5 популярных инвестиционных стратегий для начинающих.
Когда вы начинаете инвестировать самостоятельно, информации, в которую вы погружаетесь становится много, часто слишком много. Но вы можете упростить ситуацию с помощью проверенных временем стратегий. Правильно подобранная инвестиционная стратегия сводит к минимуму ваши риски и оптимизирует ваши потенциальные доходы. Но с любой стратегией важно помнить, что вы можете потерять деньги в краткосрочной перспективе, если вы инвестируете в рыночные ценные бумаги, такие как акции и облигации. Хорошая инвестиционная стратегия часто требует времени, чтобы сработать, и ее не следует рассматривать как схему «быстрого обогащения». Поэтому важно начать инвестировать с реалистичными ожиданиями того, чего вы можете и чего не можете достичь.
1. Buy and hold
Стратегия «Buy and hold» — это классика, проверенная временем. С этой стратегией вы делаете именно то, что следует из её названия: вы покупаете активы, а затем держите их неопределенный срок. В идеале вы никогда не будете продавать активы, но вы должны стремиться владеть ими минимум 3-5 лет.
Преимущества: стратегия «Buy and hold» фокусирует вас на долгосрочной перспективе и учит мыслить как владелец бизнеса, поэтому вы избегаете активной торговли, которая приводит к убыткам большинство начинающих инвесторов. Ваш успех зависит от того, как основной бизнес работает с течением времени. И именно так вы можете в конечном итоге найти самые прибыльные акции на фондовом рынке и, возможно, заработать в сотни раз больше своих первоначальных вложений.
Прелесть этого подхода в том, что если вы обязуетесь никогда не продавать, то вам больше никогда не придется об этом думать. Если вы никогда не продадите, вы избежите налога на прибыль. Долгосрочная стратегия «Buy and hold» означает, что вы не всегда сосредоточены на рынке, в отличие от трейдеров, поэтому вы можете заниматься любимым делом, вместо того, чтобы весь день наблюдать за рынком.
Риски: Чтобы добиться успеха с этой стратегией, вам нужно избегать искушения продать, когда рынок становится волатильным. Вам придется пережить резкие падения рынка на 50 процентов или больше, а отдельные акции могут упасть еще ниже. Это легче сказать, чем сделать.
2. Индексное инвестирование
Эта стратегия заключается в том, чтобы найти привлекательный фондовый индекс, а затем купить на его основе индексный фонд или ПИФ. Это дает вам хорошо диверсифицированный портфель активов, даже если это единственная инвестиция, которой вы владеете. Вместо того, чтобы пытаться обогнать рынок, вы просто владеете рынком через фонд и получаете доход наравне с индексом.
Преимущества: покупка индекса — это простой подход, который может дать отличные результаты, особенно если вы сочетаете его со стратегией «Buy and hold». Ваша прибыль равна росту индекса. А с диверсифицированным портфелем у вас будет меньший риск, чем при владении отдельными акциями. Кроме того, вам не нужно будет анализировать отдельные бумаги, а это означает, что у вас есть время, чтобы потратить его на другие развлечения, пока ваши деньги работают.
Риски: инвестирование в акции — рискованное, но владение диверсифицированным портфелем акций считается более безопасным. Если вы хотите получить рыночную доходность в долгосрочной перспективе, вам нужно пережить кризисы, волитильные периоды и не продавать. Так же, поскольку вы покупаете «набор акций», вы получите их среднюю доходность, а не доходность самых растущих и популярных бумаг. Тем не менее, большинству инвесторов, даже профессионалам, на долгосрочном промежутке времени трудно обогнать индексы.
3. Index and a few
Стратегию «Index and a few», по нашему можно назвать -«Индекс и фавориты» — это способ использовать стратегию индексного инвестирования, и добавить в портфель несколько небольших позиций популярных быстрорастущих акций. У вас может быть 94% ваших активов в фонде на индекс ММВБ и по 3% в Газпроме и Норникеле. Это хороший способ для новичков придерживаться индексного инвестирования с низким уровнем риска и добавить несколько отдельных акций, которые им нравятся.
Преимущества: эта стратегия берет лучшее из стратегии индексного инвестирования — меньший риск, меньше времени, хорошая потенциальная прибыль и позволяет более амбициозным инвесторам добавить несколько позиций. Отдельные позиции могут помочь новичкам разобраться в анализе и инвестировании в акции, при этом они не окажут сильного влияния на портфель, если не вырастут или упадут.
Риски: Пока отдельные акции составляют относительно небольшую часть портфеля, риски здесь в основном такие же, как при покупке индекса. Вы будете пытаться обойти среднюю рыночную доходность, если только у вас нет большого количества действительно хороших или плохих отдельных бумаг. Конечно, если вы планируете открывать позиции по отдельным акциям, вам нужно потратить время на анализ, прежде чем инвестировать. В противном случае ваше портфель может хоть и незначительно но пострадать.
4. Income investing
Income investing или «доходное инвестирование» — это владение активами, приносящими денежные выплаты, в основном дивидендными акциями и облигациями. Часть вашего дохода поступает в виде выплат купонов и дивидендов, которые вы можете потратить или реинвестировать в те же акции и облигации. Если вы владеете дивидендными акциями, то можете так же получить прирост стоимости бумаг в дополнение к дивидендному доходу.
Преимущества: инвестиции в дивидендные акции и облигации менее волатильны, чем другие виды активов, и вы можете быть уверены, что получите регулярные денежные выплаты. Кроме того, качественные дивидендные акции имеют свойство увеличивать свои выплаты с течением времени, повышая размер денежных поступлений без дополнительных усилий с вашей стороны.
Риски: несмотря на меньший риск, чем акции в целом, дивидендные акции все же остаются акциями, поэтому они тоже могут упасть. И если вы инвестируете в отдельные акции, они могут отменить дивиденды, оставив вас без выплаты и с просаженным активом. Низкая доходность по многим облигациям делают их непривлекательными. Доход от облигаций может даже не превзойти инфляцию. Так же, если вы держите облигации и дивидендные акции на обычном брокерском счете, вам придется платить налоги, поэтому вы можете хранить эти активы на Индивидуальном Инвестиционном Счёте (ИИС)
5. Усреднение стоимости
Усреднение стоимости — это стратегия инвестирования через регулярные промежутки времени. Например, вы прикинули, что можете инвестировать 10 000 рублей в месяц. Таким образом, каждый месяц вы вкладываете 10 000 рублей, независимо от того, что происходит на рынке. Или вместо этого вы добавляете 2 500 рублей каждую неделю. Регулярно покупая активы, вы равномерно распределяете риск во времени.
Преимущества: вы избегаете риска «угадывать рост и падение рынка». Регулярно инвестируя, вы получите очень хорошую среднюю цену актива с течением времени. Усреднение также помогает соблюдать инвестиционную дисциплину. Со временем вы будете иметь большой инвестиционный портфель, только потому, что вы были дисциплинированы и регулярны в инвестициях.
Риски: Хотя последовательный метод усреднения стоимости актива помогает вам избежать вложения крупной суммы в неподходящее время, он также означает, что вы не пойдете «олл-ин» в нужное время. Таким образом, вы не получите «сверхдоходность».
Инвестиционные стратегии Форекс
Очевидно, в связи с широкой популярностью инвестирования в валютный рынок, инвестиционные стратегии Форекс сегодня становятся все более актуальными для многих трейдеров и тех, кто хочет выгодно вложить средства, которые будут приносить доход. Ведь на Форексе работает огромное количество людей и организаций, вращаются колоссальные суммы и те, кто знает, как правильно все организовать, могут получить действительно немаленькие дивиденды.
Заработать на Форекс может каждый, но это далеко не так просто, как кажется. Большинство трейдеров приходят на рынок с небольшой суммой собственных средств, надеясь, что компьютера с Интернетом и знания, на какую кнопку нажать, будет достаточно для успеха. Но это не так – здесь зарабатывают лишь те, кто обладает достаточными знаниями и навыками, аналитическими способностями.
Инвестиционные стратегии Форекс становятся все более популярными. Видов инвестиций на Форекс существует несколько. Можно вложить средства, став валютным трейдером, но это предполагает серьезную работу, существенные затраты времени и сил, практически полноценный рабочий день.
Поэтому вместо этого многие инвесторы выбирают ПАММ стратегии Форекс, которые предполагают вклад средств в счет, управлять которым будет другой человек.
Инвестор на Форекс, обладая достаточной суммой средств, среди многих должен выбрать управляющего трейдера, который будет работать с вложенными средствами. В работе трейдер использует лишь свои деньги, а средства инвесторов торгуются автоматически. Трейдер не имеет доступа к деньгам инвестора и не может ними распоряжаться – только использовать в торговле на конкретном ПАММ-счету.
Чтобы такое инвестирование принесло предполагаемый доход, должен быть выбран действительно надежный, опытный, лучший управляющий трейдер. Выбрать трейдера можно по результатам его торговли, просмотрев движения на счету трейдера за какой-то период.
Чтобы обезопасить себя от потери средств, желательно инвестиции Форекс не доверять одному человеку – такая стратегия может привести к быстрой потере средств и предполагает зависимость от действий одного человека.
Получение стабильной прибыли более вероятно, если инвестор вложил средства в несколько счетов – это пропорционально повышает шансы на успех.
Инвестиционные стратегии Форекс обязательно должны учитывать не только способы и методы торговли, но и риски. Только тщательно все просчитав и спланировав, можно надеяться на получение стабильного дохода.
Как определяется лучшая инвестиционная стратегия Форекс
Изучая информацию на различных сайтах и отзывы про инвестирование на Форекс, уже много людей прекрасно видят, что найти сейчас лучший вариант, куда можно выгодно вложить деньги, весьма сложно. Действительно, начало 21 века ознаменовалось, в частности, тем, что многие схемы инвестирования, которые раньше позволяли в неспешном режиме, но при этом весьма уверенно приумножать капиталы, сейчас перестали работать. Самым ярким примером, наверное, стал рынок недвижимости. Естественно, что упавшая доходность ранее используемых видов вложения денег, заставила искать новые инвестиционные стратегии на самом ликвидном из финансовых рынков – Форекс.
Лучшие инвестиционные стратегии на Форекс
Довольно сложно сказать, какая именно стратегия является лучшей на Форекс, поскольку вопрос этот по большей части весьма субъективен. Ведь кто-то готов пойти на большой риск, но иметь возможность быстро много заработать, а другая категория инвесторов (сюда относят крупных игроков) желает получать пусть и относительно скромные проценты прибылей, но зато стабильно и без всяких рисков.
Но, несмотря на многообразие различных подходов, есть некоторые принципы инвестиционной стратегии, которые помогут инвестору решить, какую схему работы лично ему будет лучше выбрать для получения ожидаемого результата на Форекс.
Стратегии краткосрочной и долгосрочной перспективы
Выбор правильной инвестиционной стратегии Forex нужно начать с того, чтобы самому себе ответить на вопросы: «Как я смотрю на Форекс? Чего жду? Каким образом я оцениваю инвестиционные возможности? Стремлюсь быстро получить результат или готов к долгосрочной работе?». Ответив на эти простые вопросы, трейдер легко отбросит множество различных стратегий, которые просто ему не подходят, а значит – нет смысла тратить время на их изучение, тестирование и так далее.
При принятии решения относительно того, стоит ли инвестировать на короткий или длительный период, необходимо учитывать несколько основных принципов инвестиционной стратегии.
Во-первых, нужно помнить про свой возраст и цели, которые частный инвестор ставит для себя на Forex. Обычно молодые люди, у которых нет большого стартового капитала, вынуждены сосредоточиться лишь на краткосрочных стратегиях инвестирования в иностранные валюты, работая на таймфреймах в пределах одного рабочего дня – 5-минутки, 15 минутки, а также на получасовых и реже – на часовых графиках. Как правило, 4-х часовые уже не используются при торговле «интрадей». Конечно, выбор коротких агрессивных стратегий сопряжен с большими рисками, так как торговый день является гораздо более требовательным к анализу и трудным с точки зрения точного прогнозирования, чем открытие позиции на основе изучения цены в пределах нескольких дней или недель.
Если же трейдер не вынужден спешить, имеет солидный капитал и рассматривает инвестирование на Форекс, в первую очередь, как диверсификацию своего портфеля активов, то, конечно, он будет заинтересован в выборе инвестиционной стратегии, которая хорошо проявит себя в долгосрочной перспективе. Соответственно, для этой группы интересны графики цен с временными периодами в нескольких недель, месяцев и даже лет! Такой вид инвестирования в Форекс является гораздо более безопасным и менее напряженным и, к тому же, приводит в итоге к достижению гораздо лучших результатов от сделанных инвестиций.
Продолжая последнюю мысль, можно сказать, что, выбирая между лучшими стратегиями инвестирования, несложно заметить – именно долгосрочные вклады дают хорошие дивиденды, оправдывая вкладывание своих средств в Форекс. Люди же, которые пытаются заработать, используя для этого короткие временные периоды, самом деле не инвестируют, а просто играют на Форекс. Только в этом последнем случае будет уместна аналогия Forex с игорным домом, где международный валютный рынок выглядит как некая форма интеллектуального казино.
Инвестирование в течение коротких периодов, к сожалению, не может гарантировать стабильного получения прибылей в основном потому, что невозможно быстро отсеять ненужную информацию, которую дает рынок. Попытки отбросить рыночный «шум» при помощи множества различных индикаторов вызывают лишь путаницу и хаос. Инвесторы, вкладывающие в торговлю валютами с долгосрочной перспективой, находятся в заметном выигрыше. Они размещают сделку после тщательного неспешного анализа, оставляя ее на несколько месяцев, что дает возможность прибыли при правильном прогнозировании достичь желаемого уровня. При этом нет нужды постоянно отслеживать развитии ситуации на Forex, вполне достаточным будет лишь контролировать уровни стоп-лоссов, передвигая их вслед за движением цены.
Ежедневное расписание
Многим людям везет найти хорошую, прибыльную стратегию инвестирования на Форекс, но в итоге – они по-прежнему теряют деньги. С чем же это связано? Ответом тут сложит другой, весьма важный фактор – привычный ритм жизни. То есть, если инвестор рассчитывает инвестировать деньги в Forex, расценивая такую деятельность, как дополнительный дохода, а сам при этом имеет основное место работы с плотным графиком, семью, хобби и так далее, то необходимо выбирать только такие стратегии, которые позволят подолгу не следить за открытой позицией. Для этих целей хорошо подходят опять же долгосрочные стратегии с трейлинг-стопами, которые позволят заработать даже в тех случаях, когда рынок развернется раньше, чем предполагал трейдер.
Эмоциональная давление и эффективность
Первые попытки инвестировать в Форекс довольно часто заканчиваются плачевно, ведь в игру вступает не учитываемый многими фактор – сильные эмоции. Чтобы свести их влияние к минимуму и при этом получать хорошие дивиденды, можно потратить часть денег на покупку роботов (советников) или подписаться на получение платных сигналов. Автоматизированную помощь также будет полезно использовать на больших таймфреймах, иначе накапливаемое напряжение из-за результатов множества мелких торговых операций, может привести к пагубным последствиям.
Нельзя забывать о том, что эмоции являются величайшим врагом успешного инвестирования в Форекс и самым большим препятствием на дороге к успеху. Если трейдер не желает использовать роботизированных помощников и подвержен при этом влиянию эмоций, то ему крайне важно избегать очень сложных инвестиционных стратегий, особенно, если они основываются на коротких таймфреймах.
Из множества торговых подходов вовсе несложно подобрать хорошую инвестиционную стратегию Форекс, главное не забывать об основных моментах, не вкладывать все в одно направление или инструмент, диверсифицируя портфель активов, и быть нацеленным на успех, который так или иначе приходит ко всем, кто серьезно подходит к деятельности на финансовых рынках.
Источник https://smart-lab.ru/blog/808930.php
Источник https://strategy4you.ru/strategii-foreks/investicionnye-strategii-foreks.html
Источник https://brokers-fx.ru/articles/kak-opredelyaetsya-luchshaya-investiczionnaya-strategiya-foreks
