Депозитарное обслуживание

Содержание

Зачем нужен депозитарий на фондовом рынке?

Многие из нас часто сталкивались с термином «депозитарий», но верно ли мы понимаем, что это такое на самом деле? Место для хранения ценностей? Хранилище с сейфами, в котором лежат ценные бумаги? Иногда даже банковские сотрудники ошибаются, называя депозитарием комнату с металлическими ящиками для хранения ценностей в ячейках.

В правовом поле термин «депозитарий» означает компанию, оказывающую своим клиентам услуги по учету и переходу прав на ценные бумаг, реже — по хранению самих сертификатов ценных бумаг.

Простыми словами — депозитарий может подтвердить, что именно вы владеете данными ценными бумагами, или удостоверить факт проведения операции с ценными бумагами. Учетная функция депозитария ценных бумаг схожа с учетной функцией банков, которые учитывают на своих счетах и проводят операции с безналичными денежными средствами.

Чтобы лучше разобраться, зачем нужны депозитарии, давайте познакомимся с учетной инфраструктурой фондового рынка.

Кто такой эмитент?

Эмитент — организация, выпустившая ценные бумаги. Термин «эмитент» непосредственно связан с «эмиссией», что означает выпуск стандартизированных эмиссионных ценных бумаг, которые имеют одинаковый набор характеристик (единый набор прав, номинал и иные параметры). Таким обзором, в случае выпуска эмиссионных ценных бумаг эмитенту необходимо вести их учет — сколько всего ценных бумаг и кому они принадлежат — чтобы иметь возможность выплатить владельцам доход, провести голосование или осуществить иные корпоративные действия. У крупных компаний может быть много владельцев, и ведение реестра ценных бумаг передается специализированной компании — регистратору или реестродержателю.

Регистратор на бирже, кто это?

Функции регистраторов на рынке ценных бумаг схожа с функциями депозитариев — они также учитывают права на ценные бумаги и проводят с ними операции. Но специализируются реестродержатели на обслуживании эмитентов, а не депонентов. Эмитент платит регистратору за качественное ведение реестра владельцев ценных бумаг. Каждая смена прав собственности на ценные бумаги эмитента имеет своё отражение в реестре владельцев ценных бумаг: ценные бумаги списываются со счёта одного лица и зачисляются на счёт другого лица. Для этого каждому владельцу нужно было бы открыть лицевой счёт в реестродержателе, определённом эмитентом. Но на практике это крайне проблематично, особенно в случае с публичными эмитентами, ценные бумаги которых торгуются на биржах, а смена собственников происходит ежедневно. Упростить жизнь владельцам ценных бумаг призван депозитарий.

Пример реестра владельцев ценных бумаг

Реестр лиц	Количество акций (в шт.)	Доля (в %)
Иванов Петр Игоревич	52	16%
ООО «Зебра и Ко»	34	11%
Петров Иннокентий Иванович	74	23%
ООО «Депозитарий Улыбка» — номинальный держатель	157	50%

Кто такой депозитарий?

Для перерегистрации прав на ценные бумаги необязательно открывать счёт в реестродержателе, в котором обслуживается эмитент. Можно открыть счёт в депозитарии, а уже он откроет необходимые счета в реестродержателях. Таким образом, вам не придется, имея в портфеле 10 разных бумаг, открывать в 10 регистраторах лицевые счета, достаточно одного счёта депо в депозитарии. В таком случае депозитарий выступает как номинальный держатель — он сам открывает счёт в реестродержателе на своё имя, указывая, что действует не в собственных интересах, а в интересах своих клиентов-депонентов.

Схема взаимодействия при предоставлении корпоративной информации от эмитента владельцам (черные стрелки) и предоставлении эмитенту информации о владельцах ценных бумаг (голубые стрелки):

Рис. 1. Схема взаимодействия при предоставлении корпоративной информации от эмитента владельцам и предоставлении эмитенту информации о владельцах ценных бумаг

Отмечу, что суммарное количество ценных бумаг, учитываемых на счетах депо в депозитарии, должно равняться сумме ценных бумаг, учитываемых на счёте номинального держателя в вышестоящем депозитарии или регистраторе. Поэтому у реестродержателей и депозитариев есть обязанность проводить ежедневную сверку остатков.

Помимо счёта депо владельца (для учета ценных бумаг в собственности) и счёта депо номинального держателя (для учета ценных бумаг других депозитариев, выступающих в интересах своих клиентов) депозитарии также могут открывать следующие типы счетов:

счёт депо доверительного управляющего;
счёт депо иностранного номинального держателя;
счёт депо иностранного уполномоченного держателя;
счёт депо депозитарных программ;
депозитный счёт депо;
казначейский счёт депо эмитента;
торговый счёт депо;
клиринговый счёт депо;
транзитный счёт депо;
счёт депо инвестиционного товарищества;
счёт неустановленных лиц; эмиссионный счёт;
счёт брокера, предназначенный для учета эмиссионных ценных бумаг при их размещении;
счёт клиентов номинальных держателей;
счёт ценных бумаг депонентов;
обеспечительный счёт ценных бумаг депонентов;
счёт документарных ценных бумаг.

Не будем останавливаться на целях открытия каждого из этих счетов, скажем только, что для каждого из них предусмотрены определённые случаи и ограничения, поэтому прийти в депозитарий и потребовать открыть вам казначейский счёт депо не получится.

Центральный депозитарий

С развитием рынка и увеличением количества публичных эмитентов, бумаги которых торгуются на бирже, появилась необходимость в создании прозрачного инструмента взаимодействия между депозитариями и регистраторами, единого окна для учета прав и обмена корпоративной информацией. Таким единым окном стал центральный депозитарий.

Схема обслуживания ценных бумаг между депозитариями и реестродержателями без центрального депозитария:

Рис. 2. Схема обслуживания ценных бумаг между депозитариями и реестродержателями без центрального депозитария

Схема обслуживания ценных бумаг с участием центрального депозитария:

Рис. 3. Схема обслуживания ценных бумаг с участием центрального депозитария

В России функции центрального депозитария выполняется Национальный расчётный депозитарий . На счетах в НРД учитываются ценные бумаги на общую стоимость более 41 триллиона рублей, а количество обслуживаемых выпусков ценных бумаг превышает 15 тысяч.

По состоянию на 31.01.2018. Источник

Международные расчётные центры

За рубежом функции депозитариев выполняют кастодианы (custodian — от англ. «хранитель»). Крупнейшими мировыми расчётно-депозитарными центрами являются Euroclear Bank и Clearstream Banking . Как вы видите из названия, они также являются банками и представляют своим клиентам не только депозитарные услуги по учету и проведению операций с ценными бумагами, но и обеспечивают расчёты в различный мировых валютах.

НРД и ряд других крупных российских депозитариев имеют счета в Euroclear и Clearstream, что дает вам возможность совершать сделки с ценными бумагами иностранных эмитентов и быть уверенным в сохранности ваших ценных бумаг.

Депозитарное обслуживание

ОАО «Сбер Банк» осуществляет депозитарную деятельность на рынке ценных бумаг с 1994 года и является одним из крупнейших депозитариев Республики Беларусь.

Депозитарий имеет статус уполномоченного депозитария по учету прав на государственные ценные бумаги и ценные бумаги Национального банка Республики Беларусь.

ОАО «Сбер Банк» располагает широкой филиальной сетью, позволяющей предоставлять услуги депозитария во всех регионах Республики Беларусь.

Использование современных информационных банковских технологий позволяет ОАО «Сбер Банк» осуществлять депозитарные операции в максимально короткие сроки, обеспечивая конфиденциальность, надежность хранения и передачи информации.

Депозитарий ОАО «Сбер Банк» оказывает услуги по депозитарному учету именных эмиссионных ценных бумаг (акций, облигаций) и прав на эмиссионные ценные бумаги, выпущенные в бездокументарной форме (в виде записей на счетах «депо»).

Депозитарное обслуживание эмитентов ценных бумаг

Депозитарий ОАО «Сбер Банк» осуществляет депозитарное обслуживание эмитентов ценных бумаг — резидентов Республики Беларусь на основании договора на депозитарное обслуживание эмитента, включающего следующие услуги:

открытие счета «депо» на имя эмитента ценных бумаг и обслуживание счета «депо»;
открытие и обслуживание накопительных счетов «депо» владельцев ценных бумаг (акций и облигаций) эмитента;
учет выпусков ценных бумаг эмитента;
учет и подтверждение прав на ценные бумаги эмитента;
формирование и предоставление эмитенту реестров владельцев ценных бумаг эмитента на установленную им дату, составление отчетов;
проведение операций с ценными бумагами по счету «депо» эмитента и счетам «депо» владельцев его ценных бумаг;
расчет дивидендов (доходов) по ценным бумагам эмитента;
подготовка расчетных и платежных документов и организация выплаты дивидендов (доходов) владельцам ценных бумаг эмитента;
рассылка информации акционерам эмитента по его поручению;
консультационные услуги.

Депозитарное обслуживание депонентов

Депозитарий ОАО «Сбер Банк» осуществляет депозитарное обслуживание владельцев ценных бумаг — резидентов и нерезидентов Республики Беларусь на основании депозитарного договора, включающего следующие услуги:

открытие счета «депо» на имя депонента и обслуживание счета «депо»;
проведение операций с ценными бумагами по счету «депо» депонента по его поручению;
расчеты по итогам торгов ценными бумагами на бирже;
обременение ценных бумаг обязательствами, учет ценных бумаг, переданных в залог;
погашение ценных бумаг и (или) выплата доходов по ним;
учет и подтверждение прав на ценные бумаги депонента путем предоставления выписок о состоянии его счета «депо» на определенную дату (об операциях по счету «депо» депонента за определенный период).

Получить более подробную информацию Вы можете:

Обратившись в Центр клиентской поддержки Сбер Банка

(017/029) 359-99-11 Городской номер / А1
(033) 348-99-11 МТС

Информация о порядке вступления в силу новой редакции Условий осуществления депозитарной деятельности ОАО «Сбер Банк» (далее – Условия в новой редакции) и утрате силы предшествующей редакции Условий осуществления депозитарной деятельности ОАО «Сбер Банк» (далее – Предшествующая редакция Условий):

Условия в новой реакции вступают в силу 02.11.2022.

В отношении клиентов, заключивших депозитарные договоры (договоры на депозитарное обслуживание эмитентов) с депозитарием Банка до 09.09.2014, а также в отношении вновь обращающихся в Банк клиентов с целью заключения депозитарного договора (договора на депозитарное обслуживание эмитента) Условия в новой редакции распространяют свое действие на отношения, возникшие со дня их опубликования на официальном интернет-сайте Банка (10.10.2022) (указывается дата размещения Новой редакции Условий на официальном интернет-сайте Банка).

Предшествующая редакция Условий утрачивает силу 02.11.2022.

Услуги депозитария Национального банка Республики Беларусь, оказываемые участникам рынка ценных бумаг

В депозитарии Национального банка Республики Беларусь открываются счета «депо» следующим лицам:

государственным органам;
банкам — резидентам и нерезидентам Республики Беларусь;
небанковским кредитно-финансовым организациям;
физическим лицам, являющимся работниками Национального банка и (или) владеющим ценными бумагами Национального банка.

Размеры вознаграждений за услуги депозитария Национального банка Республики Беларусь, оказываемые участникам рынка ценных бумаг

Введены в действие с 1 февраля 2022 г.

Наименование услуги	Единица измерения услуги	Размер вознаграждения, рублей (без НДС*)
1. Открытие счета «депо»	за один счет «депо»	60,26
2. Блокирование ценных бумаг для торгов в ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа»	за одно поручение «депо»	11,84
3. Разблокирование ценных бумаг на основании поручения «депо» ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа»	за одно поручение «депо»	11,42
4. Зачисление (списание) ценных бумаг на основании реестра оборотов ценных бумаг по счетам «депо» в разрезе сделок, заключенных в ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа»	за одну сделку, заключенную в ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа»	7,26
5. Зачисление облигаций, выпущенных Национальным банком Республики Беларусь, по результатам первичного размещения	за одно поручение «депо»	4,47
6. Перевод ценных бумаг:
на другой раздел счета «депо» (за исключением раздела «Блокировано для торгов на фондовой бирже» и разделов, на которые ценные бумаги переводятся в соответствии с законодательными актами Республики Беларусь и документами уполномоченных государственных органов);	за одно поручение «депо»	4,47
на счет «депо» другого депонента, обслуживающегося в депозитарии Национального банка Республики Беларусь	за одно поручение «депо»	4,86
7. Списание погашенных ценных бумаг в связи со снятием с централизованного хранения	за одно сообщение, поступившее от центрального депозитария	4,47
8. Перевод ценных бумаг (за исключением бездокументарных закладных) на счет «депо», открытый в другом депозитарии	за одно поручение «депо»	8,20
9. Зачисление ценных бумаг (за исключением бездокументарных закладных) на счет ”депо“ в связи с переводом ценных бумаг со счета ”депо“, открытом в другом депозитариии	за одно поручение «депо»	8,20
10. Отправка электронного сообщения «уведомление о невозможности перевода»	за одно электронное сообщение	4,47
11. Зачисление выпуска ценных бумаг, эмитированных депонентом (за исключением бездокументарных закладных)	за одно электронное сообщение о зачислении выпуска ценных бумаг	18,40
12. Открытие накопительного счета «депо»	за один накопительный счет «депо»	13,66
13. Сбор и представление реестра владельца ценных бумаг (при условии учета выпуска ценных бумаг эмитента только в депозитарии Национального банка Республики Беларусь):	за предоставленный реестр на определенную дату по одному выпуску ценных бумаг
на бумажном носителе:
до 20 владельцев		20,71
от 20 до 100 владельцев		21,48
более 100 владельцев		22,08
в электронном виде		20,92
14. Сбор и представление реестра владельца ценных бумаг (при условии учета выпуска ценных бумаг эмитента в нескольких депозитариях):	за предоставленный реестр на определенную дату по одному выпуску ценных бумаг
на бумажном носителе:
до 20 владельцев		32,55
от 20 до 100 владельцев		33,29
более 100 владельцев		34,12
в электронном виде		32,74
15. Расчет дивидендов (доходов) по ценным бумагам депонента-эмитента	за предоставленный расчет на определенную дату по одному выпуску ценных бумаг	20,52
16. Зачисление бездокументарной закладной депоненту-первоначальному владельцу	за одно электронное сообщение	24,02
17. Фиксация бездокументарной закладной на счете «депо»	за первый день за каждую бездокументарную закладную, информация о которой была зафиксирована на счете «депо»	4,31
17. Фиксация бездокументарной закладной на счете «депо»	за каждый последующий день за каждую бездокументарную закладную, информация о которой была зафиксирована на счете «депо»	0,25
18. Перевод бездокументарной закладной на счет «депо», открытый в другом депозитарии	за одно поручение «депо»	14,59
19. Списание бездокументарной закладной в связи со снятием с централизованного хранения	за одно электронное сообщение	15,86
20. Предоставление выписки по счету «депо» в электронном виде	за одну выписку по счету «депо»	3,11
21. Учет выпуска (части выпуска) ценных бумаг собственной эмиссии на счете «депо» юридического лица, с которым заключен депозитарный договор с эмитентом	ежемесячно за каждый выпуск (часть выпуска) ценных бумаг	14,98
22. Учет выпуска (части выпуска) ценных бумаг собственной эмиссии на счете «депо» юридического лица, с которым заключен депозитарный договор с эмитентом (при условии, что эмитент находится в стадии ликвидации)	ежемесячно за каждый выпуск (часть выпуска) ценных бумаг	11,68
23. Регистрация сделки с ценными бумагами и договора залога ценных бумаг, стороной по которым является депонент	за одну регистрационную запись	36,02
24. Прием и обработка заявки на выплату дохода и/или погашения государственных облигаций	за каждую обработанную заявку	22,34