Кредиты для ИП и ООО в ВТБ

ВТБ начал выдачу кредитов для бизнеса под 2% годовых

ВТБ начал оформление кредитов для бизнеса под 2% годовых. Банк одобрил первые заявки на 13 млрд руб. своим клиентам по новой госпрограмме поддержки занятости, сообщили в ВТБ.

Как рассказали в банке, среди первых компаний, которые получат в ВТБ кредиты под 2% годовых, – обувные магазины Zenden и Rendez-Vous, торговая сеть одежды Finn Flare, отель Akyan St. Petersburg и др. Всего уже в начале первого дня работы клиенты подписали с банком соглашений на сумму около 4 млрд руб. «Программа очень своевременна и важна для бизнеса, особенно для малого и среднего, – она дает возможность предприятиям восстанавливать деятельность без резкого увеличения финансовой нагрузки, а при сохранении численности работников кредит вовсе будет списан», – отметил заместитель президента – председателя правления банка ВТБ Денис Бортников. По его словам, ВТБ прогнозирует «большой объем выдач кредитов под 2% годовых» и начал принимать заявки от клиентов на кредитование по новой льготной программе, не дожидаясь 1 июня.

Крупнейшие банки рассказали, как отпускают россиян на кредитные каникулы

По новой программе кредитования клиенты освобождаются от внесения платежей по кредиту до 28 декабря 2020 г. В случае сохранения не менее 90% штата их работников государством будет погашено 100% задолженности перед банком. Если компания сохранит количество сотрудников на уровне 80% и более – будет списано 50% долга и процентов по нему. При выполнении условий программы период отсрочки платежей продлевается, а заявки на кредиты оформляются по упрощенному пакету документов, отметили в банке. Заемщиками по новой программе кредитования могут стать как компании из перечней пострадавших при пандемии коронавируса отраслей и отраслей, которым нужна поддержка для возобновления деятельности (эти списки утверждались специальными постановлениями правительства России), так и компании из реестра социально ориентированных некоммерческих организаций, получающих поддержку в связи с распространением COVID-19 и ограничениями, которые оно вызвало.

Кредиты для ИП и ООО в ВТБ

Банк ВТБ выдает кредиты малому бизнесу на развитие предпринимательской деятельности и другие бизнес-цели. Клиентам предлагается несколько кредитных программ на выбор, с разными условиями и сроками для погашения.

В статье мы рассмотрим варианты бизнес кредитов для ИП и ООО в банке ВТБ, условия предоставления, процентные ставки, плюсы, как оформить заявку.

Особенности кредитов для ИП и юридических лиц в банке ВТБ

В банке ВТБ получить выгодный кредит могут представители ИП и ООО. Особые привилегии предусмотрены для предпринимателей, чья сфера деятельности напрямую связана с различными отраслями народного хозяйства.

К данной категории относятся: сельское хозяйство, производственная деятельность, туризм, строительство, транспортная сфера, здравоохранение, а также сбор и утилизация отходов.

Преимущества

Кредитование малого бизнеса от ВТБ банка имеет немало преимуществ.

Плюсы кредитов в ВТБ банке:

• большой выбор кредитных программ на разные цели;
• кредитование по программе господдержки малого бизнеса;
• заявки рассматриваются в оперативном режиме;
• к залоговому объекту установлены лояльные требования;
• льготные процентные ставки;
• выдача кредитов на открытие нового бизнеса и развитие предпринимательской деятельности на выгодных условиях для клиента.

Программы кредитования бизнеса в банке ВТБ

Кредиты для малого бизнеса в банке ВТБ оформляются по разным программам, которые подбираются в индивидуальном порядке, в зависимости от целей кредитования, необходимой суммы займа и других условий.

Экспресс-кредит для ИП

Продукт доступен только индивидуальным предпринимателям. И его могут оформить даже новые клиенты ВТБ. Визит в банк не требуется. Достаточно подать заявку на сайте банка или в личном кабинете. Деньги в течение 1 дня поступят на расчетный счет, открытый в ВТБ. Если у вас еще нет счета, то его можно открыть. Для этого потребуется только паспорт.

В рамках экспресс-кредитования предприниматели могут получить до 10 млн руб. на срок до 3 лет. Процентная ставка составит — от 13% годовых. Залог или поручительство не нужны.

Рефинансирование

В ВТБ вы можете получить деньги на закрытие кредитов в других банках. Рефинансирование оформляется на индивидуальных условиях, при котором сумма кредита, срок кредитования, график погашения, обеспечение определяются на основании оценки кредитоспособности и правоспособности клиента, его кредитной истории. Чем дольше срок обслуживания в банке и выше кредитоспособность клиента, тем ниже ставка.

Максимальная сумма кредита — 500 млн руб. Получить деньги можно на срок до 144 месяцев. Банк готов предоставить отсрочку по погашению «тела» кредита. Длительность отсрочки устанавливается индивидуально.

Клиент может выбрать форму предоставления кредита. Деньги можно получить в виде разового кредита, возобновляемой и невозобновляемой кредитной линии. Требуется залог. Вы можете предоставить товары в обороте, оборудование, транспорт, недвижимость. Либо поручительство фонда поддержки малого предпринимательства.

Кредит на Госзаказ

Кредит для ИП и юрлиц, участвующих в закупках по 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ФЗ и имеющих успешный опыт исполнения контрактов. Кредитование осуществляется под залог имущественных прав по контракту. Оформление займет до 3-х дней.
Деньги можно получить как в виде разового кредита, так и кредитной линии. Сумма кредита — от 5 до 50 млн руб., но не более 70% от суммы контракта. Срок — до 36 месяцев. График погашения индивидуальный.

Кредитование на залоговое имущество

За счет этого кредиты вы сможете приобрести в собственность имущество, находящееся в залоге у банка и выставленное собственником на продажу. Это могут быть здания или помещения, спецтехника, легковой транспорт.
Ознакомиться с перечнем имущества можно на сайте банка.

Недвижимость реализуется по стоимости ниже среднерыночной, а для некоторых категорий предпринимателей действуют льготные условия. Сумма кредита — до 500 млн руб. Срок — до 144 месяцев. Ставка устанавливается индивидуально и может составлять от 11%. Потребуется первоначальный взнос в размере от 20%. Комиссии за оформление и досрочное погашение отсутствует.

Обратите внимание! Потребуется залог. Это может быть как приобретаемое имущество, так и имущество, которым уже располагает клиент.

Специальные программы для бизнеса

Льготные кредиты для сельхозпроизводителей

Кредиты выдаются в рамках Постановления Правительства РФ №1528 от 29.12.2016 г по льготной ставке от 1% до 5% годовых. Сельхозпроизводители могут получить деньги на развитие подотраслей растениеводства и животноводства, переработку продукции растениеводства и животноводства, а также на иные цели в соответствии с перечнем, утверждаемым Минсельхозом.

Предприниматели могут оформить кредит на срок до 1 года на финансирование сезонных затрат. Например, на закупку семян, удобрений, ГСМ и прочего. Также предусмотрены кредиты с длительным сроком — от 2 до 5 лет. Их можно оформить на покупку спецтехники, овощехранилищ, земельных участков и т.д. Максимальная сумма — 500 млн руб.

Кредиты на жилищное строительство

ВТБ готов профинансировать проекты строительства жилой недвижимости. Счет эскроу — это специальный счет для безопасного проведения расчетов между покупателем и продавцом. Застройщики могут получить кредит с суммой, которая будет достаточной для ввода дома в эксплуатацию, в случае использования счёта эскроу для оплаты по договорам долевого участия.

Сумма кредита определяется исходя из объема, достаточного для завершения строительства объекта. Срок кредита не менее срока ввода в эксплуатацию объекта. Залог, обеспечение и собственные средства заемщика определяются индивидуально. Возможно предоставление отсрочки оплаты процентов по кредиту. Окончательный перечень обеспечения определяется индивидуально по итогам финансового и юридического анализа.

Кредиты для недропользователей

Кредит для компаний, осваивающих месторождения полезных ископаемых. За счет полученных средств можно приобрести основные средства оборудования и запасных частей, запчасти и ГСМ. Также можно направить деньги на зарплату или уплату налогов. А еще вы сможете покрыть затраты по техническому перевооружению, освоению месторождений и геологоразведочных работ.

Для получения кредита потребуется залог, поручительство либо банковские гарантии. Срок кредитования — 7 лет. Сумма и ставка определяются индивидуально.

Порядок оформления кредита для ИП и ООО в ВТБ

ВТБ банк выдает выгодные кредиты представителям малого бизнеса на условиях предоставления залога и перечня обязательной документации.

Подать заявку на кредит можно в режиме онлайн. Получив положительное решение, клиенту нужно посетить ближайшее отделение банка и подать документы по списку для оформления кредитного договора.

Какие документы необходимы:

• паспорт владельца бизнеса;
• свидетельство о регистрации, устав компании и другие учредительные документы;
• финансовая отчетность;
• подтверждение управленческой выручки;
• пакет документов на залоговое имущество;
• договора с поставщиками и т.д.

Перечень документов зависит от выбранной программы кредитования. После предоставления пакета документов сотрудник банка оформляет кредитный договор. Он подписывается каждой стороной, после чего клиенту перечисляются кредитные средства на условиях договора.

Уточнить информацию по программам кредитования в ВТБ банке можно по телефону, позвонив на горячую линию.

Бизнес кредиты

Кредит совместно с Фондом «ЦПИ» о реализации 19-го мероприятия нейтрализации экономических последствий коронавируса

• Размер кредита: До 10 млн драмов РА (нижний предел кредита не установлен согласно договору)
• Срок кредита: От 1 до 60 месяцев
• Процентная ставка: Для мужчин 9%, Для женщин 7%

Кредит на развитие бизнеса

• Сумма кредита: 10,000,000 – 200,000,000 драм РА
• Годовая процентная ставка : Драм РА – 14%, Рубль РФ – 11.5%
• Фактическая процентная ставка : 12.6%-15.4%
• Срок кредита : 60 месяцев

«Кредит в инвалюте»

• Сумма кредита: От 700 тыс. до 10 млн рублей РФ (эквивалент в евро, долларах США на дату выдачи)
• Процентная ставка : Доллар США – Доллар США – 8.5%, Евро –6.5 %
• Фактическая процентная ставка : Доллар США – 9.3%, Евро –7.1 %
• Срок кредита : Кредит — От 1 до 60 месяцев , Кредитная линия — от 1 до 36 месяцев

Кредит/кредитная линия «Оборотный»

• Сумма кредита/кредитной линии: 5- 100 млн. драм РА
• Годовая процентная ставка: 12.5% — 13.50%
• Фактическая процнетная ставка: 13.24% -14.37%

Кредит «Инвестиционный»

• Сумма кредита/кредитной линии: 5 млн -100 млн драм РА и больше
• Годовая процентная ставка КЛ: 12.5% — 13.50%
• Фактическая процнетная ставка КЛ: 13.24% -14.37%

Кредит / Кредитная линия в Рублях РФ

• Сумма кредита: 700.000 – 30.000.000 рубль РФ
• Годовая процентная ставка : 10%
• Фактическая процентная ставка : 11%
• Срок кредита : Кредит — 36 месяцев, Кредитная линия — 24 месяцев

Kредитная линия на бизнес карту

• Сумма кредита: От 1 млн драмов РА до 10 млн. драмов РА.
• Годовая процентная ставка : 17%
• Фактическая процентная ставка :18.9%
• Срок кредита : От 3 до 36 месяцев

Акция Кредит “Партнер BSW”

• Сумма кредита: 500.000 драм РА
• Годовая процентная ставка : 19%
• Фактическая процентная ставка : 20.74 %
• Срок кредита : 24 месяцев

Акция “Универсал+”

• Сумма кредита: 5.000.001 — 15.000.000 драм РА
• Годовая процентная ставка : 10% — 17%
• Фактическая процентная ставка : 16.3%-17.6%
• Срок кредита : От 6 до 48 месяцев.

Овердрафт

Валюта: Драм РА,

Сумма: От 1 до 30 млн. драмов РА, но не более суммы эквивалентной 3 млн. рублей РФ по текущему курсу на дату выдачи

Срок: От 1 до 12 месяцев

Процентная ставка: 13%

Фактическая процентная ставка : 15%

• Кредиты среднему бизнесу
• Овердрафт

Кредит «Успех» и «Триумф»

• Сумма (эквивалент в иной валюте): 20 000 — 5 000 000 долларов США
• Без ограничений (в пределах норматива Банка на 1 заемщика)
• Валюта: драм РА, доллар США, евро, рубль РФ
• Годовая процентная ставка: 11% — 17%
• Фактическая процентная ставка: 11.57% — 18.39%
• Срок: от 5 до 7 лет

Овердрафт для среднего бизнеса

• Договор овердрафта заключается сроком до 1 года в драмах РА или инвалюте, в которой открыт соответствующий счет в Банке
• Гибкость обновленного продукта позволит эффективно управлять своими банковскими счетами, поддерживая стабильный поток денежных средств.

Агро кредиты

• Сумма кредита 300 000 — 45 000 000 драм РА
• 300 000 — 6 000 000 драм РА без залогового обеспечния
• Годовая процентная ставка: 12%
• Фактическая процнетная ставка: 20.49%-23.97%

Программы субсидирования агро кредитов

• Сумма кредита 300 000 — 45 000 000 драм РА
• 300 000 — 6 000 000 драм РА без залогового обеспечния
• Годовая процентная ставка: 12.28%-13.17%
• Фактическая процнетная ставка: 13%-14%

“БИЗНЕС АВТО”

• Сумма кредита: 2- 50 млн. драм РА
• Годовая процентная ставка: 12%-14%
• Эффективная процентная ставка: 12.6%-14.9%

Результаты поиска.

Одним из приоритетных направлений Банка ВТБ (Армения) в обслуживании малого бизнеса является кредитование.

Банк предоставляет кредиты и кредитные линии в драмах РА индивидуалным предпринимателем, юридическим лицам малого бизнеса, которые ведут предпринимательскую деятельность в сферах торговли, строительства, производства, предоставления услуг.

Кредит и кредитная линия предоставляются индивидуальным предпринимателям, юридическим лицам – резидентам, осуществляющим предпринимательскую деятельность на территории РА на протяжении не менее 3 (трех) месяцев, с годовой валовой выручкой в размере менее эквивалента во всех валютах 5 млн. долл. США.

Целью предоставления кредита является финансирование торговых сделок, краткосрочных инвестиций, закупка оборудования, закупка сырья, пополнение оборотных средств, покрытие кредиторской задолженности.

Целью предоставления кредитной линии является финансирование пополнения оборотных средств. Кредитная линия даёт возможность многократно использовать и погасить кредитные средства в определенный период времени и в рамках установленного лимита.

Обеспечением исполнения обязательств могут быть поручительства третьих лиц и/или залог движимого и недвижимого имущества.

Источник https://www.vedomosti.ru/finance/news/2020/06/01/831559-vtb-nachal-vidachu-pod-2-godovih

Источник https://brobank.ru/rko-vtb/credits/

Источник https://www.vtb.am/ru/business/micro/loans