Как купить акции Сбербанка? Инструкция

Акции Сбербанка: как купить физическому лицу

Сегодня инвесторы столкнулись с проблемой выбора активов для вложений. Некоторые традиционные инструменты потеряли часть защитных функций. Например, иностранные валюты или акции зарубежных эмитентов. Первые выглядят ненадежно из-за раскручивающейся в США и ЕС инфляции, вторые стали недоступны большинству участников рынка из-за введенных санкций. В этих условиях привлекательно выглядят активы российского фондового рынка. После февральского обвала он демонстрирует положительную динамику. Инвесторам стоит обратить особое внимание на акции лидеров, в число которых входит Сбербанк.

О Сбербанке

Публичное акционерное общество «Сбербанк России» (ПАО «Сбербанк») — крупнейший российский банк, системообразующая финансовая организация с высокой долей государственного участия. Контрольный пакет акций (50% + 1 акция или 52,32% голосующих акций) принадлежит государству (Министерству финансов).

Лидер банковского сектора РФ:

• обслуживает 101,5 миллиона частных клиентов (более 80% дееспособного населения);
• работает с 2,9 миллионами корпоративных клиентов;
• открыл в России более 14 тысяч отделений;
• имел капитализацию на максимальном уровне 7,3 триллиона рублей, на апрель 2022 года она снизилась до 2,8 триллиона;
• признан самым дорогим брендом в России и самым дорогим российским брендом на международной арене (по версии Brand France) — его стоимость превышала 13 миллиардов долларов или 730 миллиардов рублей;
• открыл более 180 дочерних компаний в России и за рубежом;
• создал и расширяет собственную экосистему.

В число дочерних компаний входят не только российские и зарубежные банки, но и множество организаций, работающих в других отраслях. Среди них:

• ЗАО «Объединенное кредитное бюро»;
• медиахолдинг «Рамблер Групп»;
• маркетплейс «СберМегаМаркет»;
• страховая компания «Сбербанк Страхование жизни»;
• холдинг «O2O» (известный сервисами «Ситимобил», «Деливери Клаб», «Кухня на районе», «Ситидрайв» и др.);
• «Сбер Еаптека»;
• «СберЗдоровье» и др.

По итогам 2021 года получена рекордная чистая прибыль, которая (по РСБУ) составила 1,24 триллиона рублей.

На заметку! В связи со сложившейся геополитической обстановкой банк принял решение прекратить деятельность дочерней банковской группы Sberbank Europe AG в европейских странах. Единственное исключение — Швейцария, где компания продолжит работу.

Акции Сбербанка

Акционерный капитал ПАО «Сбербанк» сформирован:

• из 21 586 948 000 обыкновенных акций; номинал каждой бумаги — 3 рубля;
• 1 миллиарда привилегированных акций номиналом 3 рубля каждая.

Коэффициент free-float, по данным Московской биржи, составляет 48% для первых и 100% для вторых. Торгуются акции на Московской и Санкт-Петербургской биржах (тикеры на MOEX — SBER для обыкновенных акций и SBERP для привилегированных).

На заметку! До конца февраля 2022 года на Лондонской бирже (LSE) торговались депозитарные расписки Сбербанка (1 расписка — 4 акции). Однако после начала военной операции на Украине и ввода санкций в отношении России цена ADP снизилась до 1 цента, а доступ к торгам по инструменту для инвесторов на иностранных площадках закрылся. В настоящее время, в соответствии с принятыми властями России решениями, Сбербанк проводит делистинг расписок и конвертацию их в акции.

Сбербанк входит в число крупнейших российских эмитентов ценных бумаг. Его акции включены в первый уровень листинга Московской биржи и в расчет индексов:

• Мосбиржи;
• Мосбиржи 10 и 15 (заказных);
• акций финансового сектора (индекс финансов);
• голубых фишек;
• широкого рынка;
• «Ответственность и открытость»;
• «Вектор устойчивого развития»;
• РТС;
• РТС финансов;
• РТС широкого рынка.

Динамика акций Сбербанка впечатляет — с 1 января 2010 года до последнего локального максимума в октябре 2021 года они подорожали почти в 4,5 раза, показав среднегодовую доходность более 29%. При этом только за 2021 год (также до локального максимума) прирост составил более 94%. Таким образом, до начала действия антироссийских санкций бумаги выглядели более чем привлекательно как для извлечения быстрой спекулятивной прибыли, так и для долгосрочного инвестирования.

Заинтересуют бумаги и инвесторов, рассчитывающих на получение дивидендов. С 2015 года доля чистой прибыли, направляемой на выплаты акционерам, постоянно растет — с 20% в 2015 году до 56% за 2020 год. Именно с 2020 года действует обновленная дивидендная политика (на три года), согласно которой дивиденды составят не менее 50% скорректированной чистой прибыли. По итогам рекордного 2021 года ожидалось, что выплата составит около 27 рублей на одну акцию, что дало бы уровень дивидендной доходности порядка 20–21%. Однако Сбербанк последовал рекомендации Минфина и отказался от выплат дивидендов за 2021 год. Тем не менее дивидендные перспективы в дальнейшем выглядят по-прежнему привлекательно. Хотя экономическую ситуацию в стране трудно назвать нормальной, а банки несут убытки по многим программам (в том числе господдержки), для «Сбера» в 2022 году прогнозируется положительный финансовый результат. При этом коррективы в дивидендную политику пока не вносились.

Где купить акции Сбербанка

Частные российские инвесторы могут купить акции Сбербанка двумя способами:

1. Биржевым, в ходе торгов на Московской или Санкт-Петербургской бирже.
2. Внебиржевым.

К внебиржевому способу относится покупка ценных бумаг Сбера:

• непосредственно в отделениях банка;
• у частных лиц.

Покупка акций Сбербанка у частников — самый худший вариант. Во-первых, цена может значительно отличаться от биржевой, причем в худшую сторону. Во-вторых, новому владельцу придется самостоятельно позаботиться о коррекции записи в реестре депозитария и привязке бумаг к своему счету. В-третьих, при такой операции достаточно легко оказаться жертвой мошенников. Рассматривать этот вариант серьезно можно только при заключении сделок очень больших объемов и проводить операцию через действующие OTC-площадки.

Поскольку Сбербанк имеет лицензию на брокерскую деятельность, он может продавать собственные акции в своих отделениях. Заключение таких сделок невыгодно для инвестора — покупка будет выполнена по банковскому курсу, который отличается от биржевого в худшую сторону. Реально такой вариант подойдет только тем, кто собирается приобрести в долгосрок именно бумаги «Сбера». Во всех остальных случаях следует отдать предпочтение сделкам с брокерского счета на бирже.

Как купить акции Сбербанка через брокера

Чтобы купить акции Сбера на бирже, необходимо:

1. Выбрать брокера. Сегодня только на Московской бирже работает более 300 брокеров. Выбирать, у какого из них открыть счет, нужно с учетом целого набора показателей. Сюда входят надежность и место в рейтинге, размеры комиссий, удобство использования терминала, дополнительные услуги (обучение, аналитика) и пр.
2. Открыть брокерский счет. Сделать это можно непосредственно в офисе компании или онлайн. В последнем случае, как правило, достаточно подтвердить личность через портал «Госуслуги». При регистрации клиент получит номер брокерского счета, параметры учетной записи для авторизации в торговых платформах и личном кабинете. Обязательно будет направлена и копия договора о брокерском обслуживании.
3. Скачать на ПК или мобильное устройство подходящую версию терминала. Установить программу.
4. Пополнить брокерский счет. Сделать это можно непосредственно в офисе компании наличными или транзакциями с банковских карт или счетов. Некоторые компании работают и с кошельками электронных платежных систем.
5. После поступления средств на брокерский счет авторизоваться в терминале, выбрать акции Сбербанка и купить их, отправив рыночный или лимитный ордер.
6. Дождаться исполнения заявки.

Конкретные действия, например, в приложении FinamTrade (брокера «Финам»), выглядят следующим образом:

• Запустить приложение и авторизоваться.
• В главном меню перейти к текущим обзорам активов (пункт «Сегодня») или на соответствующие рынки (пункт «Рынки»).

• Выбрать нужную категорию активов, например «Акции и фонды» или «MOEX голубые фишки» (есть и на дашбордах «Сегодня», а также в выпадающих списках в обзорах доступных рынков).

• Выбрать акции Сбербанка, перейти в окно инструмента.
• Для покупки рыночным ордером задать внизу экрана количество лотов для покупки и отправить распоряжение брокеру (нажать зеленую пиктограмму). Если планируется отправка лимитной заявки, нажать кнопку «Заявка». На следующем экране выбрать направление торгов («Покупка»), вид заявки («Лимит»). После заполнить параметры ордера и сформировать его (кнопка «Купить» внизу экрана).

• Проверить правильность заполнения заявки и отправить ее брокеру.

• Дождаться подтверждения исполнения.

Учитываются бумаги на брокерском счете, реально хранящиеся в депозитарии (точнее, в его реестре, поскольку обращаются они в бездокументарной форме).

Как купить акции Сбербанка? Инструкция

Обвал на фондовом рынке для одних — катастрофа. Для других — повод купить подешевевшие акции. В конце февраля 2022 года попадали акции почти всех российских компаний. Рассказываем, как купить ценные бумаги на примере обыкновенных акций Сбербанка.

_{Открыть брокерский счёт. Фото: investest.ru}

Сначала открываем брокерский счёт

Для покупки акций нужен брокерский счёт. Чтобы его открыть, не нужно никуда ходить. Достаточно быть клиентом банка, у которого есть лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг.

Брокерский счёт открывается дистанционно двумя способами — через личный кабинет на сайте банка либо через приложение вроде «Сбербанк Инвестор», «Альфа-Инвестиции».

Помимо брокерского счёта можно открыть индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС). О том, чем отличается брокерский счёт от ИИС, мы рассказывали в статье «ИИС против брокерского счёта или почему иногда стоит отказаться от 52 000 рублей».

Если кратко, то торговля на ИИС ограничена, но зато есть налоговые льготы — либо освобождение от подоходного налога, либо налоговый вычет в размере до 52 000 рублей в год.

При открытии счёта нужно определиться с тарифным планом, от которого зависит, какую комиссию будет взимать брокер. Обычно предлагают два и более варианта. С каждым из них нужно ознакомиться и выбрать наиболее выгодный. Более подробно о выборе брокера мы писали в статье «Как выбрать брокера».

Пополняем брокерский счёт

Результатом всех предыдущих действий станет ваш личный брокерский счёт (плюс ИИС при желании). После этого его нужно пополнить. Тут есть несколько нюансов. Лучше переводить деньги с приложения того же банка (например, с Альфа-Банка на брокерский счёт в «Альфа-Инвестиции»), чтобы не платить комиссию.

При переводе следует выбрать сначала счёт, с которого будете торговать (брокерский или ИИС), потом — рынок (зависимости, от того, что будете покупать). В нашем случае речь идёт о покупке акций, значит, деньги нужно перевести на фондовый рынок.

_{Скриншот с приложения «Сбербанк Онлайн». Фото: «Выберу.ру»}

Покупаем акции

Чтобы купить акции Сбербанка или любой другой компании, которая представлена на рынке, нужно выбрать соответствующий раздел (например, в приложении «Сбербанк Инвестор» он называется «Рынок», а подраздел «Акции») и кликнуть на нужную ценную бумагу. Далее следует выбрать «Купить», в открывшемся окне появится возможность проставить собственную цену.

Важно! Обыкновенные акции Сбербанка продаются по 10 штук в одном лоте. То есть меньше 10 акций вы купить не сможете.

Акции компаний продаются в разном количестве. Например, акции «Роснефти» торгуются по одной штуке. Количество акций в одном лоте указывается в заявке на покупку

Комиссия за покупку ценных бумаг, которую возьмёт брокер, будет указана в заявке. Плата включается в стоимость покупаемых акций.

_{Покупка акций в приложении «Сбербанк Инвестор». Фото: «Выберу.ру»}

В заявке можно самостоятельно указать цену, по которой вы хотите купить акции. Но тогда брокер выполнит поручение только после того, как стоимость бумаг достигнет указанного уровня. Если покупать по цене, предлагаемой рынком, заявка исполняется в течение нескольких минут.

Но для того, чтобы брокер исполнил заявку, нужно подтверждение. Организация обычно направляет на номер телефона, привязанный к брокерскому счёту, сообщение с кодом (Сбербанк посылает с номера 900). Его нужно ввести в открывшееся поле.

Как купить акции «Сбербанка»

Получить разовый крупный доход или регулярно пассивно зарабатывать — об этом мечтают многие. Инвестиции в ценные бумаги «Сбербанка» помогут реализовать такие желания. Но, чтобы получить прибыль, сначала необходимо изучить суть вопроса. В частности, разобраться с тем, как купить акции «Сбербанка» физическому лицу и сколько с их помощью можно получать дохода.

Описание компании

ПАО «Сбербанк» (SBER) — одна из крупнейших финансовых организаций на территории России. Более 52% акций принадлежит ЦБ РФ. Это государственная организация, что гарантирует ей поддержку со стороны правительства. Оставшаяся часть акций торгуется на Московской бирже (MOEX) и на некоторых других.

Начинающему инвестору проще всего купить акции «Сбербанка» на MOEX, поэтому далее разговор будет только о ней. Приобрести их можно свободно.

«Сбербанк» появился в результате развития Государственных трудовых сберегательных касс СССР, которые начали свою работу ещё в 1922 г. Летом 2019 г. «Сбербанк» был признан самым дорогим брендом России, по версии Brand Finance. Стоимость компании только за один год возросла более чем на четверть и составила почти 850 млрд руб. «Сбербанк» находится в лидерах этого рейтинга с 2017 г. и не собирается никому уступать первенство.

Купить акции «Сбербанка» частному лицу несложно, но сначала нужно выбрать, какие именно. Есть две категории таких ценных бумаг: обычные и привилегированные. Несмотря на название, обычные акции пользуются более высоким спросом, так как они дают право голоса. Но с точки зрения инвестирования привилегированные акции могут быть более интересны. Они не позволяют голосовать, но при выплате дивидендов владельцы таких ценных бумаг получают свой доход в первую очередь. Для лиц, которые ориентируются на краткосрочную торговлю, особой разницы нет, можно использовать любые типы ценных бумаг. А для тех инвесторов, которые планируют долгосрочные вложения и получение пассивного дохода, лучше подойдут привилегированные акции.

Источник https://www.finam.ru/publications/item/kak-kupit-akcii-sberbanka-20220718-222500/

Источник https://www.vbr.ru/investicii/novosti/2022/02/25/kak-kypit-akcii-sberbanka-instrykciya/

Источник https://journal.open-broker.ru/investments/kak-kupit-akcii-sberbanka/