Консалтинговая деятельность на фондовом рынке РФ: регулятивные и организационные особенности Текст научной статьи по специальности «Экономика и бизнес»

Консалтинговые брокерские услуги: помогут сэкономить время

Консалтинг (от англ. consulting – консультирование) – это интеллектуальные услуги, их задачей является оказание помощи клиентам в той или иной области деятельности. Причем, консалтинг – это не обучение, не наставничество, не тренинги. Задача консультанта — оказать содействие клиенту в решении специфической проблемы в данный момент времени и в данной области деятельности. Консультирование не предполагает активной обратной связи между консультирующим и консультируемым. Консультант отдает свои знания, но не требует, чтобы клиент их усваивал. То есть клиент, приобретая за плату услуги консалтинга, пользуется интеллектуальной собственностью консультанта, его опытом, аналитическим возможностями и так далее.

Как правило, консультанты – это высококвалифицированные практикующие специалисты в том или ином виде деятельности. Финансовый консалтинг – самый распространенный вид консультирования, и брокерские услуги – всего лишь один из видов финансового консалтинга.

Консалтинговые брокерские услуги на рынке ценных бумаг

Консалтинговые услуги в сфере брокериджа предполагают любые действия по оказанию клиентам информационных услуг в зависимости от области деятельности брокера. Например, кредитные брокеры консультируют клиентов в сфере ипотечного (или любого иного вида) кредитования. Брокеры, работающие на рынке ценных бумаг – посвящены соответственно во все тонкости работы именно на рынке ценных бумаг.

Консалтинговые брокерские услуги, как правило, входят в комплекс брокерских услуг и в зависимости от уровня их оказания могут быть бесплатными или дорогостоящими. Например, многие крупные брокерские компании, работающие на рынке ценных бумаг, осуществляют «первичный» консалтинг: проводят бесплатные семинары и тренинги для ознакомления с работой на рынке ценных бумаг. Этот ход оправдан – чем больше знаний о рынке ценных бумаг у потенциальных клиентов, тем большая часть из них перестает быть потенциальными и переходит в разряд реальных.

Брокеры, оказывающие услуги интернет-трейдинга, часто предоставляют все необходимые для самостоятельной работы аналитические материалы, графики, таблицы, новости в качестве бесплатного бонуса. Можно ли назвать это консалтинговыми брокерскими услугами? Это вполне допустимо, но ни в одном прайс-листе не будет написано: услуги консалтинга. В основном брокерские компании оказывают консультационные услуги.

Как правило, под консалтинговыми брокерскими услугами подразумеваются дорогостоящие индивидуальные консультации. На рынке ценных бумаг, безусловно, требующем многолетнего опыта и знания нюансов, умения планировать и анализировать, принимать решения и идти на риск, индивидуальное консультирование более чем востребовано. И многие брокерские фирмы стараются обеспечить «индивидуальный» подход всем категориям клиентов, хотя, как уже говорилось выше, сама специфика рынка предполагает постоянное снабжение клиентов информацией, так что брокерские компании несколько лукавят, делая такие заявления.

Консалтинговое брокерское обслуживание – это подача информации более высокого уровня. Оно включает консультирование по вопросам:

• Разработка стратегии на рынке ценных бумаг.
• Управление портфельными инвестициями.
• Психология принятия решений.
• Управление рисками.
• Нюансы работы на рынке ценных бумаг.

Клиенты, среди которых востребованы консалтинговые брокерские услуги на рынке ценных бумаг – это крупные компании, желающие выгодно инвестировать свободные средства. Причем инвестиции в рынок ценных бумаг часто являются одним из многих способов размещения средств.

Консалтинговые брокерские услуги на рынке кредитования

Консалтинговые брокерские услуги могут оказываться и в сфере привлечения кредитов. Консультанты оказывают в этом случае весь комплекс услуг по поиску подходящего источника финансирования до организации получения этого инвестирования. Клиент получает полную информацию о том, как ему лучше обеспечить финансово свои потребности, кто станет для него идеальным инвестором, как организовать получение финансирования.

Клиент может получить всю эту информацию самостоятельно, но в этом случае ему придется выполнить множество работ, в частности:

• Ознакомиться со всеми возможными способами кредитования в данном регионе.
• Проанализировать финансовое состояние клиента, его потребности и возможности.
• Выбрать оптимальный комплекс финансирования. Источников финансирования может быть несколько.
• Подготовить пакет документов, необходимых для получения инвестиций и представить его инвесторам.

Очевидно, что услуги консультантов в этом случае помогут сэкономить массу времени, и в конечном итоге, денег.

Консалтинговая деятельность на фондовом рынке РФ: регулятивные и организационные особенности Текст научной статьи по специальности «Экономика и бизнес»

Финансовый консультант / инвестиционный советник / эмитент / инвестор / проспект ценных бумаг / андеррайтинг / инвестиционная рекомендация / инвестиционный профиль / робоэдвайзеры / Financial adviser / investment adviser / Issuer / investor / prospectus underwriting / investment recommendation / investment profile / roboadvisers

Аннотация научной статьи по экономике и бизнесу, автор научной работы — Екатерина Михайловна Попова, Юлия Николаевна Львова

В рамках данной статьи определяется специфика организации и регулирования консалтинговых услуг на рынке ценных бумаг, уточняются определения понятий «финансовый» и «инвестиционный» консультант, разбираются основные направления деятельности для каждого вида консультаций, обосновывается необходимость консалтинга как для эмитентов ценных бумаг, так и для инвесторов .

Похожие темы научных работ по экономике и бизнесу , автор научной работы — Екатерина Михайловна Попова, Юлия Николаевна Львова

CONSULTING ACTIVITIES ON THE RUSSIAN STOCK MARKET: REGULATORY AND ORGANIZATIONAL FEATURES

This article defines the specifics of the organization and regulation of consulting services in the securities market, specifies the definitions of the concepts «financial» and «investment» consultant, analyzes the main activities for each type of consultation, justifies the need for consulting for both issuers of securities and investors.

Текст научной работы на тему «Консалтинговая деятельность на фондовом рынке РФ: регулятивные и организационные особенности»

КОНСАЛТИНГОВАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ НА ФОНДОВОМ РЫНКЕ РФ: РЕГУЛЯТИВНЫЕ И ОРГАНИЗАЦИОННЫЕ ОСОБЕННОСТИ

Аннотация. В рамках данной статьи определяется специфика организации и регулирования консалтинговых услуг на рынке ценных бумаг, уточняются определения понятий «финансовый» и «инвестиционный» консультант, разбираются основные направления деятельности для каждого вида консультаций, обосновывается необходимость консалтинга как для эмитентов ценных бумаг, так и для инвесторов.

Ключевые слова. Финансовый консультант, инвестиционный советник, эмитент, инвестор, проспект ценных бумаг, андеррайтинг, инвестиционная рекомендация, инвестиционный профиль, робо-эдвайзеры.

Popova E.M., Lvova J.N.

CONSULTING ACTIVITIES ON THE RUSSIAN STOCK MARKET: REGULATORY AND ORGANIZATIONAL FEATURES

Abstract. This article defines the specifics of the organization and regulation of consulting services in the securities market, specifies the definitions of the concepts «financial» and «investment» consultant, analyzes the main activities for each type of consultation, justifies the need for consulting for both issuers of securities and investors.

Keywords. Financial adviser, investment adviser, Issuer, investor, prospectus underwriting, investment recommendation, investment profile, roboadvisers.

Целью данной статьи является определение специфики и выявление роли консалтинговых услуг для участников инвестиционного процесса на рынке ценных бумаг. Необходимость такого исследования обусловлена тем, что как в отечественной, так и зарубежной литературе в понятие «консалтинг» авторы вкладывают разнообразное значение, определяемое различными собственными воззрениями и особенностями своей практической деятельности, что очень часто ведет к несовпадениям выражений и терминологической путанице [5, 6, 8].

Консалтинговая деятельность как важная часть посреднических услуг в финансовой сфере в экономиках развитых стран уже превратилась в её неотъемлемую часть. Страны с развивающимися рынками также идут по этому пути. В этой связи, особенно важно сейчас разобраться в специфике регулирования и современной организации консультационной деятельности на рынке ценных бумаг, как составном элементе общего финансового консалтинга. Кроме того, необходимо уточнить определение понятий «финансовый» и «инвестиционный» консультант согласно требованиям российского законо-

© Попова Е.М., Львова Ю.Н., 2020

Екатерина Михайловна Попова — доктор экономических наук, профессор, профессор кафедры банков, финансовых рынков и страхования Санкт-Петербургского государственного экономического университета. Юлия Николаевна Львова — кандидат экономических наук, доцент кафедры банков, финансовых рынков и страхования Санкт-Петербургского государственного экономического университета.

Контактные данные для связи с авторами (Попова Е.М..): 191023, Санкт-Петербург, Садовая ул., д. 21 (Russia, St. Petersburg, Sadovaya str., 21). Тел.: +7 (812) 310-26-91. Е-mail: popova57@mail.ru. Статья поступила в редакцию 05.08.2020.

дательства о рынке ценных бумаг, так как данные трактовки отличаются от общепризнанных в экономической литературе и часто используются неправомерно как в теории, так и на практике.

Организация инвестиционного процесса — это важная составляющая эффективного функционирования любой рыночной экономической системы. На примере фондового рынка, как одного из сегментов общего финансового рынка, разберем процесс организации инвестиционного процесса с позиций экономических субъектов — сберегателей и потребителей капитала. Это необходимо сделать, для того, чтобы развести понятия «финансовый» и «инвестиционный» консультант на рынке ценных бумаг и разделить функционально выработку и предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций инвесторам (российская интерпретация деятельности инвестиционных советников в соответствии с действующим законом «О рынке ценных бумаг») и оказание услуг при конструировании и размещении ценных бумаг (финансовое консультирование в узком смысле в соответствии с уже упомянутым законом).

Консалтинговые услуги для эмитента

Экономические субъекты, которым необходимо привлечь инвестиционный капитал с открытого рынка ценных бумаг, относятся к потребителям капитала или эмитентам, которые размещают на рынке свои финансовые обязательства в форме ценных бумаг. Обычно это фирмы любой организационной формы и собственности, которые вынуждены искать источники для финансирования своей уставной деятельности. В силу того, что процесс организации и размещения выпуска ценных бумаг сложный и требующий специальных знаний, они прибегают к такому специфическому виду услуг, как финансовый консалтинг.

Институт финансового консультанта на законодательном уровне в практику функционирования российского рынка ценных бумаг был введен в 2003 году с целью совершенствования правового механизма защиты прав инвесторов. С тех пор, согласно Федеральному закону «О рынке ценных бумаг», «финансовым консультантом признается юридическое лицо, имеющее лицензию на осуществление брокерской / дилерской деятельности на рынке ценных бумаг, оказывающее эмитенту услуги по составлению проспекта ценных бумаг» (ст. 2). Для осуществления услуг по финансовому консультированию не требуется специальной лицензии на этот вид деятельности, достаточно наличия у юридического лица одной из названных лицензий для фондового посредничества. Также необходимо подчеркнуть, что физическое лицо не может предоставлять такие услуги в силу того, что все виды профессиональной деятельности на фондовом рынке осуществляются только юридическими лицами (за исключением нового вида профессиональной деятельности, введенного в практику с 2018 года, инвестиционного консультирования, о котором более подробно будет сказано ниже).

Таким образом, «финансовый» консультант по российскому законодательству ведет очень узкий, специализированный вид консалтинга, который ничего общего не имеет с традиционной широкой трактовкой деятельности по консультированию в сфере финансов [3]. Функции, выполняемые финансовым консультантом, наглядно можно увидеть на рисунке 1.

Профессиональный участник рынка, имеющий лицензию брокера или дилера, может осуществлять услуги по финансовому консультированию, если в его организационной структуре есть отдельное подразделение для данного вида деятельности, и в его штате имеются как минимум два специалиста по корпоративным финансам, имеющих соответствующую квалификацию [3]. На деятельность финансового консультанта, в соответствии с российским законодательством и требованиями по защите прав инвесторов на финансовом рынке, накладываются определенные ограничения, в том числе связанные с запретом связи его с аффилированными лицами (рис. 2).

В целях защиты прав инвесторов на рынке ценных бумаг законодательством предусмотрена «солидарная субсидиарная с эмитентом ответственность за убытки причиненные инвестору или владельцу ценных бумаг, вследствие содержащейся в проспекте ценных бумаг и подтвержденной ими недостоверной, неполной и (или) вводящей в заблуждение информации» [1, ст. 22] всех, подписавших проспект лиц. Это означает, что инвестор, не получивший от эмитента выполнения его обязательств, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников.

Рассматривая специфику финансового консультирования для эмитентов на российском фондовом рынке, следует отметить, что на этот вид услуг законодательно ограничивается спрос, поскольку проспект ценных бумаг нужен только на выпуск публично размещаемых ценных бумаг.

Рис. 1. Функции финансового консультанта [1, 3, 8]

Рис. 2. Ограничения на деятельность финансового консультанта [1, 3]

Инвестиционное консультирование: сущность, особенности регулирования

Другой стороной инвестиционного процесса, осуществляемого посредством рынка ценных бумаг, является потребность субъектов — собственников капитала (потенциальных инвесторов) в эффективном вложении своего капитала в финансовые инструменты. Особенно актуально это сейчас, при наметившемся тренде в денежно-кредитной политике Центрального банка по снижению ключевой ставки.

Консалтинговая деятельность в сфере инвестирования широко используется на всех развитых финансовых рынках. На российском рынке консультации по инвестированию и управлению активами на протяжении всего периода становления и развития рынка также были востребованы, но только с 2018 года получили нормативно-правовое обеспечение и четкое регулирование [4]. Определяя специфику консалтинга на рынке ценных бумаг, еще раз отметим, что все виды консультационных услуг,

как для эмитентов, так и для инвесторов могут осуществляться только профессиональными участниками фондового рынка.

Федеральным Законом от 20.12.2017 г. № 397-ФЗ [2] вводится в правовое поле новая статья 6, которая определяет новый вид профессиональной деятельности — деятельность по инвестиционному консультированию. Данной деятельностью признается «оказание консультационных услуг в отношении ценных бумаг, сделок с ними и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций». Из определения ясно, что эти услуги предназначаются экономическим субъектам, которые нуждаются в содействии по эффективному инвестированию сбережений на фондовом рынке.

Профессиональный участник рынка, оказывающий услуги по инвестиционному консультированию, называется инвестиционным советником. Инвестиционным советником может быть как юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством Российской Федерации, так и индивидуальный предприниматель, являющиеся членами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей инвестиционных советников, и включенные в единый реестр инвестиционных советников [1, ст. 6].

Сегодня на фондовом рынке существует два типа инвестиционных советников [11]: советники, совмещающие свою деятельность с другими видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг; независимые инвестиционные советники, которые представлены либо специализированными консалтинговыми компаниями, либо индивидуальными предпринимателями. В настоящее время количество инвестиционных советников, включенных в реестр, составляет 88 [13]. Из них только восемь индивидуальных предпринимателей, что обусловлено жесткими регулятивными требованиями.

Так, к сотруднику, входящему в состав инвестиционного советника, формирующему индивидуальные инвестиционные рекомендации, предъявляются требования в виде наличия соответствующего образования, профессионального и торгового опыта. Образование подтверждается либо наличием любого международного сертификата, подтверждающего знания в области финансов и инвестиций, либо свидетельством о квалификации «Специалиста по финансовому консультированию». Торговый опыт также важен, сам консультант должен быть квалифицированным инвестором и регулярно должен совершать собственные сделки с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами [7, 12].

Отношения между клиентом и инвестиционным советником оформляются специальным договором, где прописываются основные обязательства и права сторон. На основании договора, советник формирует индивидуальную инвестиционную рекомендацию для конкретного клиента и в соответствии с его инвестиционным профилем. Под инвестиционной рекомендацией понимается адресованная определенному клиенту и предоставляемая ему информация, которая содержит сформулированную рекомендацию о покупке или продаже определенных ценных бумаг и (или) заключении определенных договоров, являющихся производными финансовыми инструментами. Инвестиционные рекомендации советник формирует на основании инвестиционного профиля клиента, который определяется инвестиционным советником самостоятельно на основе сведений, представленных клиентом [2].

Определение инвестиционного профиля клиента — важная составляющая всей консалтинговой деятельности в сфере инвестиций, так как к данной услуге обычно обращаются не квалифицированные инвесторы, не знающие тонкостей рынка и его инструментов, а также не имеющие опыта в определении и оценке рисков. Определяя инвестиционный профиль, советник принимает во внимание знания и опыт клиента в области финансовых рынков, его инвестиционные цели, возраст, образование, доходы, конечные цели инвестирования. Инвестиционный профиль клиента характеризуется следующими параметрами: ожидаемая доходность; допустимый риск, если клиент не является квалифицированным инвестором; инвестиционный горизонт (срок инвестирования).

Инвестиционный профиль клиента, являющегося квалифицированным инвестором, определяется инвестиционным советником на основании предоставленной клиентом информации о доходности, которую он ожидает получить, и о периоде времени, за который определяется такая доходность. Введение нового вида профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг призвано защитить права

инвестора и стимулировать инвестиционную деятельность розничных инвесторов и экономических субъектов.

Современная ситуация на финансовом рынке характеризуется проводимой Банком России мягкой денежно-кредитной политикой, следствием которой является постепенное снижение ключевой ставки. Это, безусловно, отражается на доходности финансовых активов, как безрисковых — депозитах банков, так и альтернативных — вложениях в инструменты фондового, страхового и других сегментов финансового рынка. Такое снижение стоимости денег в экономике накладывает отпечаток на инвестиционные предпочтения всех экономических субъектов, имеющих сбережения и ищущих инструменты для эффективного инвестирования. Но особо важно это для частных инвесторов, которых уже не устраивает доходность депозитов, она падает вслед за снижением ключевой ставки и сейчас колеблется на уровне 3.5-4.0%.

В начале 2020 года тенденция роста вложений физических лиц в инструменты, отличные от банковских депозитов, сохранилась. Так, например, количество уникальных клиентов, зарегистрированных на Московской Бирже, за январь-февраль 2020 года увеличилось на 0,39 млн единиц и составило 4,25 млн лиц. Годовые темпы прироста клиентов при этом ускорились: если за 2019 год прирост клиентов составил 1,97 раза, то в феврале 2020 года по сравнению с февралем 2019 года прирост составил 2 раза [9]. Переориентация розничного инвестора с банковского рынка на рынок ценных бумаг обусловлена выбором наиболее доходных инструментов.

Но формирование и управление портфелем собственных инвестиций — это сложная задача, поэтому, по мнению аналитиков фондового рынка, более 50% средств, поступающих на рынок, переходит в русло инвестиционного консультирования. Эту тенденцию можно увидеть из данных НАУФОР по итогам 2019 года. Общая сумма, размещенная частными инвесторами на брокерских счетах, составила 3,3 трлн руб., из них на ИИС (индивидуальных инвестиционных счетах) — более 220 млрд руб. [10]. За год наблюдался двукратный прирост числа клиентов на брокерском обслуживании и в доверительном управлении.

После вступления в силу законодательства о деятельности инвестиционных советников прошло всего два года, и из всех заключенных в течение 2019 года брокерских договоров (не ИИС) 40% сопровождались заключением договоров на инвестиционное консультирование. Среди заключенных в течение 2019 года брокерских ИИС доля договоров на инвестиционное консультирование составила 20% (рис. 3).

Клиенты брокеров, выбирающие Клиенты брокеров, выбирающие

инвестиционное консультирование инвестиционное консультирование для ИИС

Рис. 3. Доля клиентов брокеров, выбирающих инвестиционное консультирование [10]

Приведенные данные демонстрируют большой спрос на услуги инвестиционного консалтинга, который обусловлен, с одной стороны, экономической ситуацией, а с другой — тем, что этот вид консалтинга предлагает новые сервисы и технологии, обеспечивает на законодательном и правовом уровне защиту прав инвесторов.

Центральный банк и саморегулируемые организации фондовых посредников постоянно совершенствуют правовую базу с целью защиты прав инвесторов, содействуют внедрению современных технологических новаций в сферу инвестирования и инвестиционного консультирования. Разработаны и внедрены стандарты деятельности инвестиционных советников [12], которые устанавливают

принципы, не допускающие недобросовестности со стороны финансовых посредников при предложении гражданам финансовых продуктов и вводят специальные форматы информирования инвесторов -паспорта финансовых инструментов.

Появляются программные продукты в области консультирования. Робоэдвайзеры — это специальные программы для формирования по риску и доходности портфеля и управления им. Первые робо-эдвайзеры, предоставляющие услуги автоматического управления средствами частных инвесторов, появились в США еще в 2008 году, в Россию такие роботы-советники пришли лишь в 2016 году. Сейчас их услуги клиентам-инвесторам предоставляют большинство брокерских и управляющих компаний. Следует отметить, что Банк России прежде, чем допустить программный продукт на рынок, его аккредитует и включает в специальный список. Центральный банк в настоящее время работает над созданием Экспертного совета по защите розничного инвестора, который будет выявлять все проблемы, возникающие у начинающих инвесторов и разрабатывать рекомендации по их решению.

Таким образом, услуга профессиональных участников рынка по инвестиционному консультированию на российском рынке ценных бумаг имеет большой потенциал для развития, является востребованной со стороны частных инвесторов, особенно в современных условиях экономической и социальной неопределенности. Деятельность инвестиционных советников законодательно прописана, новые финансовые технологии способствуют привлечению новых инвесторов на рынок, а это, в свою очередь, способствует цивилизованному развитию финансовой системы страны в целом.

Резюмируя сказанное, следует отметить, что консалтинговая деятельность на рынке ценных бумаг -это необходимый сегмент инвестиционного процесса. Консультации в сфере привлечения средств, путем выпуска ценных бумаг для эмитентов, с одной стороны, в рамках специфического проявления общего финансового консалтинга и консультирования инвесторов по выбору оптимальных по риску, доходности финансовых инструментов фондового рынка — с другой, являются важными функциями финансовых посредников, которые нужно развивать и совершенствовать, чтобы фондовый рынок превратился в эффективно действующий механизм трансформации сбережений в инвестиции.

1. Федеральный закон от 22.04.1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

2. Федеральный закон от 20.12.2017 г. № 397-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и статью 3 Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»».

3. Анников Н.Н. Финансовое консультирование на фондовом рынке: для специалистов по корпоративным финансам и специалистов рынка ценных бумаг. М.: Флинта: Наука, 2015. 675 с.

4. Анненская Н.Е. Новые участники российского финансового рынка — инвестиционные советники // Финансы. Деньги. Инвестиции. 2018. № 4 (68). С. 13-17.

5. Ахмадиева Л.Ю. Перспективы развития финансового консультирования в России // Инновационная наука. 2015. № 5. С. 31-35.

6. Жуков В.А. Современные тенденции развития рынка консалтинговых услуг // Вестник ГУУ. 2017. № 11.

7. Как выбрать финансового консультанта. Независимый инвестиционный консультант для частых лиц. [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://avdenin.ru/finsovetnik/investicionnyj-konsultant.html (дата обращения 25.07.2020).

8. Калугина О.В., Кириченко Е.П. Финансовый консалтинг: понятие и его элементы // Новая наука: Современное состояние и пути развития. 2016. № 12. С. 189-192.

Финансовый консалтинг — что это такое? Задачи, функции, ТОП-5 компаний

Что собой представляет финансовый консалтинг, и почему он может стать вашим «спасательным кругом»? Эффективность предпринимательской деятельности напрямую зависит от грамотного финансового планирования. Незнание базовых принципов распределения бюджета грозит низким доходом в сравнении с огромными расходами, и в некоторых случаях приводит бизнес в упадочное состояние. На помощь предпринимателям сегодня приходит финансовый консалтинг, способный решить ряд экономических вопросов и облегчить жизнь руководителя.

Содержание

Финансовый вид

Молодые предприниматели часто допускают ошибку, полагая, что способны самостоятельно разобраться в финансовых вопросах.

Не имея за плечами управленческого опыта, можно не знать базовых вещей и допустить множество ошибок в построении бизнеса. Порой, даже опытные бизнесмены не допускают мысли, что неграмотно занимаются финансовым планированием. Как не допустить ошибок и достичь успеха?

Ответ прост: необходимо обратиться к специалистам в консалтинговую фирму. Профессионалы смогут не только научить вас эффективно управлять финансами, но и возьмут на себя часть обязательств. Они смогут обеспечить полноценный контроль и создание планов дальнейшего развития. Финансовый консалтинг сегодня является одним из актуальных направлений, способствующих увеличению производительности и дохода компаний.

Большинство предпринимателей в России активно интересуются финансовым консалтингом, но относятся к помощи консультантов настороженно. Многие банально не знают, по каким критериям следует подобрать грамотную консалтинговую компанию и какими преференциями обладает бизнесмен, сотрудничающий с консультантами.

Далее мы постараемся максимально доходчиво объяснить, что собой представляет финансовый консалтинг, и почему вы в нём нуждаетесь.

Что это такое

Финансовый консалтинг – услуга, имеющая консультативный характер, направленная на увеличение производительных сил компании, рост её экономических показателей и престижа на рынке. Как это работает?

Консультанты анализируют финансовую сторону предпринимательской деятельности, и на основании полученной информацию выделяют ряд основных проблем, которые тормозят развитие компании. Когда проблема выявлена, вам помогут найти верные пути их решения.

Финансовый консалтинг способен выявить идеальную модель по управлению финансовыми ресурсами, а так же понять, какое место среди конкурентов занимает компания, какие существуют способы оптимизации расходов и прочее. Благодаря консультации профессионала, можно получить объективный взгляд со стороны, выявить недочёты в построении бизнеса.

Финансовый консалтинг подразумевает выявление краткосрочных и долгосрочных целей, соответственно, происходит глубокий анализ существующего предприятия с построением дальнейшего плана работы на перспективу. Не все организации сегодня имеют возможность набрать штат сотрудников, занимающихся вопросами финансов, поэтому профессиональные консультанты станут для вас настоящим спасением. Наёмный труд обойдётся в разы дешевле, чем содержание постоянного штата работников, к тому же консалтинговые фирмы принимают на работу исключительно профессионалов своего дела.

Зачем он нужен

Прибегнуть к финансовому консалтингу никогда не поздно, помощь профессионалов может понадобиться как новичку, так и опытному предпринимателю.

Как показывает практика, наиболее целесообразно прибегнуть к услугам консультантов в момент расширения компании, её трансформации, выхода на новые рынки сбыта. В важный для предприятия момент необходимо трезво оценить все шансы бизнеса выйти на новый уровень. Стоит проанализировать положение компании, её репутацию, темпы роста, доход.

Кроме того, финансовый консалтинг здорово выручает множество организаций перед глобальными проверками контролирующих органов. Специалисты помогают упорядочить все финансовые вопросы и в короткий промежуток времени разрешить все спорные вопросы. К примеру, глава компании желает проверить, насколько эффективна работа бухгалтерского сектора, необходимо ли иметь в арсенале целый штат бухгалтеров.

Часто случаются моменты, когда предприниматель принимает решение распрощаться со своим детищем. Тогда свежий взгляд специалистов помогает оценить масштабы бизнеса и определить, насколько данный бизнес ещё может быть перспективным. Оценивая финансовое состояние, можно сделать выводы о рентабельности фирмы.

Стоит отметить, что финансовый консалтинг необходим абсолютно во всех ситуациях, когда возникают спорные моменты в вопросах финансов. Бывали случаи, когда консалтинговые компании буквально вытаскивали компании из долговых ям, уберегали от банкротства и распада. Помощь квалифицированного специалиста актуальна всегда, и она способна уберечь ваш бизнес от множества ошибок.

Задачи и проблемы

Какие задачи выполняют специалисты консалтинговой компании?

1. Глубокий анализ всех отраслей предприятия. Специалистами прорабатывается огромный объём предоставленной документации, на основании чего выделяются слабые места и проблемы организации, а так же рассматриваются вопросы о её дальнейшем развитии;
2. Реорганизация финансового плана компании. В ходе анализа полученной информации, специалисты выделяют ряд проблем, сразу же предлагая пути их решения. На практике это выглядит так, что консультанты разрабатывают дальнейший план экономического развития, и помогают организации применить его на практике;
3. Реформирование в отрасли делопроизводства. Очень часто специалисты консалтинговой компании сталкиваются с банальным неумением клиентов составлять отчётность. Это приводит к хаосу в финансовой системе и проблемам с проверяющими органами. Профессионал учит работников компании с нуля, оптимизируя делопроизводственную сферу;
4. Разработка направлений развития. Глубокий анализ позволяет консультантам сделать долгосрочные планы относительно перспективы компании, а так же увеличения её производительности и привлечения новых рынков сбыта;
5. При желании клиента, специалисты могут подсказать, как правильно инвестировать свободные средства, получая дополнительную прибыль;
6. Специалисты консалтинговой компании могут на постоянной основе сопровождать клиента во время ключевых сделок, что помогает подписывать контракты на исключительно выгодных для организации условиях.

Приведенные выше задачи не являются единственными, грамотные специалисты способны в корне изменить финансовую политику компании, привести её к успеху и процветанию.

Финансовый консультант крайне необходим всем предпринимателям, которые не имеют экономического образования и не способны грамотно оценить положение компании, её расходы и доходы. Какие проблемы способен решить специалист по финансовому консалтингу?

1. Если клиент не имеет ни малейшего представления о налоговой и инвестиционной сферах, то консультант буквально на пальцах сможет объяснить, как и куда необходимо вкладывать средства, а так же вести учёт для налоговой инспекции;
2. Сможет доказать или опровергнуть перспективность бизнеса, найти новые пути развития;
3. Предоставит инсайдерскую информацию о тенденциях рынка тем бизнесменам, которые не знают в каком направлении двигаться и какие вводить новшества;
4. Большинство руководителей взваливают на свои плечи множество забот по управлению компанией. Финансовый консультант берёт на себя часть дел, экономя ваше время и сохраняя нервы.

Как выбрать компанию

Проблема подбора оптимальной консалтинговой компании с квалифицированными работниками актуальна для многих организаций. Предлагаем несколько простых рекомендаций, которые помогут вам выбрать компанию:

• Стоимость предоставляемых услуг, сроки реализации работы. Безусловно, не стоит активно интересоваться услугами компаний, предлагающих свою работу по акционной цене. Квалифицированный труд должен быть оплачен по достоинству. Сразу следует уточнить, за какой промежуток времени специалисты смогут помочь решить проблемы;
• Опыт работы и престиж компании. Чем больше организация работает в сфере финансового консалтинга, тем лучше;
• Штат работников. Предпочтительно выбрать фирму с большим количеством сотрудников, специализирующихся в разных сферах;
• Текущие и выполненные проекты. Проверяйте качество выполненных заказов, проанализируйте портфолио компании.

ТОП компаний

«ЛАНИТ»

«Ланит» — одна из крупнейших групп компаний в РФ, основанная в 1989 году. Компания имеет множество направлений в работе, наиболее успешными из которых является финансовый консалтинг и «ИТ-консалтинг». Штаб-квартира находится в Москве.

В группе находится 15 компаний, общее количество сотрудников составляет 2249 человек. По данным за 2018 год, совокупный доход компании от консалтинговых услуг составил 21,5 млн. рублей.

Британская консалтинговая компания, основанная в 1989 году. Штаб-квартира компании находится в Лондоне, на территории России открыто более десяти филиалов в разных частях страны. Суммарный доход компании в РФ за 2018 год составляет 10,3 млн. рублей. Услуги финансового консалтинга предоставляет более 3000 специалистов.

Международная компания, предоставляющая консалтинговую помощь. Бренду недавно исполнилось 160 лет, и по праву он считается одним из лучших организаций, в частности в сфере финансового консалтинга.

Суммарный доход компании за прошлый год в пределах РФ составил 1,1 млн. рублей. В организации работает 3200 человек, предоставляющих квалифицированную помощь по вопросам консалтинга и аудита.

Компания оказывает аудиторские, консалтинговые и налоговые услуги для клиентов по всему миру, в частности в России.

Главный офис на территории РФ расположен в Москве, и согласно данным за прошедший год, компания заработала 8 400 000 рублей. В штате работает 1281 специалист.

Международная ИТ-компания, один из лидеров данной категории, так же предоставляющая консалтинговые услуги. Вот уже несколько почётно занимает одно из мест рейтинга лучших консалтинговых компаний России.

Главный офис расположен в Москве. Суммарный доход компании за 2018 год составляет 6 900 000 рублей. Количество профессионалов в сфере консалтинга достигает 1,5 тыс. человек.

Советы

1. Помните, что консалтинг не гарантирует 100% успех, всё индивидуально и ситуации бывают разные;
2. Опытные консалтинговые компании никогда не берут предоплату за свою работу. Вы платите за результат, а не за процесс работы;
3. Обязательно следует изучить репутацию компании и портфолио специалиста, взявшегося за ваш проект;
4. Не стесняйтесь задавать консультанту всевозможные вопросы, вы имеете полное право знать обо всех вещах, касающихся финансового развития компании.

Вывод

Финансовый консалтинг – актуальное направление консультационного характера, применяемое для повышения эффективности работы компании. Специалисты по финансовому консалтингу способны оказать широкий спектр услуг, начиная от делопроизводственных вопросов и заканчивая выстраиванием концепции дальнейшего развития организации. Выбирайте лучшую консалтинговую фирму в своём городе и совершенствуйте свой бизнес, у вас непременно всё получится!

«Как вы относитесь к деятельности финансовых консультантов? Как показывает практика, финансовый консалтинг способен помочь предпринимателю избежать множества ошибок в процессе становления бизнеса. Возможно, пришло время заручиться поддержкой специалистов?».

Источник http://www.luxurynet.ru/finances-theory/10858.html

Источник https://cyberleninka.ru/article/n/konsaltingovaya-deyatelnost-na-fondovom-rynke-rf-regulyativnye-i-organizatsionnye-osobennosti

Источник https://dvayarda.ru/business/finansovyy-konsalting/