Развод на рынке «Форекс»:
самые любимые схемы мошенников
Мошенники, которые промышляют на Форексе, не пользуются сложными схемами. Они не нужны, потому что их мишень — доверчивые новички, которые ничего не смыслят в трейдинге.
5 самых распространенных и безотказных способов обмана
Схема № 1
Приглашение поторговать и двухуровневый развод
Найти и купить базу телефонных номеров в Сети не составляет труда. Ее продают вполне легальные конторы и мошенники. Она помогает кидалам искать новых жертв.
Как это работает
Человеку звонит жулик. Он:
— представляется сотрудником крупной брокерской компании;
— предлагает пополнить счет, чтобы начать зарабатывать на торговле валютными парами и производными инструментами.
Если жертва говорит, что не разбирается в трейдинге и пытается закончить разговор, мошенник убеждает: ей непременно помогут. Он:
— предлагает услуги персонального аналитика, который будет подсказывать, как торговать, чтобы получать прибыль.
— просит небольшую сумму — $ 100–200. Если жертва не соглашается, ей могут названивать неделями. Большинство не выдерживает, сдается, регистрируется и пополняет счет. После этого деньги пропадают навсегда. Особенно если пополняться через ЭПС, наличными, криптовалютой или любым другим способом, кроме банковского перевода и с карты на счет в банке.
После пополнения счета события могут развиваться по одному из двух сценариев. Трейдер:
— самостоятельно заключает ряд неудачных сделок и теряет все деньги;
— следует рекомендациям аналитика и постепенно увеличивает депозит в 2–3 раза.
В обоих случаях исход одинаковый: брокер снова начинает просить деньги.
Если трейдер все теряет, ему сообщают, что он сам в этом виноват. Но выход есть. Это схема, которая поможет вернуть утраченное. Все, что нужно, — еще раз пополнить счет. Если денег нет, предлагают взять кредит в банке или занять у семьи, друзей, знакомых.
Трейдера, который торгует успешно, просят пополниться, чтобы повысить доход. Некоторые мошенники рассказывают басни о том, что есть уникальная возможность приумножить капитал на фоне неповторимых и ограниченных по времени событий. Это может быть что угодно, даже Брекзит.
По сути, это второй уровень развода. Если трейдер дает деньги, они больше никогда к нему не возвращаются. В противном случае его блокируют или грозят прокуратурой.
С теми, кто пытаются вывести заработанное, тоже не церемонятся. Вот два самых распространенных варианта развития событий:
— блокировка. Брокер закрывает доступ в «Личный кабинет» и не выходит на связь.
— вымогательство. Особо наглые мошенники обещают вывести деньги, но требуют заплатить комиссию (за услуги, налоги или что-нибудь еще). Причем брать на это деньги с торгового счета категорически запрещено.
Мелкие нюансы
Чтобы притупить бдительность трейдера, мошенник может позволить ему вывести $ 10–20. Тот расслабляется и пополняется на большую сумму.
Некоторые кидалы контролируют котировки и торговую систему, где работают трейдеры. Они могут делать сделки выигрышными, «подкручивая» цены, или сливать депозиты ценовыми всплесками.
Так создается иллюзия успешной торговли. Это помогает выманивать больше денег. А если жертва не хочет пополняться или начинает требовать вывод средств, ее капитал быстро испаряется вследствие череды «неудачных» сделок. Так создается видимость того, что в убытках виновата только она.
Схема № 2.
Офшорная регистрация
- получает лицензию Центробанка. Она нужна, чтобы начать агрессивный маркетинг. Брокер рассказывает, что работает легально и его клиентов никогда не обманут.
- регистрирует клиентов в компании с таким же названием, как и у него, только в офшоре.
Что это дает
Брокер может вести дела с клиентами без оглядки на российское законодательство. Например, предлагать плечо до 1:1000 вместо 1:50. Его жертвы не защищены. Даже если их обманут, они не смогут добиться справедливости. Но в конце 2018 года случился прецедент. За использование схемы с офшорной регистрацией лицензий лишились сразу 5 крупных российских форекс-дилеров.
Схема № 3.
Двойной грабеж с чарджбэком
Мы уже упоминали, что псевдоброкеры не брезгуют зарабатывать на продаже клиентских данных. Их часто покупают другие мошенники. Среди них есть те, кто специализируются на разводе пострадавших от нечистых на руку брокеров. Как правило, они предлагают вернуть украденные средства.
Как действуют мошенники
- находят обманутых трейдеров в незаконно купленной базе данных.
- говорят, что могут вернуть деньги при помощи чарджбэка или другими способами.
- убеждают, что возврат украденного капитала — юридически сложный процесс, требующий специального образования и квалификации.
- выпрашивают аванс якобы на оплату юридических услуг. Как правило, это определенный процент от украденных средств.
- прекращают выходить на связь или говорят, что ничего не получилось. Аванс оставляют себе.
Почему в 99 % случаев чарджбэк — мошенничество
- чарджбэк — несложная процедура. Но ее можно провести только в одном случае: если товар или услуга оплачивались банковской картой. Пополнение счета у брокера может быть расценено как оплата товара или услуги, если деньги поступили на счет юридического лица или индивидуального предпринимателя.
- вернуть средства, отправленные через электронные платежные системы, с криптовалютных кошельков или внесенные наличными через терминал невозможно. Таких механизмов не существует. Хотя при наличии доказательств можно обратиться в суд. Но как правило, подобные переводы осуществляются на анонимные кошельки, владельцев которых нельзя установить.
Схема № 4.
Доверительное управление
Хотя такой способ инвестирования действительно существует, он не применим к рынку «Форекс». Все конторы, предлагающие доверительное управление, забирают клиентские деньги себе, а потом говорят, что череда неудачных сделок привела к сливу депозита управляющим.
Обращаться в суд бессмысленно. Вернуть капитал не поможет даже договор. Судья будет ссылаться на ст. 1062 ГК РФ, где говорится, что азартные игры и пари не подлежат судебной защите. Другое дело — довуправление на российском рынке. Оно регулируется ФЗ «О ценных бумагах». За избыточные риски мошенник понесет наказание.
Схема № 5.
Сигналы
Многие форекс-брокеры, в том числе легальные, предлагают своим клиентам информацию о перспективных сделках, способных принести прибыль. Но она не поможет преуспеть. Результатом станет стремительная потеря депозита. При этом виноват останется трейдер. Ведь торговал он сам, а не кто-то другой.
Изначально сигналы придумали, чтобы разводить трейдеров на деньги. Обычно их предлагают кухни, которые получают прибыль от потерь своих жертв.
Как еще обманывают форекс-брокеры
Они обещают выход на поставщиков ликвидности и обслуживание без брокерской обработки. Но это и так должен делать любой брокер.
Мошенники предлагают предоставить перечисленные услуги на невероятных условиях:
- Минимальный депозит — менее $ 10000. Дело в том, что торговля на валютном рынке ведется лотами от 100000 базовых единиц. То есть 1 лот EUR/USD стоит $ 100000. Если вам предлагают выход на рынок со $ 100–500, вас точно обманывают.
- Плечо — до 1:1000. Леверидж — это брокерский заем. То есть вы инвестируете в покупку лота $ 100, а он — $ 100000. Если вы откроете убыточную сделку, потери брокера будут измеряться тысячами долларов. На такой риск не пойдет ни одна реально работающая на рынке компания.
- Фиксированные спреды. Они зависят от цены покупки (продажи) и не могут быть одинаковыми всегда.
- Мгновенное исполнение ордеров по указанной цене. Это практически невозможно. На реальном рынке только рыночное исполнение ордеров.
На Форексе больше всего разводов в сфере инвестиций и трейдинга. SMARTGUIDE знает их все и сразу видит мошенников.
Хотите защитить свои деньги? Мы поможем вам это сделать.
Как не потерять на форекс деньги: популярные способы обмана
Пока существует форекс-трейдинг, будут работать различного рода мошенники. Даже если раскрывается схема аферы, будут создаваться все новые и новые способы обмана незадачливых трейдеров. Обычно именно на новичков «охотятся» аферисты, поэтому чтобы не стать легкой мишенью, нужно изучить рынок как можно больше и работать только с надежными брокерами.
Существует несколько общепринятых советов, как избежать обмана начинающим трейдерам.
Предложение слишком заманчивое
Если вам предлагают быстро и просто разбогатеть на форекс рынке, то очевидно, что это обман. Невозможно не прилагая никаких усилий и знаний стать миллионером в трейдинге.
Изучайте отзывы
Просмотр материалов о работе платформ форекс: отзывы и комментарии других трейдеров на проверенных площадка, например, тоже будет весьма полезно. Они могут дать объективную оценку работы брокера и ваше решение открыть счет будет основано на фактах, а не на рекламных предложениях компании.
Узнайте больше о компании
В первую очередь пройдитесь по всем ссылкам на сайте брокера, а особенно по соцсетям, это поможет больше узнать о компании. Вряд ли недобросовестные форекс-брокеры будут активно вести свои страницы ы социальных сетях.
Хоть регулирование весьма условный факт порядочности компании, это лучше, чем совсем ничего. Чтобы избежать мошенничества лучше обратить внимание на брокеров с лицензиями крупных регуляторов, например, ЦРОФР, Finacom и другие.
Как уже выше говорилось, остерегайтесь работать с теми, кто в одночасье обещает приумножить на форекс деньги без каких либо рисков и, что самое важное, гарантий результата. Сложнее дело обстоит с компаниями, которые обманывают не в краткосрочной, а долгосрочной перспективе. В таких случаях трейдер может даже не догадываться об афере. Но по большей части многие нечистые на руку площадки используют стандартные шаблоны в своей работе.
Некоторые злоумышленники могут работать под именем какой-либо известной компании. У них может быть не только идентичный сайт, но и полноценный офис для пущей убедительности. Они могут предоставить полный набор документов (как правило, тоже поддельных), чтобы у человека сложилось полное представление о надежности и безопасности.
В этом случае поможет лишь одно средство: найти как можно больше информации о подлинности брокера, благо с интернетом это сделать проще. Часто есть возможность связаться с действующими или бывшими клиентами (если есть соцсети). Если же не совсем никакой информации, нет ссылок для связи и др., то в таком случае это может быть и не мошенник, но работать с таким брокером не советуем.
Бывает так, что компании бурно развивают свою активность только в определенный период времени. Они быстро появляются на рынке и также стремительно исчезают. Также у них может постоянно меняться адрес офиса и регуляторы. Не стоит обращать на такие площадки внимание, лучше выбрать форекс-брокера с давней историей, с многочисленными отзывами и реальными историями трейдеров.
Предложения различных фондов часто бывают весьма привлекательными, ведь обещать могут за небольшой вклад получить взамен целое состояние. Тут можно предположить, что если бы это было действительно так, то в мире каждый второй был бы уже как минимум долларовый миллионер. Конечно, это не так и в 99.99% это мошенники. Они могут предоставить и кучу документов (с фейковыми печатями несуществующих исследовательских центров и т.п.) о том, что именно их схема абсолютно рабочая. В реальности же, это не более чем способ убедить вас вложить свои деньги.
В сети встречается множество так называемых экспертов, которые нашли ту саму стратегию для 100% получения заработка. Обычно они создают закрытые каналы в Telegram, создавая видимость VIP-группы, в которые попадают избранные и с кем гуру делится сигналами. Естественно услуга платная и после оплаты «эксперт» исчезает. В случае с сигналами трудно разобрать, где правда, а где ложь. Кто-то действительно может вполне безвозмездно помогать и делиться своими стратегиями. Но они никогда не будут давать полную гарантию профита, так как и их сделки, обязательно будут закрываться в минус.
Развитие искусственного интеллекта и его использование в различных областях не могло обойти стороной и Форекс. Неудивительно, что появились люди, продающие различные алгоритмы и форекс-роботы. В обещаниях говорится, что покупателю будет предоставлен точный прогноз на изменения цен в ближайшем будущем и не только. Конечно, в большинстве случаев — это обман, а прогнозы строятся на выдуманных аналитических данных.
На рынке форекс в принципе невозможно гарантировать точный на 100% результат. Поэтому всегда на любые обещания получить заработок быстро и просто реагировать лучше игнорированием. Каждый трейдер должен понимать и трезво оценивать свои риски. Мы перечислили лишь некоторые шаблоны развода мошенников. Злоумышленники постоянно приспосабливаются и создают еще более сложные схемы афер. Будьте бдительны и никогда не рискуйте деньгами, которые необходимы для жизни вашей семьи.
Как разводят брокеры или почему считается что Форекс это обман
Большинство людей, которые попадают во всевозможные схемы развода на рынке Форекс, подобные статьи читают уже после того как попали на крючок мошенников, но я очень надеюсь что если хоть какая то часть из вас сделает из этой статьи хоть какие то выводы и не попадется на крючок мошенникам, то значит я писал уже не зря.
Вас могут под разными соусами завлекать на Форекс, бинарные опционы, криптовалюту или торговлю американскими акциями, а может даже на торговлю российскими акциями. Обычно, все начинается банально, с «холодного» звонка.
Чтобы не попасться на обман брокеров — мошенников, уделите время и прочитайте статью.
Как разводят брокеры на Форекс, об этом можно найти много материалов. В этой статье, хочу поделиться самыми жесткими способами, когда клиента, буквально оставляют без штанов. Начнем.
Казалось бы, вы нигде не оставляли заявок, никого не просили с вами связаться, нигде не регистрировались, и вдруг, вам звонят. Как правило на вопрос: «А откуда вы взяли мой номер телефона?», менеджер, висящей на том конце провода, отвечает: «Ваш номер телефона, нам предоставила маркетинговая служба», ну или вы где то там регистрировались, а где, черт его знает.
То есть вам звонят без предупреждения, предварительной заявки и предлагают сразу инвестировать деньги, предположим на финансовых рынках, возьмем для примера, опять же, Форекс. Начинают завлекать , вы главное к нам придите и откройте счет, а дальше мы за вас все сделаем.
Подобные звонки, называют «холодный обзвон». Цель: выяснить лояльность клиента, стоит ли с ним продолжать сотрудничество. Если проявили хоть малейший интерес, то вас продолжат раскручивать.
Если вам таким вот образом звонят, то вы или совсем не в теме, ну или почти не в теме. Скорее всего, вы этому менеджеру об этом скажете, вроде как вы не собирались заниматься инвестирования на финансовых рынках вообще, потому что не владеете знаниями, да и желания особого и не было. На что у него обязательно будет решение, он вам скажет: «Ничего страшного, что у вас нет времени, все за вас сделает аналитик — брокер». Стандартная схема для развода брокеров.
Следующее, что предложат, подобрать трейдера аналитика, который будет давать вам рекомендации, где что покупать, где что продавать. Вместе с ним вы заработаете просто сумасшедшие деньги.
Возможно, вам предложат немного другую схему, доверительное управление и ваши 100$, обязательно раскачает какой то опытный трейдер.
Возможно вам предложат поработать с каким то роботом ну или предложит какие то схемы с гарантированным и, наверняка, высоким доходом, но стандартная схема это когда вам предлагают поработать с неким аналитиком, который будет давать вам рекомендации или вообще за вас будет, в принципе, открывать позиции.
Самая главная задача, которая стоит перед менеджером, это сподвигнуть вас на то, чтобы вы сделали первые перечисления денежных средств, открыть счет и хоть на какую то сумму пополнить его. Если менеджеру удастся это, то считайте развод удался и вас начнут постепенно обрабатывать.
Дело в том, что если вы сделаете первое пополнение, то дальше вам психологически будет проще отправлять туда деньги еще и еще, и еще. Поэтому, неважно какую сумму, главное, чтобы клиент сделал перевод денежных средств. Это самая главная задача, которая стоит перед менеджером и всяческими образами завлекать вас.
Вот здесь, друзья, наступает точка невозврата. Если вы отправите хоть какие то деньги, подобного рода мошенникам, то про эти деньги можете уже забыть.
Хорошо, представим себе, что вы отправили денежные средства. Началась какая то торговля. Я больше чем уверен, вы не увидите эту торговлю. Возможно, первое время мошенники будут давать позитивные сигналы, скорее всего будут рисовать какую то доходность, будут рассказывать о том, как бы вы могли зарабатывать кучу денег.
Предположим вы отправили на счет мошенников $100 и вам за неделю 100 баксов раскачали до 200$. У любого обывателя, сразу в голове щелкнет такая идея: а если бы я вложил $1 000, это сейчас было уже было $2 000, а если бы вложил $10 000, то у меня уже было бы $20 000.
Конечно же, эти мысли начинают блуждать в голове и тут опять позвонит менеджер, который скажет, что очень скоро мы ждем крупную сделку, тк рынок очень дешевый и на ближайших новостях будер разворот. Крайне важно пополнить счет на большую сумму, чтобы еще больше заработать.
Мне знакомы абсолютно реальные истории, когда люди имели какие то деньги, причем это были их единственными и последними. Изначально отправили, что то типа $100, потом $1 000, в конечном итоге довели до $5 000. Так были одухотворены результатами торговли аналитика, что взяли сначала в долг, потом взяли в кредит, заложили квартиру. В конечном итоге отправили на счета мошенникам $100 000 и, конечно же, все эти деньги потеряли.
И представьте себе ситуацию, что у человека были единственный и последний $5 000, это все, что у него было, а в конечном итоге, он остался с долгами на сумму $100 000, но для некоторых людей реально будет проще залезть петлю, чем отдать вот такие долги, поэтому друзья, если вы прошли точку невозврата, сделали первое пополнение, то дальше вас всяческими образами будут разводить на то, что вы делали еще пополнение. Вам будут говорить: «Смотрите мы удвоили ваш депозит, давайте еще пополним у нас будет больше возможностей».
А если вы попробуете какую то сумму на своем счете снять, скорее всего найдется миллион причин, почему этого делать не надо. Вы потеряете какие то привилегии, упустите какую то сделку, вам спишут бонус, вам спишут какую то комиссию.
Будет придумано 3000 отговорок, почему вам не нужно забирать деньги с торгового счета, а наоборот, лучше еще пополнит депозит. Если же вы будете очень настойчивыми, то скорее всего, счет будет слит под ноль или просто заблокирован. Так или иначе, он все равно рано или поздно будет полностью слит под ноль.
Скорее всего, после это не закончатся звонки. После этого возможны две схемы, по которой с вами будут работать:
Схема № 1. Вам позвонят и скажут, что вы остались что то должны брокеру, к примеру не оплатили услуги трейдера, которые обязательно должны компенсировать и так далее, а если вы этого не сделаете, то к вам будут применены санкции, блокировка счетов в банке, коллекторы и тд.
Схема №2. Как правило работает лучше. С вами свяжется тот самый менеджер, который звонил вам изначально и скажет, что вы участвовали в программе по страхованию депозитов. Вы потеряли, допустим, там $10 000, но есть возможность эти деньги вернуть по системе страхования депозитов, но для этого, надо сделать какое то внесения, для запуска страхового дела, ну, допустим, там 10 20 может быть 30% от той суммы, которую вы внесли.
И представить себе, реально находятся люди, которые потеряли десятку, но все же надеяться вернуть их и думают, ну я же могу еще там $1 000, может быть $2 000 отправить, но зато появляется шанс вернуть все $10 000 и есть люди, которые реально на это соглашаться и отправляют деньги. После этого вы скорее всего уже не услышите и не увидите этих брокеров.
Вот это самая типичная и самая жесткая схема развода брокеров на Форекс, когда вас не просто вогнали в долги не просто развели на все ваши деньги, которые были, а потом еще поимели денег, за якобы там какую то страховку. Так что друзья, ни в коем случае не ведитесь.
Первый признак того, что вам звонят мошенники, это собсно, то что они вообще звонят, когда вы их об этом не просили. «Холодный» звонок это первая причина, первый признак того, что вам звонят мошенники. Второй признак, вам начинают рассказывать про их уникальных аналитиков, предлагают взять в управление робота и рассказывают про 100%-ный успех.
Доверяйте проверенным брокерам. Возьмем ведущие компании: Alpary, RoboForex, AMarkets. Эти компании очень давно и заслужили доверие клиентов. Я уже давно торгую и не припомню, чтобы мне поступали звонки от этих брокеров. Хотя вру, как то звонили, но там было предложение немного другого характера.
Так что, подытожим. Если вам звонят и начинают рассказывать про несусветные богатства, скорее всего вас пытаются обмануть и забрать ваши деньги. Если же вы перевели деньги на счета брокеров мошенников, смиритесь, эти деньги вам не вернуть и максимум что можете сделать, это не усугублять свое положение, новыми пополнениями.
Если вы думаете что разводы бывают только такими, то спешу сообщить, о вашем заблуждении. Брокеры прибегают к различным способам обмана, начиная от подрисовывания котировок и заканчивая банальной блокировкой неугодных клиентов. Будьте осторожны при выборе и у дачи в торговле!!
Источник https://profi-investor.com/assistant/forex-frauds
Источник https://vc.ru/u/1168231-eto-razvod/482974-kak-ne-poteryat-na-foreks-dengi-populyarnye-sposoby-obmana
Источник http://www.tevola.ru/blog/obman-brokery-na-foreks.html
