Карт Visa и Mastercard в Беларуси – как оформить, сколько стоит, какие банки выдают
География карты «Мир» стремительно сокращается. Если так пойдёт и дальше, то ею можно будет воспользоваться только в России. А для поездок за границу снова приходится искать альтернативные решения – например, оформлять карту Visa и Mastercard в дружественных странах. На данный момент проще всего получить карты иностранных платежных систем в братской Беларуси. Объясним, с чем это связано и как там оформить Visa и Mastercard.
Где можно получить карту
Выпустить карты Visa и Mastercard можно не только в Беларуси, но и в других государствах ближнего зарубежья. Однако именно в Беларуси самая простая схема оформления международной платёжной карты из всех стран СНГ. Достаточно российского паспорта и белорусской симки.
Оформить карту Visa и Mastercard можно в любом городе Беларуси. Чаще всего россияне едут в Минск или Витебск. О том, как работает тот или иной банк, надо уточнять на его сайте. Кроме того, неплохо бы выяснить, есть ли необходимые карты в наличии, так как их довольно быстро разбирают.
Получить карту Visa и Mastercard можно в белорусском банке. Фото: yandex.by
В целом получить пластик платёжной системы Visa или Mastercard можно от 20 белорусских рублей. За эту стоимость вы получаете неименной пластик со счётом в долларах или евро. Оформить такой можно, например, в Статус банке всего за 15 минут.
Карта с указанием имени и фамилии обойдется дороже – в среднем 200-300 белорусских рублей. На российские это примерно 4 700- 7 100 рублей. Получить карту за такие деньги можно в Белорусском Народном Банке, Паритете, BSB, Альфе.
Можно также обратить внимание на Zepter Bank. Там предлагают оформить именную карту дистанционно. Есть два варианта её стоимости: самостоятельно забрать её в отделении банка в Минске можно за 6 000 рублей, доставка в РФ обойдётся в 20 000 рублей.
Каждая дополнительная карта одного и того же банка обойдется еще в 150 белорусских рублей, то есть в 3 500 российских.
В удаленном формате оформить карту, к сожалению, не получится. Единственным способом сократить время пребывания в Беларуси может стать заказ выпуска карты заранее. Такую удобную опцию предлагают некоторые банки страны. Останется только приехать в указанный срок и забрать карту.
Оформить карту в Беларуси можно по российскому паспорту. Фото: arsenal-sb.ru
Те, кто по какой-то причине не хотят получить карту на физическом носителе, могут оформить её виртуальный аналог. Такие услуги белорусские банки тоже предоставляют. В отделениях Приор банка и ТехноБанка можно оформить виртуальную карту Visa и Mastercard за 10-15 минут
Как положить деньги на карту?
Пополнить баланс карты Visa и Mastercard можно сразу в отделении банка. Но если вы уже в России, то перевести деньги на счета в Беларуси можно:
- Через SWIFT-перевод с российского счёта на белорусский.
- При помощи системы Юнистрим. В этом случае возможны только денежные переводы в российских рублях.
- Через Qiwi-кошелёк. Здесь можно перевести российские рубли на счёт в Беларуси, но за это придётся заплатить большую комиссию. Сначала Qiwi заберёт 1%, а затем надо будет отдать ещё 15% белорусскому банку за входящий перевод.
- При помощи дополнительной кобрендинговой карты «Белкарт-Мир», но для начала её надо будет выпустить в Беларуси.
Не забудьте уведомить ФНС
Об открытии карты в другой стране надо обязательно сообщать в налоговые органы. Об этом гласит Федеральный закон РФ «О валютном регулировании и валютном контроле».
Сделать это нужно в течение 1 месяца после открытия счёта лично в местном отделении ФНС или через личный кабинет на сайте ведомства. Затем надо будет каждый год отчитываться по движению средств на нём.
За нарушение сроков или непредоставлении информации предусмотрены штрафы.
Виза дебетовые у каких банков
Для отдыха и развлечений Для путешествий Для онлайн-покупок Для получения дополнительного дохода Для получения скидок и бонусов Для детей
3D Secure Карта с бесконтактной технологией Начисление % на остаток по счету Совершение операций Срок действия
Скидки для держателей карты Консьерж-сервис Мильная программа лояльности ITravelClub Программа страхования Пополнение через ЕРИП Бесплатное пополнение Автопомощь на дороге Программа лояльности Lounge Key
Карта с большими бонусами
Неприлично много money-back
БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ
Платежная карта для всех
Mastercard ComPass Premium
Для тех, кто знает цену деньгам
Mastercard World ComPass Premium
Лучшая карта для путешествий
БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ (Digital)
Виртуальная карта для оплаты товаров и услуг в сети Интернет (на белорусских и российских сайтах)
Mastercard World СomPass
Для тех, кто знает цену деньгам
SberDaily
Сервисы на все случаи жизни
ЛПЦ Visa Gold Chip Pay Wave пенсионная (Баланс +)
Для людей, получающих пенсию по возрасту или социальную пенсию
ЛПЦ MC SAP Gold Chip PayPass пенсионная (Баланс +)
Для людей, получающих пенсию по возрасту или социальную пенсию
LaCard White
Карточка для стильного и выгодного шоппинга с ароматом малины
LaCard Black
Карточка для стильного и выгодного шоппинга с ароматом мяты
Кобрендинговая карта с ФК БАТЭ
Карта настоящего болельщика ФК БАТЭ
Visa Platinum PayWave
Карта, которая предоставляет доступ держателю в Мир привилегий
Mastercard Standard PayPass Детская карта
Карта для энергичных молодых людей, оформляется держателям в возрасте от 6 до 17 лет включительно
Visa Gold PayWave
Подчеркивают высокий статус своего владельца и являются гарантией особого внимания при обслуживании
Mastercard Standard PayPass
Для оплаты товаров и услуг на территории РБ
Visa Classic PayWave
Для оплаты товаров и услуг на территории РБ
Mastercard Standard Virtual
Виртуальная карточка предназначенная для операций оплаты товаров/услуг в сети Интернет
Visa Virtuon
Виртуальная карточка предназначенная для операций оплаты товаров/услуг в сети Интернет
ЛПЦ Visa Rewards Chip PayWave (Lamoda Black) (Digital)
ЛПЦ Visa Rewards Chip PayWave (Lamoda White) (Digital)
Заказать пластиковую платежную карточку можно в отделении банка или в системе «Сбербанк Онлайн». Если Вы не являетесь клиентом банка, нажмите кнопку «Оформить», заполните анкету и ожидайте звонка специалиста.
Для оплаты товаров и услуг со смартфона Вы можете использовать SberPay (для устройств на ОС Android с технологией NFC), ApplePay (для смартфонов с ОС iOS), а также SamsungPay – для расчета по карточкам Mastercard.
Сбер Банк предлагает оформить банковскую карточку в Беларуси. Это продукты разного уровня и функционала:
Белорусские карты для россиян — обзор и личный опыт
Visa и Mastercard покинули Россию, расплачиваться в заграничных поездках теперь стало проблематично – еще не так много стран приняли российскую платежную систему Мир, а найти наличную валюту сейчас порой не так просто. Хорошим решением проблемы является оформление карты в иностранном банке, в частности в Республике Беларусь. Из личного опыта расскажем как россиянину оформить карту в белорусском банке и какой вариант лучше выбрать.
Содержание
В чем преимущество белорусских банков
Уход платежных гигантов Виза и Мастеркард произошел 11 марта 2022 г. С этого момента карты российских банков бесполезны за границей. Также соотечественникам стали недоступны иностранные сервисы и онлайн-магазины. Карта иностранного банка позволяет вернуть былые возможности, например, продолжить пользоваться Booking.com и покупать авиабилеты иностранных авиакомпаний.
Данные обстоятельства породили новое явление, так называемый “карточный туризм”. Люди отправляются в доступные страны специально для оформления карт, преимущественно в постсоветские – Беларусь, Казахстан, Узбекистан, Азербайджан, Грузия.
Республика Беларусь перед другими странами имеет ряд преимуществ 🟢
- Транспортная доступность – можно быстро и относительно недорого добраться из центральной части России и других регионов (из Москвы летают самолеты, ездят автобусы и поезда). Наземные границы полностью открыты, ковидные ограничения отменены. Можно поехать и на личном авто.
- Лояльность к россиянам – отсутствие языкового барьера, оформление карт по паспорту РФ.
- Возможность удаленного оформления – допускается получение карты через посредника по доверенности. Так можно сберечь свое время, а в каких-то случаях может выйти даже дешевле, чем ехать самому. Об этом способе мы расскажем в конце статьи.
Есть и один минус белорусских банков 🟡. Тесные связи и поддержка России гипотетически могут привести к аналогичным проблемам. Часть государственных банков Беларуси уже под санкциями, но Visa и Mastercard не ушли и у коммерческих банков проблем нет.
Читайте в наших статьях 📗:
Как открыть банковскую карту в Республике Беларусь
Я являюсь счастливым обладателем Мастер карты МТБанка. Получил я её еще в мае, и на тот момент, когда банк проводил акцию, это было одно из лучших предложений. Неименная карта, не нужно ждать её изготовления, обслуживание 30 белорусских рублей за три года. На данный момент в МТБанке открытие карты стоит 300 белорусских рублей и годовое обслуживание тоже 300 – не самое выгодное предложение.
Вообще в данной сфере постоянно все меняется. Сталкиваясь с наплывом россиян компании начинают ужесточать правила для нерезидентов, повышать расценки или же просто отказывать, боясь западных санкций.
Порядок действий при самостоятельном оформлении:
1⃣ Удаленно определитесь с банком и выберите нужную карту. После изучения сайта банка лучше связаться с сотрудниками по телефону или чату, чтобы подтвердить нужную информацию. Лучше рассматривать парочку вариантов на случай форс мажоров на месте.
Обязательно заранее узнайте – какие сроки изготовления и как забирать карту. Неименные карты выдают сразу в момент оформления. Именная карта изготавливается несколько дней и не надейтесь получить её на следующий день. В этом случае у вас три варианта: остаться на несколько дней и поближе познакомиться с Беларусью; приехать еще раз; оформить с доставкой.
Минус неименных карт – с ними не получится взять в аренду автомобиль. Мы уже с этим столкнулись, так что, если вам это важно, оформляйте именную.
2⃣ Планируем поездку. Для ориентации в ценах – авиабилет из Москвы в Минск в одну сторону стоит от 2 800 руб. С РЖД на ласточке от 1 300 руб в одну сторону и 7 часов в пути. Билет на автобус обойдется от 1 500 руб, время в пути 10 часов. На каких сервиса стоит бронировать отели после ухода Букинга читайте в отдельной статье.
Сама процедура оформления карты занимает примерно полчаса, максимум час, но не стоит исключать из внимания очереди. Летом в Минске можно было наблюдать огромные очереди из-за наплыва россиян. По возможности выбирайте региональные города, а в столице – отделения вдали от центра.
В МТБ и БНБ имеется возможность предварительной записи на конкретное время. Мы ездили в Полоцк по предварительному заявлению через telegram, оформление в банке заняло менее получаса.
Не забудьте заранее узнать дни и часы работы отделения, в которое вы планируете приехать, чтобы не попасть на выходной или короткий день. Нас, например, удивил нерабочий понедельник в отделении МТБанка.
3⃣ Подготавливаем документы. Обязательно берем с собой паспорт РФ. Загран не нужен, но лучше посмотреть как в нем написано имя латиницей, чтобы было такое же на карте. Для всех, кроме МТБ и Альфы, потребуется белорусская симка.
Симку с местным номером можно оформить на вокзале или аэропорту. Выгодные тарифы у life:) (Безлимитный стандарт) или А1 (План Без Лимита 2.0).
4⃣ Активируем карту. Уточните условия активации и перед отъездом из страны не забудьте проверить карту в деле. Проведите хоть одну операцию (пополнение/снятие) в банкомате внутри страны – это может быть обязательным условием начала работы карты за пределами республики.
🌐 Нашей неименной simple от МТБ мы за лето успели попользоваться в Турции, Греции и Латвии. Снимали наличные в банкоматах, расплачивались в гостиницах, супермаркетах и ресторанах – везде без проблем.
Какой банк выбрать
✅ Вот список банков, не попавших под западные санкции: Приорбанк, BSB, Zepter, Паритет, БНБ, МТБанк, Альфа-банк Беларусь, Белинвестбанк.
Мультивалютные карты в стране не выпускают, придется сделать выбор между долларовой Визой и евровой Мастеркард. Для избежания ненужных конвертаций подумайте, куда вы хотите ездить (если Европа – выбирайте Мастеркард).
Собрали краткую информацию о банках, которые стоит рассмотреть. У них наиболее привлекательные на данный момент предложения по картам для нерезидентов. Помните, что универсального варианта не существует, все зависит от ваших потребностей.
Дочерний банк Bank of Georgia. Платежные операции идут через Грузию, что защищает его от санкций. Приятное русскоязычное приложение, в котором можно открыть валютные вклады до 7% годовых. Комиссия 3% за снятие наличных за границей.
Паритет
Крупный белорусский банк с удобным русскоязычным приложением. Карты выпускаются сроком на 7 лет. Именные карты без годового обслуживания. Снятие наличных за границей – 3%.
Zepter
Банк с швейцарскими корнями. Есть возможность заказать выпуск карты заранее и получить именную карту при первом посещении банка. Снятие наличных в банкоматах других банков составит 5%.
Еще один удобный банк для оформления именных карт нерезидентам. Здесь готовый пластик отправляют бесплатно на ваш адрес в Россию. За снятие наличных берут 2%.
Приорбанк
Является дочерним банком одной из самых крупных австрийских банковских групп Raiffeisen, что придает ему иммунитет от западных санкций.
В нем можно открыть бесплатную виртуальную карту, которая будет работать в интернете и вживую с телефона через Apple Pay и Samsung Pay. Хоть она и виртуальная, оформление только при личном присутствии. Удобная работа через приложение, выгодные курсы обмена валют, но она не для снятия наличных.
Сейчас от нерезидентов банк требует открытие депозита на сумму 10 000 белорусских рублей (более 200 000 российских), что в сравнении с другими банками выглядит не так привлекательно.
Как оформить белорусскую банковскую карту в России
Выходит, что значительную часть расходов на оформление карты занимает транспортная составляющая (билеты, проживание). А еще трата драгоценного времени, пара дней и более, которые не так просто выделить в своем рабочем графике. Отсюда возникает спрос на удаленное оформление, который в свою очередь порождает предложение.
Сегодня в интернете можно найти немало рекламы услуг по удаленному оформлению карт за рубежом. Схема проста – нужно выписать нотариальную доверенность на человека, находящегося в Беларуси, который для вас получить симку и подаст все необходимые документы в банк, а затем заберет готовую карту и отправит ее вам курьером.
Так предприимчивые люди собирают заявки и на месте буквально пачками оформляют карты. Услуги эти естественно платные, но если начать самостоятельно планировать поездку, станет понятно, что они выгодны (в большинстве случаев), а главное удобны.
✳ Основной вопрос здесь – это доверие. Хорошо, когда есть возможность попросить родственника или хотя бы знакомого представлять вас по доверенности. Другой момент поверить рекламе и неизвестному одностраничному сайту. За сайтом может скрываться мошенник, который просто примет вашу предоплату и не будет больше отвечать. Тут нужно быть осторожным. В идеале заказывать по отзывам реальных друзей и знакомых.
Помощь в оформлении банковских карт оказывает тревел-проект travelbelka.ru. С создателем сайта мы знакомы лично, поэтому тем, кто не может поехать сам, можем рекомендовать этот вариант.
Еще раз хочется напомнить, что ситуация в данной сфере меняется стремительно. Можно сегодня выбрать банк, заказать оформление карты, а на следующий день узнать, что банк больше не работает с россиянами (такие случаи уже были и их не стоит исключать). Но все же пока еще достаточно альтернатив и, если вы любите путешествовать, то смысл в иностранном “пластике” есть и вопрос о его приобретении лучше не откладывать в долгий ящик.
Способы пополнения
Отдельно хочется рассказать про способы пополнения. С вопросом лучше разобраться еще на стадии выбора банка. Если раз в год ездить в отпуск, то завышенный процент перевода может быть и не принципиален. Другой случай, если вы планируете постоянно пользоваться картой.
Основные способы пополнения:
Сервис QIWI. Самый невыгодный вариант. У сервиса комиссия всего 1%. А вот белорусские банки дополнительно съедают 15% на конвертации российских рублей.
SWIFT-перевод. Можно применять для БНБ, Паритета, Приорбанка и Альфы. А у нас доступен клиентам Tinkoff и Raiffeisen. У Райффайзена комиссия 3% при оплате в отделении и 2% онлайн. Тинькофф вообще установил минимальную планку перевода 20000 $. Еще комиссию за свивт будут списывать и со стороны белорусских банков.
Белорусская карта «Белкарт-МИР». Потребуется выпустить еще одну дополнительную карту (кобейджинговую), можно выпустить её виртуальной (по беларусской симке в Белинвестбанке). Пополняется она переводом с карты МИР российского банка, комиссия до 2%. Затем далее можно перевести на белорусскую Визу или Мастеркард.
Счет в ВТБ. Клиенты ВТБ на сайте банка могут открыть счет в белорусских рублях. А затем перевести на него необходимую сумму с российского счета (выходит обмен по неплохому курсу). Затем выполняется перевод в любой банк Республики Беларусь (перевод в валюте по реквизитам). Комиссия всего 1% или минимум 10 бел. руб.
Закинуть деньги на ближайшие расходы можно и сразу в момент получения карты в Беларуси. Белорусские рубли можно снять с российских карт МИР в банкоматах, но есть ограничения на сумму снятия (часто не более 500 бел. рублей в неделю, возможны комиссии банков). Национальную валюту Беларуси принимают в банкоматах и на почте, иностранную валюту исключительно в кассах банков.
После открытия счета в зарубежном банке не следует забывать про наше законодательство. В течение месяца необходимо сообщить об этом в налоговую через сайт nalog.ru. В случае превышения движения денежных средств (более 600000 рублей в год) придется сдавать еще и годовой отчет.
Источник https://www.vbr.ru/banki/novosti/2022/09/22/belarus-visa-mastercard/
Источник https://www.sber-bank.by/cards/filter/Debet_MasterCard_Once_VISA_besplatnaya
Источник https://luckywings.ru/blog/belorusskie-karty-dlja-rossijan-obzor-i-lichnyj-opyt/
