Мили от Альфа-Банка: порядок начисления, проверка количества, способы потратить мили

Карта Travel от Альфабанка для путешествий — вся правда про мили

Дебетовые карты от Альфбанка для путешественников неплохие, что обычная, что Премиум. Выглядят в чем-то даже более привлекательно, на мой взгляд, чем кредитные, хотя обычно бывает все наоборот. Я сам себе думаю заказать Премиум карту, чтобы получать 5% кэшбек, собственно, ради него все и нужно. Ну, и чтобы Priority Pass был, хотя с ним уже сложнее, не самое лучшее предложение. Но обо всем по порядку.

Сводная таблица

За что не люблю Альфабанк, так это за то, что они скрывают комиссии и разбрасывают свои тарифы по разным страницам. Черт ногу сломит порой. Но ничего, я во всем разобрался, делюсь теперь с вами. Надеюсь, у меня понятнее получится рассказать о том, что за продукт предлагает Альфа для путешественников.

Сразу скажу, получить хорошие условия по тревел картам Альфабанка далеко не для всех. А минимальные условия сопоставимы со многими другими банками. Поэтому, каким образом данная карта получила награду в 2018 году, как лучшая для путешественников, вопрос. Так скажем, не массовый продукт.

Priority Pass и медицинска страховка идут только к Премиум карте.

Подробные условия

Дебетовая карта Alfa Travel, обычная

Условия бесплатного обслуживания и кешбека в 2% выполнить очень легко большинству путешественников (я бы сказал, всем). Поэтому, прежде всего, стоит рассматривать эту карточку у Альфабанка, если нет еще никаких других карт для путешествий (и надо с чего-то начать), а более сложные условия выполнить не получается. По сути бесплатная карта, но с кэшбеком.

Снятие наличных заграницей: Бесплатно, если сумма на счетах от 30 000 ₽ или сумма покупок по картам от 10 000 ₽ в месяц..

Годовое обслуживание: Бесплатно.

Дебетовая карта Alfa Travel, Premium

Самая выгодная карта из всей линейки, оформляется в рамках пакета Премиум. Но по ней сложнее всего выполнить все условия для бесплатного обслуживания и проходов в бизнес-залы. Плюшек тоже больше всего: повышенный кэшбек на билеты/отели/покупки, страховка на всю семью, Priority Pass. Кэшбек сразу на все и чтоб выше 2-3% сейчас очень редко встречается, поэтому неудивительно, что тут полно условий.

Данную карту имеет смысл делать тем, кто тратит в месяц больше 100 тыс руб и готов держать в Альфе 1.5 млн руб. Или же, кто готов просто держать 3 млн. В этих случаях получается довольно хорошее предложение.

Снятие наличных заграницей: бесплатно.

10 лет по 16 часов в сутки я делал путеводители. В 2021 меня почти убил инсульт. Я выжил, но борюсь с параличом.

Буду признателен за донат. Можно перевести 200 руб, 500 руб, 1000 руб, 1500 руб или 2000 руб.

Медицинская страховка: 150 тыс евро на всю семью с включенными Экстремальным спортом и Алкоголем. Вписать можно законных супругов, детей, родителей. Все они должны сопровождать владельца карты. На них покрытие будет 35 тыс евро.

Priority Pass: к пакету Премиум предоставляются лимиты на проходы. 2 прохода в месяц — если средний остаток по счетам от 3 млн.руб или средний остаток от 1,5 млн руб + траты 100 тысяч руб/мес по дебетовым картам. 4 прохода в месяц — если средний остаток от 6 млн.руб или средний остаток от 3 млн руб. + траты 200 тысяч руб/мес по картам. Без ограничений — если остатки от 12 млн. Спутников можно проводить в рамках лимита проходов.

Годовое обслуживание: 0 руб, но карта входит в пакет Премиум, стоимость второй и последующих премиум карт 5000 руб/мес. А вот бесплатность пакета Премиум можно обеспечить выполнением одного из условий: остаток от 1.5 млн руб + траты 100 тысяч руб/мес по картам, остаток от 3 млн руб (включая инвестиции), заработная плата поступающая на счет от 400 тыс руб. Иначе пакет Премиум стоит 2990 руб/мес.

Кредитная карта Alfa Travel, обычная

Кредитка с недорогим обслуживанием, дает кешбек 2%. Вполне можно ее оформить, никаких замороченных условий, плати годовую комиссию и получай свои мили. Середнячок такой.

Годовое обслуживание: 1490 руб (без пакета услуг) и 990 руб (с пакетом) за карту с 2% кешбека. Как вариант, если нужна именно кредитная карта, то заказать известную кредитку 100 дней.

Как пользоваться

Самый главный минус карт Альфа Тревел — кэшбек начисляется милями (1 миля = 1 рубль), а не деньгами. И эти мили можно потратить только на travel.alfabank.ru на покупку билетов (авиа и ЖД) и отели. Авиабилеты предоставляет Aвиaкacca, отели Островок, цены идут с накруткой. Но все зависит от направления, иногда разница небольшая. В любом случае более высокая цена уменьшает выгодность карт не сильно.

Пример. Вы накопили 20 тыс руб за счет кешбека 5% по Альфе (это траты 400 тыс руб). С карточкой Тинькофф AllAirlines (кешбек 2%) вы накопили бы с таких же покупок всего 8 тыс руб. Но накрутка цены на билеты/отели в travel.alfabank небольшая. Допустим, авиабилет будет стоить в travel.alfabank 20 тыс руб, а в другом сервисе 17 тыс. Кешбека с Альфы хватит на покупку, кешбека с Тинькофф даже по меньшей цене не хватит никак.

На travel.alfabank.ru нужно покупать билеты/отели только за накопленные мили. Кроме тех случаев, когда цена у них плюс минус такая же, как и везде. По сути карточки Альфа нужны ради кэшбека на все покупки, а не ради кэшбека за билеты/отели.

Выводы

Карты нужны, прежде всего, для трат. Чем большее тратите, тем они выгоднее. Наиболее выгодно пользоваться картой в России для постоянных трат, чтобы накопить миль.

Альфабанк берет комиссию 3%, когда вы платите картой в валюте. Поэтому, получая кэшбек 3% (возьмем такую карту для сравнения), вы им всё компенсируете. С картой AllAirlines от Тинькофф такая же история, там кешбек 2% и комиссия 2%, взаимозачет. В путешествии Альфа 3% и Тинькофф 2% равнозначны. Но карта Альфабанка (если у нее кешбек 3-5%) выходит выгоднее для трат в России, чем Тинькофф.

Если у вас есть лишние деньги, которые нужно хранить на депозите или в инвестициях (они тоже учитываются), то положить их в Альфабанке вполне себе хорошая идея. Надежный банк, с которым ничего не случится. Таким образом, можно будет выполнить условия бесплатного обслуживания и получить плюшки в виде кэшбека 5% и Priority Pass.

Выбрать страховку сложно, поэтому вам в помощь — мой ТОП страховок в Азию. Я постоянно читаю форумы и сам пользуюсь страховками. Из опыта, лучше всего покупать в Polis812. Принимаются российские карты.

Большая база отелей есть на Яндекс.Путешествиях. Кешбек 10-30% баллами Яндекс. Также нужно проверить цены на русской копии букинга Островке. Везде принимаются российские карты.

Мили от Альфа-Банка: порядок начисления, проверка количества, способы потратить мили

Альфа-Банк для своих новых и постоянных клиентов разработал новую программу под названием «Alfa Miles». В ней могут принять участие физические лица, оформившие дебетовый или кредитный пластик. Держатели карт могут потратить накопленные мили от Альфа-Банка при оплате билетов/талонов, аренде автотранспортных средств, внесении платежей по страховке и другим направлениям в сфере туризма.

Что такое «Alfa Miles» от Альфа-Банка

Клиенты финансового учреждения могут оформить дебетовую/кредитную карточку «Alfa Miles» в нескольких вариациях:

1. «Classic».
2. «SignatureLight».
3. «Signature».

Держатели такого пластика могут накапливать мили во время проведения безналичных расчетов. Им предоставлена возможность в онлайн-режиме отслеживать все транзакции, проверять даты и суммы переводов. Осуществлять перечисления они могут посредством специальных приложений, например, мобильного либо интернет-банкинга. Если физическим лицам удастся в большом количестве накопить мили, они смогут их в подходящий для себя момент потратить.

Банковское учреждение для первых десяти тысяч клиентов, оформивших акционные дебетовые/кредитные карточки, дарит в качестве бонуса 5000 миль. При совершении первого приобретения, а также при дальнейших расчетах по безналу на бонусный счет клиентов будет зачисляться 1-1,75 мили с каждых 30 рублей. Если в дальнейшем клиенту не будет хватать баллов-бонусов для оплаты услуг туристической направленности, то он сможет докупить их в любом количестве.

Основные преимущества

Акционные карточки Альфа-Банка обладают большим количеством преимуществ, к которым следует причислить:

1. Держатели пластика не привязываются к конкретным авиакомпаниям, поэтому могут тратить накопленные мили при покупке билетов/талонов на любые рейсы.
2. Физические лица могут получать бонус-баллы практически за любые расходные операции, которые осуществлялись по картам.
3. Десять тысяч клиентов, оформивших акционный пластик, получили в подарок от финансового учреждения по 5000 миль.
4. При совершении первой покупки физическим лицам будет начислено 500-1000 баллов.
5. Если клиенту не хватит баллов-бонусов для оплаты услуги туристического плана, он сможет докупить недостающее количество миль. Для этого физическому лицу необходимо зарегистрировать на ресурсе финансового учреждения индивидуальный аккаунт и в нем провести операцию.
6. Туристические компании, которые являются партнерами Альфа-Банка, предоставляют держателям акционного пластика скидки – до 10%.
7. Держатели пакета «Максимум+» могут обналичивать деньги без комиссии, посещать бизнес-залы Priority travel, оформлять страховые полисы на время своих туристических поездок.

Мили по акционным карточкам не начисляются при обналичивании средств через банкоматы и кассы финансового учреждения. Также бонус-баллы не будут начисляться при переводах денег с пластика на пластик. Не удастся накопить мили тем физическим лицам, которые выводят с карточек деньги на электронные кошельки.

Виды мильных карт

Сегодня российские граждане могут оформить в Альфа-Банке дебетовые и кредитные карточки, принимающие участие в акционном продукте:

1. Дебетовый пластик. «Classic» – каждому клиенту начисляется 500 миль в качестве приветствия. По пакету «Оптимум» предусмотрено годовое обслуживание в размере 599 руб. За накопленные бонус-баллы можно приобретать ж/д и авиабилеты/талоны, трансфер, бронировать отели. Собственникам карточек начисляется по одной миле за каждые израсходованные 30 рублей (0,8 евро/1 доллар). «Signature Light» – держателям пакета «Комфорт» нужно будет ежегодно вносить абонплату в размере 3 500 руб. По пластику доступна страховка путешественника, покупка авиа- и ж/д билетов/талонов, трансфер и гостиничные комплексы. Физическим лицам будет начисляться за каждые израсходованные 30 руб. (1 доллар/0,8 евро) по 1,5 мили. «Signature» – оформив премиальный пакет «Максимум+», физическим лицам не придется платить абонплату. Им позволено без комиссии обналичивать средства за рубежом, покупать за мили ж/д и авиабилеты/талоны, трансфер, оформлять бронь на гостиничные номера. Карточка мгновенно привязывается к открытому счету в рублях, долларах и евро.
2. Кредитный пластик. «Classic» – по карточке предусмотрен лимит не более 300 000 рублей. В подарок от финансового учреждения предоставляется 500 миль. За пользование кредиткой клиент должен будет платить минимум 990 руб. в год. В течение 60 суток можно пользоваться заемными средствами бесплатно (снятие денег в банкоматах и кассах, оплата товаров по безналу и в торговых сетях). Годовая процентная ставка зафиксирована на уровне 23,99%. При расходовании каждых 30 рублей (0,8 евро/1 доллара) будет начисляться по 1 миле. «Signature Light» – по этому виду кредитки предусмотрен лимит до 300 000 рублей, консьерж-сервис. Клиентам банковское учреждение дарит в качестве приветствия 1000 миль. Размер абонплаты составляет 2 490 руб. В течение 60 дней действует грейс-период, во время которого можно пользоваться деньгами бесплатно. Годовая процентная ставка стартует с 23,99%. За каждые потраченные 30 рублей (1 доллар/0,8 евро) начисляется 1,5 мили. «Signature» – при оформлении кредитки на бонусный счет автоматически будет начислено 1000 миль. Физическим лицам придется платить за годовое обслуживание от 4 990 руб. По пластику доступен консьерж-сервис, 60-дневный льготный период, лимит до 1 000 000 руб. Годовая процентная ставка стартует с 23,99%. За каждые потраченные 30 рублей (один доллар/0,8 евро) будет начисляться 1,75 мили.

Условия использования и начисления миль

Процесс начисления баллов-бонусов напрямую зависит от типа акционной карточки. Расчет миль осуществляется по определенной схеме: за каждые 30 потраченных рублей будет зачисляться на бонусный счет 1-1,75 балла. Срок действия миль составляет три года. Если по истечении этого времени физ. лицо не потратит накопленные баллы, они автоматически «сгорят».

Бонус-баллы по акционным карточкам не будут начисляться при проведении таких финансовых операций:

• обналичивание денег;
• проведение переводов и банковских транзакций;
• участие в азартных играх;
• комиссии/проценты (дополнительные) банка;
• операции с электронными кошельками;
• оплата сделок коммерческого назначения;
• отмененные финансовым учреждением операции.

Тарифы

За пользование акционным пластиком банковское учреждение взимает плату, размер которой напрямую зависит от вида карточки:

Как стать участником программы

Чтобы стать участником акционной программы, позволяющей накапливать и в дальнейшем расходовать мили, физическому лицу следует оформить дебетовый или кредитный пластик серии «Signature Light», «Signature», «Classic». Такие карточки выдаются на следующих условиях:

1. Претендентом на получение бонусного пластика может стать любой российский гражданин, которому на момент подачи заявки исполнилось 21 год.
2. Дебетовые карточки бонусной серии можно задействовать для получения заработной платы, социальных выплат, проведения повседневных расчетов.
3. Для получения кредитного пластика претенденту необходимо предъявить, помимо гражданского паспорта и идентификационного налогового номера, справку о доходах по форме 2-НДФЛ. Сумма ежемесячного дохода физического лица не должна быть менее 9 000 рублей. Также придется доказать факт официального трудоустройства, предоставив финансовому учреждению копию трудовой книжки, в которой стоит отметка о последнем официальном месте трудоустройства (стаж – не менее трех месяцев). Для повышения шансов на получение более крупного кредитного лимита можно предъявить документ, подтверждающий право собственности на автотранспортное средство, страховой полис ДМС.
4. Процесс оформления акционной карточки предусматривает всего несколько шагов. Для получения дебетового пластика достаточно подать заявку на официальном ресурсе Альфа-Банка либо при индивидуальном посещении ближайшего офиса финансового учреждения. Претенденту достаточно иметь гражданский паспорт и идентификационный налоговый номер. После оформления анкеты-заявки сотрудник банка сообщит клиенту, когда он сможет забрать свою карточку. Процедура получения кредитного пластика предусматривает подачу заявки, которая будет рассматриваться аналитическим отделом в течение 1-2 суток. После получения одобрения физ. лицо с пакетом справок должно прийти в офис/отделение Альфа-Банка и подписать договор.

Способы проверить количество накопленных миль

Чтобы проверить мили на карте, физ. лицо может зайти в индивидуальный аккаунт, зарегистрированный на официальном ресурсе Альфа-Банка. Если у него нет своего аккаунта, ему следует пройти несложную регистрационную процедуру. Для этого в специальную форму необходимо ввести некоторые персональные данные. Для прохождения регистрационной процедуры достаточно таких сведений:

1. ФИО и другие личные данные.
2. Адрес электронки.
3. Данные о карточке (она должна быть подключена к акционному продукту).
4. Номер личного телефона.
5. В процессе регистрации физическому лицу необходимо придумать пароль, который в дальнейшем придется вводить при входе в индивидуальный аккаунт.

Чтобы узнать, сколько есть миль на карте, клиент Альфа-Банка может обратиться на «горячую линию». Для этого следует набрать бесплатный номер +7 (495) 788-88-78. Физ. лицо получит информацию только после проведения идентификации его личности. Для этого оператору придется сообщить ФИО и кодовое слово, которое было указано при оформлении договора.

Важно! Если владелец дебетового и кредитного пластика ежемесячно совершает незначительные покупки, то ему не удастся накопить большое количество миль. Чтобы скопить достаточное количество баллов-бонусов, ему следует тратить не менее 10 000 рублей в мес. безналичным способом.

Для проверки скопленных баллов-бонусов физические лица могут задействовать и другие способы:

1. Клиент должен лично обратиться в ближайший офис/отделение финансового учреждения с паспортом. После идентификации его личности сотрудник сделает выписку, в которой будут расписаны даты и суммы всех начислений.
2. Получить информацию о количестве скопленных миль можно в банкомате/терминале Альфа-Банка. Для этого надо вставить в специальный разъем пластик, ввести свой ПИН-код, выбрать в меню соответствующий раздел.
3. Физ. лицо может отправить СМС на бесплатный номер «2265».
4. Держатель акционной карточки может набрать на телефоне комбинацию «142# кнопка вызова».
5. Для получения сведений о скопленных баллах/бонусах можно задействовать мобильное приложение.

Как выгодно потратить мили

После того как физ. лицо Альфа-Банка накопит по акционному пластику мили, оно сможет их потратить следующим образом:

1. Оформление брони на номера в гостиничных комплексах, расположенных в любых странах мира.
2. Закупка билетов/талонов на самолет по всевозможным направлениям.
3. Оформление в аренду автотранспортного средства как на территории Российской Федерации, так и за ее пределами.
4. Покупка ж/д билетов/талонов на поезда, курсирующие по России, на аэроэкспрессы, перемещающиеся по Москве.
5. Внесение платежей по страховому полису.
6. Оплата услуг, которые на данный момент доступны для физ. лиц, оформивших акционный кредитный/дебетовый пластик.

Держатели таких карточек могут при оплате услуг задействовать мили полностью либо частично. Также банковское учреждение в рамках программы позволяет докупать недостающее количество баллов-бонусов.

Дебетовые карты с милями в Альфа-Банке

Банковские карты Альфа-Банка с милями — возможность копить бонусы от авиакомпаний, начисляемых за покупку авиабилетов. Выберите карту для начислений миль и оставьте онлайн-заявку.

• Дебетовые карты Альфа-Банка
• Дебетовые карты других банков
• Отзывы о дебетовых картах Альфа-Банка

Бесплатный трансфер в аэропорт.

Отдых перед полетом в бизнес-залах Priority Pass.

Персональный помощник готов 24/7 решить любые вопросы, связанные с путешествиями и планированием досуга.

Начисление миль за каждые 60 руб.:

• 1,5 мили на всё до конца месяца с даты активации;
• 1,1 мили при сумме покупок по карте от 10 тыс. ₽ в месяц;
• 1,5 мили при тратах по карте от 100 тыс. ₽ в месяц.

Максимальная сумма операции для расчета миль ─ 50 000 руб. Для операции, сумма которой равна или больше указанной максимальной суммы, мили рассчитываются на сумму, равную максимальной сумме, при этом сумма превышающая максимальную сумму для целей расчета миль не учитывается.

На что тратить мили?

• Бесплатный билет на полеты по всему миру с Аэрофлотом и 19 авиакомпаниями альянса SkyTeam.
• Используйте мили для повышения класса обслуживания.
• Товары и услуги в различных категориях программы Аэрофлот Бонус.

Комиссия за снятие наличных будет списана и возвращена на счет до конца следующего месяца при выполнении критериев бесплатности: покупки от 10 000 руб. или остатки от 30 000 руб. Комиссии списанные в первые два месяца будут возвращены на счёт до конца следующего месяца.

• Бронирование отелей на travel.alfabank.ru – до 13 миль;
• Покупка ж/д билетов на travel.alfabank.ru – до 8 миль;
• Покупка авиабилетов на travel.alfabank.ru – до 6 миль;
• Покупки по карте – до 3 миль.

Дополнительные привилегии:

• Фитнес-абонемент, Чекап здоровья, Скидки на спортивное питание.
• Премиальное обслуживание – персональный менеджер, выделенная телефонная линия, приложение «ГПБ-Консьерж».
• Газпромбанк Инвестиции – стабильный надежный брокер.
• Надбавки по вкладам для премиальных клиентов.
• 2 программы привилегий на выбор – Комфорт в путешествиях и программа Спорт

Программа лояльности на выбор по премиальной карте:

— «Кешбэк»:

• 15% ⎯ при покупках от 150 000 ₽ в месяц;
• 10% ⎯ при покупках от 75 000 до 149 999 ₽ в месяц;
• 7% ⎯ при покупках от 15 000 до 74 999 ₽ в месяц;
• 1% ⎯ на остальные покупки.

— «Понятный кешбэк». Получайте кешбэк 1,5% за все покупки по карте.

— «Процент+». Возможность получать дополнительный доход по накопительному счету «Трать и копи» и вкладам «Корпоративный» и «Копить» при совершении покупок по карте.

По накопительному счету:

• +3% годовых ⎯ при покупках по карте от 15 000 ₽;
• +4% годовых ⎯ при покупках по карте от 50 000 ₽;
• +5% годовых ⎯ при покупках по карте от 100 000 ₽.

• +0,5% годовых ⎯ при покупках по карте от 15 000 ₽;
• +1% годовых ⎯ при покупках по карте от 50 000 ₽;

Вознаграждение рассчитывается от максимального совокупного остатка (суммы остатка на накопительном счете и на вкладах в течение календарного месяца) – не более 1,5 млн ₽ при покупках до 99 999,99 ₽ и не более 10 млн ₽ при покупках от 100 тыс. ₽.

— «Мили». Накопленные мили можно потратить на ж/д и авиабилеты, оплату отелей на сайте gazprombank.onetwotrip.com из расчета 1 миля = 1 ₽.

• до 11 миль за покупки на gazprombank.onetwotrip.com;
• 5 миль – при покупках от 150 000 ₽ в месяц;
• 4 мили – при покупках от 75 000 до 149 999 ₽ в месяц;
• 3 мили – при покупках 15 000 до 74 999 ₽ в месяц.

-«Аэрофлот Бонус». Копите мили и используйте их для оплаты билета авиакомпаний альянса «SkyTeam», улучшение класса обслуживания на борту самолета или обменивайте на товары и услуги компаний-партнеров программы «Аэрофлот Бонус».

• 2,5 миль за каждые 100 ₽ – при покупках от 150 000 ₽ в месяц;
• 2 мили за каждые 100 ₽ – при покупках от 75 000 до 149 999 ₽ в месяц;
• 1,5 мили за каждые 100 ₽ – при покупках 15 000 до 74 999 ₽ в месяц.

Максимальная сумма покупок для расчета миль в любой категории – 600 000 ₽, максимальная выплата миль в месяц – 30 000 ₽.

Источник https://life-trip.ru/karta-travel-ot-alfabanka-dlya-puteshestvij-mili/

Источник https://yur-gazeta.ru/ekonomika/mili-ot-alfa-banka-poriadok-nachisleniia-proverka-kolichestva-sposoby-potratit-mili.html

Источник https://bankiros.ru/bank/alfabank/debit-cards-mili