Государственная поддержка в получении финансирования для бизнеса

Государственная поддержка в получении финансирования для бизнеса

Консультации и помощь предпринимателям, которым необходимо дополнительное финансирование бизнеса. Предоставим подробную информацию о потенциальной кредитной поддержке онлайн или по телефону.

с механизмами привлечения финансирования: кредит, банковская гарантия, лизинг, факторинг и аккредитив

Как это работает

Все меры поддержки

На инвестиционные цели
До 1 млрд ₽
До 11% годовых

Для МСП с целью пополнения оборотных средств и рефинансирования кредитов на пополнение оборотных средств

Для высокотехнологичных инновационных субъектов МСП.
До 500 млн ₽
Не более 3% годовых

На покупку недвижимости для промышленного производства
До 500 млн ₽
До 5% годовых

На инвестиционные цели
До 1 млрд ₽
До 4,5% годовых

Для МСП с целью пополнения оборотных средств
До 10 млн ₽
До 11% годовых

Для компаний и ИП из сегмента микро и малый
До 50 млн ₽
До 8% годовых

Под проекты по цифровой трансформации на основе российских решений в сфере ИТ
До 10 млрд ₽, до 5% годовых

Для производителей, осуществляющих производство и переработку продукции
До 5% годовых

Максимальная сумма кредита:

• До 300 млн ₽ для малых предприятий;
• До 1 млрд ₽ для средних предприятий.

Процентная ставка: до 11% годовых для средних предприятий

Срок действия программы: c 16.03.2022 до 31.12.2022

Срок льготной ставки: до 3-х лет на инвестиционные цели. Срок кредита не ограничен. Включиться в программу можно как путем заключения нового КД, так и оформив ДС к действующему КД.

Цели:

• Инвестиционные цели
  Например, для создания, приобретения, изготовления, модернизации и технического перевооружения основных средств (включая объекты капитального строительства, в том числе выполнение инженерных изысканий и подготовку проектной документации для их строительства или реконструкции);
• Рефинансирование кредитов, ранее полученных на инвестиционные цели.

Требования к заемщикам:

• Заемщик не относится к субъектам МСП в части 3 и 4 статьи 14 Федерального закона от 24.07.2007 №209-ФЗ (документ);
  Исключения: льготный кредит доступен предприятиям общепита с основным ОКВЭД в рамках классов 56 и 55 раздела I «Деятельность гостиниц и предприятий общественного питания», а также микропредприятиям, работающим в розничной торговле;

• Отсутствие нерезидентов среди лиц, входящих в цепочку собственников;
• Заемщик не связан прямо или через учредителей с долей участия в УК более 25% с иными юридическими лицами, не относящимися к категории субъектов МСП;
• Сфера деятельности Заемщика не относится к строительству в рамках 214-ФЗ (долевое строительство многоквартирных домов).
• Займы доступны не только представителям малого и среднего бизнеса, но и тем, кто платит налог на профессиональный доход (самозанятым)

Пакет документов для банка:

• Кредитная заявка;
• Анкета заёмщика;
• Копия паспорта заёмщика и копии паспортов соучредителей предприятия;
• Оригинал правоустанавливающих документов на бизнес;
• Свидетельство о регистрации права собственности на помещение или договор его аренды (субаренды);
• Финансовая или налоговая отчётность за несколько последних периодов;
• Справка из Федеральной налоговой службы об отсутствии долгов перед бюджетом;
• Перечень объектов, которые будут предоставляться в залог, и копии документов на это имущество.

Каждый банк может запросить дополнительные документы, подтверждающие соответствие бизнеса программе.

Максимальная сумма кредита:

• До 300 млн ₽ для малых предприятий и самозанятых;
• До 1 млрд ₽ для средних предприятий.

Процентная ставка:

• До 15% годовых для малых предприятий и самозанятых;
• До 13,5% годовых для средних предприятий.

Срок действия программы: до 31 декабря 2022 года

Срок льготной ставки: 1 год, срок кредита не ограничен. Включиться в программу можно, как путем заключения нового КД, так и оформив ДС к действующему КД.

Цели:

• Пополнение оборотных средств;
• Рефинансирование кредитов на пополнение оборотных средств.

Требования к заемщикам:

• Заемщик не относится к субъектам МСП в части 3 и 4 статьи 14 Федерального закона от 24.07.2007 №209-ФЗ (документ);
  Исключения: льготный кредит доступен предприятиям общепита с основным ОКВЭД в рамках классов 56 и 55 раздела I «Деятельность гостиниц и предприятий общественного питания», а также микропредприятиям, работающим в розничной торговле;
• Отсутствие нерезидентов среди лиц, входящих в цепочку собственников;
• Заемщик не связан прямо или через учредителей с долей участия в УК более 25% с иными юридическими лицами, не относящимися к категории субъектов МСП;

Банки по программе Банка России: Смотреть список

Пакет документов для банка:

• Кредитная заявка;
• Анкета заёмщика;
• Копия паспорта заёмщика и копии паспортов соучредителей предприятия;
• Оригинал правоустанавливающих документов на бизнес;
• Свидетельство о регистрации права собственности на помещение или договор его аренды (субаренды);
• Финансовая или налоговая отчётность за несколько последних периодов;
• Справка из Федеральной налоговой службы об отсутствии долгов перед бюджетом;
• Перечень объектов, которые будут предоставляться в залог, и копии документов на это имущество.

Каждый банк может запросить дополнительные документы, подтверждающие соответствие бизнеса программе.

Максимальная сумма кредита: до 500 млн ₽

Льготная процентная ставка: не превышает 3% годовых

Срок: до 3 лет

Цели:

• Пополнение оборотных средств;
• Инвестиционные цели.

Заемщик: высокотехнологичный, инновационный субъект МСП.

Требования к Заемщику на протяжении всего действия кредитного договора:

• Субъект МСП;
• Годовой объем выручки от продаж по данным отчетности за последний календарный год, не менее 100 млн ₽;
• Совокупный среднегодовой темп роста (CAGR ) выручки за последние 3 года не менее 12%;
• Обладает патентами (кроме торговых марок);
• Относится к высокотехнологичным инновационным субъектам МСП. Основной ОКВЭД соответствует приоритетному перечню;
• Не входит в группу (как она определяется в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности), годовая выручка которой или, если применимо, доход которой согласно данным консолидированной финансовой отчетности составляет более 2 млрд руб. (за исключением групп, в которые входят исключительно субъекты малого и среднего предпринимательства);
• С заемщиком не заключены кредитные договоры (соглашения), по которым ставка кредитования субсидируется в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 30 декабря 2018 г. № 1764 «Об утверждении Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям и специализированным финансовым обществам в целях возмещения недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2019 — 2024 годах субъектам малого и среднего предпринимательства, а также физическим лицам, применяющим специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход», по льготной ставке», постановлением Правительства Российской Федерации от 5 декабря 2019 г. № 1598 «Об утверждении Правил предоставления из федерального бюджета субсидий в целях обеспечения льготного кредитования проектов по 12 цифровой трансформации, реализуемых на основе российских решений в сфере информационных технологий»;
• Соответствие используемой при производстве и (или) создании продукции технологии согласно перечню высокотехнологичных направлений.

Банки: МСП Банк

Максимальная сумма кредита: до 500 млн ₽

Процентная ставка:

• По льготной ставке – 5% годовых;
• Для инновационных технологических компаний ставка составит 3%.

Срок льготной ставки: до 7 лет

Цели: на покупку недвижимости для осуществления промышленного производства

Требования к заемщикам:

• Субъекты деятельности в сфере промышленности, вид экономической деятельности которого относится к разделу «С» Общероссийского классификатора видов экономической деятельности, за исключением юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих хозяйственную деятельность в сфере добычи и торговли сырой нефтью, природным газом, производства и торговли жидким топливом, производства и торговли табачными изделиями и алкогольной продукцией;
• Заемщик обладает статусом налогового резидента Российской Федерации;
• Заемщик обладает статусом налогового резидента Российской Федерации;
• Заемщик зарегистрирован на территории Российской Федерации
  в соответствии с Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»;
• Заемщик не находится в процессе реорганизации (за исключением реорганизации в форме присоединения к заемщику другого юридического лица или преобразования при условии сохранения заемщиком статуса системообразующей организации или юридического лица, входящего в группу лиц такой организации в соответствии с положениями статьи 9 Федерального закона «О защите конкуренции»), ликвидации, не является организацией, приостановившей деятельность на территории Российской Федерации;
• В отношении заемщика не возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве) в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве);
• Заемщик не относится к субъектам МСП в части 3 и 4 статьи 14 Федерального закона от 24.07.2007 №209-ФЗ (документ);

Банки: отбор участников пройдет в 4 квартале текущего года

Максимальная сумма кредита:

• Для микропредприятий – от 50 млн ₽ до 200 млн ₽
• Для малых предприятий – до 500 млн ₽
• Для средних предприятий – до 1 млрд ₽

Процентная ставка:

• До 4,5% годовых – для малого и микробизнеса
• До 3% годовых – для среднего бизнеса

Срок льготной ставки: до 10 лет, из них льготный период 5 лет. В течение первых 3 лет ставки 3%-4,5%, затем 2 года ставка «Программы «1764»», действующая на момент подписания договора.

Срок действия программы: до 31 декабря 2022 года

Цели:

• Инвестиционные цели
  Например, для создания, приобретения, изготовления, модернизации и технического перевооружения основных средств (включая объекты капитального строительства, в том числе выполнение инженерных изысканий и подготовку проектной документации для их строительства или реконструкции), а также на проектное финансирование.

Требования к заемщикам:

• Заемщик не относится к субъектам МСП в части 3 и 4 статьи 14 Федерального закона от 24.07.2007 №209-ФЗ (документ);
  Исключения: льготный кредит доступен предприятиям общепита с основным ОКВЭД в рамках классов 56 и 55 раздела I «Деятельность гостиниц и предприятий общественного питания», а также микропредприятиям, работающим в розничной торговле;
• Отсутствие нерезидентов среди лиц, входящих в цепочку собственников;
• Заемщик не связан прямо или через учредителей с долей участия в УК более 25% с иными юридическими лицами, не относящимися к категории субъектов МСП;
• Сфера деятельности Заемщика не относится к строительству в рамках 214-ФЗ (долевое строительство многоквартирных домов).

Приоритетные отрасли, участвующие в программе:

• обрабатывающее производство, в том числе производство пищевых продуктов, первичная и последующая (промышленная) переработка сельскохозяйственной продукции, в том числе в целях обеспечения импортозамещения и развития несырьевого экспорта;
• транспортировка и хранение;
• деятельность гостиниц

Список ОКВЭД:

Вид деятельности в соответствии с Правилами:
Обрабатывающее производство, в том числе производство пищевых продуктов, первичная и последующая (промышленная) переработка сельскохозяйственной продукции, в том числе в целях обеспечения импортозамещения и развития несырьевого экспорта

Вид деятельности в соответствии с Правилами:
Транспортировка и хранение

Вид деятельности в соответствии с Правилами:
Деятельность гостиниц

Пакет документов для банка:

• Кредитная заявка;
• Анкета заёмщика;
• Копия паспорта заёмщика и копии паспортов соучредителей предприятия;
• Оригинал правоустанавливающих документов на бизнес;
• Свидетельство о регистрации права собственности на помещение или договор его аренды (субаренды);
• Финансовая или налоговая отчётность за несколько последних периодов;
• Справка из Федеральной налоговой службы об отсутствии долгов перед бюджетом;
• Перечень объектов, которые будут предоставляться в залог, и копии документов на это имущество.

Каждый банк может запросить дополнительные документы, подтверждающие соответствие бизнеса программе.

Максимальная сумма кредита:

• От 500 тыс до 2 млрд ₽ на инвестиционные цели;
• От 500 тыс до 500 млн ₽ – пополнение оборотных средств;
• До 10 млн ₽ на срок до 3 лет по ставке: ключевая ставка + 3,5% для микропредприятий и самозанятых.

Процентная ставка:

• До 10,25% (ключевая ставка ЦБ РФ + 2,75% годовых) для малых и средних предприятий;
• До 11% (ключевая ставка ЦБ РФ + 3,5% годовых) для микропредприятий и самозанятых.

Срок льготной ставки:

• 1 год – оборотные цели;
• 3 года – на развитие предпринимательской деятельности для микро и самозанятых;
• 10 лет – инвестиционные цели.

Цели:

• Пополнение оборотных средств;
• Инвестиционные цели;
• Рефинансирование кредитов на пополнение оборотных средств.

Приоритетные отрасли, участвующие в программе:

• Розничная и оптовая торговля;
• Сельское хозяйство;
• Внутренний туризм;
• Наука и техника;
• Здравоохранение;
• Образование;
• Обрабатывающая промышленность;
• Ресторанный бизнес;
• Бытовые услуги.

Требования к заемщикам:

• Юридический статус компании: бизнес должен быть зарегистрирован на территории России. Компания включена в Единый реестр МСП;
• Доступно МСП или тем, кто платит налог на профессиональный доход (самозанятым);
• Задолженность по налогам, сборам и другим обязательным платежам не превышает 50 тыс. рублей;
• Компания не имеет долгов по зарплате перед своими работниками;
• Предприятие не проходит процедуру банкротства;
• Заемщик не относится к субъектам МСП в части 3 и 4 статьи 14 Федерального закона от 24.07.2007 №209-ФЗ (документ).

Получить кредит можно как по основному, так и по дополнительным ОКВЭД.

Пакет документов для банка:

• Кредитная заявка;
• Анкета заёмщика;
• Копия паспорта заёмщика и копии паспортов соучредителей предприятия;
• Оригинал правоустанавливающих документов на бизнес;
• Свидетельство о регистрации права собственности на помещение или договор его аренды (субаренды);
• Финансовая или налоговая отчётность за несколько последних периодов;
• Справка из Федеральной налоговой службы об отсутствии долгов перед бюджетом;
• Перечень объектов, которые будут предоставляться в залог, и копии документов на это имущество.

Каждый банк может запросить дополнительные документы, подтверждающие соответствие бизнеса программе.

Минимальная сумма финансирования: 0,5 млн ₽
Максимальная сумма финансирования: 50 млн ₽

Процентная ставка:

• 6% для отечественного оборудования;
• 8% для зарубежного оборудования.

Срок: до 84 месяцев, авансовый платеж от 0% (при наличии поручительства РГО).

Предметом лизинга может быть новое, не вводившееся в эксплуатацию оборудование. Такое оборудование должно быть предназначено для производства, переработки или хранения продукции, выполнения работ и оказания услуг.

Не финансируется по программе:

• Оборудование, предназначенное для оптовой и розничной торговой деятельности;
• Водные суда;
• Воздушные суда и другая авиационная техника;
• Подвижной состав железнодорожного транспорта;
• Транспортные средства, самоходные машины и другие виды техники, на которые оформляются паспорт транспортного средства или паспорт самоходной машины и других видов техники;
• Навесное, прицепное оборудование к указанным видам техники.

Требования к заемщику:

• Компании и ИП из сегмента микро- и малый;
• Компания должна вести фактическую/операционную деятельность не менее 12 месяцев. В случае несоответствия этому требованию, ему должен соответствовать поручитель;
• Налоговый резидент РФ.

Максимальная сумма кредита:

• До 5 млрд ₽ при реализации Проекта *;
• До 10 млрд ₽ при реализации Программы **.

* Проект по цифровой трансформации на основе российский решений в сфере информационных технологий
** Совокупность проектов

Минимальная стоимость проекта: 5 млн ₽

Льготная процентная ставка: от 1 до 5 % годовых

Срок: от 3 до 10 лет

Срок действия программы: до ноября 2024 года

Заемщик: Юридические лица или их дочерние организации, которые реализуют Проект, Программу по цифровой трансформации на основе российских решений в сфере информационных технологий.

Требования к Заемщику:

• Не находится в процессе ликвидации, реорганизации;
• Налоговый резидент РФ;
• Регистрация бизнеса на территории РФ;
• Не находится в процессе банкротства.

• Сбербанк;
• ВЭБ.РФ;
• ВТБ;
• Альфа-банк;
• Газпрмбанк;
• Райфайзен;
• МКБ;
• Совкомбанк;
• ПСБ;
• Росбанк;
• АбсолютБанк;
• МСП Банк;
• Банк Центр Инвест;
• РСХБ;
• АК Барс;
• Банк Россия;
• ФК Открытие;
• Металлинвест;
• Челидбанк;
• РНКБ;
• Банк Санкт-Петербург.

Максимальная сумма кредита: без ограничений решений

Льготная процентная ставка: до 5% годовых

Срок: для оборотных кредитов до 3 лет, для инвестиционных до 10 лет

Заемщик:

• Сельскохозяйственные товаропроизводители, а также организации или ИП, осуществляющие производство и переработку с/х продукции, доля дохода которых от реализации с/х продукции на момент подачи заявки о кредите не < 70%;
• Сельскохозяйственные товаропроизводители, а также организации или ИП, осуществляющие производство и переработку с/х продукции, реализующие инвестиционный проект, в результате которого не более чем через три года доля дохода от реализации с/х продукции будет не < 70%.

Требования к Заемщику:

• Отсутствие просроченной задолженности по налогам, сборам и иным платежам в бюджет;
• Не находится в процессе банкротства;
• Регистрация бизнеса на территории РФ;
• Налоговый резидент РФ;
• Не находится в процессе ликвидации, реорганизации.

Пакет документов для банка:

• Кредитная заявка;
• Анкета заёмщика;
• Копия паспорта заёмщика и копии паспортов соучредителей предприятия;
• Оригинал правоустанавливающих документов на бизнес;
• Свидетельство о регистрации права собственности на помещение или договор его аренды (субаренды);
• Финансовая или налоговая отчётность за несколько последних периодов;
• Справка из Федеральной налоговой службы об отсутствии долгов перед бюджетом;
• Перечень объектов, которые будут предоставляться в залог, и копии документов на это имущество.

Каждый банк может запросить дополнительные документы, подтверждающие соответствие бизнеса программе.

Для участников московского инновационного кластера
До 300 млн ₽
От 5,5% годовых

Для субъектов МСП города Москвы
Не более 13,0% годовых

Для субъектов МСП города Москвы
Не более 9,75% годовых

Для субъектов МСП города Москвы
До 5 млн ₽
11,5% (ключевая ставка+4%) годовых

Под проекты по цифровой трансформации
До 300 млн ₽
От 2% годовых

Кредиты до 1 млрд ₽
Компенсируем выплаты по % ставке

Максимальная сумма кредита: 300 млн ₽
по кредитным договорам, заключенным после 01.03.2022 в рамках ПСК Инвестиционная.

Срок действия программы: 11.04.2022 до 31.12.2022

Процентная ставка для МСП: 3% для микро-малых и средних предприятий

Срок льготной ставки: 3 года, максимальный срок кредита 7 лет

Цели: инвестиционные (доля оборотных целей не более 30% в проекте)

Требования к Заемщику:

• Субъект МСП, участник московского инновационного кластера i.moscow;
• Регистрация в качестве налогоплательщика на территории г. Москвы;
• Продолжительность регистрации в качестве юр. лица или ИП не менее 12 месяцев;
• Площадка, на который планируется реализация проект производства и импортозамещения должна находиться на территории г. Москвы (земельный участок, объект капитального строительства в собственности/аренде на территории столицы);
• Выручка компании: любая;
• Наличие интеллектуальной собственности как преимущество;
• Приоритетные сферы:
  • Фармацевтика;
  • Медицинские изделия и оборудование;
  • Микроэлектроника и фотоника;
  • Приборостроение;
  • Машиностроение;
  • Станкостроение;
  • Новые материалы и химия;
  • Пищевое производство;
  • Разработка ПО и информ технологии;
  • научные исследования и разработки (класс ОКВЭД 72);
  • обрабатывающее производство (классы ОКВЭД 10-33, кроме производства табачных изделий класс ОКВЭД 12);
  • информационные технологии:
    • 62.01 – разработка компьютерного ПО;
    • 62.02 – деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий;
    • 62.02.1 – деятельность по планированию, проектированию компьютерных систем;
    • 62.02.4 – деятельность по подготовке компьютерных систем к эксплуатации;
    • 62.03.13 – деятельность по сопровождению компьютерных систем;
    • 62.09 – деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий;
    • 63.11.1 – деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов.

    Финансовые требования к заемщику:

    • Доля расходов на оборотные средства при запуске проекта не более 30% (а именно — закупка сырья, материалов);
    • Доля собственных средств в проекте – не менее 25%;
    • Стоимость чистых активов, размер чистой прибыли >0 (по строкам форм бухгалтерской отчетности, строки 1300 и 2400).

    Требования к производимому продукту:

    • Товары народного потребления:
      • К таким товарам относится продукция, предназначенная для продажи населению с целью личного, семейного, домашнего или иного использования, не связанного с предпринимательской деятельностью. То есть, «Продовольственные товары» и «Непродовольственные товары народного потребления», кроме табачных изделий и алкогольной продукции;
      • Продукт находится в списке Отраслевых планов импортозамещения Минпромторга РФ по гражданским секторам промышленности;
      • Технология должна быть включена в перечень видов современных технологий в целях заключения специальных инвестиционных контрактов;
      • Импорт данного товара в РФ составляет более 10% от объема отгрузки в стране (рассчитывается по данным гос.статистики и таможенной службы);
      • Если вы или ваша компания является разработчиком ПО, то условием включения в программу является аккредитация в Минцифры России.

      Банки: МСП Банк

      Для заполнения форм заявки необходимо предоставить пакет документов:

      • Общие сведения о компании (название, ИНН, ОГРН/ОГРНИП, контакты);
      • Бухгалтерские данные – сумма строки 1300 из Формы 1 (чистые активы) и сумма строки 2400 из Формы 2 (Чистая прибыль) на конец прошлого года и на конец прошедшего квартала (если есть);
      • Параметры кредита;
      • Описание проекта – прилагаемый к заявке файл в текстовом (.docx) формате, с описанием проекта.

      Если заявка соответствует требованиям, специалист кластера на этапе скоринга направляет в МСП-банк общие сведения о компании + согласие на передачу данных в МСП-банк (вводит в АИС НГС).

      Заявитель получает уведомление об одобрении от Кластера и создает личный кабинет в АИС НГС МСП-банка, и получает доступ к своей заявке (созданной МИК, связка – по ИНН), и дополняет свою заявку документами для финансовой оценки. Состав документов определяет МСП банк. Следующей стадией является процесс принятия решения по выдаче кредита.

      Подать заявку можно в личном кабинете на платформе i.moscow в электронном виде.

      Макс. размер кредита: 100 млн ₽

      Срок действие программы: до 31 декабря 2022

      Срок кредита: до 15 лет

      Срок льготной процентной ставки: 1 год

      Ставка: от 6,5%, на второй и последующие годы – от 15,5% до 17% в зависимости от величины первоначального взноса

      Первоначальный взнос: от 15%(0% при поручительстве Фонда содействия кредитованию малого бизнеса)

      Цель кредита: Приобретение строящейся или готовой торговой, офисной недвижимости в Москве

      Требования к МСП

      • Субъект МСП
      • Юридический адрес – город Москва;

      Что можно приобрести:

      • торговые и офисные помещения, квартиры, апартаменты, торговые и офисные здания
      • готовые и на этапе строительства, в том числе по договору уступки прав требования

      Преимущества:

      • возможность заменить первоначальный взнос на дополнительное обеспечение (дополнительный залог/поручительство Фонда/гарантия Корпорации МСП)
      • льготные ставки с господдержкой

      Подать заявку можно в банк: ДОМ РФ

      Действие программы: до 31 декабря 2022

      Размер непогашенного финансирования по договорам факторинга: до 100 млн р

      Процентная ставка для МСП: не более 9,75% (½ КС ЦБ РФ + 6%)

      Срок льготной ставки: 1 год

      Срок действия программы: до 31 декабря 2022 года

      Требования к МСП:

      • Для производителей и дистрибьюторов, реализующих продукцию на условиях отсрочки платежа;
      • Субъект МСП;
      • Юридический адрес – город Москва;
      • Заемщик не относится к субъектам МСП в части 3 статьи 14 Федерального закона от 24.07.2007 №209-ФЗ;
      • Заемщик не осуществляет деятельность согласно перечню;
      • Договор факторингу, включенный в реестр, не участвует одновременно в других программах льготного кредитования и (или) субсидирования на дату заключения кредитного договора или на дату заключения дополнительного соглашения к кредитному договору с заемщиком;
      • Отсутствие проведения в отношении заемщика процедур реорганизации, ликвидации, банкротства, приостановления деятельности.

      Факторы:

      • Сбербанк факторинг
      • ПСБ факторинг
      • Открытие факторинг
      • Альфа Банк

      Пакет документов: анкета на собственника и организацию (по форме фактора)

      Уставные документы:

      • Устав;
      • Паспорт руководителя;
      • Решение о назначении руководителя;
      • Последнее решение о продлении полномочий ГД (при наличии);
      • Лицензии (при наличии).

      Финансовые документы:

      • Бухгалтерская отчётность форма 1 и форма 2 за последний год (с отметкой ФНС);
      • Карточка 62 счета по дебиторам, передаваемых на обслуживание за последние 12 полных месяцев;
      • ОСВ 62 счета в поквартальной разбивке (за последние 4 квартала) с указанием контрагентов;
      • Письмо о лимите.

      Каждая факторинговая компания может запросить иные дополнительные документы.

      Максимальная сумма кредита: 5 млн ₽

      Процентная ставка для МСП:

      • 11,5% (ключевая ставка ЦБ РФ+ 4%)
      • Сбербанк – до 11,5% годовых
      • ФК Открытие – от 0% годовых

      Срок льготной ставки: 1 год

      Срок кредита: 36 месяцев

      Цели: на развитие бизнеса

      Обеспечение: 70% поручительство Фонда содействия кредитованию малого бизнеса Москвы + 30% гарантия со стороны Департамента предпринимательства и инновационного развития Москвы

      Требования к МСП:

      • Субъект МСП;
      • Юридический адрес – город Москва;
      • Заемщик не относится к субъектам МСП в части 3 и 4 статьи 14 Федерального закона от 24.07.2007 №209-ФЗ;
      • Продолжительность регистрации заемщика в качестве юридического лица или индивидуального предпринимателя не превышает 12 месяцев до дня заключения кредитного договора;
      • Отсутствие проведения в отношении заемщика процедур реорганизации, ликвидации, банкротства, приостановления деятельности;

      Банки:

      • ПАО «Сбербанк России»
        https://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/credits/begin/businessplan
      • ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»
        https://www.open.ru/sme/crediting/entrepreneurs_msk

      Максимальная сумма кредита и срок:

      • Промышленность // Экспорт и Экспорт АПК от 10 млн ₽ до 300 млн ₽, до 5 лет;
      • IT – от 1 млн ₽ до 300 млн ₽, до 3 лет;
      • Благоустройство и технологическое присоединение – от 10 млн ₽ до 300 млн ₽, до 3 лет;
      • Облигационный заем – от 10 млн ₽ до 50 млн ₽, до 2 лет;
      • Авансирование выручки – от 20 млн ₽ до 50 млн рублей, до 180 дней;

      Минимальная стоимость проекта: 5 млн ₽

      Процентная ставка: не ниже 2% и не выше 6% годовых

      Требования к Заемщику:

      • Не менее 2-х лет с момента регистрации;
      • Отрасль: промышленные предприятия (ОКВЭД с 10-32), научные предприятия (ОКВЭД 72), IT предприятия (ОКВЭД 62.10). Совокупная доля выручки должна составлять не менее 50% по указанным ОКВЭД по справке ФСС);
      • Размер активов на последнюю отчетную дату – не менее 30 млн ₽;
      • Выручка за последние 4 квартала – не менее 50 млн ₽;
      • Численность сотрудников – не менее 10 человек;
      • Доля собственного капитала — не менее 25% (или в качестве обеспечения 100% БГ, гарантия Фонда, Корпорации МСП).

      Возможна выдача в партнерстве с банком.

      Банки: Сбербанк, ВТБ, Альфа-банк, Газпромбанк, ПСБ, РСХБ, Совкомбанк

      Подача заявок: Московский Фонда поддержки промышленности и предпринимательства

      Максимальная сумма кредита

      • 500 млн ₽ на пополнение оборотных средств;
      • 1 млрд ₽ для инвестиционных целей;

      Предельная ставка по кредиту до компенсации: ключевая ставка ЦБ РФ + 5%

      Размер компенсации: процентная ставка по кредиту – 11%.
      Например, при ставке по КД 22%, размер компенсации 22%-11%=11%.

      Срок действия программы:

      • До конца 2022 года (срок от заказа сырья до момента поступления средств от реализации товара) – для пополнения оборотных средств;
      • До 3 лет – инвестиционные цели.

      Получение компенсации по одному из предоставленных видов кредитования исключает возможность получить аналогичную компенсацию по другому виду кредитования.

      Цели:

      • Пополнение оборотных средств;
      • Инвестиционные.

      Заемщик:

      • промышленные предприятия – численность более 100 человек (более 50 человек для высокотехнологичных предприятий *)

      * Утверждены Приказом Росстата от 15.12.2017 № 832

      Схема реализации

      

      Банки:

      • ПСБ;
      • Сбербанк;
      • МКБ;
      • Газпромбанк;
      • Альфа-банк;
      • РСХБ;
      • Совкомбанк;
      • ФК Открытие;
      • Гута-Банк;
      • Интерпрогрессбанк.

      Остались вопросы?

      Оставьте контакты, и мы свяжемся с вами в ближайшее время. Расскажите подробнее о ваших задачах, и мы быстро подберем решение.

      Банки-партнеры

      

      Часто задаваемые вопросы

      В каждом банке пакет документов может отличаться. Основные документы, которые вам потребуются – это кредитная заявка, анкета заемщика, копия паспортов учредителей и ген. директора, правоустанавливающие документы на бизнес, финансовая или налоговая отчетность, перечень объектов, которые будут предоставляться в залог, и копии документов на это имущество. После выбора банка с вашей стороны, в случае необходимости, мы можем помочь вам подготовить документы.

      Первоначально рекомендуем вам обратиться в банк, в котором у вас открыт расчетный счет, так как данный банк уже знает вас и ваш бизнес, видит все обороты и пакет документов для данного банка будет меньше. При выборе банка также следует учитывать, участвует ли банк в государственных программах льготного кредитования, т.к. в таких случаях ставка по кредиту будет ниже. Зачастую в крупных федеральных банках требования могут быть жестче, но процентные ставки ниже, при этом средние региональные Банки более лояльнее относятся к клиентам и готовы более детально разбираться в каждом конкретном кейсе.

      Наиболее распространенные причины отказа – небольшой срок ведения деятельности, отрицательная кредитная история, активное банкротство заемщика и (или) компаний, связанных с заемщиком, убыточность деятельности, недостоверная отчетность (ошибки в подготовки документов), отсутствие залога. Специально для вас мы подготовили памятку по основным причинам отказа.

      Если у вас не хватает залога, воспользуйтесь поручительством Фонда содействия кредитованию малого бизнеса Москвы — оно покрывает до 70% от суммы кредита, до 100 млн. руб., а также «зонтичным» поручительством Корпорации МСП, оно покрывает до 50% суммы кредита.

      Фонд помогает решать проблему нехватки собственного залогового обеспечения представителей малого и среднего бизнеса, предоставляя поручительства по кредиту, банковской гарантии, аккредитиву, лизингу и факторингу.

      Фонд помогает решать проблему нехватки собственного залогового обеспечения представителей малого и среднего бизнеса, предоставляя поручительства по кредиту, банковской гарантии, аккредитиву, лизингу и факторингу.

      Фонд помогает решать проблему нехватки собственного залогового обеспечения представителей малого и среднего бизнеса, предоставляя поручительства по кредиту, банковской гарантии, аккредитиву, лизингу и факторингу.

      Узнайте, можете ли вы получить кредит, ответив на несколько вопросов

      STOLITSA FINANCE

      ⚡ Выгодные условия для бизнеса, юридических лиц и ИП ⚡ Наш телефон в Москве ☎ +7 (495) 432-32-62. Быстрое оформление кредита от 5,5% до 250 млн. руб.!

      • Главная
      • Малый и средний бизнес

      

      Будте в курсе о финансах, инвестициях и бизнесе.

      Stolitsa Finance

      1 000 000 — 15 000 000 ₽

      • Деньги за 1 день
      • По 2-м документам
      • Досрочное погашение

      Агенство финансовых услуг

      Финансирование на выгодных условиях

      • ✓ от 500 000 рублей
      • ✓ от 7% годовых
      • ✓ без предоплаты и переплат

      на рынке финансовых услуг

      клиентов возвращаются снова

      на предварительное решение

      Кредитный калькулятор

      Выберите продукт, желаемую сумму и срок кредита. Мы рассчитаем для Вас ежемесячный платеж, исходя из минимальной процентной ставки по кредиту*.

      Подбирайте оптимальные условия кредитования.

      * Расчет произведен по минимальной процентной ставке по кредиту

      Наши продукты

      Экспресс кредит для бизнеса

      Экспресс кредит — возможность быстро получить деньги для плановых мероприятий организации, оплаты услуг или непредвиденных трат.

      Условия:

      • Максимальная сумма: 30 000 000 ₽
      • Мимальная ставка: 10%
      • Максимальный срок: 5 лет

      Кредит крупному бизнесу

      Это кредит с большими возможностями и лучшими условиями, чем кредит для малого и среднего бизнеса.

      Условия:

      • Максимальная сумма: 3 000 000 000 ₽
      • Мимальная ставка: 4.5%
      • Максимальный срок: 30 лет

      Кредит под залог недвижимости

      Кредит под залог недвижимости (или залоговый кредит) — это заем, который банки выдают под залог существующего недвижимого имущества.

      Условия:

      • Максимальная сумма: 30 000 000 ₽
      • Мимальная ставка: 6%
      • Максимальный срок: 15 лет

      Кредит на исполнение госконтракта

      Кредит на исполнение госконтракта — это заем для реализации заказа, полученного в ходе электронных торгов.

      Условия:

      • Максимальная сумма: до 80% от суммы контракта
      • Мимальная ставка: 8.9%
      • Максимальный срок: зависит от срока контракта

      Потребительский кредит и рефинансирование

      Потребительский кредит — финансовая сделка, при которой банк одалживает физическому лицу деньги на оплату покупок и услуг.

      Условия:

      • Максимальная сумма: 15 000 000 ₽
      • Мимальная ставка: 4.9%
      • Максимальный срок: 15 лет

      Факторинг для малого и среднего бизнеса

      Потребительский кредит — финансовая сделка, при которой банк одалживает физическому лицу деньги на оплату покупок и услуг.

      Условия:

      • Максимальная сумма: 300 000 000 ₽
      • Мимальная ставка: 14.4%
      • Максимальный срок: бессрочно

      Не получилось определиться с продуктом? Мы поможем!

      Как оформить кредит?

      Предварительное решение за 15 минут

      Подбор и согласование условий

      Встреча с представителем и подписание документов

      Получение денежных средств

      Предварительное решение за 15 минут.

      Подбор и согласование условий

      Встреча с представителем и подписание документов

      Получение денежных средств

      Лучший среди кредитных брокеров

      Почему мы?

      

      Официально снижаем
      ставку банков

      

      Бесплатно проверим кредитную историю и подготовить пакет документов

      

      20 минут — на оглашение
      предварительного решения

      

      Работаем без предоплат
      и переплат

      

      Отправим документы банку
      в приоритетном порядке

      

      24/7 — отвечаем на любые
      вопросы

      Отзывы

      Ребята сэкономили мое время и помогли быстро получить кредит на развитие бизнеса в столь непростое время. Вся сумма оказалась на руках через несколько дней после подачи заявки.

      В короткие сроки помогли с лизингом за что огромное спасибо. Команда профессионалов, рад сотрудничеству. На будущее буду иметь ввиду вас всегда и порекомендую друзьям.

      Кредит для бизнеса

      Расширяла бизнес в своем городе. Планировала в марте взять кредит. Ситуация в стране резко поменялась, все мои родственники уверяли что сейчас.

      22 февраля 2022

      Кредит для бизнеса

      Далеко не все брокеры работают с кредитами для крупного бизнеса на самом деле. Вот как раз таки фирма Столица финанс содействует в таких вопросах, поскольку обладает большим.

      Кредит для бизнеса

      Готов поделиться положительным результатом сотрудничества с компанией. Благодаря им я получил деньги на бизнес не успев в это поверить.

      Кредит под залог недвижимости

      Хочу поделиться опытом работы с компанией. Во-первых, обращаюсь к ним не первый год, но только в этом году в таких условиях. И как и прежде кредит одобрен в короткие сроки.

      Кредит под залог недвижимости

      Никто не ожидал такого поворота событий, страшной ситуации в стране, особенно для бизнеса, но мы-бизнесмены всегда найдем выход! Я не растерялась, обратилась сюда.

      Банки-партнеры

      

      Наши клиенты рекомендуют

      

      

      

      

      

      

      Сертификаты

      

      

      

      

      

      

      

      

      

      

      

      

      

      

      Кредит для бизнеса

      • Опыт профессиональных брокеров
      • На любые цели
      • Поможем подобрать кредит на выходных условиях
      • Оперативно
      • Минимум документов
      • Личный менеджер

      STOLITSA FINANCE
      центр содействия кредитованию для бизнеса и частных лиц

      Получите консультацию

      Часто задаваемые вопросы

      Первый вариант, сложный. Чтобы получить кредит для бизнеса, вы можете:

      1. Изучить множество предложений по бизнес-кредитованию от разных банков и выбрать подходящий по условиям.
      2. Выбрать программу бизнес-кредитования.
      3. Взять справку из налоговой о том что вы являетесь ИП или ООО, а также предоставить целый пакет документов.
      4. Подать заявку в банк.
      5. Подождать одобрения, а также предоставить имущество под залог.
      6. Получить средства.

      Схема у всех банков примерно одна: нужно правильно составить заявку, собрать необходимые документы и быть ИП или ООО.

      Второй вариант. Либо вы можете обратиться к нам, оставив заявку и мы в Stolitsa Finance поможем подготовить документы, составим список подходящих по требованиям банков и разошлем за вас заявки.

      Если вернуть средства в срок не получается, но вы не являетесь злостным неплательщиком, скорее всего банк первые пару дней не станет начислять штраф (это зависит от условий).

      Когда такая ситуация всё же случилась необходимо как можно быстрее перечислить банку деньги, включая сумму начисленного штрафа, если он есть. Иначе вам грозит выход финансовой организации в суд, арест счетов или продажа залогового имущества.

      Если средства найти не получается, а оплатить нужно срочно, банк отнесется с пониманием к предложению от задолжнника самостоятельно продать залоговое имущество и вернуть деньги с продажи. Помните, что этот способ крайняя мера, когда уже невозможно найти средства для оплаты долга другим образом.

      Этот способ лучше продажи с торгов или по исполнительному производству, ведь вы сами сможете назначить цену и проконтролировать продажу. К тому же в кредитной истории это куда лучше, чем судебные разбирательства с финансовой организацией.

      В Stolitsa Finance Вы всегда можете обратиться за консультацией к финансовому брокеру, он проконсультирует Вас по всем продуктам и рискам, подберет наиболее лояльную и выгодную программу. Консультация для наших клиентов бесплатная

      Шанс есть. «Задолженность по кредиту это очень плохо, я похоронил свою кредитную историю» — так привыкли думать люди недостаточно хорошо знакомые с кредитованием. На самом деле куда хуже — это пустая кредитная история физического или юридического лица, так как когда вы захотите взять не микро-кредит, а весомую сумму, или ипотеку, вам скорее всего откажут.

      Связано это с тем, что пустая кредитная история не гарантирует своевременную выплату по кредиту. Тогда как кредитная история, в которой имеется несколько вовремя оплаченных кредитов гарантирует такое же поведение заёмщика и в дальнейшем.

      Да, задолженность может плохо сказаться на кредитной истории и банки настороженно относятся к таким клиентам.

      Для того чтобы исправить ситуацию, нужно взять несколько посильных кредитов в разное время (или одновременно в зависимости от вашего финансового положения) и оплатить их в сроки указанные в договоре, или закрыть досрочно. Так можно улучшить свою кредитную историю и в дальнейшем получить кредит для ИП.

      В санкционный период как никогда важно знать на какие меры господдержки можно рассчитывать малому и среднему бизнесу. Вот какие меры предлагает государство в 2022 году:

      • Кредитные каникулы — банк изменяет график платежей по вашему заявлению, например откладывается платеж по кредиту до полугода, но только на кредиты оформленные до марта 2022 года. Если вы не попадаете, можно обратиться в банк за реструктуризацией (подходит при условии ухудшения финансового положения бизнеса после 18.02.2022);
      • Льготное кредитование по страховкам — выдаются кредиты до 15% годовых для владельцев малого бизнеса, а для среднего до 13,5%. Лизинг и факторинг доступен так же по этим ставкам;
      • Запрет правительством на признание банкротом должника с 01.04.2022 по 01.10.2022, но добровольный отказ от моратория и объявление себя банкротом возможен по заявлению;
      • Полное или частичное снятие комиссии по платежам и даже компенсация расходов;
      • Гарантийные выплаты на открытие и/или развитие бизнеса (от 100 000 до 500 000 рублей, а на работу в Арктических условиях и до 1 000 000 рублей);
      • В различных регионах есть специальные меры поддержки малого и среднего бизнеса.

      Подробнее о программах можно прочитать на портале сайта мойбизнес.рф.

      Ещё на этапе получения заявки от вас мы проверяем вашу кредитную историю, а также справки о выручке за год, полгода. Если кредитная история положительная, то мы соглашаемся на сотрудничество.

      Далее мы предлагаем вам, соответствующие вашим критериям программы по бизнес-кредитованию, затем разбираем вместе с вами все предложения и учитываем появившиеся на этом этапе пожелания.

      После выбора программы мы поможем сформировать пакет документов, подскажем как заполнить, а заодно и проверяем их перед отправкой. Затем, если всё хорошо, отправляем документы по выбранным ранее вами кредитными организациям.

      В зависимости от требований банков, обычно получить кредит на развитие бизнеса можно если:

      • Вы имеете ИП или являетесь юридическим лицом (но некоторые банки сотрудничают и с самозанятыми);
      • Ваш возраст от 21 года до 70 лет (иногда условие от банка — от 25 до 50);
      • В кредитной истории компании нет просрочек, либо просрочки имеются, но закрытые ранее;
      • Возраст компании более полугода — нужно, чтобы вы могли предоставить справки по счетам за полгода/год;
      • Выручка более 100 000 рублей/месяц.

      Многочисленные отказы банков выдавать Вам кредит — не означает, что получить кредит на оптимальных условиях уже невозможно. Кредитный брокер STOLITSA FINANSE сотрудничает с большим количеством банков. А это означает, что мы без труда проанализируем Вашу кредитную историю, поможем получить одобрение заявки на выгодных условиях. Кроме того, забудьте про время, потраченное на многочисленные визиты в банки и соглашение на высокие процентные ставки.

      Оплата работы кредитного брокера производится ТОЛЬКО ПОСЛЕ получения денег «на руки» от банка. Т.е. мы работаем без предоплаты. Согласно нашей статистике, вероятность одобрения заявки повышается до 97%, когда в процессе оформления присутствуют специалисты компании STOLITSA FINANCE.

      Очень просто. Достаточно заполнить заявку на сайте, заказать обратный звонок или связаться с нашими сотрудниками по телефону, указанному на сайте. Мы приступаем к работе сразу после обсуждения с Вами условий сотрудничества. Персональный менеджер всегда на связи с клиентом, поэтому Вы в любой момент можете узнать о продвижении дела.

      89% банков сегодня предлагают фиксированную ставку, которая указывается в договоре. Это означает, что Вы надежно защищены от повышения ставки. Совет: берите кредит в той валюте, в которой получаете основной доход. Таким образом Вы не потеряете возможность своевременно вносить платежи в случае роста курса.

      Компания STOLITSA FINANCE специализируется на комплексном подходе в сфере кредитования, который включает в себя:

      1. Анализ кредитной истории
      2. Анализ документов
      3. Проведение расчетов
      4. Подбор схемы кредитования и погашения кредита
      5. Подготовку и подачу документов
      6. Переговоры с банком-партнером
      7. Получение одобрения
      8. Консультирование клиента по всем вопросам кредитования

      Да. В зависимости от целей заёмщика мы предлагаем либо займы, либо кредиты. Так, например, займ может быть беспроцентным (кредит же всегда с процентной ставкой, п. 1 ст. 807 ГКРФ), регулируется только законами ЦБ (а кредит ещё и актами) и письменный договор составлять необязательно. Займ можно получить в денежной или имущественной форме и выдается он не только кредитными организациями (как в случае с кредитом), но и физическими или юридическими лицами, или ипотечными организациями. Поэтому обычно клиент сам решает что выгоднее для него.

      В основном все требования сводятся к:

      • возраст заёмщика от 21 года до 70 лет;
      • он является гражданином РФ;
      • ИП на момент оформления займа существует год (или полгода);
      • нет непогашенных задолженностей, хорошая кредитная история, или в прошлом была задолженность, которую заёмщик уже погасил;
      • ежемесячная выручка должна составлять более 100 000 рублей;
      • компания является резидентом.

      Но некоторые банки выдвигают свои требования (где-то возраст заёмщика не более 50 лет, где-то ежемесячный доход должен быть больше), но об этом обычно говорится во время выбора банков для подачи заявок на кредитование или займ.

      Когда могут не дать займ/кредит.

      Ничего, Вы просто не получите кредитных средств. А вот не дать могут по следующим причинам:

      • Вы уже брали ранее займ или кредит и не вносили вовремя платежи, или до сих пор их не закрыли, чем испортили себе кредитную историю;
      • Ваша кредитная история наоборот чиста, из-за чего банк не имеет представления о том как Вы себя поведете, если выдать кредит.

      Оба случая решаются с помощью микрокредитов, которые Вы с легкостью и без нагрузки на бюджет сможете выплатить. Берутся такие кредиты на товары для себя как для физического лица. Это может быть кредит на телефон, стоимостью в 20 000 рублей, если вы точно знаете, что сможете досрочно закрыть кредит.

      Когда Вы восстановите свою кредитную историю, сможете получить займ или кредит на выгодных условиях. Либо, есть второй вариант, это кредит под залог, который выдают и при испорченной кредитной истории. Но к нему прибегать советуем, только если необходимо в срочном порядке получить кредит и Вы уверены в том, что выплатите всё вовремя.

      Спасибо, что задали нам вопрос, мы обязательно вам ответим в ближайшее время!

      Источник https://fskmb.ru/center/

      Источник https://stolitsafinance.ru/

      Источник

      Похожие записи:

      1. Какие льготы для сельского хозяйства можно получить в 2022 году
      2. Кредиты под 3%: условия новой программы господдержки для бизнеса с 9 марта
      3. Льготное кредитование
      4. Кредиты для бизнеса СберБанка в Ижевске