Открытие ИП с долгами

Чем отвечает ИП по своим долгам?

Индивидуальный предприниматель имеет особый юридический статус в РФ. Он остается физлицом, при этом занимается предпринимательством и несет обязанности по уплате налогов в казну государства. Однако, когда дела идут не по плану, и образуется долг перед Налоговой, поставщиками, банками, то ИП вправе подать на банкротство. Для списания задолженностей необходимо доказать, что деятельность убыточная, и для расчета с кредиторами попросту нет денег.

Связанные материалы

Отвечает ли ИП по долгам предприятия личным имуществом, как минимизировать последствия банкротства и что взыщут в счет неисполненных обязательств — расскажем в этой статье.

Какие долги могут быть у ИП

Индивидуальный предприниматель исполняет обязательства перед поставщиками и государством, а также отвечает перед кредиторами как физлицо. Он может накопить следующие задолженности:

1. Личные, которые не связаны с работой ИП. Они могут копиться до открытия бизнеса или образоваться в процессе предпринимательства. Лицо может не платить по счетам за коммунальные услуги, займам, ипотекам и кредитам, взятым на личные нужды, штрафам ГИБДД и налогам. Независимо от того, зарегистрирован ли человек как ИП, он отвечает по перечисленным обязательствам имуществом и доходом.
2. Предпринимательские, принятые в качестве ИП. Они связаны с бизнесом и образуются после регистрации. Задолженность формируется по заработной плате сотрудникам, по налогам, по целевым кредитам на аренду помещения или склада, на закупку сырья или товара. По ним предпринимателю придется нести ответственность, даже если он снимется с регистрации как ИП.

Рекомендуем ознакомитьсяОт каких долгов не получится избавиться с помощью банкротства

А если закрыть ИП — о долгах забудут?

Спасет ли от задолженности закрытие ИП и действует ли принцип «нет предприятия, а значит, не с кого требовать оплату»? Нет, ответственность ИП не заканчивается на снятии с учета в Налоговой!

Задолженность числится за бизнесменом до тех пор, пока он не рассчитается с кредиторами или не получит статус банкрота с аннулированием обязательств. В этом заключается и коварство ИП. Минимальные налоги и отчетность — это удобно. С другой стороны, юрлица отвечают по долгам активами компании и только в редких случаях рискуют понести субсидиарную ответственность. А с ИП дело обстоит иначе: задолженность от предпринимательской деятельности переходит к ним, как к физлицам в полном объеме. Они отвечают имуществом и доходом до полного погашения.

Рекомендуем ознакомитьсяНужно ли закрывать ИП во время банкротства?

Виды ответственности ИП

Индивидуальный предприниматель отвечает по накопившимся задолженностями перед поставщиками, банками, частными кредиторами, Налоговой всем имуществом. Не играет роли, приобретено оно до открытия бизнеса или после снятия с учета ИП, использовалось или нет в коммерческих целях. Кроме того, из-за непогашенной задолженности гражданин может понести следующие виды ответственности:

1. Административную.
2. Уголовную.
3. Гражданско-правовую.

Административная

Предпринимателю выпишут штраф, приостановят деятельность или дисквалифицируют ИП за:

• неуплату налогов и сборов;
• нарушения сроков постановки на учет ИП во внебюджетных фондах;
• несвоевременное сообщение в соответствующие органы о смене вида деятельности, установке кассового аппарата, приеме на работу иностранных граждан;
• нарушения правил пользования кассовым аппаратом, пожарной безопасности;
• ущемление трудовых прав сотрудников ИП.

В соответствии с ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ, к административной ответственности ИП могут привлечь в течение 2 месяцев, а если дело рассматривает суд — до 3 месяцев. Но злостные правонарушители, которые не соблюдают нормы бухгалтерского законодательства, могут быть наказаны в течение 2 лет.

Объявить административное взыскание могут представители государственной власти и суд. Если ИП не согласен с наказанием, то может обжаловать постановление в течение 10 дней в соответствии со ст. 30.1 КоАП РФ.

Уголовная

Объявляется за тяжкие нарушения законодательства:

• незаконную предпринимательскую деятельность, мошенничество;
• злостную неуплату налогов и сборов;
• привлечение к работе ИП граждан других государств без оформления соответствующих документов;
• нарушение правил охраны труда;
• долги по заработной плате.

Как видите, за задолженность предусмотрена и административная, и уголовная ответственность. При незначительных по суммам нарушениях госорганы или суд ограничатся предупреждением в виде штрафа. А к злостным неплательщикам применяются суровые меры уголовного закона.

Гражданско-правовая

Наступает, если кредиторы выходят в суд с требованием расплатиться по счетам. Предприниматель отвечает по обязательствам бизнеса имуществом и доходом, поэтому взыскание производится в полном объеме до погашения. Если он не вернет деньги добровольно, решение суда попадет к судебным приставам. В ходе исполнительного производства возможно изъятие собственности физлица, ограничение выезда за границу, списание денег со счетов и вкладов, удержание до 50% дохода.

Рекомендуем ознакомитьсяЧто могут забрать приставы за долги

Какая ответственность предусмотрена после закрытия ИП

ИП предстоит отвечать по невыплаченным обязательствам и после закрытия компании. Так, бывшему бизнесмену придется рассчитаться с банками, Налоговой, сотрудниками и другими кредиторами. Наличие задолженности не помешает предпринимателю сняться с учета, и у него будет 15 дней на выплату страховых взносов. В противном случае госорганы обратятся в суд, а гражданин понесет имущественную ответственность по долгам ИП.

Рекомендуем ознакомиться Инструкция: как закрыть ИП с долгами

Если вернуть задолженность не получается по объективным причинам, гражданин вправе подать на банкротство. При этом в течение 3 лет после получения статуса банкрота кредиторы могут потребовать объявления субсидиарной ответственности по ст. 399 ГК РФ. Если суд признает требования законными, то бывший предприниматель, несмотря на признание несостоятельности, будет обязан рассчитаться с:

• бывшими сотрудниками;
• арбитражным управляющим;
• остальными кредиторами.

Рекомендуем ознакомитьсяОперация «Спасение от субсидиарной ответственности»

Лицо отвечает деньгами на счетах, доходом и имуществом. Чтобы избежать проблем, необходимо грамотно провести банкротство. Обратитесь за помощью к банкротным юристам, которые выстроят стратегию поведения и защитят ваши интересы в суде, не оставив шансов на повторное предъявление требований кредиторами.

Нет, должнику оставят единственное жилье и личные вещи, а при наличии оснований даже автомобиль. Что еще не имеют права изымать — рассказали здесь.

В результате банкротства аннулируются долги по кредитам, налогам, перед поставщиками. Но заработную плату персоналу придется выплатить даже в статусе банкрота. О других особенностях закрытия ИП с долгами читайте здесь.

Ответ на этот вопрос заключается в последствиях. Если банкротиться, как ИП, то повторно зарегистрировать бизнес возможно только через 5 лет. Если же сняться с учета перед банкротством, то после процедуры можно без ограничений открывать новый бизнес. Подробности — здесь.

Открытие ИП с долгами

Иногда обстоятельства накладываются друг на друга таким образом, что решение проблемы является новой проблемой.

Например, выпутаться из долгов можно только заработав деньги, но именно долги не дают возможности устроиться на работу. Рассмотрим ситуацию — можно ли открыть ИП, если есть судебная задолженность, и как это повлияет на бизнес.

1. Ответственность ИП

Взаимосвязь старых долгов и предпринимательства становится понятна после изучения терминологии. По закону, Индивидуальный предприниматель имеет двойственный статус — это физ.лицо, которое наделено правом заниматься коммерческой деятельностью.

Предпринимателям не нужен уставный капитал, как компаниям, поскольку их статус не отделяет личное имущество от коммерческого. Бюджет единый, значит едины и долги. Это значит, что долги, возникшие в результате бизнес-деятельности, могут быть взысканы с физ.лица и наоборот. Помните, что долги не делятся на “личные” и “по работе”.

2. Можно ли открыть ИП с долгами

Налоговая служба не может отказать в государственной регистрации ИП из-за того, что у гражданина есть долги. Список причин для отказа в регистрации такой:

• Неполный пакет документов
• Ошибки при заполнении заявления
• Не уплаченная госпошлина
• Неверный выбор ИФНС (несоответствие прописке, ИФНС не выполняет регистрирующие действия)
• Гражданин имеет статус банкрота или судом вынесен запрет на осуществление коммерческой деятельности

Также, ряд ограничений установлен для судимых (запрещено заниматься некоторыми видами деятельности), для госслужащих и военных.

Как видите, в указанном списке причин нет пункта о долгах, следовательно — открыть ИП с долгами у приставов разрешено. Но, отсутствие запрета не означает, что на вашем пути не появятся сложности и долг не повлияет на бизнес.

Предлагаем воспользоваться самым простым вариантом регистрации ИП, при котором вам не придется лично посещать ИФНС и тратить время на подготовку заявлений! Наш сервис бесплатно предоставляет услугу подготовки документов и онлайн-подачи в ФНС. Это займет всего 15 минут и уже в течение суток вы получите уведомление о постановке на учет. Расходы исключены — госпошлина также не оплачивается!

3. Как судебная задолженность влияет на бизнес

Работать с непогашенной задолженностью будет проблематично, так как любое приобретенное для бизнеса имущество может стать объектом взыскания, как и поступления на счет.

Самые неприятные последствия:

• Арест счетов в банке, который может заблокировать бизнес-процессы
• Невозможность получить кредит для развития бизнеса
• Вероятность взыскания имущества, приобретенного для целей бизнеса

В таких условиях вести деятельность трудно и решение одно — искать возможность вернуть долг. Перед тем, как открыть ИП с долгами, попробуйте договориться о его реструктуризации.

Такие ограничения ждут должников, которые не платят штрафы, алименты, кредиты, имеют долг по налогам физ. лица,

4. Как проверить свои долги

Перед регистрацией ИП следует убедиться в отсутствии задолженности. Бывает, что гражданину выписывают штраф, но уведомление не доходит. Последствиями может стать неожиданное списание суммы, на которую вы очень рассчитывали или разворот на таможне при попытке пересечь границу. Даже если о долге вам известно, убедитесь, что сумма не увеличилась на размер пеней и что задолженность единственная.

Как проверить долги:

• На сайте судебных приставов по ФИО и региону проживания. Так вы увидите долги в стадии исполнительного производства.
• На портале Госуслуг в специальном разделе
• В личном кабинете банка или в бюро кредитных историй, если долг по кредиту

Важно: если долг не находится в стадии исполнительного производства, он не отразится на бизнес-деятельности.

Если вы решите, что открыть ИП с долгами у приставов для вас будет трудно и найдете возможность рассчитаться до регистрации, выбирайте правильный способ. Рекомендуется погашать долги именно через ФССП, чтобы избежать повторного взыскания и не ждать, пока платеж пройдет и приставы проверят поступление. Часто случается двойное списание, если гражданин платит долг через банк, возврат в таком случае занимает немало сил и времени.

5. Как зарегистрировать ИП с долгами

Если несмотря на описанные сложности, вы все же твердо намерены открыть бизнес или же погасили долги — инструкция по регистрации будет одна.

Порядок постановки на учет в ИФНС:

1. Подготовить документы: заявление Р21001,
2. Подготовить уведомление об УСН (если хотите работать на упрощенке, лучше подавать заявление сразу, так как срок подачи этого документа ограничен 30 днями с момента открытия ИП,
3. Оплатить госпошлину 800 рублей, если намерены подавать документы в распечатанном виде. При онлайн-подаче пошлина не платится.
4. Заранее заказать справку об отсутствии судимости (если это обязательно для выбранной деятельности),
5. Заказать у нотариуса перевод паспорта (если вы — иностранный гражданин),
6. Определиться — как вы будете подавать документы (онлайн через наш сервис, лично в ИФНС или МФЦ, через нотариуса или представителя).

После подачи документов, налоговый орган проводит проверку в течение 3-х дней (при онлайн-подаче — в течение суток). Ответ направляется на e-mail. Если ФНС вас зарегистрировала, в письме от налоговой будет лист записи ЕГРИП, если нет — причина отказа.

Обязательно проверьте правильность данных в ЕГРИП.

С нашим сервисом вы можете зарегистрировать ИП за 1 день, не выходя из дома! Все необходимые документы сервис сформирует автоматически и направит в налоговый орган по вашей ЭЦП. Это бесплатно!

Задолженность по кредиту на бизнес что будет

Даже если очевидно, что к долгам привел кризис или какие-то другие внешние обстоятельства, проведите аудит. Он поможет выявить, какие процессы или действия стали причиной такой ситуации, и позволит понять, как избежать повторения сценария в дальнейшем. Советуем проводить аудит регулярно, а не только в кризисные моменты, чтобы действовать на опережение.

Шаг 2. Оптимизируйте работу

На основе аудита сделайте выводы о том, какие направления бизнеса наиболее маржинальны и приносят стабильный доход. Скорее всего, эту информацию можно получить и без аудита, но он станет дополнительным источником данных. Откажитесь от менее прибыльных направлений и тех, по которым высока вероятность риска, даже если вам они кажутся потенциально успешными. К ним можно будет вернуться уже после того, как вы рассчитаетесь со всеми долгами.

Шаг 3. Поговорите с банком о реструктуризации

Если у вас есть кредит в банке, то рано или поздно придется отправиться на переговоры с ним. Обращаться за помощью в свой банк — это нормальная практика. Например, в рамках реструктуризации банк может предложить вам увеличить срок кредитования и при этом уменьшить процентную ставку. Итоговая сумма долга банку будет больше, но на такие меры вполне можно пойти в кризисные времена. Другой вариант реструктуризации долга — отсрочка платежа. Если ваш банк не предложит выгодные условия, всегда можно обратиться к другим.

Раз уж мы заговорили о банках, мониторьте ситуацию в стране. Возможно, ваш бизнес попадает под действие государственных программ, и вы можете рассчитывать на льготные условия кредитования. Например, когда началась эпидемия COVID-19, малому и среднему бизнесу из наиболее пострадавших отраслей экономики предоставили кредитные каникулы сроком на полгода.

Насколько хорошо вы знаете героев и яркие события российского бизнеса за последние 10 лет? Пройдите тест по ссылке

По первому требованию можно было получить отсрочку платежей по любым кредитным договорам, заключенным до третьего апреля. При этом процентная ставка не увеличивалась и кредитная история не ухудшалась. Кроме того, можно было рассчитывать на льготное кредитование под 2% и особые условия погашения долга. Например, за компании, которые сохранят рабочие места для 90% сотрудников, весь долг выплачивает государство.

Шаг 4. Получите обратную связь от клиентов

Мнение клиентов крайне важно, и кризисные времена не исключение. Один короткий отзыв может вызвать изменения, которые выведут бизнес на новый уровень. Проведите опросы или серию интервью и получите бесценную информацию о том, что же на самом деле нужно вашим клиентам.

Часто именно период кризиса толкает предпринимателей на такие шаги и приводит к запуску новых продуктов или к усовершенствованию тех, которые уже были на рынке долгие годы. Как бы не было тяжело, кризис — отличный толчок для того, чтобы переосмыслить ведение дел, расставить приоритеты и сосредоточиться на самом главном.

Получить обратную связь можно своими силами или за счет привлечения сторонней компании. В первом случае это обойдется дешевле, но важно, чтобы у вас были сотрудники с соответствующим опытом. Иначе силы и время могут быть потрачены впустую.

Шаг 5. Обратитесь к консультанту

Мало что так мотивирует предпринимателей на перемены, как взгляд профессионала со стороны. И хотя в период кризиса экономить приходится практически на всем, привлечение консультанта может стать отличным решением. Он оценит ситуацию в вашей компании, сопоставит с положением дел на рынке и поможет выработать эффективную стратегию выхода из долгов. В долгосрочной перспективе этот антикризисный план может привести к многократному увеличению прибыли.

Шаг 6. Если ничего не помогает, начинайте процедуру банкротства

Порой лучшее решение — то, которое дается тяжелее всего, но с ним не стоит затягивать. Если вы сделали все возможное для восстановления бизнеса и понимаете, что это не помогло, задумайтесь о банкротстве. Это временная мера: если вам удастся восстановить платежеспособность в будущем или во время процедуры, вы сможете продолжить ведение бизнеса. Если нет, мир из-за этого не рухнет: вы всегда сможете открыть новое дело или заняться чем-то другим. Да, на это потребуются деньги и новые силы, но вы справитесь, даже если понадобится больше времени, чем вы рассчитывали.

В попытках как можно скорее решить проблему с долгами многие предприниматели берут деньги из своих накоплений, занимают у друзей или оформляют потребительский кредит. Это кажется хорошим решением, но мы не советуем смешивать бизнес и личные финансы.

Предприниматель отдает своему делу душу, и этого более чем достаточно. Фраза «Ничего личного, только бизнес» поразительно глубока и многогранна, если хорошенько задуматься о ее смысле. Как бы вы ни любили свое дело, сколько бы сил и времени ни вложили в него, помните, что это только бизнес.

Источник https://bankrotstvo-476.ru/chem-otvechaet-ip-po-svoim-dolgam/

Источник https://reg.akbars.ru/otkryt-ip-s-dolgami.do

Источник https://rb.ru/opinion/debts-what-to-do/