Вклады Альфа Банка для физических лиц

Вклады Альфа Банка для физических лиц

Семейный счет в Альфа Банке: условия, проценты ›

Как открыть счет в Альфа Банке: условия, проценты ›

Пакеты услуг в Альфа Банке: максимум, оптимум, комфорт ›

Пакет услуг Максимум в Альфа Банке: условия ›

Пакет услуг Оптимум в Альфа Банке: условия ›

Пакет услуг Комфорт в Альфа Банке: условия ›

Инвестиционный счет в Альфа Банке, как открыть иис ›

Проценты по вкладам, депозитам на сегодня в Альфа Банке ›

Вклад ценное время от Альфа Банка, условия, счёт ›

Накопительный счёт мой сейф в Альфа-Банке: условия, проценты ›

Блиц доход от Альфа-Банка, условия получения ›

Новогодний вклад от Альфа Банка, условия ›

Вклад победа от Альфа Банка, условия ›

Валютные вклады в Альфа Банке для физических лиц: в долларах и других валютах ›

Накопительный счет в Альфа Банке: накопилка, копилка ›

Для людей, которые имеют наличные сбережения и желают их сохранить в целости и сохранности Альфа-Банк для физических лиц предлагает массу продуктов по вкладам. При этом расположение собственных средств на сберегательный счет облагается процентами, которые выступают накопительной частью вклада. Вклад в Альфа-Банке можно подобрать по индивидуальным условиям и предпочтениям.

Итого, если Вы откроете вклад на сумму руб. под % годовых , то через мес. итоговая сумма на счете составит руб., сумма начисленных процентов будет равна руб.

Принцип действия вклада в Альфа-Банке

Для того чтобы пользоваться вкладом и откладывать свои финансы для их увеличения необходимо произвести открытие счета. Вкладом является банковский счет, который есть у каждого владельца пластиковой карты от Альфа-Банка. Вклад помогает получать отчисления процентных отчислений, начисляемые на остаток по счету, при этом использовать средства реально в течении всего срока вклада.

Для клиентов, которые имеют существенные суммы накопленных денег лучше всего открыть депозитный банковский счет. Он предусматривает хранение денег и получение высокого дохода. У большинства банковских организаций съем финансовых средств с депозитного счета невозможно, но Альфа-Банк дает своим клиента такую возможность, предлагая несколько вариантов.

Для людей, которые не готовы или боятся открывать банковские вклады Альфа-Банком предусмотрены специальные предложения, которые позволяют накапливать финансы, пополнять и получать высокие процентные доходы.

Важно! Для более опытных вкладчиков разработаны инвестиционные программы, подобрать которые можно индивидуально исходя из предпочтений клиента.

Все действующие предложения всегда в свободном доступе для ознакомления на официальном сайте Альфа-Банка.

Виды накопительных счетов от Альфа-Банка

Накопительный счет Альфа-Банка предусматривает перевод денежных средств клиента не зависимо от его размера. Увеличение дохода зависит от установленного процентного отчисления установленного при открытии вклада.

Важно! Счет, посвященный чемпионату мира – FIFA 2018 предусмотрен размер минимального состояния счета. На нем должно находиться минимум 50 тысяч рублей.

1. Вклад «Ценное время» является привлекательным предложением Альфа-Банка за счет того что со временем процентное отчисление идет на прибыль. То есть чем дольше происходит пользование данной накопительной программой, тем больше прибыли получает клиент. Чтобы открыть данный счет нужно иметь минимум 100 тысяч рублей. Максимальный размер ставки Альфа-Банка по данному накопительному счету составляет 7,5 % в год.
2. Накопительный счет «Мой сейф» подходит для начинающих клиентов, у которых нет больших накоплений финансов. Чтобы совершить открытие данного счета нужно пополнить счет минимум на один рубль. Процентная ставка начисляется на остаток и составляет 1,8% годовых.
3. Накопительный счет «Блиц-доход» имеет начисление процентов на доход до 99 тысяч рублей в 3%. Для суммы более 5 миллионов рублей установлена ставка 3,8 в год.
4. Накопительный счет «Накопилка» ориентирован для клиентов, которые пользуются такими услугами как «Накопления для заработной платы» и «Накопления от сдачи». Для данного счет устанавливается процентное отчисление от прихода финансовых средств на действующую карту клиента. Процент отчислений достигает 7 % в год.
5. Накопительный счет «АэроПлан» предусмотрен для пользователей карт с тарифным планом «Аэрофлот». Для получения процентных отчислений необходимо пользоваться безналичным расчетом и иметь на балансе карты не менее 50 тысяч рублей. Выполняя данные условия, происходит накопление милей, обменять которые возможно на покупку авиабилетов.
6. Накопительный счет «Активити» предназначен для людей с высокой мотивационной оценкой. Начисление финансов осуществляется с того момента когда клиент начинает спортивные занятия. Для пользования этой услугой нужно установить приложение RunKeeper. Приложение ведет подсчет пройденных метров и за них переводит деньги.

Важно! За один пройденный метр перечисляется до 50 копеек. Начисление происходит автоматическим способом. Процент начисляется на остаток максимум 5,8 % в год.

Депозитные счета в Альфа-Банке

Депозит Альфа-Банка – это банковский вклад с классическими условиями для дальнейшего получения прибыли. Процентная ставка Альфа-Банка, сроки и минимальное внесение суммы зависит от установленных условий.

Выгодные вклады Альфа-Банка:

• «Линия жизни+»;
• «Победа+»;
• «Потенциал+»;
• «Премьер+».

Важно! При индивидуальном подборе вклада условия и ставки по депозитам Альфа-Банка могут отличаться.

Депозит «Линия жизни+» имеет срок в один год с минимальной суммой пополнения в 50 000 рублей. Дополнительные пополнения не предусмотрены условиями. Выплата Альфа-Банком процентов происходит ежемесячно. Открывая данный вклад, вы помогаете тяжело больным детям. Часть процентов перечисляется в благотворительный фонд.

Что касается вклада под названием «Победа+», то его существование направлено на постоянных клиентов. Минимальный денежный взнос 10 000 рублей. Пополняя счет на большие суммы можно получить очень хорошие выплаты процентов. Например, если совершить взнос в 5 млн. рублей, то ставка возрастет до 9 % годовых. Срок депозита 184 дня, начисленную прибыль можно снимать в любое время или же оставить для накоплений.

Важно! Если прибыль от процентов оставлять на счету, то будет происходить увеличение выплаты процентов. Решение всегда остается за клиентом.

Вклад «Потенциал +» больше похож на накопительный счет, так как имеет опции частичного снятия и внесения денежных средств. Для открытия требуется пополнение счета минимум на 10 тысяч рублей. если клиент желает снимать со счета денежные средства, то обязательно нужно оставлять положительный остаток от 5 тысяч рублей. сроки действия вклада варьируются от 92 до 1095 дней.

Денежный вклад «Премьер+» чем то напоминает предыдущую программу вклада, но без права на съем финансовых средств. Минимальный взнос для начала действия программы составляет 10 000 рублей. Последующие пополнения от 5 тысяч рублей.

Важно! Если клиент имеет подключенную программу Альфа-Клуб, то начисления процентов будут происходить по максимальной ставке Альфа-Банка – 8,3% в год. Сроки действия данного счета варьируются от 92 до 365 дней.

Способы открытия вклада в Альфа-Банке

Открытие вклада под проценты в Альфа-Банке возможно несколькими удобными способами.

1. С помощью Альфа-Клик. Этот способ очень удобный, не нужно выходить за пределы квартиры и ехать в офис по пробкам города. Нужно иметь доступ к данной опции, а именно быть клиентом банка.
2. С помощью звонка на горячую линию банка. Независимо от места нахождения клиента звонок бесплатный.
3. С помощью визита в клиентский офис Альфа-Банка.

Всю информацию по выгодным вкладам Альфа-Банка можно лицезреть на банковской веб-странице в интернете. Кроме того, предоставление Альфа-Банком калькулятора для подсчета будущей прибыли от вложений, является очень удобной опцией. Он расположен так же на сайте банка.

Лучшая дебетовая карта в Альфа банке

В Альфа-Банке можно бесплатно оформить расчётную карточку с массой преимуществ.

Вам доступны предложения с повышенным кэшбэком за АЗС, рестораны или сервисы «Яндекса», начислением бонусных миль, бескомиссионным снятием денег по всему миру. Какой карточный продукт лучше, вы узнаете из этой статьи.

Какую дебетовую карту Альфа-Банка лучше выбрать?

Наибольшей популярностью пользуются расчётные карточки, позволяющие вернуть часть расходов обратно на баланс.

Если вас интересует существенный кэшбэк за различные покупки, обратите внимание на «Альфа-Карту с преимуществами», CashBack, «Альфа-Карту Premium», NEXT MasterCard и «Яндекс.Плюс».

Получить бонусные мили за безналичный расчёт и обменять их на авиабилеты можно с помощью:

• Alfa Travel;
• Alfa Travel Premium;
• «Аэрофлот» World;
• «Аэрофлот» Black Edition.

Вы часто посещаете кафетерии и рестораны?

Заработать максимальный кэшбэк за данную категорию расходов можно по карточкам CashBack, «Яндекс.Плюс» и NEXT MasterCard.

Чтобы выбрать карточный продукт, соответствующий вашим ожиданиям, ознакомьтесь с основными характеристиками наиболее востребованных карт, выпускаемых Альфа-Банком. Детальная консультация предоставляется специалистом в банковском отделении и через call-центр.

Лучшая дебетовая карта Альфа-Банка с кэшбэком

Величина кэшбэка по «Альфа-Карте с преимуществами», «Альфа-Карте Premium» и CashBack зависит от совокупных расходов. Если за месяц вы тратите менее 10 000 рублей, рассчитывать на возврат части денег не получится.

Если вам нужна дебетовая карта, предоставляющая гарантированный кэшбэк за любые траты без требований к минимальной сумме, обратите внимание на «Яндекс.Плюс» и NEXT.

Ниже в таблице представлено сравнение дебетовых карт Альфа-Банка по основным характеристикам.

Карточный продукт

Проценты на остаток

«Альфа-Карта с преимуществами»

5% – за траты в избранных категориях; до 10% – за сервисы «Яндекса»; до 6% – за расчёт на travel.alfabank.ru; 1% – за иные расходы

5% – за кафе и кинотеатры

Для бесплатного обслуживания карточки необходимо выполнить условия, предусмотренные Альфа-Банком для конкретного тарифа.

Например, владельцы «Альфа-Карты с преимуществами» или CashBack должны тратить больше 10 000 рублей в месяц, а держатели NEXT – не меньше 5 000 рублей.

Если вы регулярно пользуетесь услугами «Яндекса», выберите карточку «Яндекс.Плюс» и получите бесплатную единую подписку на все сервисы.

Ежемесячно с вашего счёта будет списываться комиссия в размере 169 рублей. Если вы тратите больше 5 000 рублей в месяц, эта сумма вернётся в виде кэшбэка.

Плюс карты NEXT – возможность выбора персонального дизайна. Максимальная величина кэшбэка – не больше 2 000 рублей в месяц. Для его начисления вам достаточно ежемесячно тратить по 5 000 рублей. При выполнении этого условия банк также не будет списывать комиссию за обслуживание карточки.

Получать кэшбэк за все покупки можно по «Альфа-Карте Premium» и «Альфа-Карте с преимуществами». Минимальный процент – 1,5% – возвращается при расходах в пределах 10 000–70 000 рублей; максимальный – при большей сумме.

По премиальной карточке кэшбэк в размере 3% доступен при расходах более 100 000 рублей в месяц.

У вас есть автомобиль? Закажите CashBack, чтобы возвращать до 10% от суммы затрат на автозаправочных станциях. При посещении заведений общественного питания Альфа-Банк гарантирует начисление кэшбэка величиной до 5%, а за остальные расчёты – до 1%.

Какая дебетовая карта Альфа-Банка лучше для путешествий?

Вместо кэшбэка возможно начисление бонусных миль, обмениваемых на стоимость билета конкретного перевозчика.

Если вы часто пользуетесь услугами авиакомпаний альянса SkyTeam, закажите дебетовую карту «Аэрофлот» World или «Аэрофлот» Black Edition. Чтобы приобретать любые авиабилеты, оформите Alfa Travel Premium или Alfa Travel.

Чтобы узнать, в чём отличия перечисленных карточек, ознакомьтесь с приведённой таблицей.

Карточный продукт

Проценты на остаток

предоставление до 1,5 мили за каждые израсходованные 60 ₽, 1 $ либо 1 €

Alfa Travel Premium

предоставление до 2 миль за каждые потраченные 60 ₽, 1 $ либо 1 €

Какую бы пластиковую карточку вы ни выбрали, банк предоставит вам 1 000 миль за её активацию.

Количество начисляемых бонусов зависит от суммы покупок, совершённых в течение месяца. Чтобы получить больше миль, следует тратить не менее 70 000 рублей по карте Alfa Travel или «Аэрофлот» World и как минимум 100 000 рублей по премиальным карточкам Alfa Travel Premium и «Аэрофлот» Black Edition.

Владельцы Alfa Travel и Alfa Travel Premium могут оплатить бонусами билет любой авиакомпании.

Накопленные мили не сгорают до момента, пока вы не решите их потратить. Держателям премиальной карточки также доступна бесплатная страховка для выезда за рубеж.

Владельцы дебетовых карт «Аэрофлот» могут потратить накопленные мили:

• для улучшения класса обслуживания;
• для приобретения билета на рейсы компаний группы SkyTeam;
• для покупки услуг и товаров в рамках программы лояльности «Аэрофлот Бонус».

Первая премиальная карточка Alfa Travel Premium или «Аэрофлот» Black Edition обслуживается бесплатно. За дополнительные карты взимается сбор в размере 5 000 рублей, однако вы можете освободиться от его оплаты, например, поддерживая на всех счетах в Альфа-Банке остаточный баланс на уровне 3 000 000 рублей.

Для бесплатного обслуживания Alfa Travel и «Аэрофлот» World достаточно в течение месяца тратить больше 10 000 рублей.

При несоблюдении этого условия банк ежемесячно взимает комиссию в размере 100 рублей.

Какая карточка лучше для посещения баров, кафе и ресторанов?

Получить кэшбэк до 5% от суммы расходов в заведениях общественного питания можно по картам NEXT, «Яндекс.Плюс» и CashBack.

Чтобы определить, какой карточный продукт лучше выбрать в вашем случае, ознакомьтесь с таблицей.

Предложение банка

Условия возврата части покупок

ежемесячные расходы на сумму от 10 000 ₽

ежемесячные расходы на сумму от 5 000 ₽

Владельцам CashBack предоставляют три категории начисления кэшбэка.

По каждой из них можно получить до 5 000 рублей в месяц, а совокупно – не более 15 000 рублей (исключение – пакет услуг «Премиум»). Величина кэшбэка зависит от суммы расходов, совершённых в течение месяца.

Владельцам NEXT возвращается 5% от суммы ежедневных затрат в кафетериях, кинотеатрах и ресторанах. Достаточно тратить всего 5 000 рублей в месяц. В таком случае и обслуживание карточки будет бесплатным.

Если вы хотите получать кэшбэк за разные покупки без соблюдения требований о минимальных расходах, выберите «Яндекс.Плюс». Карточка всегда обслуживается бесплатно.

Чтобы за подписку на «Я+» не списывалась комиссия, достаточно ежемесячно тратить по 5 000 рублей и более. Преимущество этого карточного продукта – большое количество категорий повышенного кэшбэка.

Альфа банк: полный обзор

Альфа-банк — один из крупнейших банков России и самый крупный частный банк. Входит в основанную в 1989 году Альфа-группу, включающую ряд торговых сетей и еще три компании с брендом Альфа: Альфа Капитал, Альфа-форекс и Альфа Страхование. Банк начал свою историю с 20 декабря 1990 года, когда был организован как товарищество с ограниченной ответственностью. В конце 1992 года было открыто первое отделение в Москве, а еще через три месяца Альфа-банк становится членом ММВБ.

В сентябре 1995 года открывается представительство банка в Лондоне — к этому времени Альфа-банк уже входит в тройку лучших банков России. Летом 1997 года получает международные рейтинги: Moody’s (B1), Standard & Poor’s (B) and IBCA (BB-). Своевременно выполняет обязательства в летний кризис 1998 года, становится лучшим банком России в следующем году по версии Global Finance.

На начало 2000-х приходится время наиболее бурного международного развития банка: так, в 2000 году Альфа-банк презентует дочернюю компанию Alfa Securities, получившая британскую лицензию Securities and Futures Authority Ltd. (SFA). В этом же году журнал The Banker объявляет Альфа-банк «The Bank of the Year». В марте 2001 года открывается дочерняя компания в США Alfa Capital Markets (USA) Inc., которая регулируется американской национальной ассоциацией участников рынка ценных бумаг.

В октябре 2001 открывается банк в Нидерландах. В марте 2002 г. Альфа-Банк реализовывает систему интернет-трейдинга «Альфа-Директ», а через полтора года получает награду от JP Morgan Chase Bank (которая будет вручаться ему несколько лет подряд). В 2004 году число физических лиц — клиентов банка превышает за 1 млн. человек. Апрель 2006 — запуск интернет-банка «Альфа-клик»; банк достаточно уверенно проходит через мировой кризис.

Итого — на сегодня Альфа-банк является центром банковской группы «Альфа-банк», которая имеет филиалы в Казахстане, Украине, Белоруссии, представительства в Нидерландах, США, Великобритании и на Кипре. В рейтингах banki.ru по активам нетто Альфа-банк занимает 7 место в России. Прямыми акционерами Альфа-банка являются российская компания ОАО «АБ Холдинг», владеющая более 99% акций банка, и кипрская «ALFA CAPITAL HOLDINGS (CYPRUS) LIMITED», в распоряжении которой менее 1% акций. Текущий кредитный рейтинг Альфа-банка по международной шкале можно увидеть здесь: https://alfabank.ru/about/awards/ratings/

Не менее важно и то, что Альфа-банк входит в перечень системно значимых кредитных организаций , некоторое время назад утвержденных Центробанком РФ. В данный момент в список входит 10 банков, на долю которых приходится более 60% совокупных активов российского банковского сектора. Говоря простыми словами, платежеспособность и устойчивость именно этих банков является для государства приоритетной задачей:

Альфа-банк — это универсальный банк с хорошо развитой сетью филиалов по всей России, который представлен во всех сегментах банковского рынка. В силу своих масштабов банк включает целый конгломерат различных компаний, сервисов и услуг, в которых достаточно легко запутаться. В Альфа-банке представлены как чисто банковские, так и брокерские услуги; есть различные инвестиционные возможности, выход на валютный рынок — и даже сервис накопительного страхования. Поговорим обо всем более подробно.

Кредитные и банковские карты

У банка просто огромный выбор кредитных и дебетовых карт. В сфере кредитования у банка можно выделить три основных направления :

Кредиты на любые цели

Автокредиты

Ипотечное кредитование (несколько программ)

Кроме того, у Альфа-банк имеются :

• Кредитные карты с 100 днями беспроцентного обслуживания
• Карты с накоплением бонусов и скидками
• Cash-back с возвратом до 10% от суммы покупок
• Кредитная карта Альфа-банк путешественников с накоплением миль
• Железнодорожные и авиационные карты
• И другие возможности

Одних только привязанных к РЖД карт у Альфа-банка насчитывается шесть видов (три дебетовые и три кредитные). К примеру, совершая покупки по карте «РЖД Бонус», вы копите баллы программы, чтобы обменять их на премиальные поездки в поездах дальнего следования и «Сапсан». Получить можно от 1 до 2 баллов за каждые потраченные 30 рублей, стоимость билета начинается от 4000 баллов — подробности можно найти на сайте https://rzd-bonus.ru .

Карт, привязанных к компании S7 Airlines (программа S7 Priority) и Аэрофлот, у банка еще больше. Бонусными милями с карт Аэрофлота можно, например, оплачивать полеты по всему миру с этой компанией, а также ряда других авиаперевозчиков из сервиса Sky Team: https://www.skyteam.com . В том же сервисе ими можно бронировать отели и брать в прокат автомобили. Расчет миль можно увидеть, кликнув на сайте Альфа-банка по выбранной карте и прокрутив страницу вниз (есть не у всех видов карт):

Например, при расчете карточкой Аэрофлота за каждые 30 рублей в зависимости от тарифа можно получить от 1 до 1.75 мили. Найти свое направление и посмотреть его стоимость можно на сайте www.alfamiles.com . На сайте есть удобная сортировка по авиакомпаниям, пересадкам, а также по цене билета. Тем не менее стоит иметь в виду, что налоги и сборы оплачиваются отдельно, а некоторое число миль списывается за процесс заказа.

Возьмем конкретный пример: предположим, у владельца карты есть цель слетать в отпуск в Прагу из Москвы. На такой маршрут требуется около 25 000 миль. С картой Аэрофлота «Standard» для этого нужно потратить 750 000 рублей, с картой «Black Edition» (кредитной) — чуть более 400 000. Т.е. при ежемесячных тратах в 50 000 рублей можно уложиться за срок от 8 до 15 месяцев, обеспечив себе годовой отпуск. При подключении бесплатного накопительного счета «Аэроплан» можно на остаток этого счета дополнительно получать 1 милю за каждые 120 рублей (в других валютах — 20 долларов или 18 евро).

Карта с cash-back предполагает возврат 10% при оплате на любых заправках и 5% — при использовании в кафе и ресторанах. Сумма, правда, не безлимитная — до 36 000 рублей в год. Кредитный лимит карты — до 300 000 рублей. Разумеется, представлен и большой набор классических кредитных карт Mastercard и Visa, в каждой из которых есть услуга 100 дней без процентов по кредиту на покупки и снятие наличных. Годовое обслуживание такой карты колеблется от 1000 рублей у классического тарифа до 5000 р. у Platinum.

Процентная ставка по кредиту при этом одинакова и выпуск карт в обоих случаях бесплатен; но на классическом тарифе заметно выше комиссия за снятие наличных (5.9 против 3.9%), а также в три раза меньше лимит снятия. Альфа-банк предоставляет и разнообразные по назначению и набору услуг дебетовые карты, которыми можно свободно пользоваться вне пределов страны.

Есть, например, варианты с М.Видео и Amway, накапливающие бонусы для покупки товаров в этих компаниях. Есть даже уникальные услуги: например, выпуск карты с фото по вашему желанию или не имеющая российских аналогов кредитно-дебетовая карта (два в одной) с годовым обслуживанием в 2500 рублей.

Карты обеспечивают постоянную возможность пользоваться всеми банковскими услугами, в том числе и удаленно, через интернет-банк «Альфа-Клик» или через новую систему дистанционного обслуживания «АЛЬБО Альфа-банк». С карт также предоставляется информация по текущим платежам и остаткам на счетах. Вообще кредитная карта отличается от дебетовой предоставлением дополнительного лимита (кредита), хотя сегодня имеется достаточно похожих на кредитки дебетовых карт с овердрафтом. Разница заключается в том, что последние обычно зарплатные, кредитный лимит у них меньше, нет льготного периода и требуется полное погашение задолженности.

В представленном обилии карт поначалу очень легко потеряться — поэтому на сайте сделан специальный сервис, который позволяет выбрать нужную в соответствии со своими запросами:

Источник https://alfab.ru/vklady/

Источник https://oformitcredit.ru/karty/luchshaya-debetovaya/

Источник https://investprofit.info/alfa-bank/