Золотые правила мани менеджмента в трейдинге на финансовом рынке

Золотые правила мани менеджмента в трейдинге на финансовом рынке

Многие трейдеры недооценивают роль мани менеджмента и степень его влияния на эффективность торговли бинарными опционами, CFD и Форекс.

Более того, одурманенные рекламой новички, даже представления не имеют о базовых правилах управления капиталом и тех самых постулатах простого инвестора, которые в первую очередь позволяют сохранить средства.

К сожалению мало кто, до потери депозита осознает тот факт, что 50% будущего успеха зависит не от того по какому сигналу вы открыли позицию, а от того насколько грамотно и систематично вы распоряжались собственными деньгами.

На практике подобная ситуация проявляется довольно просто, а именно — ведя успешную торговлю целый день и заработав круглую суму трейдер натыкается на маленькую серию проигрышных позиций, но из-за того что возросшая корона сильно надавила на голову, объём позиций огромный и буквально за пару сделок теряется вся прибыль.

Более того незнание элементарных правил мани менеджмента в трейдинге, делает вас самой уязвимой жертвой для брокеров-мошенников.

Мани менеджмент в трейдинге

Сразу надо отметить, что мани менеджмент Форекс и CFD ничем не отличается от мани менеджмента для бинарных опционов .

Сегодня мы рассмотрим, на мой взгляд, наиболее важные правила мани менеджмента для новичков трейдинга:

1. Не храним яйца в одном месте. и в корзине тоже не стоит. и не яйца совсем;
2. Трейдер должен быть универсалом. но не обязательно мастером на все руки;
3. Любая стратегия прибыльная. если руки оттуда;
4. Убытки будут всегда. ну, у кого как, если честно;
5. Без цели на рынке делать нечего. да и жить в общем то, тоже не стоит!

Не храните весь ваш депозит у одного брокера

В среде трейдеров и инвесторов существует самое главное золотое правило – не храни все яйца в одной корзине!

Если говорить о применении этого правила мани менеджмента на рынке бинарных опционов, то первое о чем следует позаботиться — безопасность вашего депозита!

К сожалению, многие новички на постоянной основе относят свои деньги в одну определенную компанию, причем чаще всего выбирают непонятно кого и зачем.

Однако заработав солидную сумму или решив вывести свои кровно заработанные, вы получаете отказ, либо компания вообще каким-то образом исчезла с вашими деньгами.

Причем неважно насколько раскручена компания и какое место она занимает в рейтингах – всегда может случиться форс-мажорная ситуация, а вы как следствие можете потерять тот единственный депозит, что у вас был.

Именно поэтому необходимо открывать счета у нескольких брокеров одновременно, распределив ваш депозит на равные части.

В качестве примера могу привести компанию Воспари, из-за которой лично я потерял немалую суму денег, однако из-за того что я работаю с несколькими брокерами одновременно, удар был не настолько ощутимый.

Надежные брокеры с которыми я работаю уже годами перечислены на этой странице.

Привыкайте работать со многими инструментами

На многих сайтах о бинарных опционах можно встретить заезженную фразу, суть которой сводится к тому, что новичок, да и более опытный трейдер должен выбрать для себя один определенный актив и детально изучать его, вести торговлю только по нему и знать его как свои пять пальцев.

Однако на практике это приводит к тому, что трейдер в один прекрасный момент теряет все свои деньги, несмотря на то, что он четко следовал правилам стратегии.

Дело в том, что рынок очень изменчив (волатилен), и в то же время цикличен.

Вы можете успешно проработать день на валютной паре, прочувствовать ее, но буквально на следующее утро, рыночные условия меняются кардинальным образом и вы начнете автоматически терять деньги.

Для того чтобы скомпенсировать удар от изменчивости рынка опытные трейдеры одновременно задействуют множество валютных пар, что позволяет хеджировать ваши риски. Это и есть мани менеджмент!

Кстати, про хеджирование рекомендую обязательно прочитать отдельно, здесь.

Забудьте о верности одной торговой стратегии

Начинающие трейдеры мне часто задают глупые вопросы (они сами не понимают, что он глупый), типа — какая стратегия самая лучшая (прибыльная, надежная и т.д.).

Я всегда даю ссылку на этот раздел и говорю, что все стратегии там лучшие (прибыльные, надежные и т.д) Но всегда уточняю — смотря в каких руках!

Да, как уже упоминалось, рынок довольно изменчив и в то же время цикличен, поэтому нет никакой гарантии, что завтра ваша торговая стратегия не начнет давать уйму ложных сигналов, а послезавтра обратно начнет показывать эффективную работу.

Опытные трейдеры знают об уязвимости торговых стратегий, поэтому на вооружении у каждого профессионала находится по несколько торговых тактик, которые он может применять, как на одном депозите, так и на разных счетах, у разных брокеров.

Благодаря этому, в момент когда одна стратегия получила черную полосу убытков, вторая компенсирует их за счет полученной прибыли.

Ограничивайте серийность убытков

Самый страшный грех мани менеджмента , это желание, которое может терзать любого трейдера – желание отыграться! Да-да, именно отыграться! Опытные трейдеры никогда не дают волю эмоциям, а помогает им в этом банальное правило ограничения серийности убытков.

Суть этого правила мани менеджмента заключается в том, что после получения определённого количества убыточных сделок в подряд трейдер должен прекратить торговлю и сказать себе – «У меня сегодня неудачный день, завтра будет лучше!».

Для новичков я предлагаю просто правило – получили три убыточные сделки в подряд – прекратите торговлю.

Не рискуйте более чем двумя процентами от капитала на одну сделку

Определите максимальную сумму, которую вы можете себе позволить потерять за одну сделку и за день!

С математической и психологической точки зрения сумма ставки в два процента от депозита является самой оптимальной.

• Во-первых, вы имеете огромный запас прочности в случае получения серии убытков, при этом кривая роста или падения капитала не будет настолько резкой;
• Во-вторых, с психологической точки зрения, вы не будете ощущать сильный синдром потери и апатии в случае потери такой малой суммы, а ваше желание отыграться всегда будет под контролем.

Также типичной ошибкой трейдеров является торговля до убоя. Вам обязательно стоит определить процент суммы от депозита, к примеру, 10% на день, и ограничивается потерей лишь этой суммы.

Если в результате вашей торговли вы потеряли отведенную сумму – прекратите торговлю и попробуйте приступить на следующий день. Несоблюдение ограничения убытков, не менее серьезное нарушение правил мани менеджмента!

Не садитесь за платформу без определенной цели

Многие трейдеры, не знающие правила мани менеджмента, имеют очень размытые цели, а именно им просто хочется заработать денег и они никогда не останавливаются. Как следствие, такой трейдер, за один торговый день, умудряется пять раз заработать определенную сумму и пять раз ее потерять, оставшись ни с чем.

Для того чтобы этого с вами не происходило, поставьте себе на день определенную денежную цель, допустим 100 долларов или опять же % от депозита. Если вам удалось заработать 100 долларов – остановитесь и отойдите от торговой платформы, ваша цель достигнута.

Однако стоит трезво оценивать свои силы и ставить в первую очередь реальные и простые цели.

Соблюдайте правила мани менеджмента

В заключение, надеюсь, что эти простые правила мани менеджмента, позволят вам избежать непоправимых ошибок. Также настоятельно рекомендую взять на заметку советы из шпаргалки трейдера, где описан 21 метод снижения рисков в торговле!

В общем то это была теория, а практические методы снижения рисков (риск менеджмент), вы можете изучить здесь.

Ценная подборка №24. Управление капиталом (стратегии)

Хорошая торговая система дает трейдеру определенное статистическое преимущество перед рынком. Трейдер может отыскать такие условия для входа, что вероятность краткосрочного прибыльного движения будет превышать 50%, которую дает абсолютно случайный вход. Но одного статистического превосходства входов и контроля над «не верными» движениями цены не достаточно для полноценной торговли. Необходимо третье измерение, которым является управление капиталом.

Можно ловить краткосрочные паттерны, которые сбываются с вероятностью выше 60% или ловить долгосрочные тренды, прибыль по которым в разы превышает убытки от неудачных сделок. Можно даже пытаться управлять риском убыточной позиции, тестируя и оптимизируя собственные стоп-лоссы. Но даже выполнение всех основных правил не сделает трейдера миллионером. Если, конечно, он не отыскал «священный Грааль», абсолютно верно предсказывающий поведение рынка на несколько дней вперед. Одного статистического превосходства входов и контроля над «не верными» движениями цены просто не достаточно для полноценной торговли. Необходимо третье измерение, которым является управление капиталом.

Есть много различных трактовок этого термина. Под управлением капиталом я подразумеваю три вещи:

— управление размером позиции;

— управление риском через управление размером позиции.

В этой статье я постараюсь максимально полно раскрыть смысл и практические применения всех трех пунктов. Безусловно, моя точка зрения не является единственно верной, но это достаточно полная компиляция идей, которые чаще всего описываются в различных книгах по системной торговле и управлению капиталом. Чтобы не перегружать статью математическими исследованиями и формулами по высшей математике, я не доказываю эффективность используемых мной методов, а тестирую их на простой торговой системе в условиях, максимально приближенных к реальному рынку. Одна из книг Райана Джонса по управлению капиталом так и называется: «Сделай миллионы, играя числами», и здесь я хочу показать, что многомиллионные прибыли вполне доступны даже при использовании простейших систем. Естественно, ни одна из опробованных здесь методик не гарантирует повторение достигнутых результатов и не должна использоваться в реальной торговле без глубокого анализа и тестирования.

Часть первая. Управление позицией.

Обычно под управлением позицией подразумевается набор условий, по которым должно приниматься решение об открытии и закрытии торговых позиций. Но в этой статье я буду использовать одну торговую систему в разных ее модификациях. Так, сигнал на открытие длинной позиции поступает при обновлении ценой 30-периодного максимума, на открытие короткой позиции — 30-периодного минимума. Закрываться длинная позиция будет при обновлении 15-периодного минимума, короткая — 15-периодного максимума. Простая, симметричная, не реверсная система.

При поступлении сигнала на открытие длинной позиции мы можем применить три стратегии входа в рынок:

— сразу купить необходимое нам количество контрактов рыночным приказом;

— купить часть контрактов сразу и добавлять по мере падения цены, используя лимитные приказы;

— купить часть контрактов сразу и добавлять по мере роста цены, используя стоп-приказы или приказы «по рынку».

С первой стратегией все ясно. Заявка кидается в торговую систему и исполняет стоящие в «биржевом стакане» заявки продавцов. Вторая стратегия, называемая «усреднением цены», делит необходимое количество контрактов на части и исполняет их постепенно, дожидаясь, пока цена опустится до заявленного уровня. Это именно та стратегия, которую яро критикуют авторы большинства книг о биржевой торговле. Действительно, такая стратегия очень рискованна в руках начинающих трейдеров, потому что убытки могут нарастать с лавинообразной скоростью. Но я не предлагаю усреднять убыточную позицию бесконечно, используя для этого весь доступный и заемный капитал. При усреднении будет использоваться следующий подход:

1. Торговая система определяет точку для входа в длинную позицию, точку выхода в случае убытка и количество требуемых контрактов.

2. Необходимый для сделки объем денег делится на три части. Допустимый размер убытка также делится на три части.

3. Первая часть контрактов покупается «по рынку» в момент поступления сигнала на открытие позиции. Вторая часть контрактов покупается «лимитным приказом» по цене, ниже первоначальной на 1/3 допустимого убытка. Третья часть контрактов покупается по цене, ниже первоначальной на 2/3 допустимого убытка.

4. Если цена доходит до уровня стоп-лосса, то все три части продаются одновременно по цене, заранее определенной торговой системой.

Таким образом, я получаю умеренное усреднение позиции с четким контролем допустимых рисков. И, наконец, третья стратегия покупки контрактов по мере роста цены называется «построение пирамиды». Это, на первый взгляд, менее рисковая стратегия подразумевает добавление новой позиции, только если предыдущая оказалась прибыльной. При пирамидинге будет использоваться следующий подход:

1. Торговая система определяет точку для входа в длинную позицию, точку выхода в случае убытка и количество покупаемых контрактов.

2. Необходимый для сделки объем денег делится на три части.

3. Первая часть контракта покупается «по рынку» в момент поступления сигнала на открытие позиции. Затем система ждет один бар и, если минимальное значение последующего бара оказывается выше точки открытия первой позиции, то покупается вторая часть. Для покупки третьей части, аналогично, нужна пауза в один бар и минимальное значение последующего выше уровня второй покупки.

4. Выход из убыточной позиции и фиксация прибыли происходит на заранее определенных торговой системой уровнях.

Для наглядности, дополнительно будут протестированы варианты открытия позиции, использующие не три, а два входа. Сначала протестируем разработанные системы входа на одном лоте. Одним лотом буду считать 6 фьючерсов на индекс РТС, поэтому при двойном входе будет использоваться 3 фьючерса, а при тройном — 2 фьючерса за вход. Для начала протестируем разработанные системы входа на одном лоте. Одним лотом буду считать 6 фьючерсов на индекс РТС, поэтому при двойном входе будет использоваться 3 фьючерса, а при тройном — 2 фьючерса за вход. На следующей таблице можно посмотреть, как система генерирует сделки:

В верхней части таблицы отображены сделки в варианте «усреднения позиции». Видно, что после открытия первой части позиции по сигналу «лонг» или «шорт» дальнейшее увеличение позиции происходит по принципу усреднения убытка, а закрытие всех трех частей происходит по одному сигналу и, следовательно, по одной цене. Нижняя часть таблицы показывает сделки сгенерированные по принципу «построения пирамиды». Последующие покупки происходят по направлению тренда и по ценам, выше предыдущих. Выход происходит также по одному сигналу и по одной цене.

Теперь сравним все три подхода вместе. На таблице торговые системы расположены следующим образом.

1. Система, открывающая позиции приказом «по рынку». Торговый лот равен 6 фьючерсам РТС.

2. Система, открывающая позиции по принципу «пирамидинга» из двух частей. Торговый лот — 3 фьючерса.

3. Система, открывающая позиции по принципу «пирамидинга» из трех частей. Торговый лот — 2 фьючерса.

4. Система, открывающая позиции по принципу «усреднения» из двух частей. Торговый лот — 3 фьючерса.

5. Система, открывающая позиции по принципу «усреднения» из трех частей. Торговый лот — 2 фьючерса.

Видно, что наибольшая прибыль показана системой, использующей одноразовое открытие позиции приказом » по рынку». Предельная эффективность каждого удержанного бара, средняя прибыль на сделку, процент выигрышных сделок и фактор восстановления являются лучшими из всех пяти систем. Но вот время удержания убыточной позиции, максимальная просадка и размер средней убыточной сделки оказались лучшими у систем, использующих принцип усреднения. При этом их итоговая прибыль заметно меньше, чем у трех остальных систем. Это можно объяснить следующим образом. Метод «усреднения» открывает дополнительные позиции против основного тренда, что противоречит принципу трендследящей стратегии, какой и является покупка на пробитии локального максимума. Поэтому принцип «усреднения» плохо работает на трендовом рынке, зато показывает хорошую результативность в «боковике». Этим и объясняется плохая отработка трендов и маленькая итоговая прибыль, и стабильность во время бокового движения и низкая просадка.

Зато системы, ориентированные на принцип «пирамидинга» показывают превосходную эффективность на трендах и сильные просадки во время флэта. Этим объясняется сильная просадка у системы, использующей трехэтапный «пирамидинг» позиции. Казалось бы, что и итоговая доходность этой системы должна быть максимальной. Чтобы разъяснить эту коллизию, приблизим условия тестирования к рыночным и введем комиссию и проскальзывание для сделок. Введем следующие допущения:

— существует прямая линейная зависимость проскальзывания от объема сделки.

— сделка объемом 6 контрактов вызывает проскальзывание в 0,12% цены. Тогда 3 контракта — 0,06%, а 2 контракта — 0,04% цены.

Протестируем все 5 систем еще раз, но теперь с учетом проскальзывания:

Теперь все встало на свои места. Первая система, кидающая «по рынку» все 6 контрактов, вызывает бОльшее проскальзывание, что моментально отражается на средней эффективности сделки. Система с тройным «пирамидингом» вышла на первое место по итоговой прибыли, средней прибыли на сделку, проценту выигрышных сделок и фактору восстановлению системы. Примечательно, что ее количество сделок не в три раза больше, чем у стандартной системы, а, примерно, в два. Это означает, что не каждый раз происходит добавление к открытой позиции. А значит, в случае проигрышной сделки берется лишь часть допустимого убытка. Поэтому средний убыток является наименьшим из первых трех систем. Неожиданно хорошие показатели у систем с «усреднением» позиции. Меньшее проскальзывание на сделку и меньший средний убыток позволили им обогнать первую систему. А аккуратная отработка убыточных флэтовых периодов и быстрая фиксация убыточных сделок обусловили относительно малую просадку и хороший фактор восстановления системы.

Таким образом, можно сделать вывод, что «умное усреднение» не так уж плохо, как это пытаются показать в большинстве книг по биржевой торговле. Этот метод позволяет увеличивать убыточную позицию, держа общий допустимый риск под контролем. Главное — не увлекаться и не забывать, что этот метод не ориентирован на трендовые стратегии. А бездумное усреднение убытка против господствующей тенденции легко может привести к разорению.

Часть вторая. Управление размером позиции.

Теперь можно вернуться к теме управления размером позиции. Ведь, получая сигнал об открытии позиции, мы, всего лишь, узнаем о некотором статистическом преимуществе в данной точке рынка и в данное время. А уже объем средств, которые мы выделим для отдельной сделки зависят только от нас. Можно выделить три главных направления в теории управления размером позиции:

1. Торговля постоянным объемом денежных средств.

2. Торговля с увеличением количества контрактов по мере роста торгового капитала.

3. Торговля постоянной долей торгового капитала.

В общем смысле, второй способ определения размера позиции является частной разновидностью третьего. При этом торговля ведется на все 100% капитала, и по мере увеличения торгового депозита становится возможным покупать все больше и больше контрактов. Поэтому второй способ будет рассмотрен в рамках тестирования третьего способа. Для начала протестируем все пять разновидностей нашей торговой системы при следующих условиях:

— стартовый капитал равен одному миллиону;

— торговля всегда будет вестись на 1 миллион;

— для двух-входовых систем торговый лот будет равен 500000, для трех-входовых — 333000;

— комиссия и проскальзывание учитывается.

Данный подход подразумевает, что полученный доход сразу снимается с депозита и реинвестирования прибыли не происходит. Смотрим тестовую таблицу:

Результаты ожидаемые. «Пирамидинг» вдоль тренда позволяет получать больше прибыли, «усреднение» — меньше средний убыток и итоговую просадку. Отдельного внимания заслуживает строка «экспозиции». Она показывает, какой рыночной активностью была получена прибыль. И чем значение меньше, тем меньший рыночный риск мы принимали на себя. По этому показателю опять в лидерах трех-этапный «пирамидинг». А трех-этапное «усреднение» позволило получить прибыль немногим меньше, чем первая система при почти половинном риске, принимаемом на капитал во время удержания позиции. Средняя прибыль на сделку, средний убыток и максимальная просадка также соответствуют ожиданиям.

Теперь посмотрим, что будет, если полностью реинвестировать полученную прибыль. Для этого протестируем все пять систем, при условии полного использования всех доступных денежных средств. Аналогично предыдущему подходу торговым лотом для первой системы будут все 100% капитала, для двух-входовых — 50%, для трех-входовых — 33%. Смотрим тестовую таблицу:

Реинвестирование позволило получить бОльшую прибыль, при возросшем риске. Фактор восстановления системы упал, максимальная просадка и уровень экспозиции вырос почти в два раза. Поэтому можно признать, что 100% реинвестирование при 100% использовании капитала не дает особого выигрыша в плоскости риск-доходность. И если ожидаемая доходность полностью зависит от рынка, то риск мы можем контролировать. В третьей части я покажу, как выжать из торговой системы максимум эффективности.

Часть третья. Управление риском через управление размером позиции.

Все рассмотренные выше методы имеют один существенный общий недостаток. Они не используют собственные свойства рынка при определении размера торговой позиции. Величина допустимого убытка является независимой и определяется исключительно методикой постановки стоп-лосса в торговой системе. Высокорисковым сделкам выделяется то же количество денег, что и низкорисковым. Единственной координатой при определении размеров торговой позиции является лишь объем доступного капитала.

В качестве второй координаты можно использовать текущую рыночную волатильность. А уровень допустимого риска на сделку станет тем самым третьим измерением при определении размера торговой позиции. Объем каждой сделки в этом случае будет определяться доступностью капитала, рыночной волатильностью и личной склонностью трейдера к риску. Допустим, мы не хотим рисковать в сделке более чем 2% капитала. Тогда при величине стоп-лосса равном 4% необходимо задействовать лишь половину суммы на торговом депозите. А если стоп-лосс равен 1%, то мы вполне можем воспользоваться маржинальным плечом 1:1, чтобы попытаться получить больше прибыли при аналогичном 2-процентном риске на сделку. Таким образом, используя возможности финансового рычага на фьючерсах, можно маневрировать размером торговой позиции для удержания допустимого риска на определенном уровне. Эта методика мало пригодна для торговли акциями на ММВБ, но фьючерсы ФОРТС вполне предоставляют такую возможность.

Протестируем первую стратегию, используя следующие нововведения:

— рабочий инструмент теперь определяется как настоящий фьючерс на индекс РТС.

— размер гарантийного обеспечения равен 13500 на протяжении всего периода тестирования;

— цена одного пункта фьючерса равна 50 копеек на протяжении всего периода тестирования;

Размеры полученной прибыли настолько впечатляют, что с трудом помещаются в отведенные для них ячейках. В первой колонке размер допустимого риска на сделку равен 0,4%. При максимальной просадке в 25% удалось получить почти 180% годовых на протяжении всех лет. При допустимом риске в 0,6% стартовый капитал увеличился почти в 336 раз. А при риске в 1% мы увеличивали торговый депозит почти в пять раз каждый год. И это при максимальной просадке в 47%. Результаты более чем позитивны, поэтому теперь протестируем систему с двух-этапным «пирамидингом»:

Результаты немного отличаются. При аналогичном риске на каждую открываемую часть итоговый риск на сделку будет отличаться, поэтому прямое сравнение результатов двух систем невозможно без приведения показателей к общему знаменателю. Поэтому сравним системы по показателям полученной итоговой прибыли, уровню экспозиции и максимальной просадке. При максимальной просадке в 25% система с «пирамидингом» подразумевает 0,8% риска на каждую часть сделки и показывает почти 11000% итоговой прибыли. Простая система показывает примерно равную прибыль при чуть меньшем уровне экспозиции. А при максимальной просадке в 48% простая система показывает в 1,5 раза большую итоговую доходность. Теперь посмотрим показатели системы, использующие трехкратное «усреднение»:

Сравним с простой системой по тем же трем показателям. Система с «усреднением» показывает при 47% риске максимальной просадки доходность, превышающую 570% в год. Аналогичная простая система показывает «всего» 470% годовых. Это стало возможным, благодаря более бережному обращению с убыточными позициями у «усредняющей» системы. Примечательно, что с ростом допустимого риска на позицию незначительно растет процент выигрышных сделок. А при максимальной просадке в 37% система с «усреднением» показывает почти 10-кратную прибыль простой системы при аналогичном риске. Во-первых, это происходит вследствие реинвестирования прибыли и эффекта «сложного процента». А, во-вторых, прибыль имеет нелинейную зависимость от риска и растет быстрее.

Таким образом, можно сделать неожиданный вывод: трендследящая система с «умным усреднением» эффективнее обычных. Потому что ключевой точкой в достижении сверхприбылей является четкий контроль и минимизация убытков. Но теперь возникает другой вопрос: А что было бы при торговле фьючерсом с использованием плеча без использования сложной системы управления рисками открытой позиции? Посмотрим сравнительную таблицу:

В левой части показатели системы, торгующей фьючерс с плечом, с полным реинвестированием прибыли и в объеме, равном постоянной доле от торгового капитала. В правой части — та же система, использующая управление размером позиции при помощи контроля рисков. Хорошо видно, что система без управления капиталом работает лучше на малых рисках. А вот с увеличением максимальной просадки до 50% прибыль системы с управлением капиталом становится почти в 10 раз выше. «Кто не рискует, тот не пьет шампанского!»

В этой статье я постарался раскрыть важный аспект торговли, которому обычно уделяется очень мало внимания. А ведь именно благодаря грамотному управлению капиталом открываются потрясающие возможности при использовании даже обычных торговых систем. Конечно, показанные здесь результаты идеализированы и имеют несколько упрощений. Во-первых, проскальзывание растет с ростом торговых капиталов и становится актуальной проблема ликвидности для внутридневных торговых систем. Во-вторых, приходится принимать на себя огромный риск большого «плеча» и пересиживать достаточно глубокие просадки. Поэтому не оправданно подвергать риску всю накопленную прибыль, полностью реинвестируя ее. Ведь, согласитесь, что проблемы реинвестирования прибыли — самые приятные проблемы в биржевой торговле! Но это уже совсем другая история.

Управление КАПИТАЛОМ на форекс

Уважаемые трейдеры, поговорим мы сегодня об очень важной теме — управлении капиталом на форекс , то есть управлением свободными для торговли средствами.

Этой записью на сайте хочу начать публикацию статей о БЕЗОПАСНОЙ торговле на форекс , а вернее описать важные правила и законы валютного рынка, которые помогут трейдеру сберечь его средства и преумножить поступательно, а так же сделать торговлю на Forex максимально защищенной для его торгового счета и что не мало важно — уберечь его нервную систему от потрясений.

Быстрее всего вы уже хоть немного изучили навыки работы с торговым терминалом Metatrader 4, поняли для чего он нужен трейдеру и быстрее всего потренировались заключать сделки на демо-счете, закрывать их, делать графические построения, согласно правил графического анализа форекс.

Сегодня же самое время

• разобраться в основных типах торговых счетов форекс ,
• и подобрать для вас безопасный размер депозита , чтоб вы максимально комфортно торговали на имеющиеся у вас средства и зарабатывали на форекс столько, сколько именно вам необходимо!

Конечно же начинающие трейдеры форекс открывать счет на все имеющиеся у них деньги и начинают торговать и главное ждут чуда: что в течении 3-5 сделок станут намного обеспеченными, но как не странно, но эффект очень часто бывает абсолютно противоположный — полная потеря депо…

А особенно это грустно, если трейдер деньги берет в займы или кредит в банке, бывают даже случаи:

• продажа автомобиля,
• недвижимость и других материальных ценностей,

рассчитывая на то, что рынок форекс – это место или «Страна дураков», где деньги раздают всем желающим и просто так, и для этого нужно только “взять на рынке 2-3 пункта” максимально возможным лотом и желательно каждый день и все будет отлично, жизнь станет сказкой.

И не смотря на единичные случаи подобных случаев «обогащения» за какой-то период времени, в большем кол-ве случаев такой трейдинг приводит только к весьма плачевным последствиям рано или поздно, а именно — полной потере всех денег (сливу депозита) и всех свободных средств, выделенных для торговли.

Я лично повидал на своем веку очень много таких начинающих трейдеров, которые быстро теряли свои депозиты и мало того, очень большие депозиты форекс.

Основные же их ошибки трейдинга были:

• абсолютное несоблюдение правил мани менеджмента,
• отсутствие протестированной торговой стратегии форекс или не полное следование ей, а так же не выполнение правил управления капиталом форекс .

Давайте рассмотрим основные правила управления торговым капиталом:

1) Торговля на форекс должна осуществляться только на СВОБОДНЫЕ СРЕДСТВА , т.е. на те денежные средства, которые вам не жалко потерять (пусть это будет 1 доллар, 10-100 дол или 500 дол), т.к. риск потерь на форекс присутствует всегда и особенно он велик у начинающих трейдеров и как минимум в течении 1-го года торговли на валютном рынке форекс!

Конечно же и я не избежал этих ошибок и я начинал торговать на форекс на средства, взятые в кредит в банке. Но на тот момент я лично ничего не понимал в основах безопасности форекс, мне ни кто из учителей об этом ничего не намекал даже.

А я на тот момент еще не испытал все риски форекс и не читал никакой полезной форекс литературы об правилах управления капиталом и т.п. но тем не менее, спустя какое-то время эти правила пришли сами собой, поэтому всем советую ОБЯЗАТЕЛЬНО их придерживаться!

2) Предположим вы успешный бизнесмен и можете выделить для обучения торговле 2-3 тысячи $, т.е. вам эти средства терять конечно не хочется, но все-таки вы можете позволить себе инвестировать данный капитал в свое обучение торговле на валютном рынке форекс.

Вы можете открыть счет форекс сразу на всю сумму и торговать достаточно большим объемом для новичков и для вашего размера депозита, при этом получая большие прибыли, в случаи успешного заключения сделок. Но следует помнить, что т.к. вы ПОКА начинающий трейдер, то и лишиться вы можете гораздо больших сумм депозита практически сразу…

Исходя их этого, я и рекомендую:

ОТКРЫВАТЬ форекс СЧЕТ на СУММУ всего лишь в 20-30% от всех СВОБОДНЫХ у вас средств, выделенных для торговли и обучения!

Поступать лучше именно так, потому что заработать на форекс на самом деле не трудно, но вот потерять – еще легче.

Благодаря маржинальной торгове на форекс, потерять можно с одной и той же скоростью как 1000$, так и 10000$ и даже 100 000 дол. При этом сделки могут быть одни и те же, только увеличенный объем сделки, даст вам потери в 10, а то и 100 раз больше…

В случаи случайной или не умышленной потере депозита, у вас просто не останется свободных средств для торговли на валютном рынке форекс, а значит вам прийдется оставить лучший в мире бизнес на всегда!

Если же вы разделите ваши средства на несколько частей депозита, то потеря 20-30% от всех свободных средств, выделенных для обучения форекс, то при этом вы просто откроете новый торговый счет форекс или пополните депозит и у вас еще будет как минимум 2-4 шанса научиться торговать и максимально Безопасно и главное получать приыбль на форекс!

Есть у вас 10 000 $, рублей или евро, то открывайте свой первый депо форекс на сумму в 2000-3000$, не более!

есть у вас всего 1000 дол, — на сумму 200-300 $

есть 100$ – открывайте 1-й депозит на сумму всего в 20-30$.

3) Конечно при сумме свободных средств в 10 000$ вы открываете допо на 2000-3000$ – то есть это сумма с которой можно торговать на форекс, а вот с депозитом в 20-30$ очень трудно торговать на валютном рынке, 1-2 убыточные сделки могут полностью слить ваш депозит.

Поэтому мы сейчас и разберем, какие типы торговых счетов форекс бывают и как они взаимосвязаны с размером открываемого депозита.

На валютном рынке существует большое кол-во различных

ТИПОВ торговых счетов форекс:

Эти счета подходят и рекомендованы для разных размеров депозитов и для разных уровней профессионализма трейдеров форекс.

1) Самый простой “Демо-счет” — это счет, на котором трейдеру лучше изучить основные свойства торгового терминала MetaTrader 4, научиться делать анализ, заключать сделки, закрывать их частично и полностью, составлять прогнозы, делать различные графические построения, т.е. это не что иное, как УЧЕБНЫЙ СЧЕТ.

При открытии демо-счета, вы можете выбрать любой размер депозита и тренироваться на нем, т.е. это просто игра, приближенная к реальности на форекс.

Но мой совет: не привыкать к этой ИГРЕ, т.к. вам в будущем будет очень трудно перейти на реальную торговлю из-за психологических факторов, с которыми сталкивается трейдер.

2) Центовый счет форекс — это так же учебный тип счета форекс, но при этом здесь вы уже торгуете на реальные деньги, хоть и совсем не большие!

Это идеальный вариант учебного счета. Здесь уже присутствует психологический фактор, но и сумма рисков может быть совсем маленькая. Т.к. вы открываете счет всего на 10-20$, а ваш депозит будет выглядеть как обычный — доллоровый, но валюта депозита будет – центы США, а именно 10-20$ х 100 = 1000-2000 центов (почти долларов)!

Я рекомендую этот тип счета для сумм до 100$ и даже до 500$, следовательно на открытом торговом счету будет сумма в 10 000 — 50 000 центов. Но при этом объем сделок может быть от 0,01 лота (. ) – и это есть основное преимущество для безопасной торговли форекс и использования правил управления капиталом внутри торгового счет а — Мани Менеджмента, о которых мы поговорим с вами в следующем моем уроке этого сайта.

При снятии денег сумму конвертируется в доллары, то есть уменьшается в 100 раз.

3) Счета типа “Микро” — торговля идет уже в $, но при этом минимальный объем лота — 0,01.

Рекомендуемая минимальная сумма депозита для микро-счетов: от 300-1000$

4) Счета форекс “Мини” — минимальный лот при торговле – 0,1

Рекомендуемый размер депозита: от 1000$.

5) Счета форекс “Классик” или Classic – классические торговые счета, у разных брокеров форекс абсолютно разные условия торговли на этих типах счетов: минимальный лот, кредитное плечо, условий исполнения торговых сделок.

Минимальный рекомендуемый размер депозита: от 3000-5000$ США

6) Профессиональные счета форекс — NDD, ECN, STP . Основное их отличие – скорость исполнение сделок, полностью рыночные условия торговли на форекс!

Эти преимущества так же могут быть и недостатками в некоторых случаях: стоп-лоссы и профиты, отложенные ордера абсолютно не гарантированы (исполнение идет по рынку).

Рекомендуемый депо — от 10000$.

7) PAMM-счета (ПАММ-счета) – Счета управляемые профессиональными трейдерами!

Вывод из прочитанного:

1) Не забывайте, что торговать нужно только на свободные средства!

2) Разделите средства на 3-5 частей и откройте счте на 1 эту часть!

3) Выбирайте подходящий вам тип счета, соизмеримый с размером предполагаемого депозита!

Источник https://sergmedvedev.ru/binarnye-opciony/obuchenie-treiding/pravila-manimenedzhment/

Источник https://smart-lab.ru/blog/26677.php

Источник https://strategy4you.ru/mani-menedzhment/upravlenie-kapitalom-na-forex.html