Как начать торговать на бирже. Инструкция для начинающих трейдеров
Если вы решили заняться инвестициями, представьте, что вы собрались в долгую поездку на автомобиле. И прежде чем сесть за руль, вам следует обдумать ряд важных моментов.
— Куда вы едете? Каковы ваши финансовые цели?
— Как долго вы рассчитываете пробыть в пути? Каковы ваши инвестиционные горизонты? Хотите ли прибыль уже завтра или готовы подождать несколько лет?
— Что нужно взять с собой в поездку? Во что вы хотели бы инвестировать средства?
— Сколько бензина нужно залить в бак? Сколько денег вы сможете выделить сейчас и в будущем для достижения ваших целей?
— Будет ли промежуточная остановка? Есть ли у вас краткосрочные финансовые потребности?
— Как долго вы планируете оставаться в точке назначения? Нужно ли будет жить только за счет инвестиций в последующие годы или будут дополнительные доходы?
Пока вы не дали себе четкие ответы на эти вопросы — выезжать из дома не следует. Вероятность доехать, конечно, остается, но риск застрять где-то по пути растет.
Так и инвестирование не терпит халатного отношения к планированию. Точные цифры в вашем начальном плане — залог осмысленного пути в дальнейшем.
Как практически любое длительное путешествие, инвестиции требуют начального капитала. И здесь есть несколько важных моментов. Во-первых, в рынок акций вы должны инвестировать только очень небольшую часть от имеющихся у вас свободных денежных средств (например, 20% сбережений). Во-вторых, не может идти даже и речи о том, чтобы «занять у друзей, взять кредит в банке, быстренько заработать на рынке 50% годовых и быть счастливым». Нельзя торговать на взятые в кредит деньги! Потому что риски в любом случае присутствуют, а если над вами будет довлеть необходимость вернуть первоначальный капитал кредиторам — это приведет к психологическому дискомфорту и ряду ошибок. Только на свои и только на небольшую часть сбережений.
Шаг первый. Обучение
Конечно, сложно ехать на автомобиле, если вы не знаете правил дорожного движения и вообще впервые садитесь за руль. Поэтому рекомендуем начать с обучения. Для начала прочитайте любую книгу по биржевой торговле. Разумеется, по одной книжке — какой бы гениальной она не была — торговать вы не научитесь, как не научитесь сочинять стихи, прочитав красочный и понятный «Букварь».
Со своей стороны мы можем предложить большое количество учебных материалов на самые различные темы в разделе обучение на нашем сайте. Также новичкам мы можем предложить краткую инструкцию о том, с каких тем лучше начать освоение инвестиционного ремесла. Для этого можно ознакомиться со специальным обзором Я новичок на фондовом рынке. С чего начать.
Помимо обучающих материалов при желании можно найти целый ряд курсов по фондовому рынку для новичков. Прелесть технологий в том, что сегодня вам не обязательно изо дня в день спешить после работы на вечерние очные занятия, — можно проходить обучение онлайн, зачастую даже бесплатно. Здесь можно узнать подробнее о различных видах обучения торговле на рынке акций.
Шаг второй. Открываем демо-счет
В рамках первых шагов на рынке рекомендуем не пренебрегать демо-торговлей. Даже если средства позволяют вам потратить значимую сумму на получение опыта и тестирование различных стратегий, есть ряд нюансов, которые не требуют материальных затрат.
Как минимум, в рамках учебной торговли вы сможете изучить торговый терминал, увидеть реальные заявки, «набить руку», исправить мелкие технические ошибки при тестировании торговых идей. И все это без риска и абсолютно бесплатно.
Шаг третий: Выбираем брокера и открываем реальный счет
В любой момент, когда вы поймете, что готовы к реальному рынку, просто откройте счет у выбранного вами брокера, заведите деньги и начните совершать операции. Однако не торопитесь заносить всю имеющуюся сумму: есть один важный момент, который часто игнорируется, а затем дорого оплачивается новичками, — психология. Именно она часто становится камнем преткновения неискушенных инвесторов. Просто поверьте: торговля на реальные средства кардинально отличается от торговли на «фантики». Вы неизбежно столкнетесь с рядом психологических ловушек, который будут мешать реализовывать ваши торговые планы. Чтобы понять и преодолеть все психологические преграды, очень разумно на начальном этапе инвестировать реальные деньги, но в небольших объемах. Даже небольшие потери дадут вам представления о том, что такое психология торговли. При этом вы получите ценные уроки практически без угрозы для вашего счета.
Подробнее о психологии в трейдинге можно узнать из материалов сборника Лучшие материалы на тему психологии
Один из важнейших шагов — выбор брокера. Как выбор машины для дальней поездки влияет на итоговый успех мероприятия, так и выбор брокера определяет набор ваших возможностей в процессе инвестирования. Выбирайте по понятным вам параметрам: удобство открытия счета, размер комиссии, первоначальная сумма инвестиций, торговые платформы и т.п.
Например, БКС Брокер предлагает начинающим трейдерам тариф «БКС-Старт», который позволяет протестировать различные услуги компании и познакомиться с преимуществами фондового рынка. Тариф, например, предполагает пониженные комиссии на первые 30 календарных дней, а также возможность персональных консультаций с биржевыми тренерами компании.
Открыть счет сегодня очень легко. Как правило, для этого даже не нужно посещать офисы брокерских компаний. Ряд из них предлагают открыть счет онлайн, просто прикрепив к заявке копии необходимых документов. Внимательно изучите соответствующий раздел на сайте выбранного брокера или свяжитесь по телефону/skype и т.п.
Когда счет открыт, нужно определиться с программным обеспечением. Различные компании предлагают свои терминалы для торговли на рынке. Наиболее популярная и функциональная программа для работы на фондовом рынке — QUIK. Версии этой программы есть не только для персонального компьютера, но и для веба, и даже iQUIK для iPhone и iPad. В любом случае выбранный вами брокер сможет порекомендовать ту или иную платформу и даже обучить работе с ней.
Шаг четвертый: Выбираем свою стратегию
В начале текста мы задумали путешествие на автомобиле. Однако никогда не поздно передумать и добраться до нужного нам пункта назначения на общественном транспорте — автобусе, самолете и т.п. Нужно только купить билет. Когда речь идет об инвестициях, тоже можно отказаться от самостоятельного управления деньгами — просто сесть в этакий автобус (купить, например, ПИФ) и расслабленно наблюдать в окно, ожидая, когда тебя привезут к финансовой независимости. Путь может быть извилистым, долгим, с рядом остановок и все решения принимает водитель (управляющий). Когда за рулем автомобиля вы, то только вы следите за дорогой и выбираете маршрут, т.е. те финансовые инструменты, которые помогут вам заработать, и стратегию работы с ними.
В рамках такого подхода с 2018 г. БКС предлагает инвесторам уникальный инновационный продукт — торговые рекомендации на основании данных от искусственного интеллекта, которые анализируются с помощью специального программного комплекса Risk Assessment Innovative System (RAIS). Для получения доступа к одному из наиболее современных инвестиционных инструментов необходимо подключить специальный тариф Искусственный интеллект.
Если же вас привлекает больше самостоятельная торговля, то на начальном этапе вы должны определиться, будете ли вы инвестором или спекулянтом, какие акции включите в свой инвестиционный портфель, а также какой торговой системы будете придерживаться. Дело в том, что для стабильного получения прибыли от торговли на финансовых рынках надо строго придерживаться определенных правил, которые инвестор сам определяет для себя опытным путем. Свод таких правил, определяющих момент входа и выхода из рынка, объемы вложений и выбор финансового инструмента, и называется торговой системой. Подробнее об этом в специальном материале.
Со временем вы сами поймете, вероятно, чего вам не хватает в работе на бирже. Возможно, вам нужна помощь экспертов (торговые рекомендации может предоставлять брокер, кроме того, есть ряд сообществ, где можно общаться с трейдерами и получать советы), или серьезная аналитика, или вы задумаетесь об алгоритмической торговле (с помощью роботов), или дополнительном обучении.
Помните только один важный момент: зарабатывать на фондовом рынке может практически каждый. Вспомнить хотя бы Ричарда Дениса, который во второй половине прошлого века заключил пари со своим другом, набрал с улицы 23 человека, дал им денег и научил торговать. И эти 23 человека, впоследствии названные «черепахами», заработали для него и себя миллионы долларов.
Как стать трейдером на Московской бирже
Московская биржа была образована в 2011 году. Благодаря слиянию Московской межбанковской валютной биржи (ММВБ) и биржи РТС она стала активно набирать авторитет на мировой финансовой арене, привлекая на свои торговые площадки инвесторов со всего мира.
Как работает Московская биржа
К прямым торгам на бирже допускаются только профессиональные участники, прошедшие сложную процедуру лицензирования и соблюдающие все требования биржи и контролирующих органов. Для участников торгов предусмотрены регулярные членские взносы.
Неаккредитованные инвесторы (например, розничные трейдеры или кредитные организации) тоже имеют доступ к работе на Московской бирже, но только через брокеров-посредников, роль которых играют лицензированные участники торгов.
Московская биржа даёт возможность работать с акциями, фьючерсами, валютными парами, биржевыми опционами и другими активами.
Вся информация о биржевых операциях накапливается и анализируется в дата-центре биржи. После совершения сделки в торговом терминале инвестора данные будет автоматически внесены в базу.
Система информационной безопасности постоянно совершенствуется. Каждый инвестор подтверждает все транзакции личной электронной подписью, что сводит к минимуму угрозу утечки данных.
Как начать торговать на Московской бирже?
Шаг 1 — выбор брокера
Как торговать на Московской бирже физическому лицу? Нужно выбрать брокера-посредника, который даст доступ к работе на бирже. На сайте Московской биржи есть полный список участников торгов, с которыми можно смело работать.
На официальном сайте каждого брокера можно найти обучающие материалы и информацию о тарифных планах, а также получить обратную связь по любым вопросам, связанным с работой на бирже.
Шаг 2 — открыть счёт у брокера
Для открытия счёта необходимо собрать небольшой пакет документов: паспорт, СНИЛС, ИНН и заявление или анкета. Можно выбрать один из ближайших к дому офисов брокера и посетить его лично, но проще открыть счёт онлайн — через портал Госуслуг или на сайте брокера. «Открытие Брокер» сделал процедуру регистрации максимально простой и понятной.
При открытии счёта через интернет все данные нужно вводить корректно, так как вся информация тщательно проверяется.
Шаг 3 — программное обеспечение
Чтобы получить доступ к рынку через своего брокера, на компьютер нужно установить специальный софт — торговый терминал.
Новичку для старта будет достаточно функций, которые встроены в самых распространённых терминалах — MetaTrader 5 или QUIK. После установки следует изучить базовые инструменты терминала.
Также осуществлять торговые операции можно через личный кабинет на сайте брокера или в мобильном приложении.
Шаг 4 — пополнение депозита
Для тренировки можно начать торговать на учебном счёте — никакого риска, но и прибыль только виртуальная. Чтобы зарабатывать реальные деньги, придётся пополнить брокерский счёт на минимальную установленную сумму или выше.
Чтобы не потерять средства в первые же дни, к торговле нужно подойти аккуратно. Перед началом работы следует разобраться, как торговать на МосБирже через терминал, изучить базовые понятия и принципы работы рынков, а также разработать собственную торговую стратегию и тщательно отбирать активы для покупки.
Рынки Московской биржи
Московская биржа объединяет в себе шесть рынков:
- фондовый;
- срочный;
- валютный;
- денежный;
- драгоценных металлов и товарных активов;
- стандартизированных ПФИ.
На каждом из этих рынков своя система торговли и финансовые инструменты. Из шести секций самые популярные — первые три. Для эффективной торговли рекомендуется не распыляться на несколько, а как следует изучить один из них.
Фондовый рынок Московской биржи интересен тем, кто хочет инвестировать в иностранные или отечественные акции. Здесь же можно работать с облигациями или паями.
Торговый период на фондовом рынке с 10:00 до 18:40 по московскому времени.
Срочный рынок предоставляет инвесторам возможность работать с фьючерсами и опционами — финансовыми инструментами, имеющими срок действия.
Торговый период срочного рынка — с 10:00 до 23:50 мск.
Валютный рынок Московской биржи. Многие трейдеры начинают свой путь с торговли валютой.
Все доступные валюты торгуются за российские рубли (десять валютных пар) или за доллары США (шесть валютных пар).
Торги на валютном рынке начинаются в 10:00 по московскому времени, а заканчиваются по-разному: доллар США — в 17:15, европейские валюты — в 15:15, азиатские — в 23:50.
Чтобы полученные знания не выветрились из головы, рекомендуем как можно скорее закрепить их на практике. Тем более, что открыть торговый счёт в «Открытие Брокер» можно буквально за пять минут. И обязательно подписывайтесь на нашу рассылку — полезные материалы помогут в процессе обучения!
Еженедельная рассылка с лучшими материалами «Открытого журнала»
Без минимальной суммы, платы за обслуживание и скрытых комиссий
Для оформления продукта необходим брокерский счёт
проект «Открытие Инвестиции»
Открыть брокерский счёт
Тренировка на учебном счёте
Об «Открытие Инвестиции»
Москва, ул. Летниковская,
д. 2, стр. 4
8 800 500 99 66
Согласие на обработку персональных данных
Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+
АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 г. (без ограничения срока действия).
ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.
5 фактов о Московской бирже: которые помогут новичку начать зарабатывать
Биржа — это «рынок», где происходит торговля ценными бумагами, валютой, драгоценными металлами, фьючерсами и даже зерном с сахаром. А еще это «место работы» инвестора. Вернее, работают на бирже его деньги, а сам он тем временем либо занимается расчетами, либо… молится.
Мировых бирж, имеющих глобальное значение, несколько десятков. Как правило, путь к ним для начинающего инвестора лежит через Московскую биржу — крупнейшую по объему торгов российскую площадку.
1. Московская биржа состоит из нескольких сегментов
Чтобы понять структуру биржи, проще всего представить супермаркет с различными отделами — мясным, бакалейным, овощным. Так вот в состав биржи входят несколько рынков:
- торговый, где заключаются контракты по товарам (зерно, металлы, нефть);
- срочный (фьючерсы и опционы);
- валютный (покупка и продажа иностранной валюты);
- и денежный (сделки РЕПО между крупными банками и государственными структурами).
Однако для начинающего инвестора интерес представляет в основном только фондовый рынок, где идет торговля акциями, облигациями, а также другими видами финансовых инструментов. Суть его заключается в том, чтобы свести вместе покупателей и продавцов ценных бумаг. В результате первые предоставляют кредит вторым и спустя определенное время получают прибыль.
Общее количество торгуемых Московской биржей ценных бумаг на 1 января 2022 составляло 259 акций от 210 эмитентов и 2007 облигаций от 379 компаний. В общем есть, из чего выбрать.
2. Торговать самостоятельно на бирже нельзя
«Человек с улицы» не может явиться на биржу и начать там орудовать да хозяйничать. Всеми сделками занимается посредник между биржей и трейдерами (людьми, инвестирующими в ценные бумаги) — брокер. Как правило, основной критерий выбора брокера — это низкая комиссия, которую он берет за сделку. Однако при этом не стоит забывать и такие характеристики, как надежность с добропорядочностью. Обычно биржи выкладывают в общий доступ рейтинг надежных брокеров-операторов.
Далее инвестор оформляет специальный счет, с которого брокеру переводятся деньги на осуществление сделок (порог входа, обычно, варьируется в районе 30 тысяч рублей). Торговля проходит дистанционно с помощью специальных программ (например, QUIK — универсальный терминал для работы на фондовом рынке в России). Все решения о покупке или продаже тех или иных активов принимает инвестор.
3. На бирже зарабатывают двумя способами
Деление условное, но основных источников дохода инвестора (как начинающего, так и опытного) всего два: это краткосрочная и долгосрочная сделки. Первый вариант — это спекуляции ценными бумагами (трейдинг). Игрок рассчитывает получить быструю прибыль за счет падения рынка и образовавшейся разницы в цене на акции. То есть трейдер продает взятые в долг у брокера бумаги по текущей рыночной цене, а затем быстро выкупает их после падения котировки по меньшей цене. Долгосрочная же сделка — это инвестирование в ценные бумаги с расчетом на рост их стоимости в будущем.
В первом случае трейдерами применяется технический анализ для изучения изменения цен в течение определенного отрезка времени. Инвесторы же во главу угла своей стратегии ставят анализ финансовых показателей то или иной компании-эмитента. Более детально узнать о «шорт»- и «лонг»-сделках, а также других тонкостях инвестирования можно в статье «7 ошибок начинающего инвестора».
На этом, кстати, основные сведения о Московской бирже, которые обязательно нужно знать начинающему инвестору, заканчиваются. То есть «работать» на бирже можно и не зная «специфики», которая последует далее. Но никогда не знаешь, в какой момент подробности окажутся полезны.
Как зарабатывают на Московской бирже
4. На Московской бирже больше не кричат
Раньше успех того или иного инвестора напрямую зависел от выносливости голосовых связок брокера. Чтобы оставить заявку на покупку или продажу актива, он должен был перекричать не только остальных своих коллег, но и шум бесчисленных звонков (брокеры получали распоряжения инвесторов по телефону).
«Система выкриков» осталась в прошлом — к концу 80-х годов биржи начали переходить на электронные торги. Это значит, что брокер теперь просто оставляет в компьютерных системах заявки на куплю-продажу, которые видят остальные игроки рынка. Таким образом формируется спрос и предложение на активы, результатом становится рыночная цена.
Перед тем, как сделка будет заключена, компания-посредник на бирже — центральный контрагент, — покупает акции у продавца и продает их покупателю. Это защитная функция фондового рынка, снижающая риски для всех участников процесса. Кстати, на Московской бирже центральный контрагент — Национальный клиринговый центр.
Заявки, которые по воле инвестора, подает брокер бывают двух видов: рыночные и лимитные. Первый предполагает торг по текущей цене. В лимитной заявке инвестор сам назначает желаемую цену, при которой готов совершить сделку. Если в ходе торгов может она совпадает с рыночной, операция происходит. В противном случае заявка так и останется невостребованной до конца торгового дня.
Московская биржа
5. Сделки можно проводить без денег
Сделка на фондовом рынке заключаются по рыночной цене, то есть устраивающей продавца и покупателя в данный момент. Есть еще понятие order-driven market. По сути, это инструмент, который позволяет автоматически заключить сделку, если спрос и предложение на актив оказываются лучшими, то есть, когда пересекаются самая низкая продажная цена и самая высокая покупная среди всех представленных на торговой сессии.
При этом акции торгуются с «отложенным исполнением» по формуле Т+2 (где «Т» — это момент сделки, а «2» — количество дней). Это значит, что, купив акции, инвестор получает их только через два дня, в этот же срок продавцу поступают и деньги. Отложенное исполнение дает игрокам фондового рынка возможности для маневров. В принципе, можно участвовать в сделках, не обладая всеми средствами (но необходимо иметь определенное обеспечение – акции или часть заявленных денег). Кстати, сделки по облигациям осуществляются по формуле Т+1.
Торговая сессия фондового рынка на Московской бирже длится с 6:50 до 23:50 (для всех рынков, кроме срочного — он открывается ровно в 7 утра) по московскому времени и состоит из аукциона открытия, торговой сессии и аукциона закрытия.
Это главные факты о Московской бирже, зная которые, можно смело начинать самостоятельно торговать на фондовом рынке. Однако после первых сделок обычно появляются новые вопросы. За ответами вы всегда можете вернуться в наш блог.
Источник https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/kak-nachat-torgovat-na-birzhe.-instrukciya-dlya-nachinayushih-treyderov
Источник https://journal.open-broker.ru/trading/kak-stat-trejderom-na-moskovskoj-birzhe/
Источник https://beststocks.ru/journal/start-trading-on-the-moscow-exchange/
