Как купить слиток серебра в Сбербанке России

Инвестируем в серебро: как и где сегодня лучше купить слитки, сколько стоит 1 грамм + подводные камни оформления

Практически каждый человек имеет некоторую сумму «на черный день» или чтобы купить что-то крупное. Неизбежно возникает вопрос, как сохранить сбережения от инфляции. Для инвестирования есть множество вариантов. Стабильный рост продаж банковских металлов свидетельствует о том, что такие вложения пользуются популярностью.

Купить серебро в слитках можно практически в каждом банке. Это неплохой вариант для разделения инвестиционного портфеля, а также диверсификации рисков. К тому же это отличный подарок. Я расскажу вам о плюсах и минусах таких вложений, какими бывают серебряные слитки, где их купить, как хранить и продать.

Виды слитков из серебра

Серебряные слитки имеют пробу от 999. Это означает, что на 1000 единиц сплава приходится не менее 999 единиц чистого элемента. Производят их на аффинажных заводах по международным стандартам качества, устанавливаемым Лондонской ассоциацией участников рынков драгоценных металлов.

В РФ действует Государственный стандарт, что определяет допустимое отклонение по чистоте, размеру, весу. Не соответствующая Госстандарту продукция не допускается на реализацию, а отправляется обратно на переплавку.

Интересен факт: в природе серебро практически не встречается в виде самородков, как другие драгоценные металлы. Чаще его извлекают из руды, обычно в смеси со свинцом. Серебро — легкий металл. Когда руду плавят, он поднимается, сверху собирается ковшами. Окончательную очистку аффинажная компания проводит методом электролиза, получая в результате драгметалл максимальной чистоты, который и можно купить.

По способу изготовления серебряные бруски делятся на литые и штампованные:

1. Первые получают после застывания расплавленного металла, залитого в формы.
2. На вторых маркировка наносится методом штамповки под прессом.

Кроме того, слитки делятся на мерные, стандартные и подарочные.

Продать и купить их имеют право банки, кредитные организации, получившие лицензию Центробанка РФ на проведение таких операций.

Независимо от формы выпуска серебряный брусок имеет следующую маркировку:

• проба;
• обозначение драгметалла;
• серийный номер;
• вес в граммах/унциях;
• год выпуска.

Кроме того, к каждому мерному слитку приложен сертификат. В нем содержится информация об изготовителе, виде драгметалла, номинальной массе в граммах, пробе или процентном содержании чистого металла, серийном номере.

Стандартные

Это бруски драгметаллов высочайшей пробы, что произведены и маркированы аффинажной компанией по действующим отраслевым стандартам и ГОСТам Межгосударственного совета и стандартизации, метрологии и сертификации.

Купить можно стандартные серебряные слитки, чей вес составляет от 28 000 до 32 000 грамм. По желанию заказчика бруски могут отливать и иной массы. Метрическая проба должна быть не менее 999.

Для стандартных брусков единственный возможный способ изготовления — литье. Готовый продукт не должен имеет:

• заусенцев;
• налета;
• пятен жира;
• наплывов;
• включений шлака.

На поверхности допустимы зачищенные участки глубиной до 3 мм, вогнутости до 5 мм, вызванные усадкой металла.

Мерные

Мерные слитки отличаются от стандартных меньшим весом — до 1 кг, чистотой сплава 999,9. Серебряные мерные бруски изготавливаются весом 50, 100, 250, 500, 1000 г. Маркировка такая же, как у стандартных. Производят их методом литья или штамповки.

Подарочные

Серебро «на подарок» имеет высочайшее качество штамповки и привлекательную упаковку, например, можно купить футляры из натурального дерева с бархатной обивкой.

Выпускаются в трех вариантах веса — 100 г, 250 г, 500 г. Слитки соответствуют международным требованиям и ГОСТам, имеют необходимую маркировку.

Некоторые компании предлагают услугу нанесения изображения на поверхность. Это может быть корпоративная символика, надпись, даже портрет одариваемого. Такая индивидуализация придаст подарку особый статус.

Выгодно ли вкладывать в серебряные слитки

Такие инвестиции оправдывают себя в долгосрочной перспективе. Учитывая маржу (разницу между курсом покупки и продажи), вложения на короткий срок неэффективны и чреваты убытками. По мнению экспертов, цена на серебро будет расти.

На сегодняшний день промышленность испытывает дефицит этого металла в объеме 25% от добычи. Затраты на добычу будут расти. Это связано с ростом цен на энергоносители, улучшением уровня жизни в странах-экспортерах (например, в Индии).

Мировые запасы серебра масштабнее других драгоценных металлов, но и объемы его добычи больше. На разработку и открытие серебряного рудника требуется около 10 лет. К тому же это исчерпаемый ресурс. Металл имеет уникальные свойства и широко используется в различных отраслях промышленности — автомобилестроении, медицине.

Все эти факторы обуславливают неизменный спрос на серебро, значит, и выгодность инвестиций в долгосрочной перспективе.

Плюсы и минусы данного вида инвестиций

В список преимуществ вложений в серебро включают следующие пункты:

• доступная стоимость (инвестировать можно даже с небольшим начальным капиталом);
• стабильно высокий спрос, обусловленный исчерпаемостью ресурса;
• независимость актива от экономических кризисов, инфляционных процессов;
• широкая сфера применения (ювелирные изделия, электронные детали, катализаторы химических реакций и многое другое).

Из недостатков выделяют возможную стагнацию цен. Это означает, что стоимость может оставаться на одном уровне достаточно долгое время — несколько и более лет. Получить быстрый доход от вложений не получится. Купить на все свободные средства серебро я бы не рекомендовала. Но определенную часть, скажем до 20-30%, инвестировать в серебро было бы разумно, как минимум — для диверсификации рисков.

Где можно купить слитки

Драгоценные металлы в слитках продаются в банках. Для осуществления операций покупки-продажи финансовая организация приобретает лицензию Центробанка, а также специально оборудованное хранилище и обученных специалистов. Лидером на банковском рынке драгметаллов считается Сбербанк.

Условия и процесс покупки слитка в Сбербанке России

В банке купить мерные слитки можно массой в 50-1000 грамм, если у них есть подарочная упаковка, то по 100, 250, 500 грамм.

Процедура приобретения в Сбербанке следующая:

1. Уточнить наличие и цену.
2. Предоставить сотруднику банка документ, удостоверяющий личность.
3. Серебро взвешивают в присутствии клиента.
4. Внести деньги.
5. Получить слиток, квитанцию о покупке, сертификат.

Документы, подтверждающие собственность

Физические лица при покупке банковского серебра получают сертификат на него и кассовые документы. В квитанции содержится информация о наименовании и пробе металла, числе и массе слитков, их серийных номерах, цене за грамм, общей сумме к оплате. Кассовый документ подтвердит, когда и кому был продан металл.

Правильность оформления всех бумаг при продаже банковских металлов — обязанность банка. Покупателю следует хранить все полученные во время сделки документы:

• подтверждают владение активом;
• необходимы для расчета налогов при обратной продаже.

Налоги при купле-продаже слитков

Покупка физического серебра сопровождается дополнительными затратами для покупателя в виде налога на добавленную стоимость. Размер НДС по операциям с драгоценными металлами составляет 18%. Чтобы не переплачивать эту сумму, можно оставить слиток после покупки на хранение в сертифицированном банковском хранилище.

При продаже драгоценного металла, что находится в собственности менее 3 лет, возникает обязательство по уплате налога на доходы физических лиц. НДФЛ в 13% оплачивается при этом с полученного дохода от продажи серебра.

Как хранить слитки

Хранение купленного серебра можно организовать дома или заключить договор с банком, который предоставляет подобные услуги и имеет сертифицированные хранилища.

Советую выбрать финансовую организацию не по принципу, где дешевле серебро, а по надежности. Драгметаллы на хранении и обезличенные металлические счета не считаются вкладами. При банкротстве либо лишении лицензии банка на них не распространяется закон о страховании вкладов. Это опасно частичной или полной потерей своих сбережений.

Если вы решили сохранять серебро дома, лучше оборудовать для этих целей сейф или тайник. Активы важно уберечь не только от злоумышленников, но и от возможной порчи. Появившиеся царапины или пятна существенно ограничат возможность продажи металла.

Преимущества хранения в Сбере

Частное лицо может арендовать сейфовую ячейку в отделении банка для личного или совместного пользования. Сколько стоят сейфы, зависит от срока аренды и размера ячейки. Чем длиннее срок и меньше размер, тем дешевле.

Перечислю плюсы хранения драгметалла в Сбербанке:

• разветвленная сеть отделений;
• защита слитка от возможных повреждений;
• надежная охрана;
• полная конфиденциальность;
• срок договора от 1 дня до 3 лет с правом продления;
• отсутствие залога за выданный ключ;
• возможность совместного пользования или оформления доверенности другому лицу.

Несмотря на все преимущества хранения в банковской ячейке и ее относительную дешевизну, обращаю ваше внимание, что аренда обычно тянется не один месяц. В итоге сумма арендной платы может оказаться дороже самого слитка.

Правильная упаковка слитков

При несоблюдении условий хранения серебро может потемнеть. Продаются и хранятся слитки в специальных пакетах из пластика или полиэтилена. Упаковка может быть прозрачна полностью или только сверху. Подарочный вариант дополнительно можно купить упакованным в бархатную или деревянную шкатулку.

Одинакова важна сохранность как упаковки, так и выданного сертификата. Их повреждение, даже при целом слитке, существенно снижает его ликвидность и цену.

Хранение слитков металла, приобретенных вне СБ РФ

Хранить серебро можно в любом удобном для вас отделении любого банка, который оказывает подобные услуги:

1. Сотрудник финансового учреждения проверяет целостность слитка, его упаковку, сертификат.
2. Клиент представляет документ, удостоверяющий личность, заключает договор с банком на конкретный срок.

Цена серебряных слитков в Сбербанке

Стоимость за грамм банковского серебра 999 пробы устанавливается исходя из котировок Центробанка. Последний же меняет курс ежедневно в 10 утра, основываясь на фиксинг Лондонской биржи драгоценных металлов.

Коммерческий курс, чтобы купить серебро на сегодняшний день, представлен ниже на живом графике.

Можно ли продать в Сбербанке серебро, бывшее на домашнем хранении

Продать слиток можно , только проверка будет более тщательной.

Сотрудник Сбербанка оценит такие параметры:

• оригинальность, целостность упаковки;
• внешний вид (повреждения, трещины недопустимы);
• маркировка на слитке, соответствующая данным сертификата;
• вес;
• подлинность, актуальность документов о покупке.

Порядок продажи слитка

Продать банковское серебро можно при наличии документа, что удостоверяет личность, сертификата и квитанции о покупке. Принимаются слитки в хорошем состоянии, без пятен и повреждений. Информация на сертификате должна быть читабельна. Процедура приема слиткового серебра не предусматривает исследования в лаборатории либо проверки химикатами.

Слиток в банке

Если серебро находится на хранении в банковской ячейке, чтобы его продать, нужно предоставить договор аренды сейфа, паспорт, сертификат на драгметалл. Банковский сотрудник осматривает слиток, оформляет процедуру снятия с хранения.

После подготовки квитанции на покупку деньги могут быть выданы наличными либо перечислены на текущий счет.

Слиток на руках, куплен в другом банке

Специалист банка проведет более детальный осмотр. Для продажи также потребуется представить документы:

• паспорт;
• сертификат;
• квитанцию о покупке.

Взвешивание и оценка слитка проводится при клиенте. Цены на физическое серебро, находящееся на руках и на хранении банка, одинаковы. Стоимость может быть снижена при неудовлетворительном состоянии слитка либо нечитабельном сертификате.

Также смотрите видео про то, как ставят клеймо перед отправкой в хранилище:

Когда слиток не примут в Сбербанке

Возможные причины отказа купить драгметалл:

• внешние дефекты столь значительны, что уменьшили вес слитка;
• отсутствие или испорченность сертификата;
• вес, параметры не соответствуют Госстандарту;
• нетоварный внешний вид.

Я поддерживаю мнение экспертов о недооцененности серебра. Перспективы роста его стоимости на рынке значительны. Несмотря на меньшую популярность серебряных украшений, чем золотых, спрос на серебро в технических целях неуклонно растет. Значит, это интересный вариант для долгосрочного инвестирования.

Подписывайтесь на наши обновления и не забывайте поделиться с друзьями полезной информацией!

Как купить слиток серебра в Сбербанке России

Инвестиции в слитки – это один из способов вложения временно свободных средств. При этом больше ценятся именно банковские металлы. Детальнее о том, как и на каких условиях можно приобрести серебряный слиток в Сбербанке России, читайте далее.

Преимущества

Инвесторы, желающие сохранить свои средства, могут пробрести слиток серебра. Такое вложение характеризуется высоким уровнем ликвидности и доходности, но только в долгосрочной перспективе. Выделяют стандартные и мерные слитки серебра. Изготавливаются они литьём, штампованием или электролизом.

Перед вложением средств нужно учитывать такую специфику инвестиций:

1. Слиток серебра, который бы соответствовал государственным стандартам, должен содержать металл без примесей. Самые высококачественные металлы имеют отметку Good Delivery.
2. Инвестирование средств в драгметаллы позволяет защитить сбережения от обесценивания в результате инфляции.
3. Сделку купли-продажи можно заключить в любой стране мира. Инвестор не зависит от результатов деятельности банка, потому что драгоценные металлы ценятся везде.

Приобретение

Процедура покупки драгметалла отличается простотой и нестандартным подходом.

Документы оформляются в присутствии клиента. Заочное оформление сделки не допускается. Для оформления документов клиенту необходим только паспорт.

Процедура продажи включает в себя обязательное взвешивание металла на весах. При этом покупатель должен видеть результат своими глазами. Определение веса осуществляется с точностью 0,1 грамм (серебро) и 0,01 грамм (золото).

Можно приобрести только мерный слиток через Сбербанк. Серебро с явными следами загрязнений к сделкам не допускается. Предварительно оно должно быть очищено.

Договор купли-продажи металла должен быть подкреплен паспортом качества завода-изготовителя. Важным также является сравнение полученных данных взвешивания с информацией, внесенной в сертификат.

Вся операция проводится через кассу. В расчетных документах четко фиксируются вес, номер, проба и количество слитков. Также в квитанции указывается дата совершения сделки и сумма операции. Сделка купли-продажи металла оформляется актом приёма-передачи.

Разные по качеству металлы можно приобрести через Сбербанк. Серебро, как и золото, постоянно изменяется в цене. То есть заработать на инвестиции можно также за счет колебания рыночной стоимости. Актуальная цена на серебро в Сбербанке представлена в таблице далее.

Цена слитка в стандартной упаковке, тыс. руб.

Цена слитка в вк упаковке, руб.

Приобретение металла в «удовлетворительном» состоянии, руб.

Приобретение металла в «отличном» состоянии, руб.

В некоторых учреждениях продаются очень маленькие слитки весом 1, 5, 10 и 20 грамм. От веса самого слитка зависит цена на металл. Чем он больше, тем меньше стоимость одного грамма. На цену драгметалла также влияет курс национальной валюты и официальная котировка Центробанка. Котировки в конкретном финчреждении также зависят от цены, по которой банк приобретал металл. Очень часто наблюдается ситуация, когда на фоне рыночного снижения стоимости финучреждение продолжает держать высокую котировку, не желая фиксировать убытки от продажи металла по низким ценам.

Специфика

Не стоит забывать, что все операции с драгметаллами облагаются НДС по ставке 18%. Инвестирование в серебро, цена на которое указана в таблице выше, позволяет получить прибыль, но при условии правильного расчета доходности. Нужно ждать, пока рыночный курс поднимется на 20%, чтобы только окупить инвестиции. Разрывать контракт досрочно следует только при очень острой необходимости.

Хранить дома купленный слиток серебра не стоит. Специально для таких целей банки предлагают возможность хранить металл в специальной ячейке. За ее аренду также придется платить деньги. Но лучше все-таки перестраховаться. При наличии малейших повреждений цена на слиток серебра снизится.

Чужой металл

Отличительной спецификой кредитных учреждений в работе с серебром является деление слитков на «свои» и «чужие» серебро. Цена на металл, в частности, зависит от того, где он был куплен. Активно с серебром сегодня работают из 30 из 70 кредитных учреждений, которые получили на данную операцию лицензию. Только 20 из них действительно изучают рынок металла. Но в РФ «чужой» металл все же приобретается, хоть и с дисконтом и только после экспертизы. А вот на Украине банки отказываются приобретать слитки других кредитных учреждений. Четыре крупных учреждения занимаются исключительно продажей слитков без возможности ее обратной реализации.

Спрос на металл

Самым ходовым товаром на рынке считается слиток серебра массой 100 грамм. Чем больше кусок металла, тем меньше цена одного грамма. Соответственно дороже всего стоит слиток в 1 грамм, а самым дешевым считается килограммовый слиток. Цена начинает снижаться с отметки в 250 грамм. Но таким слитком неудобно оперировать в виду большой разницы между ценами покупки и продажи. Еще один важный момент: при покупке металла весом более 100 грамм, банк обязан идентифицировать клиента. Маленькие слитки можно приобретать без идентификации в подарок своим родственникам.

Спрос тем выше, чем меньше вес. Он обычно составляет 10%. То есть если сразу после покупки возникает потребность продать слиток, то рыночная цена уже будет снижена на 10%. А если добавить к этому обязательный к уплате НДС, то сумма расходов еще больше вырастет.

Цена на серебряный слиток также зависит от способа его изготовления. Штампованный металл стоит дороже. Продавать слиток серебра лучше в тот же банк, в котором он было куплено. На «родной» металл обычно устанавливается большая цена, а экспертиза, обязательная при покупке стороннего металла, не проводится. И вопрос даже не в стоимости услуги, а в затраченном времени на ее проведение.

Хранение

Банковские слитки (особенно с маленьким весом) должны быть в обязательном порядке упакованы в сплошной невскрывающийся пластмассовый или полиэтиленовый полностью или частично прозрачный футляр. Иногда даже встречаются подарочные упаковки самых разных видов. Важно также уточнить в банке влияет ли тип футляра на выкуп металла в любом кредитном учреждении. Дело в том, что некоторые банки выкупают слитки только в определенной упаковке или в своем фирменном футляре.

Точно так же, как повреждение слитка сказывается на его цене, так и повреждение футляра влияет на его ликвидность. По мнению банкиров, слиток теряет свою привлекательность. Кредитное учреждение может вообще отказать его выкупать или снизить цену до 20% от рыночной. Если банк купит такой слиток, ему в любом случае нужно будет найти возможность его реализовать. Некоторые кредитные учреждения вообще в таких случаях предлагают купить металл по цене лома. В лучшем случае клиенту предложат провести экспертизу за свой счет, и только после этого сформируется цена.

Металлическая альтернатива

Реже на банковском рынке металла встречаются палладий и платина. Купить их можно далеко не в каждом банке. Рыночная цена примерно в два раза выше, чем на золото, а спрэд превышает 50%. Срок окупаемости таких инвестиций составляет минимум 5 лет.

Еще одним металлической альтернативой на рынке являются драгоценные монеты. Их главное преимущество заключается в коллекционной ценности. Серебряные и золотые монеты небольшого веса с уникальным дизайном ценятся на рынке металла. Они гораздо лучше защищены от фальсификации, поэтому и подделок на рынке практически нет. Стоимость монет зависит от номинала и чеканки. При их изготовлении иногда в дополнение к металлу используются ювелирные камни. Приобрести данные изделия можно не только в коммерческом банке, но и «Центробанке».

Инвестиции в монеты – это привилегия коллекционеров. Чтобы заработать на операции, придется ждать больше трех лет. Ощутимую прибыль от реализации монет можно получить через 5–10 лет после покупки. В первые два года банк выкупает монеты с дисконтом от цены продажи. Еще один важный момент: при реализации монет нужно обязательно предоставить договор их купли-продажи.

Инвестиции в серебро: зачем, если есть золото? Анализ рынка и прогноз цен на 2022 год

Здравствуйте, уважаемые читатели Блога Вебинвестора! Недавно мы начали изучать инвестиции в драгоценные металлы на примере золота, а сегодня сделаем логичный шаг вперёд. Тема разговора: серебро — металл, который всегда идёт следом за золотом, кроме разве что таблицы Менделеева.

Два металла во многом похожи, но серебро может быть интереснее для инвестирования за счёт более размашистых движений курса. Например, в 2020 году оба металла росли в цене на фоне коронавирусного кризиса, но золото выросло на 24%, а серебро почти в 2 раза больше — на 47%.

В статье вы найдёте подробный анализ рынка и прогноз цены на серебро в 2022 году. Также будет информация о лучших способах инвестирования в серебро, например про акции серебродобывающих компаний (в том числе России). А чтобы иметь полное представление о рынке драгоценных металлов, рекомендую дополнительно ознакомиться с этими статьями:

— лучший драгметалл для долгосрочных инвестиций. + способы вложиться в самый прибыльный металл XXI века. — недооценённый металл с интересными перспективами.

Ну а теперь к основной теме статьи. Содержание:

Приглашаю подписываться на мой Telegram-канал Блог Вебинвестора! Там вы найдёте еженедельные отчёты по инвестициям, аналитические материалы, комментарии по важным новостям и многое другое. Также прошу делиться ссылкой на блог в социальных сетях и мессенджерах:

График цены серебра в реальном времени

С 2012 года серебро находилось в долгосрочном медвежьем тренде, цены падали всё ниже и ниже, пока не добрались до 14$ за унцию. Этот рекорд ненадолго побили в марте 2020 во время глобальной распродажи активов на фоне коронакризиса, курс упал аж до 12.5$. Впрочем, просадку выкупили быстро и уже через несколько месяцев цены взлетели до 28$, сделав серебро одним из лучших инвестиционных инструментов 2020 года. Далее произошла коррекция, которую мы наблюдаем до сих пор:

До 2000 года в серебре ничего особо интересного не происходило, периодически спекулянты пытались разогнать цены, но все равно курс серебра возвращался к 5$ за унцию. В XXI веке экономические кризисы начали случаться чаще, вырос спрос на защитные активы, к которым относятся драгоценные металлы. На графике вы видите, какие интересные движения показывало серебро за последние годы, 2020 год это еще цветочки. Подробнее о важнейших событиях:

1. 2001 год — кризис доткомов особо не повлиял на цены, но после него начался 11-летний бычий тренд по золоту и серебру;
2. 2008 год — мировой финансовый кризис обвалил курс серебра в 2 раза, но просадка была быстро выкуплена и через год курс начал расти еще быстрее;
3. 2011 год — исторический максимум курса серебра 49.52$, рыночный пузырь начал быстро сдуваться, за следующие 8 лет котировки упали на 70%;
4. 2020 год — на фоне коронакризиса серебро упало, но после удвоилось в цене. На рынке четко обозначился новый бычий тренд.

Похожая картина была и в золоте — долгий тренд в начале века, распродажа после 2012 года и новый бычий тренд сегодня. Серебро часто называют «младшим братом золота»: оба металла драгоценные, оба используются в ювелирном деле, оба до XX века служили деньгами. Хоть цены и отличаются на порядок, периоды роста и падения примерно совпадают во времени. Корреляция графиков цен — более 90%, взаимосвязь крайне сильная. Учитывая это, качественной диверсификации при покупке двух металлов ждать не стоит — разница лишь в том, что цены серебра более волатильна и растет/падает сильнее, чем цена золота:

«Золотая десятилетка» в 2002-2012 годах принесла много прибыли покупателям золота, но инвестиции в серебро оказались еще выгоднее — 7 из 11 лет серый металл побеждал. Самые разгромные победы случились в 2009 и 2010 годах, на пике металлического бума — 49% против 24% и 83% против 29% соответственно. Здесь высокая волатильность курса серебра сыграла только на руку инвесторам. В 2020 году мы снова наблюдали разгромную победу серебра, а в неудачном 2021 золото оказалось лучше.

Как и где инвестировать в серебро

Способы инвестирования в серебро можно поделить на реальные и виртуальные. В первом случае вы покупаете металл, который можно подержать в руках — слиток или монету. Во втором — некий виртуальный аналог серебра: участие в инвестиционном фонде, акцию компании добывающей серебро или контракт на курсовую разницу. Что из этого удобнее и надёжнее — вопрос дискуссионный, у каждого инвестора будет своя точка зрения. Я расскажу о каждом способе, а вы уже будете выбирать наиболее удобный для себя.

Слитки и монеты из серебра

Пожалуй, наиболее очевидный способ инвестирования в серебро. Продаются серебряные слитки в виде куска металла 999 пробы — это чистый металл, стоимость которого полностью коррелирует с рыночной ценой на серебро.

Купить слитки серебра через Интернет относительно несложно, на любом сайте с объявлениями можно найти продавцов. Однако лучше всего покупать слитки серебра в крупных банках — в первую очередь, чтобы у вас сразу же были документы, подтверждающие ценность слитка. Банковское серебро продаётся в специальной упаковке, защищающей его от повреждений, да и саму упаковку обязательно надо сохранить целой — по сути любое повреждение это повод для банка отказать вам в обратном выкупе слитка.

Лучшие варианты покупки слитков серебра в банках для некоторых стран:

Думаю, вы видите очевидную проблему инвестиций в слитки серебра — уже при покупке убыток составляет 20-30%, только чтобы выйти в ноль может понадобиться несколько лет. За это время запросто можно повредить слиток и потерять еще больше прибыли. Хранить серебро в банковской ячейке тоже так себе выход — это обойдется примерно 100$ в год, что имеет смысл минимум для десятка килограммовых слитков сразу. Учитывая, что 1кг серебра стоит меньше 1000$, большие суммы хранить таким способом неудобно, лучше использовать золото.

Инвестиции в серебряные монеты в 2022 году выглядят несколько более интересно из-за отсутствия НДС при покупке. Лучше всего использовать монеты с высокой пробой и простой чеканкой, например такие:

В целом, инвестировать в монеты более рискованно, чем в слитки. Основная проблема в том, что каталог монет можно изучать часами, но получить гарантию обратного выкупа в банке можно только по некоторым из них. И несмотря на отсутствие НДС, спред цен покупки и продажи стартует от 30%:

Немного улучшает ситуацию возможность оптовой закупки. К примеру 100 и больше монет из серии «Талисман» (три килограмма серебра) на момент написания статьи можно купить не за 3000, а за 2850 рублей/штука, что снижает спред до 24%. И всё равно, эта цифра сопоставима с инвестициями в слитки, поэтому монеты мне не кажутся интересным решением.

Обезличенные металлические счета

В России существует возможность вместо покупки слитков серебра в банке открыть обезличенный металлический счёт (ОМС). Базовая валюта такого счёта — 1 грамм серебра, покупка которого не облагается НДС. Прибыль от продажи металла не облагается налогом после 3 лет. Обезличенный металлический счёт не участвует в программе страхования вкладов, поэтому важно сотрудничать с крупным банком, который 100% будет на рынке через несколько лет.

ОМС — самый популярный способ инвестирования в серебро по мнению читателей Блога Вебинвестора. Неудивительно, ведь открыть его довольно просто, возможно даже онлайн. Особенно удобно, если вы уже являетесь клиентом одного из банков — открытие металлического счёта займет минут 5. Переживать за хранение металла тоже не нужно — он останется в банке на весь период инвестирования. Хранение бесплатное, вы теряете только сумму спреда при покупке. Если вы хотите работать с банком и не принципиально, чтобы металл лежал дома, то ОМС будет более выгодным вариантом. Впрочем, существуют и более интересные способы инвестировать в серебро.

Фондовый рынок: ETF и акции
серебродобывающих компаний

Возможностей инвестировать в серебро на мировом фондовом рынке довольно много. В первую очередь, интересно выглядят акции серебродобывающих компаний. Бизнес пытается зарабатывать независимо от рыночного курса драгоценного металла, акционеры так или иначе получат свой дивидендный доход. Стоит обратить внимание на акции крупнейших компаний по добыче серебра (чтобы их купить, нужно открыть счёт у брокера с доступом на мировой фондовый рынок, например Interactive Brokers):

— Fresnillo (Великобритания), мировой лидер по добыче серебра и вторая компания по добыче золота в Мексике. Дивиденды 1-3% выплачиваются два раза в год. — Glencore (Швейцария), занимается добычей и продажей сырья, металлов, нефти, угля по всему миру. Занимает 3 место по добыче серебра. Дивиденды выплачиваются два раза в год, в 2020-м составили более 11%. — Pan American Silver (Канада), ведёт добычу в странах Латинской Америки. 4 место по добыче серебра в мире, также поставляет на рынок золото, цинк, медь, свинец. Дивиденды в размере 0.5-1% выплачиваются 4 раза в год. — Newmont (США), крупнейшая в мире золотодобывающая компания. В последние годы значительно нарастила добычу серебра (10 место в мире в 2019 году), также добываются цинк и медь. Дивиденды 1-2% четыре раза в год.

Акции серебродобывающих компаний России (их можно купить через любого брокера с лицензией):

— Polymetal International (Санкт-Петербург), занимается добычей золота, серебра (5 место в мире) и меди. Акции торгуются в том числе на Московской бирже. Дивиденды выплачиваются два раза в год. — ГМК Норильский Никель (Москва), крупнейший производитель цветных и драгоценных металлов в России. Основная специализация — никель и металлы платиновой группы, серебро добывается как побочный продукт. Дивиденды два раза в год, 7-10% в рублях.

Акции добывающих серебро компаний выгодно покупать при дешёвой цене металла. Рост курса заранее предсказать сложно, а дивиденды уже начнут поступать на счёт. При желании, даже можно реинвестировать доход в другие акции.

Еще один способ купить серебро на фондовой бирже — вложить деньги в ETF (инвестиционные фонды, которые торгуются напрямую на бирже). За участие инвестор платит небольшую комиссию фонда, далее КФ. Для вложений в серебро лучше всего подходят такие ETF (покупаем через зарубежного брокера):

— iShares Silver Trust (КФ 0.5%), крупнейший серебряный ETF на американском рынке, который следует за котировками серебра с точностью 99%. Активы iShares Silver Trust находятся в физическом серебре, которое принадлежит JP Morgan Chase Bank. — Aberdeen Standard Silver Trust (КФ 0.3%), аналог SLV с более низкой комиссией фонда. — ProShares Ultra Silver (КФ 0.95%), инвестиции в серебро с двойным плечом. Не рекомендуется для долгосрочного инвестирования из-за повышенных рисков, только ситуативное участие. — Global X Silver Miners (КФ 0.66%), фонд инвестирует в серебродобывающие компании со всего мира: Polymetal, Wheaton, Pan American Silver, Fresnillo и другие. У фонда хорошее распределение по странам, что уменьшает политические риски. Выплачиваются дивиденды в размере 2%.

Затраты на инвестиции в серебро через фондовый рынок довольно низкие. Спред при покупке будет в районе 0.1-0.2%, основные расходы пойдут на комиссии брокера, которые зависят от количества сделок. Если не заниматься спекуляциями, то это не будет большой суммой.

Торговля XAGUSD на рынке Форекс

На валютном рынке Forex доступна торговля несколькими драгоценными металлами, в том числе серебром. В торговом терминале Metatrader график серебра к доллару можно найти по названию XAGUSD или просто SILVER. При открытии долгосрочной сделки по серебру основные расходы это своп — ежедневные выплаты за использование кредитного плеча.

Лучшие условия брокеров по свопам XAGUSD:

*в двузначных пунктах, для длинных позиций
**для лота 0.01 и депозита равному стоимости 50 унций серебра

Формула для расчёта депозита:

Чтобы открыть сделку, аналогичную покупке серебра на бирже, нужно использовать значение риск = 1. Например, для открытия сделки лотом 0.01 в феврале 2021 года нужен был бы депозит 1350$ (27*0.01*5000/1) — такая сделка соответствует реальной покупке 50 унций серебра. Чтобы удвоить прибыль, в формулу добавляем значение риск = 2 — тогда требуемый депозит станет 675$ (в 2 раза меньше).

В целом покупка серебра через Форекс довольно рискованная затея, однако на практике это крайне удобно — счёт открыть легко, минимальная сумма для инвестирования может быть ниже 100$, металл можно покупать с любым нужным риском.

Какой из способов лучше, зависит не только от расходов на поддержание инвестиционной позиции в серебре, но и от предпочтений человека. Кто-то признаёт только физический металл, кто-то активно инвестирует на фондовом рынке и ему достаточно добавить в свой портфель пару ETF. Поэтому однозначный вывод делать не буду, лучше попробуем составить общее мнение читателей с помощью голосования:

Стоит ли инвестировать в серебро сегодня

Чтобы получить хороший доход от инвестиций в серебро, важно подобрать удачную точку входа. И начать стоит с технического анализа — метода прогнозирования цен на основе исторических данных и специальных индикаторов (математических формул). Сегодня его выводы выглядят так:

Виджет собирает информацию от 25 индикаторов и оценивает текущую рыночную ситуацию. Не сказать, что сигналы очень точные, но общее представление о движениях серебра дает. Чтобы получить подходящую именно вам информацию, нужно правильно выбрать таймфрейм в зависимости от ожидаемой длительности сделки:

• до 1 дня — 1 минута, 5 минут, 15 минут;
• от 1 дня до 1 недели — 30 минут, 1 час, 2 часа;
• от 1 недели до 1 месяца — 4 часа;
• от 1 месяца до 6 месяцев — 1 день,
• от 6 месяцев — 1 неделя.

В инвестициях с многолетним горизонтом серебро показывает себя хуже золота, поэтому лучше всего подойдет дневной график с ожидаемой длиной сделки в несколько месяцев. При получении хорошей прибыли стоит ее выводить и перекладывать в более надежные инструменты.

Еще один способ найти хорошую точку входа — проанализировать актуальное соотношение цен золота и серебра:

Соотношение золота и серебра — один из самых надежных индикаторов состояния рынка серебра. Чем больше значение, тем выше потенциал серебра к росту. Исторически, соотношение колеблется от 30-40 (серебро слишком дорогое) до 100-120 (серебро слишком дешевое). Вот несколько примеров (доходность указана за следующие 12 месяцев):

• Октябрь 1986, значение 80, сигнал 🔺: +22%
• Март 1991, значение 100, сигнал 🔺: +7%
• Апрель 1998, значение 45, сигнал 🔻: -13%
• Июнь 2003, значение 80, сигнал 🔺: +28%
• Январь 2009, значение 80, сигнал 🔺: +27%
• Май 2011, значение 35, сигнал 🔻: -28%
• Март 2020, значение 100, сигнал 🔺: +72%

Стоит понимать, что само по себе соотношение Gold/Silver не дает точных сигналов о покупке или продаже, но служит хорошим подтверждением для технического и фундаментального анализа. Первый мы уже провели — давайте посмотрим, что нам скажет второй.

Фундаментальный анализ рынка серебра

Серебро — один из первых элементов, с которым познакомился homo sapiens. Как и золото, серебро еще до нашей эры использовалось в качестве денег. После отмены золотого стандарта валюты стран мира перестали напрямую зависеть от драгоценных металлов, золото при этом до сих пор доминирует в резервах США, Германии, Италии, Франции, Нидерландов. У серебра такой роли больше нет — в 2022 году это скорее промышленный металл, который широко применяется в электронике, фототехнологиях, при пайке различных сплавов и т.д. Металл незаменим из-за отличной электропроводности, хороших отражающих свойств и химической устойчивости. Кроме промышленности, серебро до сих пор традиционно используется в ювелирном деле, а также для изготовление слитков и монет.

Общая картина по глобальному спросу на графике:

В отличие от палладия, спрос на промышленное серебро не растёт от слова совсем. Единственная отрасль, где заметен прогресс — это солнечная энергетика, с 2014 года спрос вырос в 2 раза. Думаю, это тренд сохранится еще много лет, мир постепенно переходит на рельсы «зеленой» энергетики. В остальном прогноз не особо перспективный — революционных технологий с применением серебра за последние 10 лет не появлялось.

После того, как наметился новый бычий тренд на рынке серебра, спрос на физический металл (слитки и монеты) начал заметно расти. Самый большой интерес вызывают инвестиции в «бумажное» серебро (ETF и похожие инструменты):

Обширное применение серебра в промышленности означает, что часть металла на рынок не возвращается. Со временем это может привести к серьезному дефициту на рынке, но пожалуй это далёкая перспектива. В 2021 году добыча серебра ведётся по всему миру:

До 2015 года добыча росла хорошими темпами, но сейчас тренд обратный. Особенно сильно ударил по производству серебра коронакризис в 2020 году. По прогнозам The Silver Institute в 2021 году ожидается существенное восстановление производства серебра, почти до рекордных уровней 2015-2016 годов.

В 2020 году себестоимость добычи серебра с учётом сопутствующих расходов в среднем по миру составила 11.17$ за тройскую унцию:

Я рассматриваю себестоимость добычи как самый нижний порог, куда могут упасть цены. В 2020 году благодаря взлету цен прибыль серебродобывающих компаний значительно выросла и точно останется высокой в 2021-ом. Учитывая данные по золоту, рост себестоимости скорее всего случится, если не в 2021 то в 2022 году — из-за растущей инфляции и перебоев в цепочках поставок. Тем не менее, запас для падения цен еще останется и тут уже многое зависит от факторов спроса и предложения на рынке, то есть от рыночного баланса:

В 2020 году, несмотря на рост цен, спрос на серебро сильно упал — что и привело к снижению цен в следующем году. В 2021-ом рынок по прогнозам возвращается ближе к балансу, поэтому продолжение медвежьего тренда оцениваю как маловероятное.

Прогноз и перспективы серебра в 2022 году

В 2021 году серебро упало почти на 20%, более чем в 2 раза проиграв золоту. Что его ждет в 2022-ом? Рассмотрим несколько важных факторов, которые оказывают непосредственное влияние на рынок серебра.

1️⃣ Инфляция в США. Для серебра высокая инфляция это обычно позитив: цены растут из-за увеличения себестоимости добычи и репутации металла как защитного актива.

Прогноз на 2022 год: в ближайшие пару лет инфляция в США будет довольно высокой и сильно повлияет на мировые рынки. Серебро вполне может стать одним из хороших способов защититься от нее.

2️⃣ Процентная ставка ФРС. При низких процентных ставках доходность серебра может быть значительно выше, чем у облигаций, поэтому спрос на него растет. Когда начинается период повышения ставок, серебро уже не выглядит так привлекательно, теряет популярность и падает в цене.

Прогноз на 2022 год: ожидается первое за несколько лет повышение процентной ставки, возможно даже несколько раз подряд. Пока что инвесторы не станут отказываться от вложений в серебро, но если тренд на повышение продолжится — это рано или поздно произойдет.

3️⃣ Ситуация на рынке золота. Серебро имеет очень сильную взаимосвязь с главным драгоценным металлом.

Прогноз на 2022 год: рыночный баланс на рынке золота сильно смещен в сторону профицита, а цены уже довольно высоки, поэтому ждать большого роста не стоит. Соответственно, это должно негативно повлиять на рынок серебра.

4️⃣ Спрос и предложение на рынке серебра. Чем сильнее спрос превышает предложение, тем выше растут цены.

Прогноз на 2022 год: точных данных еще нет, по прогнозам ожидается смещение ближе к нормальному рыночному балансу, а значит давление на цены снизится.

5️⃣Цена и себестоимость. Как я уже писал, себестоимость — это нижняя граница возможной цены драгметалла (с надбавкой 20-25%, добывающим компаниям нужна какая-то прибыль). Чем дальше цены от себестоимости, тем сложнее им расти.

Прогноз на 2022 год: цены до сих пор остаются довольно высокими, но благодаря инфляции себестоимость добычи будет постепенно расти. Правда, на существенные изменения понадобится несколько лет, в следующем году это не будет слишком заметно.

Если подвести итог, то 2022 год ожидается для серебра не слишком удачным — большинство факторов роста уже отработаны, только инфляция может изменить ситуацию, но это не случится быстро. Многое зависит от того, как рынки будут реагировать на повышение процентных ставок и будет ли золото вместе с серебром рассматриваться как защитные активы.

А что думаете вы? Оставляйте свои прогнозы цены серебра на первую и вторую половину года:

На этом всё про инвестиции в серебро в 2022 году, но точно не всё по драгоценным металлам на Блоге Вебинвестора. Рубрика интересная и актуальная, хочу написать для неё еще несколько статей.

Пишите в комментариях, как вы относитесь к инвестициям в серебро и что ещё о драгоценных металлах хотели бы узнать?

Желаю успешных инвестиций в серебро!

Автор: Александр Дюбченко. В 2014 году закончил КНЭУ по специальности «Экономическая кибернетика». Более 10 лет изучаю инвестирование и пишу об этом, параллельно веду Telegram-канал. Также изучаю SEO и способы монетизации. Статьи блога не являются инвестиционной рекомендацией — я рассказываю о своем опыте и не призываю его повторять.

Скажите пожалуйста является ли покупка золота и серебра через ОМС в Сбербанке оправданой на сегодняшний день 10,03,22 с целью сохранения тех денежных средств которые сейчас остались в рублях ?

Все зависит от того, будет ли вообще существовать Сбербанк через несколько лет, поскольку чтобы вернуть свои деньги вам нужно будет продать золото/серебро обратно банку. При этом у меня нет понимания что будет в России через месяц, не говоря уже о более продолжительном сроке. Так что пробуйте самостоятельно оценить риски и возможные сценарии и делайте вывод. На мой взгляд, неплохой альтернативой золоту может быть покупка криптовалюты — к ней никто не получит доступ и ее всегда можно продать, если не в России то например в Грузии или другой стране, куда еще можно выехать.

Источник https://zhazhdazolota.ru/investitsii/kak-kupit-slitok-serebra

Источник https://fb.ru/article/266702/kak-kupit-slitok-serebra-v-sberbanke-rossii

Источник https://webinvestor.pro/investicii-v-serebro-prognoz/