Как инвестировать в акции США в Сбербанк Инвесторе

Как инвестировать в акции США в Сбербанк Инвесторе

Доступ к акциям американских компаний появился у клиентов СберБанка. Он запустил торговлю иностранными акциями на Мосбирже, теперь инвестировать можно в приложении «Сбербанк инвестор».

Главное Hide

Возможность покупать акции США в Сбербанк Инвестор добавили относительно недавно – в конце августа 2020 года, одновременно с запуском торговли американскими бумагами на Московской бирже. До этого торговать лотами США можно было только через биржу Санкт-Петербурга, и крупнейшие конкуренты Сбербанка – Тинькофф и ВТБ – эту функцию реализовали в полной мере.

Неудивительно, что к концу 2021 года российские трейдеры все еще по привычке предпочитают сторонние площадки, когда дело доходит до акций США, даже если для торговли облигациями и российскими стоками активно пользуются инструментарием Сбербанк Инвестора. И все же, если вы занимаетесь инвестициями, и работаете с приложением от Сбербанка, функционал покупки иностранных акций лучше освоить. Сделки внутри приложения можно проводить по особым, выгодным условиям, а упрощенное налогообложение и минимальная внутренняя комиссия позволяют максимизировать доходность при условии, что основные операции вы проводите внутри системы.

Покупка американских акций в Сбербанке: основные условия

Сейчас американские акции в Сбербанк Инвестор доступны всем инвесторам независимо от уровня квалификации и объема сделки. Сразу после регистрации пользователь может участвовать в «быстрых» торгах или приступить к формированию портфеля иностранных бумаг. При этом:

• Все операции будут отображаться в российских рублях. Сбербанк Инвестор использует российский рубль как универсальную валюту; по умолчанию она используется для отображения суммы сделки, истории операций и текущей суммарной стоимости портфеля.
• Расчет стоимости портфеля будет проводиться совместно для иностранных и российских акций. Это сделано для удобства инвесторов, привычных к российской бирже и только открывающих для себя доходную торговлю.
• Покупка и продажа иностранных лотов также будет происходить в рублях. Используя сервис Сбербанк Инвестор для покупок на Московской бирже, пользователь пропускает этап обмена рублей на валюту. Это упрощает жизнь начинающим трейдерам и позволяет сэкономить на валютных операциях, однако более опытные брокеры с большим валютным капиталом могут испытывать неудобства от такого внутреннего правила. Для среднестатистического российского частного трейдера это скорее плюс.
• Поддерживается штучная торговля, т.е. 1 лот равняется одной акции. Это удобно для малых инвесторов, которые не готовы покупать акции пакетами через брокерское плечо, и облегчает ручной контроль убытков при входе на рынок.

Максимальные объемы сделок по американским акциям у Сбербанка стандартные. Держатели ИИС следуют ограничениям, установленным законом; держатели обычного брокерского счета (можно выводить деньги до закрытия) заключают сделки на любые суммы. Тарификация такая же, как для торговли российскими акциями. Если у вас уже есть портфель отечественных акций в Сбербанк Инвесторе, то для покупки американских бумаг ничего специально изучать не придется – проценты за сделки те же, скрытых комиссий нет.

Выплаты процентов и дивидендов

Уплатой процентов по большинству сделок Сбербанк Инвестор занимается сам – как и любой крупный брокер. Условия будут отличаться от стандартных, только если вы получаете дивиденды с американских акций.

В отличие от обычных платежей, дивиденды с акций США не переводятся в рубли автоматически, а поступают на счет в американских долларах. Как и другие иностранные дивиденды, они облагаются налогом в 30%, который пользователь должен выплатить самостоятельно. Этот налог можно снизить до 13% (3% российской стороне, 10% – Америке), если заполнить форму W-8BEN. Форма заполняется один раз для пользователя (можно отправить удаленно, через сервис Сбербанк Онлайн) и действует 3 года для всех брокерских счетов.

Обратите внимание: форма W-8BEN полезна в первую очередь для трейдеров, нацеленных на получение основного дохода с дивидендов. Если ваш доход с дивидендов составляет лишь малую часть от общего дохода (например, большинство акций в портфеле не приносит дивидендов), переход на альтернативную форму налогообложения только добавит сложностей с заполнением налоговой декларации.

Как начать покупать акции США в Сбербанк Инвесторе

Как и российские акции, зарубежные лоты в Сбербанке можно покупать тремя способами:

• Через официальное приложение Сбербанк Инвестор
• Через агрегатор QUIK (возможна дополнительная месячная плата за использование сервиса)
• По телефону (с небольшой задержкой).

Покупка американских акций заявками по телефону неактуальна для большинства малых и средних инвесторов, так как намного удобнее оформить сделку через компактный визуальный сервис, который даст немедленный отклик на любое действие, сохранит историю сделок для просмотра и покажет статистику по лоту.

Торговля через QUIK с аккаунтом Сбербанка ничем не отличается от покупки акций на Московской бирже через QUIK с любым другим российским брокером.

Чтобы начать торговать акциями США через официальное приложение:

1. Откройте бесплатный брокерский счет, если у вас его еще нет. Владельцы активного ИИС могут использовать его для инвестирования в американские бумаги через Сбербанк.
2. Установите официальное приложение через любой сертифицированный магазин приложений.
3. Убедитесь, что на счету достаточно средств. По умолчанию приложение не имеет включенной функции маржинальной торговли, однако кредитное плечо можно подключить после личного обращения к сотруднику банка или в кабинете Сбербанк Онлайн. Если у вас нет опыта торговли акциями без обеспечения, подключать маржинальную торговлю не рекомендуется.
4. Перейдите в раздел «Рынок» для доступа к акциям.
5. Откройте вкладку «Акции США» и выберите интересующий лот.

Обратите внимание: в целях обеспечения безопасности доступ к функции покупки защищен через СМС-уведомления. После подтверждения действия через СМС вы сможете выбрать сумму сделки и завершить покупку.

Какие американские акции доступны в Сбербанк Инвесторе

На данный момент Сбербанк Инвестор поддерживает полный список акций, доступных для торгов через Московскую биржу – то есть, более 440 зарубежных акций по состоянию на конец ноября 2021 года. Список постепенно пополняется, но до главного конкурента – Санкт-Петербургской биржи с 1600+ иностранными акциями – Московской бирже пока далеко.

Для частных брокеров это не становится проблемой, пока они не начинают осваивать торговлю редкими или новыми лотами: в этих случаях «меню» Сбербанка может показаться ограниченным. Если вы пользуетесь платными сервисами-советчиками от зарубежных экспертов, то будете регулярно сталкиваться с недоступностью рекомендованных лотов для покупки средствами Сбербанк Инвестора.

Сторонники консервативного подхода к инвестированию и трейдеры, которые только пробуют свои силы в торговле американскими бумагами, не испытают дискомфорта от масштаба международного рынка Московской биржи. Среди прочих, из дорогих бумаг доступны акции:

• Amazon (AMZN-RM) – крупнейшая электронная торговая площадка с огромным потенциалом роста и стабильно растущей ценой стока
• Alphabet (GOOG-RM) – холдинг, владеющий транснациональной корпорацией Google и ее дочерними компаниями
• Tesla (TSLA-RM) – мировой фаворит в сфере производства электрических автомобилей, главная американская компания по революционным технологиям
• Adobe (ADBE-RM) – один из наиболее коммерчески успешных разработчиков программного обеспечения для графики, проектирования и творчества с растущим потенциалом капитализации благодаря новым сервисам подписки и популярности среди корпоративных клиентов
• Netflix (NFLX-RM) – стремительно развивающийся стриминговый сервис, стандарт индустрии развлекательного стриминга в мире.

Характерная особенность американских акций – это высокая цена. Изначальная разница в цене стоков, даже для небольших компаний, вызвана курсом доллара к рублю, и обусловлена, в первую очередь, разницей в мировом положении национальных валют. Тем не менее, среди американских акций есть свои «бюджетные» позиции, которые можно купить через Сбербанк Инвестор:

• Ford Motor (F-RM) – один из старейших американских производителей автомобилей; третий по производственным значениям в США и четвертый во всем мире
• Western Union (WU-RM) – крупный международный провайдер денежных переводов; регулярные скачки в цене и зависимость от движения валют делают лот интересным вариантом для брокеров, зарабатывающих на спекуляциях
• American Airlines (AAL-RM) – крупнейший в мире авиаперевозчик с высоким потенциалом роста в пост-ковидных условиях
• ATT (T-RM) – самая большая компания телекоммуникаций в мире; более пятой части доходов приходится на военные заказы, с 2020-21 годов расширяет сферы влияния через новые формы телекоммуникации.

Как видно из списка выше, малый брокер найдет в Сбербанк Инвесторе достаточно интересных предложений, в том числе из консервативного сегмента, для формирования портфеля. Большинство доступных дешевых бумаг имеют низкую цену не из-за малого потенциала, а из-за большого количество акций на рынке: это здоровая тактика огромных корпораций, которые сталкиваются с ростом желающих купить акции по мере увеличения доходности и влияния бренда.

Новые лоты добавляются тогда же, когда они появляются на Московской бирже; иногда это происходит ежедневно. Сбербанк не предлагает собственных инструментов для отслеживания всех изменений. Чтобы не пропустить новые предложения, читайте новостные сводки Московской биржи.

Как купить акции IT-компаний на зарубежных биржах? (часть 2)

В первой части этой статьи мы рассмотрели теоретические основы торговли акциями на американских фондовых рынках (NASDAQ, NYSE, AMEX). Ознакомились с основными понятиями, определениями и принципами. Если во второй части что-то будет непонятно, то, возможно, вы не слишком внимательно ознакомились с первой частью. Всегда можете вернуться туда и что-то уточнить.

Во второй части я хотел сформулировать и изложить пошаговое практическое руководство, т.е. некий HowTo о том, как купить какие-то конкретные акции на бирже NASDAQ или NYSE. Допустим, вы захотели купить акции какой-то конкретной компании, например, Google, Apple, Microsoft, Yandex, Intel или Tesla Motors с целью инвестиций (в расчёте на рост стоимости этих акций в будущем).

Что для этого нужно, и с чего вообще начать?

Какие акции будете покупать?

Решите, акции каких компаний вас интересуют. Пусть для начала это будут акции какой-то одной компании.
Откройте Google Finance или Yahoo! Finance, найдите там акции интересующей вас компании, посмотрите на какой бирже они торгуются, какой у них тикер, сколько они стоят.

Например, если вы сделаете поиск акций по названию «Microsoft», то вы найдёте акции компании Microsoft Corporation, которые торгуются на бирже NASDAQ под тикером MSFT и стоят на момент написания этой статьи около $24 за штуку. Заодно посмотрите тенденции изменения курса за последнюю неделю, месяц, три месяца.

Сколько денег вы готовы вложить в акции?

Определитесь, на какую сумму инвестиций вы рассчитываете.
Обычно в инвестиционных/брокерских компаниях есть некая минимальная сумма, с которой инвестору предлагается выходить на рынок. У некоторых брокерских компаний это $2 000, у других $5 000, у третьих $50 000 и более. Тут важно понимать, что это вовсе не жёсткое ограничение, а лишь рекомендация брокера. С одной стороны, они пытаются себя оградить от совсем уж мелких клиентов, чтобы не тратить на них зря своё время. А с другой стороны инвесторам тоже выгоднее (с точки зрения размера прибыли) вкладывать больше денег в акции, чтобы уменьшить процент потерь на накладные и комиссионные расходы.

Если вы готовы инвестировать денег меньше, чем минимальная сумма, озвученная брокером, то в этом нет ничего страшного. Ни в каких договорах об оказании брокерских услуг минимальная сумма не обозначена. Более того, средства на брокерский счёт инвестором переводятся уже после подписания договора, поэтому на момент подписания договора брокеру реально неизвестно, сколько клиент туда переведёт средств (может больше, а может и меньше рекомендуемой суммы).

Ищем подходящую инвестиционную (брокерскую) компанию

• желательно представлена в вашем регионе;
• предоставляет брокеридж (брокерское обслуживание) на фондовых рынках США (NYSE, NASDAQ, AMEX);
• работает с физическими лицами (частными инвесторами);
• работает с неквалифицированными инвесторами (по «кипрской брокерской схеме»).

С чего начать поиск?

Составьте список инвестиционных (брокерских) компаний, представленных в вашем регионе. Можете поискать списки инвестиционных компаний на различных финансовых и брокерских сайтах/форумах. А можете вообще в любом поисковике (Yandex/Google/Bing) набрать запрос типа «инвестиционная компания %CityName%», «брокерская компания %CityName%», «инвестиционный банк %CityName%», «брокерское обслуживание %CityName%», чтобы найти компании по данному направлению именно в вашем городе.

Далее, нужно пройтись по составленному списку и собрать информацию о брокерских услугах в этих компаниях. Сразу скажу, что искать информацию об условиях брокериджа на зарубежных биржах на сайтах многих российских инвестиционных компаний будет довольно сложно. У кого-то сайт с плохой навигацией, а эта информация спрятана глубоко. У кого-то информация по брокериджу на западных рынках содержится не на сайте российской инвестиционной компании, а на сайте их дочерней компании, зарегистрированной где-то в Европе. Вот и гадай, то ли они вовсе не оказывают брокерские услуги на биржах США, то ли ты просто не нашёл эту информацию на их сайте.
Писать им письма по электронной почте с подобными вопросами — долго и неэффективно (не все ответят). Быстрее и эффективнее всего обзвонить и опросить по телефону все российские инвестиционные компании из вашего предварительно составленного списка.

Что спрашивать по телефону?

— Компания %CompanyName%. Здравствуйте.
— Здравствуйте. Меня интересует брокерское обслуживание на западных фондовых биржах.

Если вы позвонили не на специальный номер именно менеджеров-консультантов по брокерскому обслуживанию, а на какой-то общий номер компании, то вы будете сначала общаться с неким оператором call-центра, который, услышав от вас ключевые слова про брокерское обслуживание, переключит вас уже на специалиста по брокериджу. Дальше продолжаете разговор уже с этим специалистом.

— Здравствуйте. Ваша компания предоставляет брокерские услуги физическим лицам для покупки акций на фондовых биржах США?
[Прим.: Здесь необязательно уточнять название конкретной биржи (NYSE, NASDAQ, AMEX). Брокерская компания либо предоставляет услуги на всех фондовых биржах США (причём обычно на одинаковых условиях и по единым тарифам), либо не предоставляет брокерское обслуживание ни на каких фондовых биржах США.]
— Да/нет.

Если ответ «нет», то эта компания вам не подходит, говорите: «Спасибо. До свидания.», — кладёте трубку и вычёркиваете эту компанию из своего списка.
Если ответ «да», то задаёте вопросы дальше:

— Предоставляете ли вы брокерские услуги на западных ранках неквалифицированным инвесторам?
— Да/нет.

Если ответ «нет», то эта компания вам не подходит, говорите: «Спасибо. До свидания.», — кладёте трубку и вычёркиваете эту компанию из своего списка.
Если ответ «да», то значит эта компания работает как раз по «кипрской брокерской схеме», описанной в первой части статьи, а значит вам потенциально подходит.
Можете дополнительно уточнить, в какой компании будет при этом открыт брокерский счёт, и где эта компания зарегистрирована. Скорее всего вам сообщат про некую иностранную компанию, зарегистрированную на Кипре или с представительством на Кипре.

Этот первичный опрос компаний поможет вам быстро сократить изначальный список. Вы вычеркнете из него тех, кто вам точно не подходит, чтобы больше не тратить на них своё время и внимание. После этих вопросов в вашем списке, скорее всего, останутся буквально считанные единицы компаний.
Например, я изначально взял список примерно из 30 ведущих инвестиционных компаний и инвестиционных банков, которые занимаются брокерским обслуживанием и представлены в моём регионе (Москва). После первичного опроса, описанного выше, я вычеркнул из этого списка львиную долю компаний. В моём списке осталось буквально 5 компаний. Я даже не постесняюсь и их назову: БКС (БрокерКредитСервис), КИТ Финанс, Открытие, Финам, Церих. Остальные либо не работали на биржах США, либо предоставляли брокерские услуги на биржах США только юр.лицам, либо работали с физ.лицами, но только с квалифицированными инвесторами (т.к. брокерский счёт у них открывается в России). Впрочем, на момент написания этой статьи на сайте компании «Открытие» написано, что в настоящее время они не предоставляют доступ на международные рынки физическим лицам, значит сейчас мой список после этого опроса был бы ещё на одну компанию меньше.

С теми, кто останется в вашем списке, нужно будет общаться далее уже более обстоятельно и предметно.

О чём спрашивать далее?

Далее нужно выяснять условия и тарифы на брокерское обслуживание.

Клиенты обращаются в инвестиционные/брокерские компании для разных целей: кто-то планирует быть трейдером, кто-то просто инвестирует. И от этого может зависеть выбор того или иного тарифного плана, предлагаемого инвестиционной компанией своим клиентам. Поэтому сразу объясните менеджеру-консультанту, с которым вы будете общаться, что ваша цель не активный ежедневный трейдинг, а именно среднесрочное или долгосрочное инвестирование денег в акции компаний, торгующихся на биржах США. Т.е. вы хотите совершить разовую покупку акций какой-то компании на бирже NYSE или NASDAQ примерно на сумму NNN USD, а потом через несколько месяцев или даже лет, когда их стоимость вырастет, продать их. После этого спросите, какие у них есть тарифы, которые лучшим образом подойдут для описанных целей.

1. Есть ли плата за открытие брокерского счёта и сопровождение первичной сделки?
2. Каков размер брокерской комиссии при покупке/продаже акций на биржах США? Есть ли какой-то минимальный размер комиссии за одну торговую сессию?
3. Каков размер комиссии за ввод средств на брокерский счёт?
4. Есть ли возможность перевода средств в рублях или евро с последующей конвертацией? (если вас эта возможность интересует)
5. Каким способом можно подавать заявки на покупку/продажу акций? Есть ли возможность подачи заявок по телефону «с голоса»?
6. Сколько стоит подача заявок «с голоса»? Как часто можно подавать такие заявки?
7. Какова плата за открытие кастодиана (депозита ценных бумаг) и какова плата за хранение купленных акций на кастодиане?
8. Каков размер комиссии при выводе средств с брокерского счёта на какой-либо банковский счёт в российском банке?

1. Есть ли у них возможность открыть для вас банковский счёт в России, через который вы смогли бы осуществлять ввод/вывод средст на брокерский счёт?
2. Сколько будет стоить открытие и сопровождение этого банковского счёта?
3. Каков размер комиссии за перевод средств с этого банковского счёта в России на брокерский счёт?
4. Каков размер комиссии за вывод средств с брокерского счёта на этот банковский счёт в России?

Кроме того можете попросить у менеджера-консультанта выслать вам по электронной почте документы, в которых содержатся тарифы на брокерское обслуживание на биржах США, а также тарифы кастодиального обслуживание. Ну если не выслать по эл.почте, то хотя бы подсказать, в каком разделе их сайта можно найти эти документы (самостоятельно их найти на сайте не всегда просто).

Собрав ответы на все эти вопросы по каждой инвестиционной компании, вы получите вполне ясное представление об условиях и тарифах брокерского обслуживания в этих компаниях. Возможно, кто-то из компаний-претендентов отсеится на этапе сбора этой информации, т.к. невооружённым глазом будут видны завышенные тарифы.

1. БКС (БрокерКредитСервис)
   • Свой банк в России: БКС Банк
   • Дочерняя брокерская компания, зарегистрированная на Кипре: BCS Cyprus
   • Присутствие в регионах: БКС в регионах
   • Документы: www.bcscyprus.com/terms.asp
   • Тарифы: global.bcs.ru/regulations/docs/reg/fee_schedule.pdf
2. КИТ Финанс
   • Свой банк в России: КИТ Финанс Инвестиционный Банк
   • Дочерняя брокерская компания, зарегистрированная на Кипре: KIT Finance Europe (сама компания KIT Finance Europe зарегистрирована в Эстонии, а уже её филиал на Кипре).
   • Присутствие в регионах: КИТ Финанс в регионах (причём у КИТ Финанс основной офис в Санкт-Петербурге, а в Москве только филиал).
   • Документы: www.kfe.ee/?p=52
3. ФИНАМ
   • Свой банк в России: Банк ФИНАМ
   • Дочерняя брокерская компания, зарегистрированная на Кипре: Finam Limited
   • Присутствие в регионах: Финам в регионах
   • Документы: www.finam.eu/documents/default.asp
   • Тарифы: www.finam.eu/services/fees/default.asp

1. Перевод N рублей на брокерский счёт с конвертацией в USD.
2. Покупка K акций за L долларов каждая.
3. Хранение этих акций на кастодиане M месяцев.
4. Увеличение стоимости купленных акций в среднем на P% в месяц.
5. Продажа акций после этого срока и вывод прибыли на банковский счёт в России.

Далее оценить, сколько каждый сценарий будет стоить для вас по тарифам каждой из компаний. Не исключено, что в одних сценариях более выгодными будут тарифы одной компании, а в других сценариях — тарифы другой компании. Например, если вы планируете хранить купленные акции достаточно долго, то компания с платой за кастодиальное обслуживание будет для вас менее выгодна, чем компания с бесплатным кастодиальным обслуживанием. Или, если вы планируете выводить средства часто небольшими порциями, то будет менее выгодна компания с более высокой комиссией за вывод средств. А в сценариях с частой покупкой/продажей будет более выгодна компания с более низкой брокерской комиссией.

После всех сравнений и глубокого анализа уже выбираете одну конкретную компанию, с которой вы будете заключать договор брокерского обслуживания. Какую компанию выбрал я, писать не буду, не хочу вам навязывать свой выбор.

Заключение договоров

Если вы определились, с какой компанией будете работать, то звоните их специалисту по брокерскому обслуживанию и договариваетесь о встрече в офисе компании для подписания всех необходимых бумаг. Договариваетесь о времени и уточняете место встречи. Обмениваетесь контактами (мобильными телефонами) для оперативной связи.

Рекомендую сразу же попросить выслать вам на e-mail в электронном виде бланки всех договоров (а также тарифов), которые вам предстоит подписывать на встрече в офисе. Это позволит вам заранее не спеша и детально изучить тексты документов, чтобы по телефону ещё до подписания что-то прояснить или уточнить. В этом случае встреча для подписания документов займёт уже меньше времени, т.к. на месте будете тратить уже меньше времени на изучение всех документов.

Со своей стороны специалист инвестиционной компании попросит вас предварительно (ещё до назначенной встречи) заполнить в электронном виде анкету, а также выслать сканы документов. Эти данные нужны им для подготовки к назначенной встрече договоров и прочих документов для подписания. В этой анкете, возможно, будут вопросы о месте вашей работы, должности, годовом доходе, стоимости вашего имущества и приблизительном размере планируемых инвестиций. Напишите там, что посчитаете нужным. Никаких документов, подтверждающих указанные суммы, предоставлять не придётся.
Если вы планируете сразу же открыть банковский счёт (или несколько счетов в разных валютах) в российском банке данной компании, то тоже сообщите об этом до встречи, чтобы менеджер заранее подготовил все документы на открытие банковских счетов.

Что касается документов, которые требуются от вас для подготовки и подписания всех договоров, то это как минимум паспорт гражданина РФ. Кроме российского паспорта иногда требуется какой-либо второй документ, удостоверяющий личность. Часто уточняют, что это должен быть документ, где фамилия и имя продублированы латинскими буквами (т.е., например, заграничный паспорт или водительское удостоверение). Второй документ требуют не во всех компаниях, этот вопрос можете уточнить у консультанта заранее.

1. Договор брокерского обслуживания (+ тарифы на брокерское обслуживание в виде приложения к этому договору).
2. Договор кастодиального обслуживания (+ тарифы на кастодиальное обслуживание в виде приложения к этому договору).

• договор на открытие банковского счёта счёта;
• платёжное поручение на перевод средств с этого банковского счёта на брокерский счёт;
• поручение на конвертацию средств (если вы будете их переводить не в USD).

• согласие на хранение и обработку ваших персональных данных;
• соглашение о конфиденциальности и неразглашении финансовой информации;
• расписка в том, что вы понимаете финансовую ответственность торговли на бирже и риски возможной потери своих инвестиций;

Подписываете документы. Открываете счета. Вносите средства (если касса банка находится в том же офисе). Переводите средства на брокерский счёт (а точнее пока только подаёте платёжное поручение на этот перевод).
На этом ваш визит в офис инвестиционной компании заканчивается.

Договор брокерского обслуживания обычно даёт вам право совершать сделки с различными финансовыми инструментами (акции, облигации, опционы, фьючерсы) на различных мировых финансовых рынках. Поэтому даже если вы сначала планировали торговать только акциями и только на фондовых биржах США (NYSE, NASDAQ, AMEX), то потом вы можете расширить поле своей финансовой деятельности и на другие рынки и другие инструменты, используя уже заключенный договор. Разве что тарифы для разных рынков и для разных ценных бумаг обычно отличаются.

После подписания документов с вашей стороны эти документы отправляются на подпись генеральному директору кипрской брокерской компании. Где-то на следующий рабочий день (ну или через день) вам по e-mail придёт уведомление о том, что договоры подписаны и счета открыты. В этом письме обычно пересылают сканы подписанных обеими сторонами договоров и дальнейшие инструкции по переводу денежных средств, по их конвертации, по доступу к торговым системам и по способам подачи заявок на сделки. Также вам высылают список голосовых паролей для подачи поручений с голоса, инструкцию по установке и настройке торгового терминала (на тот случай, если вы захотите работать через торговые системы), контактные телефоны для подачи торговых поручений, контакты технической поддержки и прочую техническую информацию, необходимую для начала работы с биржей.

После открытия брокерского счёта будут исполнены ваши ранее поданные поручения на перевод средств и на конвертацию. Кроме поручений на перевод средств иногда дополнительно требуется подача поручения на зачисление этих средств. Просто переводятся они по умолчанию на некий общий счёт, который может использоваться для разных рынков и разных типов ценных бумаг, а поручение на зачисление указывает, что вы хотите эти средства зачислить именно для торговли акциями и именно на фондовых биржах США. Необходимость подачи такого поручения на зачисление средств уточните у менеджера при подписании договоров.

Как только вам пришло уведомление об открытии брокерского счёта, и вы зачислили на него средства, вы уже можете совершать сделки по покупке акций. Дожидаться для этого возвращения вам подписанного экземпляра бумажного договора не нужно. Бумажные договоры с печатями и подписями другой стороны придут к вам с задержкой в пару недель. Вы можете сразу при подписании договора договориться о способе передачи вам подписанного договора. Либо подъедете за ним сами в местный офис компании, либо вам его передадут с курьером, либо отправят по почте на любой указанный адрес заказным письмом.

Совершение сделок

Теперь можете периодически наблюдать в интерфейсе Google Finance или Yahoo! Finance за изменением курса интересующих вас акций. Торопить с покупкой акций вас никто не будет. Как только посчитаете, что цена интересующих вас акций подходит для покупки, то прикидываете, сколько примерно акций вы хотите/можете купить, звоните брокеру по телефону на специальный номер для голосовых поручений и даёте поручение на покупку акций. Брокеры все русскоязычные, и диалог с ними будет выглядеть примерно так:

— Здравствуйте. Компания %BrokerCompanyName%, брокер %BrokerName%. Слушаю вас.
— Здравствуйте. Я хочу подать заявку на покупку акций.
— Представьтесь, пожалуйста, и назовите номер вашего брокерского договора.
— %ClientFullName%, номер договора %ContractNumber%.
— Назовите пароль номер N. [Прим.: например, номер 7 — брокер может спросить вообще любой номер из вашего списка]
— [Диктуете пароль с указанным номером из ранее полученного списка паролей.]
— Пароль верный. На вашем брокерском счету сейчас K долларов США. Какая сделка, какие акции и сколько?
— Акции компании %CompanyName% [например, Microsoft на бирже NASDAQ (тикер: MSFT)]. Покупка по текущей рыночной цене. X штук.
— Текущая стоимость одной акции %CompanyName% составляет YY.YY долларов США. Вы хотите купить X акций по текущей рыночной цене. Это будет стоить ZZZZ.ZZ долларов. Вас это устраивает? Подтверждаете сделку?
— Да, подтверждаю.
— Заявка исполнена. Куплено X акций компании %CompanyName%. Стоимость одной акции на момент совершения сделки была VV.VV долларов [Прим.: цена скорее всего будет немного отличаться от указанной чуть ранее, т.к. на бирже цены каждую секунду меняются]. Общая стоимость сделки составила WWWW.WW долларов. На вашем брокерском счету осталось UU.UU долларов США.
Будут ли какие-то ещё заявки?
— Нет. Спасибо, до свидания.
— Всего доброго.

Всегда старайтесь предварительно рассчитать точное количество акций, которые вы хотите купить. Вы, конечно, можете сказать: «Купить таких-то акций на всю сумму брокерского счёта», — и брокер, скорее всего, сможет сам рассчитать, сколько акций нужно купить, но брокеры такого вида заявки не любят. Поэтому лучше предварительно рассчитайте желаемое количество сами (исходя из суммы на вашем счёте и текущей стоимости) и при подаче заявки брокеру «говорите точно, сколько вешать в граммах». Старайтесь не рассчитывать количество покупаемых акций впритык к вашей сумме на брокерском счёте, лучше возьмите на несколько акций меньше, чтобы оставить небольшой запас. Во-первых, пока вы общаетесь с брокером цена может немного вырасти, тогда рассчитанное впритык количество уже не влезет в вашу сумму. А во-вторых, нужно не забывать, что часть суммы нужно оставить на брокерскую комиссию, а также на будущее кастодиальное обслуживание (если хранение акций на депозите платно).

После проведения сделки средства списываются с брокерского счёта, а купленные акции помещаются в ваш персональный кастодиан (депозит), и уже можете считать себя акционером (а значит и совладельцем) выбранной вами компании. Хотя информация о том, что купленная часть акций теперь принадлежит именно вам, попадёт в реестр акционеров самой компании только через 2-3 рабочих дня.
Обычно брокерские компании высылают своим клиентам на e-mail подробные отчёты о состоянии их брокерских и кастодиальных счетов. Такие отчёты приходят с какой-то периодичностью (например, раз в неделю или раз в месяц), плюс после любых изменений брокерского счёта (после зачисления или вывода средств, после конвертации валют, после покупки или продажи акций), а также в любое время по запросу клиента. Поэтому вы всегда будете в курсе изменений своего капитала.

После покупки акций можете периодически заглядывать на Google Finance или Yahoo! Finance в ожидании роста стоимости ваших акций. Когда вы решите, что они уже достаточно выросли, и их пора продавать, вы опять звоните брокеру по телефону и проводите примерно такой же диалог, как и при покупке, но только вместо покупки просите продать X акций компании %CompanyName% по текущей рыночной цене. Не обязательно продавать сразу все купленные ранее акции, можно продать только их часть. После исполнения этой заявки акции списываются с вашего депозита, а вырученные деньги поступают на ваш брокерский счёт.

Ну а дальше деньги с брокерского счёта опять можно использовать для покупки любых акций. А можно их все (или частично) вывести с брокерского счёта на ваш банковский счёт в российском банке. Делается этот вывод средств, как и ввод, через подачу письменного поручения. Напоминаю, что вывести средства с брокерского счёта можно только через три рабочих дня после продажи акций.

А сколько приблизительно придётся заплатить в виде всяких комиссий сборов и налогов?

Давайте для примера рассмотрим вариант брокерской компании со следующими тарифами:
Открытие брокерского счёта: бесплатно.
Открытие банковского счёта и ввод средств: бесплатно.
Брокерская комиссия: $0.01 за акцию, минимум $10.
Хранение акций на депозите: 0.06% годовых (0.005% в месяц).
Вывод средств: $25 за поручение.

Сценарий следующий:
Есть 6 000 USD, переводим их на брокерский счёт (без конвертации), покупаем 200 акций Tesla Motors (NASDAQ:TSLA) (около $30 за штуку). Храним купленные акции 1 год, весь год их цена примерно линейно растёт (по $0.5 в месяц), дивидендов нет. Через год, когда эти акции стоят уже $36 за штуку, все их продаём и выводим полученные деньги в российский банк в виде USD (без конвертации).

Посчитаем затраты и прибыль.

Прибыль до уплаты налогов:
200*($36) — ($6000) — ($10) — (~$4)[кастод. обслуж.] — ($10) — ($3)[биржевой сбор] — ($25) = $1148
Если с них заплатить подоходный налог (13%), то останется: $999
Как видите, даже с учётом налогов получается доходность более 16% годовых, что заметно выше доходности срочных вкладов (денежных депозитов) в российских банках. Но это, разумеется, исходя из предположения, что акции Tesla Motors за год вырастут на указанную сумму. Учитывая информацию о том, что в начале 2012 года они начнут продавать ранее анонсированную модель электромобилей Tesla Model S, на которые уже есть предзаказ, может быть это и оправданные ожидания для текущей ситуации.

Disclaimer

Перед тем, как начинать торговлю акциями на биржах, важно осознать, что доход в этом случае ничем не гарантирован. Вы можете как заработать на бирже деньги, так и потерять их. Это зависит от вашего умения чувствовать тенденции рынка, от вашего умения предугадывать, от успехов и провалов компаний, в чьи акции вы вложились, от ситуации на рынке, от глобальных финансовых и локальных отраслевых кризисов, от стихийных бедствий, природных катаклизмов, техногенных катастроф, да и от множества других объективных и не очень факторов.

Всего заранее учесть невозможно. Покупка акций — это всегда вложение с большой долей риска. Но зато в случае успеха на акциях и заработать можно больше, чем в менее рискованных инвестициях. Если вы не готовы к такому риску и возможным финансовым потерям, то лучше откажитесь от покупки акций. Можете попробовать менее рискованные вложения с гарантированной доходностью, например, срочные вклады (денежные депозиты) в банках.

По возможности старайтесь диверсифицировать свои инвестиции и соответственно риски. Говоря проще, не храните все яйца в одной корзине. Например, формируйте свой портфель акций из нескольких разных компаний в разной отрасли. А лучше кроме акций распределяйте свои инвестиции и по другим финансовым инструментам: облигации, ПИФы, срочные вклады (банковские депозиты).

Послесловие

Ну вот, кажется, и всё. Тема довольно обширная, поэтому постарался изложить самые основы, но по максимально широкому кругу вопросов. Для первичного погружения в тему этого будет достаточно, а далее дело за вами.

Возможно, бывалым игрокам на фондовых рынках эта статья покажется довольно примитивной и в некоторых моментах не слишком точной. Даже не удивлюсь, если для опытных биржевых трейдеров этот текст выглядит так же наивно и забавно, как для опытного IT-шника статья про информационные технологии в журнале Cosmopolitan. Но меня это нисколько не смущает. Я тут и не претендую на академические познания в предметной области, я сам в этой теме новичок. Просто делюсь своим небольшим практическим опытом на уровне своей компетенции в этих вопросах. Если будут поправки и дополнения от специалистов в области биржевой торговли и международных инвестиций, с удовольствием выслушаю (пишите в комментах).

Как купить иностранные акции? Надежный способ в 2022 году

Покупка акций компаний перестала быть чем-то выдающимся, этим можно было удивить разве что 15-20 лет назад. После 24 февраля 2022 г. для резидентов РБ и РФ эта задача несколько усложнилась, но ситуация не стала безвыходной. Даже сейчас, в условиях беспрецедентных санкций, есть надежные способы инвестирования в ценные бумаги . Ниже подробнее разберемся в том как купить иностранные акции, какого брокера выбрать и как организован сам процесс.

Лучший иностранный брокер для граждан РФ и РБ

9,9

1. Как купить иностранные акции — алгоритм
2. Влияние санкций на трейдеров и инвесторов
3. Брокер для работы с акциями в условиях санкций
4. Как покупать акции через Just 2 Trade
5. Заключение

Как купить иностранные акции — алгоритм

В общем случае порядок действий следующий:

• Выбирается брокер. Обычно подбирают компанию с выходом на NYSE , NASDAQ и прочие крупные биржи мира. Также оцениваются торговые условия – комиссии, есть ли оплата депозитария и прочие нюансы.
• Открывается счет. Все делается удаленно, анкета довольно подробная, нужно указать свою квалификацию, источник происхождения средств, с какими группами активов собираетесь работать. Придется пройти верификацию, загрузив сканы соответствующих документов.
• Счет пополняется. Банковские переводы и карты принимают все брокеры.
• Через торговый терминал покупаются нужные акции. ПО предоставляют брокеры, оно может быть платным, единого стандарта нет – это может быть МТ5, QUIK , Transaq и прочие платформы.

Активные инвестиции – это отличный способ заработать на волатильности активов путем выбора отдельных ценных бумаг. В отличие от индексного […]

Основная сложность при покупке зарубежных акций – их выбор и подбор момента входа в рынок. Технически процесс предельно прост.

Влияние санкций на трейдеров и инвесторов

В случае с РФ и РБ проблема появляется уже на первом этапе. Из-за санкций США уже в конце февраля с проблемами столкнулись банковские брокеры. В будущем возможны новые ограничения. Те, кто хотел купить иностранные акции, столкнулись со сложностями, это касается резидентов РФ и Беларуси. Причем проблема купить зарубежные акции появилась не только в России. Большинство иностранных брокеров также вставили палки в колеса.

Для наглядности – пара примеров того, что происходило после введения санкций:

• 26 февраля Interactive Brokers сообщил клиентам из РФ о том, что их счета могут быть заблокированы. Позже было еще одно уведомление о новых ограничениях, связанных с ценными бумагами ЕС.
• Возникли проблемы с рублевыми переводами на счета IB . То есть клиенты не могли пополнить счет или вывести с него деньги.
• Мост между Euroclear и НРД фактически разрушен, а это значит, что движение ценных бумаг невозможно. Бумаги, находящиеся, например, на счете IB нельзя перевести на счет российского брокера.
• На форуме SmartLab встречались сообщения, что ряд брокеров напрямую отказывали в регистрации клиентам из РФ.
• Saxo Bank 9 апреля объявил о том, что счета российских клиентов будут закрыты и дал 3 месяца на вывод средств. Брокер никогда не был ориентирован на РФ, но раньше не было прямого запрета на регистрацию и счета не закрывались.
• Брокер Exante объявил о прекращении работы с россиянами и беларусами, и дал время на закрытие позиций и вывод средств в марте 2022 года.
• и т.д. и т.п.

Мировые резервные валюты играют важную роль в современной экономике. Страны используют их для международной торговли, расчетов по обязательствам и […]

Проблемы возникли именно с доступом к зарубежным бумагам. Можно работать на российских площадках, но основная часть привлекательных акций торгуется на зарубежных биржах.

Брокер для покупки зарубежных акций в условиях санкций

Из-за санкций из перечня подходящих компаний выпадают все российские брокеры. Значительная часть европейских также не подходит.

Решение для обхода текущих ограничений – Interactive Brokers и Just 2 Trade . Формально IB выглядит привлекательнее и надежнее, но с учетом санкций это менее выгодный вариант. В любой момент счета могут оказаться заблокированными. В прошлом были прецеденты, когда блокировались счета клиентов, если те входили в них с территории Крыма. До отмены санкций с брокерами такого типа лучше не связываться .

Just 2 Trade позволяет купить зарубежные акции без каких-либо ограничений, санкции никак не повлияли на отношение J 2 T к трейдерам/инвесторам из РФ и РБ . Счета не блокируются, есть некоторые шероховатости с пополнением счета, но и они без проблем обходятся.

9,9

Пополнение счета и вывод средств

Для обхода санкционных ограничений могут использоваться:

Популярное на сайте!

Рейтинг брокеров бинарных опционов 2022

Самые надежные торговые площадки для РФ. Отзывы + опрос по выплатам

Иностранные брокеры акций для граждан РФ и РБ 2022

Где инвестировать в иностранные акции? И как не попасть под блокировку активов?

Самые богатые люди России. Обновленный рейтинг 2022

ТОП-15 богачей. Вот они, бенефециары российского капитализма.

• Криптовалюта. Заблокировать транзакции в крипте невозможно, клиенты могут пополнять счет в Bitcoin , Ripple и других альткоинах.
• Банки, не попавшие под ограничения, тот же Tinkoff пока что подходит на эту роль. Правда, гарантировать работоспособность этого метода на 100% невозможно.
• China Union Pay. Китайская платежная система не вводила ограничения в отношении России, если банк выпускает соответствующие карты, то можно попробовать использовать их.

То же касается вывода средств. К перечисленным методам добавляется Webmoney , можно вывести деньги в WMZ , а потом на бирже Вебмани конвертировать WMZ в рубли по выгодному курсу. Это самый выгодный обменник, курс максимально близок к биржевому.

В перечне методов пополнения на сайте до сих пор нет никаких корректировок относительно клиентов из РФ. Учтите – PayPal , Neteller , Skrill , ряд банков недоступны из-за санкций.

Ключевые особенности брокера

Это ключевое преимущество Just 2 Trade , по этому критерию брокер как минимум не уступает Interactive Brokers . Здесь можно не только купить акции зарубежных компаний, но и торговать на рынке Forex , работать с деривативами .

Основные преимущества J2T:

• Единый счет.
• Доступ ко всем крупным площадкам мира. Можно работать с акциями компаний , ETF , торговать опционами , фьючерсами , валютными парами. Общее количество доступных активов исчисляется десятками тысяч .
• Гибкие тарифы. Есть подходящие варианты для активного трейдинга и для пассивного инвестирования , когда заключается мало сделок. Предусмотрены отдельные тарифы для коллективной работы группы трейдеров.
• Участие в IPO . Брокер отбирает самые перспективные варианты, если работать системно, то на этом направлении можно заработать 50-70% годовых и выше.
• Есть услуга доверительного управления.
• RoboAdvisor – автоматизированное создание инвестпортфеля с минимальным вмешательством человека. При подборе состава портфеля учитываются пожелания клиента.
• Есть неплохой аналитический раздел.

Just 2 Trade был хорошим брокером и в обычных условиях . После введения санкций и жестких ограничений в отношении резидентов РФ и РБ J 2 T – едва ли не единственный выбор для надежной торговли и инвестиций.

Скептики обычно делают акцент на офшорной регистрации, но кипрское регулирование не делает брокера плохим. Куда важнее репутация и стаж работы, а с этим у J 2 T нет никаких проблем.

Как купить иностранные акции через Just 2 Trade

Работать можно через МТ5, есть 2 варианта:

• Тренировка на демо-счете. Для его регистрации нужен лишь email и номер телефона. Единственное значимое отличие по сравнению с реальным счетом – отставание котировок на 15 минут. На учебу это не влияет, котировки совпадают с биржевыми на 100%.
• Полноценная торговля. Регистрация в разы сложнее, нужно заполнить детальную анкету и отправить сканы документов. Только после проверки информации вам разрешат торговать.

9,9

Теперь о самой торговле:

• После подключения к счету в терминале в окне инструментов отображается только несколько валютных пар. Нужные инструменты добавляются вручную. Для этого с помощью Ctrl + U перейдите в меню «Символы» и здесь добавьте активы. Акции находятся в разделе « Stock Market », для удобства они сгруппированы по странам, также бумаги группируются по классам. Например, для рынка США акции, доступные на NYSE / NASDAQ разделены на penny stocks , S & P 100 и «Прочие». Отдельным пунктом идет ОТС рынок – бумаги, не торгующиеся на биржах.
• Если выбрать конкретную акцию, то в информационном окне появятся данные по акции и основные торговые условия.
• Двойным щелчком левой кнопкой мыши нужный инструмент/инструменты добавляются в окно «Обзор рынка».
• Помимо стандартных индикаторов можно подключить отображение реальных и тиковых объемов, также доступен биржевой стакан. Еще одна особенность – «Фундаментальные данные», из этого окна можно в 1 клик мышью перейти на сайт соответствующего сервиса.
• Для заключения сделки нужно перейти в меню «Ордер» ( F 9 или соответствующий пункт в контекстном меню), задать параметры сделки и нажать на Buy / Sell . Это не Форекс, на котором работа ведется с начала понедельника до выходных. Если зайдете в терминал в нерабочее время, то не сможете заключить сделку – соответствующие кнопки будут неактивными.

МТ5 очень простой терминал по сравнению с аналогами. Не нужно подстраивать его под себя, трейдеру придется лишь добавить торговые инструменты, возможно откорректировать цветовую схему. В других платформах, том же QUIK или Transaq терминал нужно настраивать под себя с нуля, они менее дружелюбные по сравнению с МетаТрейдером.

Заключение

Некоторые иностранные брокеры просто отказали в обслуживании клиентам из РФ и РБ ( Saxo Bank, Exante и т.д. ). Часть компаний формально разрешает работать, но трейдеры/инвесторы остаются в подвешенном состоянии – в любой момент учетные записи могут забанить и не факт, что удастся спасти свой капитал ( Interactive Brokers ). В этих условиях такие брокеры как Just 2 Trade становятся настоящим спасением. Купить иностранные акции у этого брокера в данный момент не проблема.

На сегодняшний день работа с J 2 T – едва ли не единственный способ беспроблемной работы на западных рынках. Представители брокера неоднократно заявляли, что никаких блокировок не будет, а обилие методов пополнения/вывода средств позволяет практически без потерь обходить санкции.

Источник https://beststocks.ru/journal/how-to-invest-in-us-stocks-at-sberbank-investor/

Источник https://habr.com/ru/post/120419/

Источник https://internetboss.ru/kak-kupit-inostrannie-akcii/