Тинькофф Инвестиции 2022 — в чем подвох? Расскажем все!

Инвестидея от Тинькофф: что купить на ИИС в 2020 году?

Мы уже рассказывали о плюсах, которые дает индивидуальный инвестиционный счет по сравнению со стандартным брокерским. ИИС хорошо подходит для консервативных долгосрочных инвестиций и может заменить вклад. Теперь разберемся, какие инструменты лучше всего сейчас покупать с этим типом счета.

На ИИС можно купить любой актив: акции, облигации, ETF, ПИФ. Но за всеми этими инструментами надо следить, чтобы вовремя продать и зафиксировать прибыль. Не у всех есть время и достаточно опыта для этого. Также ни один из этих инструментов не гарантирует полного возврата вложенных средств в отличие от инвестиционных облигаций с гарантией защиты капитала 100%. Поэтому они выступают в качестве альтернативы банковскому вкладу. Но это не совсем типичная облигация, которую все знают. Это структурный продукт, который привязан к каким-нибудь активам. Например, к золоту или конкретным акциям.

Еще одна особенность инвестиционных облигаций ー по ним не выплачиваются купоны. Точнее, купон есть, но он, как правило, небольшой, например 0,01%. Зачем тогда вообще покупать инвестиционные облигации? Можно получить дополнительный доход, и немаленький. Он зависит как раз от динамики актива, который заложен в облигацию. Но результат важен только в самом конце, при погашении.

В случае с инвестиционными облигациями нельзя заранее определить итоговую доходность инвестиции. Инвестору доступна информация о максимальной величине дополнительного дохода, на который он может претендовать в случае реализации самого благоприятного сценарияー до 35 и 60%, если вложиться в одну из инвестиционных облигаций Тинькофф.

Дополнительный доход считается как величина положительного дохода базового актива (разница между стартовым значением цены базового актива и его ценой при погашении), умноженная на коэффициент участия (95—105%).

Например, если коэффициент участия — 95%, а цена актива к моменту погашения вырастет на 24%, то доходность по облигации составит 95% х 24% = 22,8% за весь период обращения.

Одна из инвестиционных облигаций, которые предлагают Тинькофф Инвестиции, — «Золото». Она, как можно догадаться, позволяет заработать на росте цены золота. Максимальная доходность этого актива за три года составляет 35%.

Золото является защитным активом в периоды кризисов и роста неопределенности на финансовых рынках. На фоне пандемии цена на золото достигла новых исторических высот. Сейчас металл стоит $1 800 за унцию.

Несмотря на текущую высокую стоимость актива, дальнейшая актуальность его покупки сохраняется. Рынки остаются в неопределенности из-за рисков новых волн COVID-19. Европейские страны уже вернулись к карантинным мерам.

Инвестиционная облигация на золото помогает инвестору дважды защитить свой капитал. Во-первых, золото само по себе надежный актив, который поддерживают крупнейшие экономики мира, а во-вторых, эмитент, который выпускает эту облигацию, гарантирует возврат всех вложенных средств, даже если цена на золото не вырастет за три года.

• Мировые центральные банки продолжают наращивать золотовалютные резервы и искать альтернативу доллару, который может ослабеть из-за экономической политики нового президента США Джо Байдена.

Инвестиционная облигация на золото помогает инвестору дважды защитить свой капитал. Во-первых, золото само по себе надежный актив, который поддерживают крупнейшие экономики мира, а во-вторых, эмитент, который выпускает эту облигацию, гарантирует возврат всех вложенных средств, даже если цена на золото не вырастет за три года.

Не забудьте обновить приложение до последней версии, чтобы принять участие.

Инвестиционная облигация Тинькофф «Топ-5 акций американских компаний» предоставляет инвестору возможность заработать на росте стоимости корзины акций пяти крупнейших американских компаний: Amazon, Google, Coca-Cola, Pfizer, Johnson & Johnson. Все эти компании ー марафонцы на фондовом рынке, то есть растут на долгосрочном горизонте. Выручка и прибыль растут стабильно благодаря широкой диверсификации продуктов и услуг.

Эта облигация может принести до 60%, то есть до 20% годовых в рублях. Она позволяет инвестировать в компании, чьи акции стоят сотни долларов, с минимальной суммы ー 1 000 рублей.

Почему именно эти акции, мы рассказали в специальном обзоре .

Облигации размещаются на три года. Если открыть индивидуальный инвестиционный счет сейчас, через три года можно будет получить деньги от погашения бумаги и сразу подать заявление на налоговый вычет. Один из видов вычета для ИИС (тип Б) позволяет не платить налог на доходы от операций на бирже, что позволит получить максимум доходности.

404 ошибка на Купить )

Тоже самое, с компьютера браузер выдаёт ошибку при преходе, хотя с телефона ссылка из телеграма открылась.

На вебе (компьютере) у нас нет раздела первичного размещения. Пока покупка доступна только с мобильного телефона в приложении.

Комментарий удален модератором

Если открыть ИИС тип Б в 2021 году, то доход от операций с ценными бумагами освобождается от уплаты НДФЛ при закрытии счёта.
А как обстоят дела с НКД облигаций? При закрытии ИИС тип Б удастся ли вернуть удержанный налог от НКД или ситуация аналогична с дивидендами по акциям, где налог не возвращается.

Получится вернуть налог с НКД, в отличии от налога с дивидендов.

Если например закрыть ИИС тип А в декабре 2020 года, то по нему можно получить вычет в 2021 году за 2018-2020 годы. Затем открыть в декабре 2020 года ИИС и использовать его как тип Б и в декабре 2020 года занести 1 млн руб, 2021 и 2022, 2023 также занести по 1 млн руб. и закрыть его в январе 2024 года, то можно получить вычет по данному типу Б за 2021-2023 годы.
Я правильно понимаю?

Да, вы можете закрыть ИИС в 2020 году и получить вычеты за 2018 — 2020 года. Главное, чтобы срок ИИС был не менее 3 лет при этом. Потом можно открыть новый ИИС и на нем использовать другой тип вычета.

Добрый день. Открыл ИИС 19 ноября 2019 года. Соответственно прошёл уже год с момента открытия. Если я пополню его до конца 2020 год, то смогу ли я получить вычет 13% за 2020 год? Или чтобы получить вычет по типу А за первый год, нужно было пополнить ИИС до 19 ноября 2020 года?

До 31 декабря можно пополнить.

Добрый день! Чтобы получить вычет за 2020 год, можно пополнить его до конца 2020 года.

Объясните логику добавления компаний, которые доступны неквалу?! Пол года прошу добавить инструмент для торговли ЗПИФ «Фонд первичных размещений» (RU000A101NK4). не добавляете, зато в последующем делаете свой фонд, который только называется IPO, но в самих IPO не участвует.
Добавьте ЗПИФ «Фонд первичных размещений» (RU000A101NK4) для торговли, а не ведите себя подобным образом.

Меняйте брокера либо открывайте ещё один счёт у другого. Лично я так и поступил и уменьшил портфель в ТИ, а то Тинькофф уже пол года «обещает подумать» про добавление этого фонда и видимо продолжает думать, в то время как его уже все его добавили, даже Сбер.

Приветствуем! Список бумаг формируем на свое усмотрение. Мы учитываем ваше пожелание и пожелания других клиентов, постоянно расширяем список доступных для торговли бумаг. Не исключаем, что в будущем интересующий вас фонд добавим в каталог.

Не могу понять, в чём потенциальная выгода для эмитента таких облигаций. Можно этот момент поподробнее раскрыть? Это же не благотворительность.

Управляющая компания получают комиссию с фондов, эта комиссия уже включена в их стоимость.

То есть (для полной ясности), если я покупаю инвестиционную облигацию и продуктовая корзина в её составе за три года подорожала, то я получаю дополнительный доход за вычетом комиссии УК? А если подешевела, кто берёт на себя ношу компенсации, УК или банк?

Комиссия уже включена в стоимость, если активы растут вы получаете доход. Если цена актива изменится в худшую сторону, вы получите 100% номинала. Этот риск на себя берет УК.

А какой размер комиссии берёт УК и в какой момент? Есть ли документация по предполагаемым фондам? (особенно по акциям, ведь золото, вероятно, будет через TGLD?)

Уточним подробности и вернемся с ответом.

Подробная информация о расходах фонда указана в разделе Документы ПИФ, документ Правила доверительного управления ПИФ и Изменения и дополнения в ПДУ ПИФ, пункт «Вознаграждения и расходы» на сайте УК https://www.tinkoffcapital.ru/documents/.
Если брать TGLD, то максимальный размер комиссии 0,74%.

Т.е. вы подтверждаете, что для инвестиционных облигаций типа «золото» будет использоваться TGLD?

А по предполагаемому фонду под облигации «американские акции» уже есть фонд и документы по нему?

Извините, поторопились с выводом о комиссии управляющей компании, она никак не связана с инвестиционными облигациями. Что касается потенциальной выгоды, то для нас она заключается в комиссии за сделку по тарифу.

Извините уж, что я вас терроризирую, но получается, что с этого продукта вы зарабатываете ТОЛЬКО на комиссиях с покупки-продажи этих бумаг?

Да, так и есть. Но помимо комиссионного дохода за продажу и покупки инвестиционных облигаций, мы решили их предлагать клиентам по следующим причинам:
1. Расширение продуктовой линейки. Подобные облигации предлагают и наши конкуренты, мы должны не отставать и быть как минимум “не хуже” других. Также инвестиционные облигации при выполнении определенных условий могут приносить доходность выше, чем обычные облигации. И это является клиентским запросом, особенно на фоне снижения ставок по депозитам.
2. Наращивание клиентского портфеля. Ведь под покупку инвестиционных облигаций клиенты заводят средства.
3. Предложение долгосрочных инструментов (срок погашения инвест облигаций три года), которые формируют долгосрочные отношения с нашими клиентами.
4. Продвижение нашего бренда, т.к. эмитентом этих облигаций выступает АО “Тинькофф Банк”. Мы не просто банк или брокер, а серьезный игрок на финансовом рынке, который может выпускать продукты различной сложности.

Обращаем внимание, клиент не платит скрытых комиссий. Инвестиционные облигации торгуются на Московской Бирже и клиент уплачивает только комиссию за покупку/продажу в соответствии с тарифным планом.

Отлично, спасибо за разъяснения!

Так, судя по ответам ниже, банк ещё получает выгоду с дивидендов? Купонный доход в 0.01% ниже диведендного дохода любой из акций пакета. Банк же как я понял, будет является фактическим держателем ценных бумаг.

По облигациям нет дивидендов.

У облигаций нет, но у базового актива облигаций они есть т.е. у акций например в случае с «5 топ американских компаний».

Если я правильно понимаю, то активами будет владеть банк, и дивидендный доход соответсвенно пойдет банку.

Это к утверждению, что банку польза только с комиссий

Верно, средства привлеченные этими облигациями вкладываются в активы дивидендный доход с которых пойдет банку. Также не секрет, что часть привлеченных средств банк может использовать для собственного фондирования. Конечно, мы учитывали и этот фактор, когда принималось решение о создании этого нового продукта.

Странно, так быть не должно. Напишите, пожалуйста, ФИО и дату рождения в личные сообщения, прикрепив скриншот. Проверим.

Достаточно занимательная ваша логика. Фонды вечных портфелей в инвестициях можно купить без комиссий, а почему тогда есть комиссия на эти облигации?

У фондов есть свои расходы, которые уже включены в их стоимость. У других бумаг их нет, поэтому взимаем стандартную комиссию по тарифу.

ссылки не работают

Открываются только с мобильного телефона при наличии установленного приложения Тинькофф Инвестиции

Здравствуйте!
Что я смогу получить, если продам облигации раньше трехлетнего срока?

Добрый день.
Если речь про вычет по ИИС, то даже при продаже бумаг раньше трехлетнего срока вы не потеряете право на налоговый вычет. Право на вычет теряется только в случае вывода денег с ИИС раньше 3 лет.

Спасибо за ответ!
Нет, я имел в виду в инвестиционном плане — при досрочной продаже облигаций, получу ли я какой-то доход, кроме купонов 0,01%?

Нет, в таком случае дополнительного дохода не будет.

А что с дивидендами? Понимаю, это не фонд, а облигация, но ведь если я просто куплю те же акции Pfizer, я буду получать дивиденды — помимо роста цены самих акций. А в случае с вашим продуктом — где для меня выгода, если дивидендов не будет?

Дивидендов нет, но есть купон и дополнительный доход.

Спасибо за ответ!

Но тогда мне кажется странным предложение. Ведь я могу купить те же акции отдельно, хоть и дорого, конечно. И получать выгоду и от их роста, и от дивидендов.

Не понимаю, в чем принципиальная фишка вашего продукта, кроме, собственно, доступности инвестирования в дорогие акции. Что, впрочем, можно сделать и через фонды.

Идите почитайте что такое облигации.

Разница в том, что вложив Nое кол-во денег в предложение, по истечению 3х летнего срока вы получите как минимум N денег назад, это гарантируется эмитентом. Плюс, если «базовый актив» — вырастет получите соответсвующий профит. Если все упадет — то деньги назад все равно получите.
Да можно купить те же акции, с тем же процентом деверсификации. Выиграете в том, что «коэффициент участия» у вас будет 100% гарантировано, дивиденды получите, плюс всегда можете выйти из позиции удачнее, чем фиксированно через 3 года. Но разумеется будут и риски, если совокупная стоимость ваших акций упадет — то этот минус будет на вас. В случае с облигациями — этот риск на эмитенте. Вы потеряете деньги на инфляции и только.

Ну и всегда остается риск дефолта по облигациям, когда банк не способен уплатить обязательства, и инвесторам тогда очень грустно

Тинькофф Инвестиции 2022 — в чем подвох? Расскажем все!

В статье речь пойдет о том, стоит ли сотрудничать с банком «Тинькофф», о преимуществах и недостатках действующих программ. В настоящий момент кредитная организация находится в первой десятке по числу зарегистрированных клиентов. Обзор будет актуальным для россиян, ищущих возможность заработать.

Достоинства Тинькофф Инвестиции

Для начала перечислим плюсы сотрудничества с платформой:

• Простота открытия счета. Для покупки акций, облигаций и валюты в Тинькофф банке необходимо открыть брокерский счет. Заявка оставляется в онлайн-режиме.
• Простота приобретения финансовых инструментов. Устанавливать специальные терминалы не потребуется. Регистрация ключей доступа исключена. Процедуры клиент проводит в личном кабинете. Можно воспользоваться мобильным приложением «Тинькофф инвестиции». Подтверждение сделки осуществляется через смс-оповещение. В принципах функционирования сервиса разберется даже новичок. Всё интуитивно понятно.
• Компания не использует скрытые комиссии. В «Тинькофф инвестициях» каждый участник может использовать тариф «Инвестор». С каждой проведенной процедуры взимается комиссия 0,3%. За обслуживание брокерского счета в месяц необходимо заплатить 99 рублей. Если за 30 дней финансовых операций не проводилось, то оплата не взимается. Платы за депозитарные услуги нет. Деньги вводятся и выводятся без комиссий.

Тарифы можно менять неограниченное количество раз. Однако начало расчетного периода в этом случае поменяется!

Недостатки Тинькофф Инвестиции

В чем подвох бесплатных акций при использовании Тинькофф Инвестиции? Клиенту предлагается робот-советник Советник составляет диверсифицированный портфель ценных бумаг. Специалисты заявляют, что он плохо справляется со своими функциями.

Платформа Тинькофф Инвестиции позволяет вам научиться прибыльному и современному делу, открывая возможности не только приумножить капиталы, но и предоставляя бесплатные уроки, акции в подарок, а также специальную программу «Рост активов за 3 месяца». Переходите по ссылке здесь👈 и безопасно обучайтесь уже сегодня!

К рекомендациям робоэдвайзора можно прислушиваться, однако как истину в последней инстанции их принимать не стоит.

Краткий обзор других минусов:

• Предоставление информации, несоответствующей действительности. Сотрудники Тинькофф банка обновляют котировки бумаг с опозданием. Иногда встречаются неактуальные новости. При работе с инвестициями на платформе необходимо сверять получаемые сведения с разными источниками;
• Отзывы о том, в чем подвох карты «Тинькофф инвестиции», указывают на отсутствие важных средств управления. Нет установки своей цены, кредитного плеча или маржинальной торговли. Нельзя исключать, что такие инструменты в будущем появятся;
• Высокая комиссия с операций. За каждую проведенную процедуру придется отдать 0,3%. Это завышенная планка. У других брокеров она ниже;
• Технические сбои сервиса. Из-за неполадок иногда путаются валюты сделок, пропадают деньги с брокерских счетов. Техническая поддержка банка возникающие проблемы решает оперативно.

Брокерский счет нельзя пополнить со счетов других банков. Также примите во внимание то, что уплачивать налоги с иностранных дивидендов придется самостоятельно!

Стоит ли инвестировать в 2022 году?

Подарок от Тинькофф Инвестиции – в чем же может быть здесь подвох? Любые кредитные организации требуют от своих клиентов активных действий. Если определенные условия не выполнены, то подаренные средства в какой-то момент сгорают. Уловки также касаются продажи презентных акций. К примеру, если за месяц не проведено оговоренное количество сделок, то продажа невозможна. Стоит ли инвестировать? Ответ – утвердительный. Однако перед этим необходимо тщательно изучить условия, которые предлагает описываемый банк.

Покупка и продажа ценных бумаг ведется по рыночным ценам. Однако учитывайте то, что цены на бирже очень быстро меняются!

О выводе средств на карту можно не беспокоиться. Это можно сделать круглосуточно и в любой валюте. UPD На октябрь 2022г.: деньги с брокерского счёта можно вывести только при условии его закрытия. Касается любой валюты.

Отзывы о Тинькофф Инвестиции

В целом отзывы положительные. Однако, как и у других финансовых продуктов для торгов и заработка, у платформы есть недоброжелатели. Негативные реакции встречаются из-за недостатка опыта и нежелания обучаться.

Чтобы начать торговать на бирже с платформы Тинькофф вам понадобится банковская карта именно этого банка. Необходимые документы и карту привезет сотрудник банка в назначенное время. После ее получения можно приступать к стандартной процедуре регистрации брокерского счета. Если у вас еще нет карты Тинькофф Банка закажите ее в два клика здесь

В чем именно заключается подвох акции Тинькофф Инвестиции? Внимания заслуживает «Акция в подарок». Речь идет о предоставлении суммы в 10 000 р. Необходимо установить приложение и ввести свои паспортные данные. Если курьер до клиента не доехал (допустим, проживает в отдаленном районе), можно отправить жалобу в службу поддержки. Они должны отреагировать.

Через какое-то время поступает сообщение, что если не состоится продажа полученных акционных средств, то они сгорят. Шокирующая информация для любого начинающего инвестора. Чуть позже выяснится, что продать акцию можно исключительно после совершения сделок на 15 тыс. руб. Классическая история – заплати за презент!

Проект Тинькофф Инвестиции, судя по отзывам вложившихся, показывает себя как надежный инструмент, особенно для новичков. Также рекомендуем в два клика оформить кредитку от Tinkoff Bank. Решение принимается мгновенно без поручителей и справок о доходах. Кроме того, кредитную карту привезут когда и куда вам удобно абсолютно бесплатно. Оформить кредитку можно Обучение в Тинькофф Инвестиции: в чем может быть подвох?

Компания предлагает базовый образовательный курс для начинающих инвесторов. Программа бесплатна. Клиент получает первичную информацию:

• О долгосрочных стратегиях
• Формировании портфеля
• Защите от рисков

Предлагается 10 уроков (длительность каждого – 10 минут). После заключительного теста успешным специалистом стать невозможно. Основные знания инвесторы получают на практике, набивая шишки на собственных ошибках.

Видеообзор

Как выгодно покупать акции через брокера Тинькофф

Инвестиционная площадка, запущенная банком Тинкофф несколько лет назад, оказалась востребованной среди обычных граждан. Приумножать и сохранять свои накопления может любой гражданин после регистрации в сервисе. Расскажем, что доступно к покупке в этом сервисе, как покупать акции Тинкофф Инвестиции, и какими активами здесь торгуют.

Что можно купить в Тинькофф Инвестиции

На этом максимально упрощенном варианте торгового терминала можно проводить сделки на Московской и Санкт-Петербургской биржах, а также трех зарубежных площадках. В числе доступных инструментов есть валюта и порядка 1000 ценных бумаг. Рассмотрим все предложения несколько подробнее:

• валюта представлена следующими денежными номиналами— евро, фунты, йены, американские и гонконгские доллары, юани и лиры;
• через Московскую биржу можно приобрести акции и облигации российских компаний;
• на российских биржах можно приобрести еврооблигации российских компаний;
• доступны к покупке также акции иностранных компаний, которые торгуются через Санкт-Петербургскую биржу NYSE, NASDAQ и LSE.

Для того, чтобы начать торговлю, потребуется открыть счет – брокерский или индивидуальный инвестиционный счет. По словам разработчиков сервиса, данная площадка – наиболее перспективный вариант для долгосрочных инвестиций.

Обратите внимание! При покупке инвестор не видит большинства данных по акциям, доступна только текущая стоимость бумаги, что позволяет гарантировать цену актива.

Где найти список ценных бумаг в Тинькофф Инвестиции

Ознакомиться со всеми предложениями, которые есть у брокера Tinkoff Инвестиции, можно на двух ресурсах. Здесь все зависит от варианта использования торговой площадки:

• на веб-сайте Тинькофф Инвестиций в рубрике «Акции»;
• в приложении «Тинькофф Инвестиции», установленном на смартфоне.

Для того, чтобы увидеть список доступных к торговле ценных бумаг и ознакомиться с предложениям, нужно открыть счет. Одновременно с тем, он доступен и держателям дебетовой карты Tinkoff Black. Для просмотра активов, воспользуйтесь ссылкой https://www.tinkoff.ru/invest/catalog/, которая ведет на Сайт Тинькофф Инвестиции, здесь вы увидите вкладки:

• «Акции»;
• «Фонды»;
• «Облигации»;
• «Валюта».

В зависимости от того, какой инструмент интересует, переходите на нужную вкладку. После авторизации на сервисе, вы можете выбрать любую ценную бумагу и купить ее. Но если вам не удается приобрести акции, для этого может быть две основных причины:

• биржа, где торгуется бумага, закрыта;
• в настоящий момент нет ни одного предложения на бирже по выбранной вами бумаге.

Как покупать акции в Тинькофф Инвестиции

Для совершения покупки используется достаточно простой в исполнении алгоритм. Совершать сделку вы можете в приложении на мобильном телефоне, или через версию сайта в браузере. Чтобы купить акции в мобильном приложении, используйте такую схему:

1. Пройдите авторизацию в приложении Тинькофф Инвестиции или на сайте ru в личном кабинете.
2. Выберите актив для покупки. Маршрут будет несколько отличаться:

• В приложении выберите раздел «Что купить», а затем кликните на блок «Акции».
• На сайте в ЛК перейдите на вкладку «Инвестиции», кликните по разделу «Каталог», затем выберите закладку «Акции».

1. Чтобы выбрать конкретную акцию, нажмите на нее, откроется форма для покупки.
2. Впишите число лотов, которое вы приобретаете. Чаще всего акции продаются лотами от 10 штук в одном лоте.
3. Нажмите кнопку «Купить».
4. Дождитесь сообщения на телефон, и подтвердите кодом из сообщения совершение покупки.

При покупке ценной бумаги, в случае если вас не устраивает ее цена на момент покупки, вы можете оставить заявку брокеру. В ней указывается ваша стоимость, и акция будет приобретена автоматически, как только достигнет указанной вами отметки.

Источник https://vc.ru/tinkoff_invest/180605-investideya-ot-tinkoff-chto-kupit-na-iis-v-2020-godu

Источник https://ecofinans.ru/investment/tinkoff-investiczii-v-chem-podvoh/

Источник https://investest.ru/pokupat-akczii-tinkoff-investiczii/