наличных, бывают непредвиденные обстоятельства, когда срочно нужны деньги. Если снимать и возвращать их на брокерский счет, то каждый раз при выводе вам придется платить 13% c дохода, поэтому лучше иметь подушку безопасности и не трогать вложенные деньги.

Начинать можно с любой комфортной суммой 3-5-10 тысяч рублей в месяц. Моя первая покупка была как раз на 5 000 руб и я раз по 10 в день заходил в приложение и смотрел как там дела.

В самом приложении сотни разных акций, фондов облигация и т.д. Есть всем известные Apple, Microsoft, Facebook, Сбербанк или Яндекс. Конечно, по началу у меня просто разбегались глаза и в первые пару месяцев я купил с десяток компаний, изучал отчетность и прислушивался к гуру в телеграм каналах и каждый день тратил на это около часа.

Выбрать растущие компании из сотни вариантов достаточно трудно и по статистике только 5-7% инвесторов обыгрывают индекс (т.е. зарабатывают больше, чем растет фондовый рынок в целом). Поэтому в октябре 2020 года я продал практически все акции и перешел к индексному инвестированию в ETF фонды.

ETF — это биржевой инвестиционный фонд, например S&P 500 т.е это акции 500 крупнейших компаний США. Например, купив ETF на Московскую Биржу можно разом получить все Российские компании торгующихся на этой бирже и владеть частичкой Сбербанка, Яндекса или Газпрома и уже не так важно растет какая-то конкретная компания или падает, если в целом Российские рынок будут расти, то и вы будете получать доход.

Управляющие таких фондов за вас будет собирать портфель и покупать или продавать ценные бумаги, за что берут комиссию за управление. У меня есть фонды от 2 компаний и их комиссия за управление

Тинькофф = от 0,8% до 1%

Также ETF не платят дивиденды, а реинвестируют их обратно, что дает небольшой профит в доходности или сглаживает просадки.

Мой портфель

Всего у меня 8 фондов и доля каждого составляет от 5 до 15%.

Фонды Finex

FXIT — это акций IT компаний США. Apple, Microsoft, Intel и т.д.

FXUS — Американские компании. Amazon, Tesla, Coca-Cola и другие.

FXDE — Немецкие компании.

FXCN — Китайские компании.

Фонды Тинькофф

Тинькофф NASDAQ — топ 40 IT компаний США, Китая, Израиля.

Тинькофф NASDAQ Biotech — фармацевтические и биотехнологические компании.

Тинькофф Индекс IPO — новые компаний после первичного размещения на бирже.

Тинькофф S&P 500 — акции 500 крупнейших компаний США

Где-то фонды дублируют друг друга, но меня это полностью устраивает т. к. на дистанции у всех приемлемая доходность и разные стратегии управления.

Трейдинг или инвестирование

Каждую неделю пополняю брокерский счет на одну и туже сумму, покупая 3-4 позиции из набора фондов. Я ничего не продаю и на колебания в течении недели не обращаю внимания т.к. на горизонте 3-5 лет, все скачки сглаживаются и не имеют значения.

Так было не всегда, до перехода в ETF я постоянно держал 2-3 короткие позиции на несколько дней или недель, в надежде дополнительно заработать. Так было с Золотом, AMD, Модерной , да где-то удавалось заработать, но чаще я не мог выбрать правильный тайминг (время покупки) и фиксировал убыток.

Риск потерять деньги

Существует риск потерять большую часть денег, но мы теряем их только тогда, когда продаем с убытком, пока они лежат на брокерском счете минус только в приложении. Если компания глобально развивается, то разумней будет держать позиции и подождать восстановления.

Так получилось с Боингом, я активно покупал его в январе-феврале 2020 года, а потом он упал сразу на 40%. Сейчас я заморозил в нем свои деньги, но верю, что со снятием ограничений полеты возобновятся и компания восстановится.

Маленькие шаги к большой цели

Я совершаю покупки раз в неделю, пробовал делать это реже, раз в 2 недели или раз в месяц, но мне не хватает обратной связи.

Совершая регулярные покупки каждую неделю, я формирую привычку инвестировать и получаю мотивацию зарабатывать больше.

Ключевая метрика

Моя цель на этот год в 26% годовых или рост портфеля на 0,5% каждую неделю и за последние 4 месяца, когда я перешел на ETF фонды я иду с опережением и сейчас это рост 0,7% в неделю без учетом пополнений.

Например, если в портфеле

300 000 руб. = каждую неделю я получаю доход в 2 100 руб.

500 000 руб. = каждую неделю я получаю доход в 3 500 руб.

1 000 000 руб. = каждую неделю я получаю доход в 7 000 руб. или 30 000 руб. пассивного дохода в месяц, затрачивая всего полчаса в неделю.

Моя ключевая метрика — это минимум 0,5% роста каждую неделю. Если я получаю такую доходность или выше, то это обратная связь, что я все делаю правильно и могу продолжать.

Бывают просадки минус 2-3% в неделю, но для долгосрочной стратегии это наоборот плюс, т.к. я могу купить фонды по более низкой цене, рассчитывая что в итоге, все равно получу доходность 26% годовых.

Шаблон для инвестора

Каждое воскресенье я подбиваю итоги недели в шаблоне в Google Таблице

Таким образом вижу результат недели, среднюю доходность и ключевую метрику за 3-6 месяцев. Среднегодовую доходность считаю по XIRR на отдельной странице.

Непростым получился первый год инвестирования, я наделал много ошибок, но и многому научился. Нашел свою стратегию и планирую придерживаться ей в будущем, получая постоянно растущий доход и не волноваться об этом каждый день.

Я хочу сделать свою жизнь более продуктивной и наполненной. Поэтому делюсь своим опытом в Telegram и Youtube канале. Спасибо что дочитали до конца, буду рад обратной связи в комментариях.

все очень сложно и непонятно но держите плюсек

Сейчас просто толпы удачных инвесторов, тк рынок лёг в феврале-Марте. Все что ни купи все выросло, вот только такого роста как в 2020 может и не быть

Как же радуются сейчас те, кто эти приложения для инвестирования создал. Вы сделали их мультимиллиардерами. И ваши деньги теперь у них, а у вас циферки на экране. В случае любых замесов, всё так и останется — они с деньгами, вы с циферками.

@moderator, тут партнерские ссылки в посте, плюс само реклама себя любимого на ютубах с телегами

Я использую приложение Тинькофф Инвестиции (партнерская ссылка), лично для меня оно самое удобное т.к. у меня есть их дебетовая карта.

Спасибо большое Олег, но нет!

Смотрю последние пол года- год, то тут то там активно рекламируется как круто вкладывать деньги в биржу. У меня вопрос — ребята, что стало так плохо и «пузырь» на грани взрыва, что вы лошков заываете нести бабобисики?

Фондовый рынок это худшее что могло изобрести человечество.Раньше было всё прозрачно деньги — это посредник товара при его обмене на другие товары. Сейчас деньги это что угодно но не посредник между товарными отношениями.

куча рекламного теста. ты русскими буквами скажи — сколько бабла поднял?

После покупки какие-то документы присылают? Иначе это просто цифры на экране.

Про кризисы и тревожность⁠ ⁠

Как-то мой знакомый, гендир крупного субподрядчика большой госкомпании в сфере добычи полезных ископаемых, решил сходить к этой самой госкомпании в момент кризиса и спросить чего дальше ждать? Они же там наверху все видят, общаются, все контролируют. Должны же знать.

Приходит значит и спрашивает мол «как дела, тяжеловато небось?»

Ну ему отвечают мол: «Да, конечно, кризис пипец, айайай!»

Он огорчился и решил уточнить: «Что, мол, людей увольняете?»

Те: «Нет, новых берем»

«Хмммм. А, ну значит заказов нет?»

«Нет, — говорят, — новые заказы пришли, стройки идут, работы море и будет еще больше, не успеваем»

«А, ну понятно — банк денег не дает?»

«Да нет, дает, мы пришли, сказали, что если они ставку нам поднимут, мы уйдем, они и не подняли, а наоборот скинули и еще денег дали»

«Не понял, а в чем кризис? Деньги есть, заказы есть, людей берете»

«Ты знаешь, — говорят, — вроде все ок, но как-то. тревожно»

Главные события дня. 22.10⁠ ⁠

XX съезд КПК завершился. Си Цзиньпин переизбран на третий срок.

Борис Джонсон вернулся в Британию. Риши Сунак и Борис Джонсон имеют примерно равные шансы на победу.

Глава канцелярии премьер-министра Венгрии: «Мы продолжим накладывать вето на любые санкции ЕС, затрагивающие поставки российского газа». $GAZP

Правительство РФ утвердило отсрочку по уплате налогов и страховых взносов для граждан, призванных в рамках частичной мобилизации.

В России создается теневой флот нефтетанкеров, — Bloomberg
«Теневой флот» танкеров с неизвестными владельцами нужен для перевозки нефти в условиях эмбарго ЕС на поставки российской нефти.
России потребуется 240 судов, которые еще в прошлом году перевозили иранскую и венесуэльскую нефть, считает судовой брокер Braemar.
Несмотря на то, что поставки в Европу сократились до минимума, сентябрьские значения по отгрузкам морской нефти из России выше февральских. $ROSN

Как работают облигации с плавающим купоном (на примере государственных облигаций)⁠ ⁠

Облигации – это долговые ценные бумаги, по которым инвестор получает текущий процентный доход (купон) и возврат номинала (погашение) в определенный срок. Большинство облигаций имеют фиксированный, заранее известный размер купона. Такие государственные облигации (облигации федерального займа, ОФЗ) имеют приставку ПД, что означает «постоянный доход». Как работают облигации с плавающим купоном и зачем они нужны?

Например, ОФЗ-ПД (Россия, 25084) погашается 04.10.2023, выплачивает фиксированный купон 5,3% годовых дважды в год (по 26,4 рублей каждые полгода). Заранее известный размер купона и график платежей позволяют точно рассчитать доходность облигации к погашению. По этой облигации она составляет 7,86%. Такую доходность получит инвестор, который купит облигацию по рыночной цене (97,8% от номинала), будет удерживать до погашения и реинвестировать купоны под такую же ставку. Обратите внимание, что доходность к погашению выше ставки купона, так как рыночная цена ниже номинала. Поэтому часть доходности получается за счет выплаты купона, а часть – от дисконта в цене, так как погашаться облигация будет по 100% от номинала.

ОФЗ с плавающим купоном имеют приставку ПК, что означает «переменный купон». Например, ОФЗ-ПК (Россия, 24021) погашается 24.04.2024 и выплачивает купон 4 раза в год. При этом размер следующего купона не известен, а определяется как средняя ставка RUONIA в течение купонного периода. Ставка RUONIA определяется как ставка, под которую кредитуют друг друга крупные банки на срок 1 день. Если экономическая ситуация развивается так, что процентные ставки в экономике изменяются – это сразу же отражается в изменении ставки RUONIA, что влияет на доходность ОФЗ с переменным купоном. По выпуску ОФЗ-ПД 24021 8-й купон поставлял 7,56% годовых, а 9-й уже 14,73% годовых, так как в течение купонного периода была резко повышена ключевая ставка Банка России. 10-й купон был уже 11,64% годовых, так как в течение этого купонного периода ключевая ставка постепенно понижалась. Размер 11-го купона пока не известен, так как купонный период продолжается и ставка RUONIA, определяющая размер купона, продолжает изменяться.

Так как купон по таким облигациям плавающий и будущие купоны не известны заранее, точную доходность к погашению в момент покупки невозможно рассчитать. Но это скорее преимущество, так как инвестор получает по этой облигации актуальную процентную ставку, отражающую стоимость денег в экономике. Такие облигации имеют пониженный процентный риск (изменение процентных ставок в экономике не влияет на их цену), поэтому в нормальных рыночных условиях такие облигации всегда торгуются по 100% от номинала.

Кроме ОФЗ-ПД и ОФЗ-ПК есть ещё ОФЗ-ИН, ОФЗ-АД и ОФЗ-н, которые мы обязательно рассмотрим в будущем.

Какие облигации вы выбираете для своего портфеля?

Автор: Михаил Емец, финансовый консультант и автор подкаста «Инвестиции для людей»

Увеличение продаж⁠ ⁠

Нюансы⁠ ⁠

Про поиск инвестиционных возможностей⁠ ⁠

Одной фразой про риски инвестиций⁠ ⁠

Неважно, сколько раз ты сделал +100% на инвестициях, если потом один раз вышло -100%

Про траву, которая на другом берегу всегда зеленее⁠ ⁠

Хорошо иметь бизнес в ИТ, пока твоих сотрудников не начинает хантить крупная компания
Хорошо иметь бизнес в реальном секторе, пока твой рынок не агрегируют ИТ-ребята с приложением для телефона
Хорошо иметь арендный бизнес, пока не съезжает надежный беспроблемный арендатор
Хорошо работать на арендных площадях, пока не повышают цену на аренду в 2 раза
Хорошо иметь свою недвигу, пока не хочешь поменять профиль бизнеса или уехать
Хорошо иметь админресурс, пока не ищут на кого спихнуть косяки
Хорошо работать рыночно, пока не конкурируешь с админресурсом
Хорошо иметь производство, пока не нужно строить завод из-за изменения спроса
Хорошо иметь торговый бизнес, пока производитель не решает продавать сам напрямую
Хорошо привлечь инвестора, пока он не окажется дураком
Хорошо привлечь много инвесторов, пока один из них не окажется инициативным дураком
Хорошо работать на свои, пока тебя не обгоняет конкурент с инвесторскими деньгами
Хорошо иметь партнера, пока он не решит что справится без тебя
Хорошо работать одному, пока не заболеешь
Хорошо иметь команду, пока есть деньги на зарплату
Хорошо быть ИП, пока тебя не обгоняет компания с сотрудниками
Хорошо раздать команде опционы, пока кто-то из них не перестает справляться
Хорошо никому не раздавать долю, пока толковые люди не объединятся и не станут твоим конкурентом
Хорошо иметь шаурму у метро, пока станция не закрывается на ремонт
Хорошо иметь сеть шаурмы, пока франчайзи не уходят, поменяв вывеску
Хорошо делать что-то инновационное, пока владелец шаурмы не покупает огромную квартиру на прибыль
Хорошо делать что-то простое, пока инноваторы не продают бизнес за огромную кучу денег
Хорошо расти, пока проблемы роста не убивают бизнес
Хорошо иметь милый маленький бизнес, пока растущие конкуренты не убивают бизнес
Хорошо импортировать, пока маржа позволяет окупать время на логистику
Хорошо экспортировать, пока не узнаешь сколько реально надо денег на создание массового конкурентного продукта
Хорошо иметь белый бизнес, пока черный не обогнал за счет маржи
Хорошо иметь черный бизнес, пока белый не обогнал за счет публичности
Хорошо работать на маленьком рынке, пока не узнаешь сколько зарабатывают на больших
Хорошо работать на больших рынках, пока не узнаешь насколько нет конкуренции на маленьких
Хорошо быть успешным, пока не узнаешь чего это стоило
Хорошо быть никем, пока не узнаешь чего это будет стоить
Хорошо иметь дело всей жизни, пока не захочешь выйти на пенсию и отдохнуть
Хорошо получать пассивный доход, пока не станет скучно без дела всей жизни
Хорошо иметь свой бизнес, пока не узнаешь, сколько получают топ-менеджеры
Хорошо сидеть на окладе, пока год после увольнения не можешь найти работу

Хорошо думать что у других нет проблем, пока с ними не пообщаешься
Хорошо рассказывать, что у тебя нет проблем, пока не пообщаешься с опытным человеком.
Проблемы есть у всех.
Если какая-то профессия или бизнес кажутся вам легкими, значит вы недостаточно про них знаете.

Источник https://www.forbes.ru/investicii/470421-top-10-podesevevsih-rossijskih-akcij-kotorye-mogut-vyrasti-cto-vybrat-investoru

Источник https://www.vbr.ru/investicii/help/investicii/kakie-akcii-vygodno-pokupat-sejchas-luchshie-vlozheniya/

Источник https://pikabu.ru/story/ya_investiruyu_v_aktsii_kazhduyu_nedelyu_rezultat_za_1_god_8018560