Привет, Америка! Почему торговать на американских площадках лучше с «БКС Мир инвестиций»

Содержание

Как торговать акциями США

На Московской бирже представлены 264 акции от 213 эмитентов. А на Санкт-Петербургской бирже торгуется около 1600 акций иностранных компаний. Покупка зарубежных акций дает широкие возможности по поиску инвестиционных идей и диверсификации портфеля по отраслям и эмитентам. Вложения в валюте позволяют защитить капитал от обесценения рубля и инфляции.

Торговля акциями зарубежных компаний, по сути, идентична инвестициям в бумаги российских эмитентов за некоторыми исключениями. Об этих исключениях и пойдет речь в данном материале.

NYSE или Санкт-Петербургская биржа?

Акциями США можно торговать непосредственно на американских торговых площадках NYSE, NASDAQ и NYSE MKT/Arca (AMEX) или на Санкт-Петербургской Бирже (далее: Биржа СПБ).

При прямом выходе на американский рынок инвестор получает доступ к 3 500 ликвидным инструментам. На Бирже СПБ их всего около 1 600. Однако этим преимуществом могут воспользоваться только квалифицированные инвесторы. Для всех остальных список инструментов на сравниваемых площадках будет примерно одинаков.

Оборот торгов на американских биржах несопоставимо выше, чем на Бирже СПБ. Поэтому инвесторам с крупным капиталом будет проще найти необходимую ликвидность непосредственно на рынке США.

Комиссионные расходы на сравниваемых площадках зависят от конкретного тарифного плана. Как правило, доступ на американские биржи обходится чуть дороже, хотя в некоторых случаях разницы может не быть.

Бумаги на Бирже СПБ могут быть куплены на ИИС с сохранением всех полагающихся вычетов. На зарубежных площадках этого сделать нельзя. В качестве торгового терминала можно использовать привычный QUIK или приложение БКС Мир инвестиций.

Таким образом, начинать знакомство с акциями США и Европы удобно через Санкт-Петербургскую биржу.

Расписание торгов

Торги на Бирже СПБ в течение дня разбиты на 3 сессии:

Утренняя дополнительная сессия с 7:00 до 10:00 по МСК
Основная сессия с 10:00 до 19:00 по МСК
Дополнительная сессия с 19:00 до 01:45 следующего календарного дня по МСК

Подробное расписание торгов можно посмотреть на сайте биржи.

Торги на американских биржах NYSE, NASDAQ и NYSE MKT/Arca (AMEX) также разделены на 3 сессии. Указаны часы торгов в зимнее время. В летний период торги смещаются на 1 час назад:

Премаркет с 12:00 до 17:30 по МСК
Основная сессия с 17:30 до 00:00 по МСК
Постмаркет с 00:00 до 04:00 следующего календарного дня по МСК.

Валютные и рублевые остатки

Покупать американские акции удобно в рамках услуги единый брокерский счет (ЕБС). Это значит, что после внесения средств на брокерский счет инвестору не нужно специально переводить средства между торговыми площадками (Московская биржа, Биржа СПБ, международные рынки). Он может просто выбрать интересующую бумагу и совершить сделку.

Но следует помнить, что американские бумаги торгуются в долларах США. При покупке такой акции не всегда происходит автоматическая конвертация валюты. Это значит, что если на счете будет недостаточно долларов для покупки, то акция может быть куплена за счет кредитного плеча. Это может привести к незапланированным расходам.

Стоит также помнить, что налоги и некоторые комиссионные расходы списываются только в рублях. Если рублей на счете недостаточно, то брокер может отклонить заявку или вовремя не удержать налоги и инвестору придется уплачивать их в ФНС самостоятельно. Необходимо помнить об этих нюансах и следить за рублевыми и валютными остатками на счете.

Ввод и вывод денежных средств с брокерского счета в евро или долларах США может облагаться комиссией. Обязательно обращайте внимания на такие условия при выборе тарифа.

Налоги

Подробные условия по налогам обязательно уточняйте у своего финансового советника, на горячей линии или обратитесь в ФНС. Информация ниже имеет исключительно ознакомительный характер и не является исчерпывающей.

Налоговая декларация. Если с доходов от операций с иностранными ценными бумагами налоговым агентом не был удержан налог или был удержан частично, то это не освобождает инвестора от необходимости самостоятельно декларировать такой доход и уплачивать все причитающиеся налоги в соответствии с законодательством.

Справка W-8 BEN. Если вы не являетесь резидентом США, то можно подписать у брокера эту справку. Без нее с дивидендов по американским акциям будет удерживаться налог по ставке 30%. С подписанной справкой эта ставка будет установлена в соответствии с резидентским статусом инвестора. Для налоговых резидентов России это 10%. При этом разницу между удержанными 10% и ставкой налога, установленной российским законодательством, необходимо будет доплатить в ФНС самостоятельно.

Налог с валютной переоценки. Поскольку налоги рассчитываются в рублях, доход от валютной переоценки облагается налогом. Например, если вы купили акцию за $10 и продали за $10, но за это время официальный курс ЦБ USD/RUB вырос с 65 до 75 руб., то в рублях вы получили доход 10 * (75 — 65) = 100 руб., с которого необходимо уплатить налог.

Право собственности на иностранные акции

Для учета иностранных ценных бумаг, купленных на Бирже СПБ после 28.11.2019 г., клиенту открывается счет в расчетном депозитарии «Бэст Эффортс Банк» и далее бумаги учитываются в Депозитарной трастовой и клиринговой корпорации США (DTCC).

Биржа, брокер и депозитарий находятся в российском правовом поле и регулируются ЦБ, а это значит, что при покупке акций на Бирже СПБ инвестор защищен российским законодательством.

Языковой барьер

Информация по акциям США в основном представлена на английском языке. Онлайн-переводчики Яндекс и Google помогают в преодолении языкового барьера, но некоторые специальные термины будут не под силу даже им. Начинать изучать компании лучше с тех отраслей, с которыми вы уже успели познакомиться на российском рынке и по контексту сможете понять смысл и значения отдельных терминов в пресс-релизах и аналитических материалах.

Некоторые российские эмитенты публикуют отчеты и на русском, и на английском языках. Сравнивая их между собой можно довольно быстро освоить базовые финансовые термины, такие как revenue/sales (выручка), net income/profit (чистая прибыль), production/output (производство) и другие. Проще всего будет с показателем EBITDA — он одинаков везде.

Много полезной информации по акциям США на русском языке можно найти на портале БКС Экспресс по тегам #мировые рынки и #рынок США, а также по тегам отдельных популярных американских компаний.

БКС Мир инвестиций

Привет, Америка! Почему торговать на американских площадках лучше с «БКС Мир инвестиций»

Сейчас мы наблюдаем возросший интерес к американским бумагам – обороты наших клиентов на Санкт-Петербургской бирже, где обращаются наиболее ликвидные иностранные инструменты, выросли более чем в 4 раза за последний год.

С чем это связано?

На фоне низких ставок по депозитам, инвесторы ищут альтернативные способы сбережения и приумножения своих накоплений. А инвестиции в американские ценные бумаги позволяют сформировать портфель с потенциально более высокой доходностью. Также инвесторы интересуются различными секторами американской экономики, чтобы диверсифицировать свои страновые риски.

А для тех, кто еще только задумывается о торговле на американских биржах, мы расскажем какие возможности открываются для клиентов «БКС Мир инвестиций»:

1. Мы даем доступ к максимальному числу американских площадок – NYSE, NASDAQ, NYSE MKT/Arca (AMEX). Они входят в Единый брокерский счет, о его преимуществах можно прочитать здесь.

2. Не нужно получать статус квалифицированного инвестора, чтобы торговать американскими бумагами.

Напомним, что Госдума приняла закон о категоризации инвесторов-физлиц. Чтобы инвестировать в ряд высокорисковых инструментов, таких как акции и еврооблигации, которые не обращаются в России, в иностранные ETF и пр. необходимо получить статус квалифицированного инвестора. В «БКС Мир инвестиций» торговать на американском рынке можно неквалифицированным инвесторам в пределах тех бумаг, которые залистингованы на Санкт-Петербургской бирже, а их около 1400.

3. У клиентов «БКС Мир инвестиций» есть возможность заключать сделки после закрытия основной сессии – на постмаркете, и выставлять заявки до 3:00 мск в летнее время (и до 4:00 мск в зимнее время), тогда как основная сессия работает до 00.00 в зимнее время и до 23.00 летом. Более длительный доступ дает возможность «поймать» краткосрочное изменение цен, например, связанное с быстроменяющимися событиями в мировой экономике, или зайти в позицию по «лучшей цене».

4. Мы даем доступ к большому количеству американских инструментов – почти 8 000 шт, что является одним из самых широких списков на российском рынке. При этом с акциями более 700 компаний можно совершать сделки на заемные средства (с кредитным плечом).

5. У наших клиентов есть возможность выбора наиболее оптимального тарифного плана для американских площадок. В «БКС Мир инвестиций» всего 4 тарифа – максимально прозрачных и ориентированных под индивидуальные особенности инвесторов. При этом каждый из тарифов покрывает сделки на международных площадках в отличие от многих других брокеров.

БКС через ЕБС для торговли на NYSE, или почему не стоит доверять этому брокеру в этом варианте.

Еще

Хочу написать свою историю с БКС, возможно новичкам, желающим начать торговать на Америке, будет полезно..

Около двух месяцев назад решил начать торговлю на фондовом рынке, и впервые столкнулся с проблемой выбора брокера. Так как живу в России — Новосибирске, а с офшорами связываться не особо хочется в нашем нестабильном мире, решил сделать выбор среди российских брокеров. С Финамом до этого была неприятная ситуация по инвестициям (потеря от вклада около 50% за год. при заявленном максимуме их сотрудников в 20%), поэтому оставался БКС, Открытие ну и еще парочка. Дабы упредить вопрос, почему не у американского брокера скажу сразу — мне интересен дэйтрейдинг, а он от 25000$ при количестве торговых операций >3 и такой суммой я пока не располагаю.

В общем выбор остановил на БКС, так как он просил не настолько много, минимум 5000$. Оставил заявку на сайте, мне перезвонила «Финансовый советник», спросила что именно интересует и есть ли необходимый минимум в 300 тысяч рублей, на что был получен утвердительный ответ. На этом решили разговор перенести уже в их офис и подробно обсудить на месте.

Как мне показалось , на той встрече меня довольно подробно проконсультировали, объяснили все моменты и предложили сделать выбор.
Грубо говоря выбор между платформой ROX и торговля через Кипрский филиал БКС (как я позже узнал тут на форуме, вообще отдельная структура, и в случае проблем Российский БКС всячески снимает с себя ответственность), либо торговля через ЕБС (единый брокерский счет) в России, через платформу QUIK. На мой вопрос, а сколько человек у нее торгует через ЕБС, мной был получен неприятно удививший меня момент — оказалось, что через ЕБС никто из ее клиентов не торгует Америку, все через Кипр, и рекомендация была торговать также. На вопрос почему же так был ответ — уплата налогов остается на усмотрение физ.лица, что многих очень радует. Но так как офшор для меня синоним незащищенности, и в плане налогов я скорее сознательный гражданин (да, коррупция, но блин, ведь из этих денег получают и бюджетники, и армия, и многодетные мамы пособия — если никто не будет налоги платить, тогда жопа в стране только увеличится) решил все же торговать через ЕБС. Да и QUIK был на слуху, подумал что, наверное, раз я о нем уже слышал, это подходящий вариант.

Так как торговая система у меня предполагает короткий стоп, я задавал уточняющие вопросы про стабильность работы, лагов сервера, страховки и случаи маржин-колов по техническим причинам. Меня заверили, что случаи маржи-колов по сбоям серверов были только один раз за все время ее работы, в ноябре-декабре 2014, а все остальное время условия были нормальными. Под эти вопросы мне впарили услугу Виртуальный сервер — как на тот момент я понял из объяснения, они арендуют у сторонней компании за доп. плату сервера, и если вдруг глючитили завис основной, то вип доступ на виртуальный — это страховка на этот случай. Конечно же, на это я согласился, перестраховаться лишний раз — не лишний. Также было сказано, что в случае проблем она всегда готова мне помочь, а также есть служба тех.поддержки, работающая круглосуточно.

А теперь о главном, подводных камнях, о которых узнал уже в ходе торговли:

Да, виртуальный сервер есть, и его даже можно настроить после оплаты (оказывается самому), но не был озвучен факт того, что одномоментно получать доступ и через виртуальный сервер, и через обычный нельзя с одного счета (не знаю намеренно умолчали или нет). Суть в том, что если основной сервер накрылся, то нужно сначала понять это (секунд 5-10), потом зайти в удаленный доступ, там залогиниться под собой и запустить quik на виртуальном сервере (секунд 20-30), подождать пока загрузится и обновится (секунд 15-20), и только после этого выставить или перевыставить ордер (секунд 5-10), по маркету позы закрывать нельзя. В общем для меня услуга как я понял почти бесполезная, но уже оплаченная.

Да, торговать на NYSE через Россию и QUIK можно, но котировки поставляются не по всем инструментам, а точнее меньше, чем по половине (хотя я сомневаюсь, что у Interactive Brokers, которые являются поставщиком ликвидности в данном случае для БКС, можно торговать только по половине инструментов). На вопрос почему так, мной был получен ответ, что по Российскому законодательству не все бумаги можно торговать, ссылку на законы конечно же не дали, только список доступных бумаг (это я понял уже после того, как приступил к торгам). И половина от этой половины естессно не доступна для шорта.

Самое важное — при стопе в 3-4 цента, и закладываемом проскальзывании на бумагу в 10 центов за 10 торговых дней было 3. ситуации, когда стоп-ордер тупо подвисал и не срабатывал, а активировался уже после того, как цену проносило за закладываемое проскальзывание. В итоге, пронос был центов на 50, вместо предполагаемых 2-5… Хочу отметить, что во-первых это АМЕРИКА, где движения идут в большинстве акций по центу с большой проторговкой и отбор бумаг для торговли я делал с условием, что ежедневный объем торгов по инструменту не менее 300К, а также торговля велась пробная, по 1 лоту, то есть это минимальный объем. Инет у меня проверен на 100 раз, как на скорость, так и на стабильность… никаких других прог на компе, которые бы давали зависания нет, так что отмазка это у вас проблемы не прокатывает… Как призналась потом тех.поддержка — продукт новый, идет обкатка (за****ь вы вовремя сообщаете об этом!!)

Дозвон до тех.поддержки отдельная песня — бывало, что я вместо торговли висел на телефоне минут по 30-40 в надежде получить желаемый ответ, не всегда конечно но в моменты торговли напрягало.

Еще поразил один важный момент — насколько мне известно, то торговля на NYSE ведется лотами, и в одном лоте по 100 акций на большинство ценных бумаг… так вот в БКС я не мог открывать заявку лотами, указывал количество акций поштучно, хоть по 1 акции покупай постоянно, но проблема не в этом, а в том, что за каждую операцию купли или продажи я должен заплатить МИНИМУМ 1 доллар . И если заявка на покупку одного лота исполнялась не в полном объеме, то за каждый добор я доплачивал по доллару (ордер то выставлен на 1 лот=100 акций), и комиссия в 0,01 цент за акцию бывало превращалась уже в среднюю конскую комиссию в 0,03 цента за акцию , при том, что докупались, к примеру, к позиции в 78 акций, 15 и 7 акций, такое было довольно часто… в итоге иногда, если цена и размер стопа давали войти по системе, выгоднее было перестраховываться и лимитник выдавать по цене на 1 цент хуже, но этот цент чаще всего давал сделку на полный объем.

Ну и под конец, ввод и вывод денег напрямую на америку невозможен, работаем по следующей системе: деньги нужно сначала заводить на банковский счет, потом перевод на российскую биржу, там конвертировать по курсу +0,05 копеек к СЭЛТУ, и только потом на Америку. В обратном направлении, из Америки на Россию с конвертацией, только потом на вывод в банк… разница конечно в 10 копеек по сравнению с банком не настолько значимая, но это неудобно тем, что доллары напрямую ты не выведешь, более того, в моем случае напрямую другому брокеру деньги не отправишь, а будь добр конвертируй их дважды, и времени на все переводы внутри может уйти до 2-х рабочих дней.

Написал самые, на мой взгляд, значимые косяки, стоит упомянуть вкратце и другие: были и недостаточность по поставляемой информации в таблицах, где то просто нолики бежали; малонаполненность стакана заявками; неудобная работа с графиками в QUIK; заявки не по маркету, а только лимитниками; стоимость персональных 2-х часов консультации по платформе quik в 3000р., которые еще надо было тренеру найти в своем загруженном рабочем графике, (либо 8000 будь добр за курс для полного нуля в трейдинге и 2 недели времени и стартом через месяц), так как на сайте базовое видео-обучение не предусмотрено; и незнание продукта финансовым советником (как выяснилось впоследствии, она не торгует вообще, что уже по-моему показатель); и много прочих мелких вещей, которые все равно бесили. ).

Надеюсь данная информация будет полезна некоторым читателям смартлаба.

Итог: хоть и суммарные затраты и потери от общего депозита составили менее 5% на пробном периоде, но торговать Америку через БКС не рекоммендую, а через новый продукт ЕБС категорически не советую. На данный момент сотрудничество с этим брокером прекратил.

К сожалению, детально поизучав форумы, уже после набивания шишек (додумался наконец-то), я пришел к выводу, что нет в России брокера, который бы качественно и по человечески удобно давал торговать Америку. Если у кого-то есть положительный опыт в данной сфере, буду очень признателен вашим комментариям. Пока склоняю свой выбор в пользу определенной проп-конторы (тут я уже ориентировался на долголетие, репутацию, и отсутствие отрицательных отзывов).

Обновление топика.

В продолжении темы хотелось бы отметить специалиста БКС, который вышел со мной на связь из Москвы по моей записи буквально на днях и в конструктивном ключе разьяснил некоторые мои ошибки восприятия:

Во-первых, доборные акции в заявке не должны увеличивать комиссию, в случае если они были выставлены в рамках одного ордера… видимо я ошибся в расчетах. А это делает возможность дробить лот при заявке в неплохое конкурентное преимущество перед другими брокерами, у которых такой опции нет!!

Во-вторых, мне стало понятно, почему лучше выбирать ROX и Кипр — оказывается не потому, что налоги на усмотрение физ.лица, а потому, что ROX по сути своей очень простая платформа, что позволяет увеличить скорость ее работы, в том числе срабатывания ордеров + заявки выдаются НАПРЯМУЮ БРОКЕРУ , а не хранятся на сервере компании, как это осуществляется в случае работы через QUIK..

В-третьих, обещали детально разобраться в тех случаях, которые я описал про несрабатывание стопа. То есть, я был услышан , что не может не радовать.

Также были уточнены моменты по поводу ограниченного количества инструментов для торговли, тут я согласен со специалистом, законодательно у них руки связаны, как и в случае предоставления плеча — то есть не их вина, а нашего законодательства.

Напоследок хотелось бы сказать, что там, где есть конструктивная обратная связь, есть и надежда на изменения в лучшую сторону.

Источник https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/kak-torgovat-aktsiiami-ssha

Источник https://vc.ru/bcs/178663-privet-amerika-pochemu-torgovat-na-amerikanskih-ploshchadkah-luchshe-s-bks-mir-investiciy

Источник https://smart-lab.ru/blog/240234.php