Экспресс-кредит для бизнеса в ВТБ: условия и документы
В статье рассмотрим условия экспресс-кредитования для юридических лиц и ИП в ВТБ. Разберем требования к заемщикам, список необходимых документов и порядок подачи онлайн-заявки. А также мы подготовили таблицу с суммами, сроками и комиссиями по кредиту.
подробные условия Расчетный счет в ВТБ В сравнении Сравнить Открытие счета: от 0 р. Обслуживание: от 0 р./шт. Межбанковский перевод: от 32 р./шт.
Условия экспресс-кредита для бизнеса в ВТБ
| Цель кредитования | на развитие бизнеса |
| Сумма | до 5 млн р. |
| Срок | до 5 лет |
| Ставка | индивидуальная, зависит от финансового состояния, срока и суммы кредита |
| Залог | можно без залога |
| Комиссия ВТБ | нет |
| Погашение | индивидуальный график |
Что нужно для оформления кредита на юр. лицо и ИП
ВТБ запросит следующие документы:
- регистрационные;
- учредительные;
- паспорта собственников бизнеса;
- официальную отчётность и документы по управленческой выручке;
- договоры с поставщиками/контрагентами;
- документы о праве собственности на ОС.
Требования к заемщику
Для оформления кредита ваша фирма должна соответствовать требованиям банка:
- регистрация в РФ;
- налоговый резидент РФ;
- ведение бизнеса — от 12 мес.
ВТБ не выдаст экспресс-кредит компаниям, работающим в сферах:
- шоу-бизнес;
- игорный бизнес;
- фондовый рынок;
- производство вооружений и продукции военного назначения;
- научная/исследовательская деятельность;
- выращивание КРС и с/х культур;
- ломбарды;
- лизинг (кроме лизинговых компаний из группы ВТБ);
- банки/МФО/страховые;
- кредитные кооперативы;
- разные фонды;
- муниципальные предприятия, органы власти, региональные/городские бюджеты;
- венчурное кредитование;
- строительство транспортной инфраструктуры, социальных объектов по заказу госорганов и полностью финансируемых из бюджета;
- строительство многоквартирных домов;
- девелоперская деятельность (за исключением сдачи коммерческой недвижимости в аренду);
- разносная/развозная торговля, торговля через нестационарные объекты (палатки, павильоны) при условии наличия одной точки продаж.
Как взять бизнес-кредит в ВТБ
Подать заявку на кредит можно с сайта банка — укажите нужную сумму, телефон, электронную почту, имя, ИНН и город. С вами свяжется оператор и расскажет о дальнейших действиях.
Если у вас есть расчетный счет в ВТБ и подключен интернет-банк, можно заполнить заявку в личном кабинете.
подробные условия Кредит на зарплату под 0% Сумма Индивидуально % ставка от 0% до 3,5% Срок от 1 до 12 мес.
Цель:
Выплата заработной платы сотрудникам компании со всеми начислениями и налогами на нее.
Залог:
Требования к заемщику:
- Заявка принимается, если клиент — юридическое лицо или индивидуальный предприниматель — ведет деятельность в одной или нескольких пострадавших отраслях из утвержденного Правительством РФ перечня.
- Заемные средства могут быть предоставлены при наличии у сотрудников компании открытого в любом из банков счета или банковской карты, на которые будет переводиться зарплата.
- Согласно постановлению, программа льготного кредитования доступна только компаниям, ведущим деятельность более года.
подробные условия Оборотный кредит в ВТБ Сумма до 150 000 000 р. % ставка Индивидуально Срок от 1 до 36 мес.
Цель:
Финансирование текущей деятельности (приобретение сырья, товаров, материалов, комплектующих, оплаты работ и услуг, выплаты заработной платы, уплаты налоговых платежей и сборов, а также иных расходов в рамках осуществления текущей деятельности).
Залог:
- Товары в обороте;
- Оборудование;
- Транспорт;
- Недвижимость;
- Залог от третьих лиц;
- Поручительство фондов поддержки малого предпринимательства;
- Гарантии АО «Корпорация МСП».
Требования к заемщику:
подробные условия Инвестиционный кредит в ВТБ Сумма до 150 000 000 р. % ставка Индивидуально Срок от 1 до 144 мес.
Цель:
- Приобретение имущества;
- Ремонт, реконструкция, строительство;
- Развитие нового направления деятельности и расширение бизнеса;
- Расчеты по непокрытым аккредитивам (в валюте аккредитива).
Залог:
- Товары в обороте;
- Оборудование;
- Транспорт;
- Недвижимость;
- Залог третьих лиц;
- Поручительство фонда поддержки малого предпринимательства.
Возможно не обеспечивать залогом до 25% суммы кредита
Требования к заемщику:
подробные условия Кредит под залог приобретаемой недвижимости Сумма до 150 000 000 р. % ставка Индивидуально Срок от 1 до 144 мес.
Цель:
Приобретение в собственность коммерческой недвижимости любого назначения: офис, склад, торговое или производственное помещения под залог приобретаемого объекта недвижимости.
Залог:
Залог — приобретаемая недвижимость. Размер аванса — 15% от стоимости имущества. Возможность кредитования без аванса — при дополнительном залоге.
Требования к заемщику:
подробные условия Рефинансирование в ВТБ Сумма до 150 000 000 р. % ставка Индивидуально Срок от 1 до 144 мес.
Цель:
Рефинансирование действующих кредитов в кредитных организациях.
Залог:
- Товары в обороте;
- Оборудование;
- Транспорт;
- Недвижимость;
- Залог третьих лиц;
- Поручительство фонда поддержки малого предпринимательства.
Требования к заемщику:
подробные условия Кредит на залоговое имущество Сумма до 150 000 000 р. % ставка Индивидуально Срок от 1 до 144 мес.
Цель:
Приобретение в собственность имущества, которое находится в залоге у банка и выставлено собственником на продажу.
Залог:
Требования к заемщику:
подробные условия Кредитование под залог ДДУ Сумма до 150 000 000 р. % ставка Индивидуально Срок от 1 до 144 мес.
Цель:
Приобретение объекта долевого строительства — нежилого помещения по договору долевого участия (далее ДДУ), заключаемого Заёмщиком с Застройщиком в соответствии с Федеральным законом № 214-ФЗ.
Залог:
Залог — права требования участника долевого строительства (Заёмщика), вытекающих из ДДУ (ипотека в силу закона).
Требования к заемщику:
Обязательное условия до выдачи кредита — открытие Заёмщиком счёта эскроу в Банке ВТБ (ПАО).
Цель:
Покрытие кассового разрыва.
Залог:
Требования к заемщику:
подробные условия Программа льготного кредитования МСП Сумма до 2 000 000 000 р. % ставка от 8,5% до 9,95% Срок от 1 до 120 мес.
Цель:
- Инвестиционные в одной или нескольких приоритетных отраслях.
- Пополнение оборотных средств на реализацию проекта в приоритетных отраслях.
- Рефинансирование задолженности по кредитам, выданным на инвестиционные цели.
- Развитие предпринимательской деятельности.
Залог:
Требования к заемщику:
- Наличие статуса субъекта МСП.
- Осуществление деятельности в одной или нескольких приоритетных отраслях.
- Отсутствие запрещенных видов деятельности (указанны в частях 3 и 4 статьи 14 Федерального закона «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации»).
- Статус налогового резидента РФ.
- Отсутствие производства по делу о банкротстве.
- Положительная кредитная история.
- Отсутствие задолженности перед бюджетной системой РФ, превышающей 50 тыс. руб.
- Отсутствие задолженности перед работниками по заработной плате.
подробные условия Кредит на возобновление деятельности Сумма Индивидуально % ставка 2% Срок от 1 до 12 мес.
Цель:
Возобновление деятельности (расходы, связанные с осуществлением предпринимательской деятельности или рефинансирование текущих кредитов, полученных в рамках Государственных программ поддержки).
Залог:
Возможно без залога.
На индивидуальных условиях.
Требования к заемщику:
Клиент включен в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций, получающих меры поддержки с учетом введения ограничительных мер в связи с распространением новой коронавирусной инфекции, который ведется уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти,
или осуществляет деятельность в одной или нескольких отраслях из перечня в наибольшей степени пострадавших в условиях ухудшения ситуации в результате распространения новой коронавирусной инфекции, согласно утвержденному постановлением Правительства Российской Федерации от 3 апреля 2022 г. N 434 «Об утверждении перечня отраслей российской экономики, в наибольшей степени пострадавших в условиях ухудшения ситуации в результате распространения новой коронавирусной инфекции», либо в одной или нескольких отраслях по перечню отраслей российской экономики, требующих поддержки для возобновления деятельности.
Экспресс-кредит для малого бизнеса в ВТБ банке
Одна из немногих кредитных программ, в рамках которой можно взять кредит для малого бизнеса без залога и поручителей, при этом процентная ставка рассчитывается индивидуально.
Экспресс-кредит выдается за 1 день. Сумма — до 5 000 000 рублей. Цели оформления — развитие бизнеса. ИП должен функционировать не менее года до даты подачи заявки на кредит.
Сумма кредита
Ставка по кредиту
Срок займа
Требования к заемщику
- Гражданство и статус налогового резидента РФ;
- Постоянное проживание на территории РФ;
- Возраст — от 21 года до 70 лет;
- Наличие статуса субъекта МСП
- Срок ведения бизнеса не менее 1 года
Необходимые документы
- Анкета
- Учредительные и регистрационные документы
- Оригиналы паспортов владельцев бизнеса
- Официальная отчётность
- Документы, подтверждающие управленческую выручку
- Документы, подтверждающие договорные отношения с контрагентами / поставщиками
- Документы, подтверждающие право собственности на основные средства, используемые в бизнесе
Обеспечение и поручительство
Страхование кредита
Срок рассмотрения заявки
Оформление кредита
Погашение займа
Способ оплаты:
- В офисе банка
- С помощью банкоматов и терминалов
- С помощью системы «ВТБ онлайн»
Доступно полное или частичное досрочное погашение.
Однако банк не кредитует такие сферы деятельности, как:
- Игорный и шоу-бизнес,
- Операции с ценными бумагами и финансовыми инструментами,
- Производство вооружений и продукции военного назначения,
- Научно-исследовательская деятельность,
- Сельскохозяйственная деятельность,
- Ломбарды и лизинговые компании (за исключением лизинговых компаний, входящих в группу ВТБ),
- Банковские, микрофинансовые, страховые структуры, кредитные кооперативы, венчурное кредитование,
- Фонды, муниципальные предприятия и органы власти,
- Региональные и городские бюджеты,
- Инфраструктурные проекты и строительство многоквартирных жилых объектов
- Разносная и развозная торговля,
- Розничная торговля через объекты нестационарной торговой сети (палатки, павильоны и т.п.) при условии наличия всего одной точки продаж.
Кроме того, экспресс-кредит также недоступен в некоторых регионах РФ — с подробным списком можно ознакомиться на официальном сайте компании.
Кредиты для ИП и ООО в ВТБ
Банк ВТБ выдает кредиты малому бизнесу на развитие предпринимательской деятельности и другие бизнес-цели. Клиентам предлагается несколько кредитных программ на выбор, с разными условиями и сроками для погашения.
В статье мы рассмотрим варианты бизнес кредитов для ИП и ООО в банке ВТБ, условия предоставления, процентные ставки, плюсы, как оформить заявку.
Особенности кредитов для ИП и юридических лиц в банке ВТБ
В банке ВТБ получить выгодный кредит могут представители ИП и ООО. Особые привилегии предусмотрены для предпринимателей, чья сфера деятельности напрямую связана с различными отраслями народного хозяйства.
К данной категории относятся: сельское хозяйство, производственная деятельность, туризм, строительство, транспортная сфера, здравоохранение, а также сбор и утилизация отходов.
Преимущества
Кредитование малого бизнеса от ВТБ банка имеет немало преимуществ.
Плюсы кредитов в ВТБ банке:
- большой выбор кредитных программ на разные цели;
- кредитование по программе господдержки малого бизнеса;
- заявки рассматриваются в оперативном режиме;
- к залоговому объекту установлены лояльные требования;
- льготные процентные ставки;
- выдача кредитов на открытие нового бизнеса и развитие предпринимательской деятельности на выгодных условиях для клиента.
Программы кредитования бизнеса в банке ВТБ
Кредиты для малого бизнеса в банке ВТБ оформляются по разным программам, которые подбираются в индивидуальном порядке, в зависимости от целей кредитования, необходимой суммы займа и других условий.
Экспресс-кредит для ИП
Продукт доступен только индивидуальным предпринимателям. И его могут оформить даже новые клиенты ВТБ. Визит в банк не требуется. Достаточно подать заявку на сайте банка или в личном кабинете. Деньги в течение 1 дня поступят на расчетный счет, открытый в ВТБ. Если у вас еще нет счета, то его можно открыть. Для этого потребуется только паспорт.
В рамках экспресс-кредитования предприниматели могут получить до 10 млн руб. на срок до 3 лет. Процентная ставка составит — от 13% годовых. Залог или поручительство не нужны.
Рефинансирование
В ВТБ вы можете получить деньги на закрытие кредитов в других банках. Рефинансирование оформляется на индивидуальных условиях, при котором сумма кредита, срок кредитования, график погашения, обеспечение определяются на основании оценки кредитоспособности и правоспособности клиента, его кредитной истории. Чем дольше срок обслуживания в банке и выше кредитоспособность клиента, тем ниже ставка.
Максимальная сумма кредита — 500 млн руб. Получить деньги можно на срок до 144 месяцев. Банк готов предоставить отсрочку по погашению «тела» кредита. Длительность отсрочки устанавливается индивидуально.
Клиент может выбрать форму предоставления кредита. Деньги можно получить в виде разового кредита, возобновляемой и невозобновляемой кредитной линии. Требуется залог. Вы можете предоставить товары в обороте, оборудование, транспорт, недвижимость. Либо поручительство фонда поддержки малого предпринимательства.
Кредит на Госзаказ
Кредит для ИП и юрлиц, участвующих в закупках по 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ФЗ и имеющих успешный опыт исполнения контрактов. Кредитование осуществляется под залог имущественных прав по контракту. Оформление займет до 3-х дней.
Деньги можно получить как в виде разового кредита, так и кредитной линии. Сумма кредита — от 5 до 50 млн руб., но не более 70% от суммы контракта. Срок — до 36 месяцев. График погашения индивидуальный.
Кредитование на залоговое имущество
За счет этого кредиты вы сможете приобрести в собственность имущество, находящееся в залоге у банка и выставленное собственником на продажу. Это могут быть здания или помещения, спецтехника, легковой транспорт.
Ознакомиться с перечнем имущества можно на сайте банка.
Недвижимость реализуется по стоимости ниже среднерыночной, а для некоторых категорий предпринимателей действуют льготные условия. Сумма кредита — до 500 млн руб. Срок — до 144 месяцев. Ставка устанавливается индивидуально и может составлять от 11%. Потребуется первоначальный взнос в размере от 20%. Комиссии за оформление и досрочное погашение отсутствует.
- Обратите внимание! Потребуется залог. Это может быть как приобретаемое имущество, так и имущество, которым уже располагает клиент.
Специальные программы для бизнеса
Льготные кредиты для сельхозпроизводителей
Кредиты выдаются в рамках Постановления Правительства РФ №1528 от 29.12.2016 г по льготной ставке от 1% до 5% годовых. Сельхозпроизводители могут получить деньги на развитие подотраслей растениеводства и животноводства, переработку продукции растениеводства и животноводства, а также на иные цели в соответствии с перечнем, утверждаемым Минсельхозом.
Предприниматели могут оформить кредит на срок до 1 года на финансирование сезонных затрат. Например, на закупку семян, удобрений, ГСМ и прочего. Также предусмотрены кредиты с длительным сроком — от 2 до 5 лет. Их можно оформить на покупку спецтехники, овощехранилищ, земельных участков и т.д. Максимальная сумма — 500 млн руб.
Кредиты на жилищное строительство
ВТБ готов профинансировать проекты строительства жилой недвижимости. Счет эскроу — это специальный счет для безопасного проведения расчетов между покупателем и продавцом. Застройщики могут получить кредит с суммой, которая будет достаточной для ввода дома в эксплуатацию, в случае использования счёта эскроу для оплаты по договорам долевого участия.
Сумма кредита определяется исходя из объема, достаточного для завершения строительства объекта. Срок кредита не менее срока ввода в эксплуатацию объекта. Залог, обеспечение и собственные средства заемщика определяются индивидуально. Возможно предоставление отсрочки оплаты процентов по кредиту. Окончательный перечень обеспечения определяется индивидуально по итогам финансового и юридического анализа.
Кредиты для недропользователей
Кредит для компаний, осваивающих месторождения полезных ископаемых. За счет полученных средств можно приобрести основные средства оборудования и запасных частей, запчасти и ГСМ. Также можно направить деньги на зарплату или уплату налогов. А еще вы сможете покрыть затраты по техническому перевооружению, освоению месторождений и геологоразведочных работ.
Для получения кредита потребуется залог, поручительство либо банковские гарантии. Срок кредитования — 7 лет. Сумма и ставка определяются индивидуально.
Порядок оформления кредита для ИП и ООО в ВТБ
ВТБ банк выдает выгодные кредиты представителям малого бизнеса на условиях предоставления залога и перечня обязательной документации.
Подать заявку на кредит можно в режиме онлайн. Получив положительное решение, клиенту нужно посетить ближайшее отделение банка и подать документы по списку для оформления кредитного договора.
Какие документы необходимы:
- паспорт владельца бизнеса;
- свидетельство о регистрации, устав компании и другие учредительные документы;
- финансовая отчетность;
- подтверждение управленческой выручки;
- пакет документов на залоговое имущество;
- договора с поставщиками и т.д.
Перечень документов зависит от выбранной программы кредитования. После предоставления пакета документов сотрудник банка оформляет кредитный договор. Он подписывается каждой стороной, после чего клиенту перечисляются кредитные средства на условиях договора.
Уточнить информацию по программам кредитования в ВТБ банке можно по телефону, позвонив на горячую линию.
Источник https://rko-tarify.ru/kredit-biznesu/jekspress-kreditovanie-vtb.html
Источник https://kredit-ka.com/ekspress-kredit-malogo-biznesa-v-vtb-banke/
Источник https://brobank.ru/rko-vtb/credits/
