Альфа-Банк: пластиковые карты

Содержание

Альфа-Банк: пластиковые карты

Альфа-Банк предлагает клиентам кредитные и дебетовые карты. Эти банковские продукты имеют привязку к персональному счету человека и используются для безналичных расчетов. Основное отличие дебетовой карты в возможности совершать транзакции с учетом состояния счета – наличия положительного остатка. Кредитный пластик позволяет тратить средства, предоставленные банком в долг собственнику карты.

Виды и условия получения карт Альфа-Банк

Клиенты банка имеют возможность выбора карты от следующих платежных систем:

Чтобы получить пластиковую карту Альфа-Банк, гражданин должен предоставить:

заявление;
паспорт;
данные о доходах (для получателя кредитной карты).

Оформить заявку на пластиковую карточку можно на нашем сайте в режиме онлайн. Размер годового обслуживания зависит от вида продукта и пакета услуг.

Альфа-Банк, который является одним из наиболее прогрессивных финансовых учреждений, предлагает пластиковые карты, которые при аккуратном обращении принесут владельцу немало пользы.

Дебетовая Альфа-карта

Дебетовые карты

Альфа-карта — бесплатное обслуживание безусловно + акции

Акция «Приведи друга»

[wpremark preset_name=»default-thumbs-up» icon_show=»1″ icon_image=»thumbs-up-regular» icon_color=»#34bc58″ icon_width=»32″ icon_height=»32″ icon_indent=»16″ background_show=»1″ background_color=»#def9e5″ border_top=»0″ border_right=»0″ border_bottom=»0″ border_left=»0″ border_width=»2″ border_color=»#34bc58″ shadow_show=»0″ shadow_x=»0″ shadow_y=»5″ shadow_blur=»10″ shadow_stretching=»-5″ shadow_opacity=»0.3″ title_show=»0″ title_bold=»0″ title_italic=»0″ title_underline=»0″ title_uppercase=»0″ title_font_size=»18″ title_line_height=»1.5″ text_bold=»0″ text_italic=»0″ text_underline=»0″ text_uppercase=»0″ padding_top=»20″ padding_right=»20″ padding_bottom=»20″ padding_left=»20″ margin_top=»20″ margin_right=»0″ margin_bottom=»20″ margin_left=»0″ border_radius=»5″ block_id=»5kQf»]Получить 500 рублей за Альфа-карту (для новых клиентов банка)[/wpremark] —>

Что же такое Альфа-карта?

С некоторых пор все карты в Альфа-банке стали выглядеть примерно одинаково — ярко-красного цвета. Карта именная, но в новом дизайне лицевая сторона пустая, имя, фамилия и все цифры написаны на её обратной стороне. Вся карта стала красного цвета, ранее карты отличались и были серо-красными.

до 2% — кэшбэк
(пока нет) — проценты на остаток
0 рублей — стоимость обслуживания
до 30% — кэшбэк у партнеров банка

до 3% — кэшбэк
до 8% — проценты на остаток
0 рублей — обслуживание при выполнении условий
5000 рублей в месяц — при невыполнении условий
премиальный пакет

По Альфа-карте с 13.04.2020 обслуживание тоже стало безусловно бесплатное

Чтобы получать кэшбэк, нужно делать оборот покупок по карте от 10000 рублей в месяц и выше:

Сумма покупок в месяц (в рублях)	Кэшбэк
от 0 до 10000	0%
от 10000 до 100000	1.5%
более 100000	2% (в первые 2 месяца в любом случае)

С 1 июня для получения кэшбэка больше не нужно тратить 10000 рублей. Но Альфа-Банк уменьшает кэшбэк до 0,5% по категориям, определённых ЦБ до 31.08.2022:

С 01.09 можно будет получать 1.5% по всем категориям.

Кэшбэк зависит от суммы покупок в месяц:

при сумме покупок до 100000 ₽ в месяц — кэшбэк 1.5%
при сумме покупок более 100000 ₽ в месяц кэшбэк вырастает до 2%
также платят 2% кэшбэка в первые 2 месяца, независимо от суммы покупок.

Никаких бонусных категорий повышенного кэшбэка у Альфа-карты с преимуществами — нет.

Особенности начисления кэшбэка:

При расчете вознаграждения сумма операции округляется в меньшую сторону до ближайшей суммы, кратной 100 руб. Т.е. при суммах менее 100 руб. кэшбэка нет. При сумме 199руб. кэшбэк начисляется на сумму 100 руб.
Вознаграждение зачисляется на карточный счет не позднее 15 числа следующего месяца, сразу деньгами.

По дебетовым картам Альфа-банка кэшбэк начисляется на все покупки, есть список исключений, вот их MCC-коды:

4812, 4814, 4816, 4829, 5968, 5999, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6529, 6530, 6532, 6534, 6536, 6537, 6538, 6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7511, 7995, 8999 .

Обратите внимание, что в список исключений не входят

MCC 4900 — коммунальные услуги
MCC 9311 — штрафы и налоги
MCC 6300 — страхование

Лимит кэшбэка в месяц — 5000 рублей.

Кроме стандартного кэшбэка есть кэшбэк от партнеров банка до 30%. Нужно заранее включить его в разделе «Витрина» — «Получить повышенный кэшбэк» и выбрать всех нужных партнеров.

Проценты на остаток

На 27.03.2022 информация о процентах на остаток с сайта банка убрана.

Альфа-карта может годиться в качестве зарплатной или просто чтобы завести бесплатный счет в Альфа-банке, пользоваться интернет-банком и думать насчет каких-нибудь более интересных продуктов банка — накопительного счета или кредитки.

Альфа-карту можно заказать уже с 14 лет, у нее будет собственный счет.

Снятие наличных с Альфа-карты

Снятие наличных с непремиальных карт — бесплатно в банкоматах банков-партнеров Альфа-банка, см. https://alfabank.ru/atm/

При снятии в других банкоматах — комиссия 1.99%, минимум 199₽.

Пополнение Альфа-карты

Пополнять можно бесплатно с карт других банков в личном кабинете Альфа-банка или в мобильном приложении. Также есть переводы СБП, минимум до 100000 в месяц бесплатно, а у некоторых отправителей можно и больше.

Можно без комиссии пополнять наличными в банкоматах банков-партнеров.

Дополнительные услуги

Снятие наличных в «чужих» банкоматах с комиссией — 1.99% (но не менее 199 рублей). Комиссия за снятие наличных будет списана и возвращена на счет до конца следующего месяца при выполнении критериев: покупки от 10000 ₽ или остатки от 30000 ₽.
СМС-информирование (Альфа-чек) — 59 руб./месяц. Но вместо этого можно подключить бесплатные PUSH-уведомления
Можно открыть накопительный Альфа-счет. Но у него не самый выгодный механизм начисления процентов — на минимальный остаток за месяц, поэтому его лучше пополнить сразу в день открытия. По Альфа-счету бывают акции, по которым пару месяцев можно получать повышенные проценты для «новичков».

СМС-информирование

С 22.09.2020 в Альфа-банке поменялись способы уведомления о покупках через Альфа-чек. Нужно было выбрать из 2 вариантов:

Подписка «Push» — вместо смс вам приходят пуш-уведомления о покупках. Если сообщение не пришло из-за сбоя связи — чек сохраняется в приложении. Стоимость подписки — 0 рублей в месяц (бесплатно).
Подписка «Push и SMS» — вам приходят пуш-уведомления о покупках. Если сообщение не пришло из-за сбоя связи — сообщение приходит в старом формате смс. Стоимость подписки — 59 рублей в месяц.

При этом, если клиент не выберет себе самостоятельно нужный вариант подписки, то такому клиенту банк принудительно отключает старый Альфа-Чек и подключает один из вариантов подписки.

Альфа-Премиум

Это карта «с преимуществами» в пакете «Премиум» с повышенными бонусами, рассчитана на тех, кто много зарабатывает и много тратит.

2% — кэшбэк с третьего месяца при сумме покупок более 10000 ₽ в месяц
3% — кэшбэк первые 2 месяца или при сумме покупок более 150000 ₽ в месяц

8% годовых — первые 2 месяца
3% годовых — с 3-го месяца.

Лимит кэшбэка — 15000 в месяц.

Первая премиальная карта — предоставляется бесплатно. Пакет услуг «Премиум» бесплатный при соблюдении одного из условий:

остатки на счетах + инвестиции от 3 млн ₽
остатки на счетах + инвестиции от 1,5 млн ₽ и траты по картам от 100 000 ₽ в месяц
поступление зарплаты от 400000 рублей в месяц. Условие действует первые 6 месяцев.

Если условия не выполнены, то стоимость пакета «Премиум» — 2990 ₽ в месяц.

В 2019 году Альфа банк ввел единую систему вознаграждения по черной «Альфа карте с преимуществами» в виде бонусных баллов, которыми можно компенсировать покупки в Альфа мобайл.

Переводы через дистанционные сервисы ограничены общим лимитом на снятие наличных с Альфа-карты: 500 тыс./сутки, 1,5 млн./месяц.

Снятие наличных с карты «Премиум» — бесплатно в любых банкоматах.

Подводные камни Альфа-банка и его дебетовых карт

1) Вместо подписания некоторых документов, сотрудник банка отправляет вам на телефон СМС и просит назвать код оттуда. В этом есть элемент ловушки, рекомендую сначала внимательно прочитать текст этой СМС. Например, он может быть такой:

Сообщите номер **** сотруднику банка для подписания заявления на включение в Коллективный договор страхования. Если Вы не совершали данную операцию, обратитесь в отделение банка.

Потом банк скажет «Вы сообщили код сотруднику, тем самым выразили согласие на подключение страховки.» Точно так же могут открыть брокерские счета без вашего согласия.

Кэшбэк начисляется только на первые 50000 рублей у каждой операции.

Если вы хотите купить Макбук за 150000, то кэшбэк окажется в 3 раза меньше, чем вы рассчитывали. См. правила программы лояльности,стр.18:

Карта Альфа — «Яндекс.Плюс» не совместима с Альфа картой с Преимуществами

(с обычной Альфа картой совместима), это прописано в тарифах. Придется выбрать что-то одно, или Яндекс.Плюс, или карту «с преимуществами».

MCC-коды можно посмотреть в мобильном приложении или в Альфа-клике только после проведения операций по счету (обычно 2-3 дня).
У Альфа-банка очень длинные условия по комплексному банковскому обслуживанию (УКБО), они занимают 267(!) страниц в PDF. Если их почитать, то можно найти интересные места:
На многих тарифах комиссия за перевод через Альфа-Мобайл в пользу оплаты коммунальных платежей (оплата по Единому Платежному Документу), МосЭнергоСбыт, Ростелеком, МГТС, штрафов за правонарушения ПДД (штрафы ГИБДД) составляет 29 рублей за перевод. Оплачивать ЖКХ через Альфа-банк — невыгодно.

Выпуск виртуальной карты MasterCard Virtual — платный, 49 рублей

Есть крайне занимательный нюанс с валютой и валютным счетом. Если положить доллары через банкомат, при бесконтактном подтверждении личности, то валюта конвертируется и зачисляется не на валютный, а на рублёвый счёт клиента. В результате вы получите на счёт вместо долларов — рубли по заниженному курсу. Кейс — 3 пачки долларов в банкомат и потери 200000 рублей.

Согласно пункту 12.2.1.1. Договора о комплексном банковском обслуживании, при внесении наличных денежных средств через банкомат Банка посредством Бесконтактной оплаты, зачисление средств осуществляется только на Счет карты в валюте Счета карты (в том числе с Конверсией/Конвертацией) → alfabank.ru/f/1/retail/docs/dogovor_cbo_26072021.pdf. Да, банкомат может принять доллары, но зачислит их на счет, к которому привязана карта. У вас карта на момент внесения средств была привязана к счету *6808 — счет в валюте рубли. Поэтому при внесении долларов США зачисление прошло с конвертацией.

Новости

С 16 марта вводится комиссия за «стягивание» с дебетовых карт Альфа-банка, теперь это банк-антидонор

10.03.2022 — Альфа-Банк продлит срок действия всех карточек Visa и Mastercard до конца 2028 года. Перевыпускать карту не надо. И да, все карточки Visa и Mastercard продолжат работать в России так же, как и прежде.

В связи с последними событиями, в Альфа-Банке актуально оформление бесплатной дебетовой карты платежной системы Мир. Карта привязывается к тому же счету, что и обычная Альфа-карта.

Часто задаваемые вопросы

Разумеется, снимать наличные с карты Альфа-банка в банкомате Сбербанка можно. И в любом другом банкомате — тоже можно, это и не запрещено, и сработает. Другой вопрос в том, какая при этом будет комиссия — 2% (но не менее 200 рублей). Важно, что комиссию возьмет только Альфа-банк.

Узнать реквизиты карты Альфа-банка — просто.

Поставьте мобильное приложение Альфа-банка
Зайдите в него, тыкните в карту.
Ссылка Реквизиты.

Готово, переписывайте на бумажку или в текстовый файл на компе. Еще вариант — то же самое в личном кабинете (интернет-банк) на сайте банка — web.alfabank.ru (новый личный кабинет). Цифры можно скопировать через CTRL+C и CTRL+V, так меньше вероятность ошибки.

Альфа сделала платными межбанковские переводы. Теперь один перевод стоит 9 руб.

1. Некоторые тарифы отправлены в архив и не оформляются: «CashBack», «CashBack Premium», «Next», «World of Tanks», карта рассрочки #вместоденег, РЖД и другие.
2. Отменены комиссии за обслуживание по ТП «Альфа с преимуществами» и Alfa Travel. Ранее: 100₽/мес или необходимость делать покупочный оборот 10к/хранить от 30к).
Продолжают оставаться бесплатными карты Альфа-карта, МИР, «Детская карта» и «Яндекс.Плюс».
3. ПНО: покупки >10к/мес — ставка 4% годовых; покупки >100к/мес — ставка 5% годовых. Данные условия касаются в т.ч. карты Яндекс.Плюс.
4. Кэшбэк по «Альфа-карте с преимуществами»: покупки на 10к/мес — 1,5% кэшбэк; покупки на 100к/мес (↑30к) — 2% кэшбэк. Лимит 5000₽/мес (↓10к).
5. Начисление миль по дебетовым Alfa Travel: покупки на 10к/мес — 2%; покупки на 100к/мес (↑30к) — 3%. По кредитным картам Alfabank Travel всегда 2% милями (было 3% при обороте >70к). Есть исключения для архивных пакетов услуг.
Лимит 10000 миль/мес. Мили не начисляются за покупки за рубежом (за иностранные интернет-магазины начисление осталось).
6. Бонусируемый лимит одной покупки — 50 тыс. руб.
7. Введено невыгодное округление покупок в меньшую сторону до 100₽.
8. Межбанковские переводы: 9₽ (было бесплатно). СБП: бесплатно до 20к/мес. С 1 мая по решению ЦБ этот лимит должен быть 100к/мес.
9. Смс-инфо: 99₽/мес (↑40₽).
10. Снятие наличных у партнёров бесплатно, в любых других банкоматах 50к/мес бесплатно при покупках от 10к/мес или хранении от 30к. Точнее, комиссия возьмётся, но вернётся в следующем месяце.

В целом, банк упростил линейку карт, но и убрал самые выгодные для клиентов. А также порезал ставки бонусирования, уменьшил лимиты выплат, увеличил стоимость услуг (смс/межбанк, неприятная плата за СБП), усложнил условия получения бОльшего дохода или кэшбэка.
Зато по двум продуктам отменена плата за обслуживание — есть повод написать об этом радостный пресс-релиз

С 07.04.2020 прекращается выпуск новых дебетовых карт CashBack и CashBack Premium. Ранее выданные карты продолжают действовать. Линейка Альфа-карт остается основной в банке.

Альфа банк дебетовые карты тарифы на снятие

71% обладателей пакета Smart Classic пользуются им бесплатно

Две международные карты уровня Classic или Standard в BYN и USD
Дополнительная карта в EUR или RUB, бонусная карта на выбор с мани-бэк до 5%
Бесплатное снятие наличных во всех банкоматах Альфа-Банка и до 500 BYN в месяц по каждой Smart-карте по всему миру
Бесплатное пополнение через ЕРИП
Выгодный курс обмена валют: курс покупки = курсу продажи (до 500 USD в месяц) при подключении услуги «А-курс»
Откройте счет «Альфа-Копилка», пополняйте сами или по настроенному правилу и получайте до 1,5% годовых на счет в BYN

Выполняйте ОДНО ИЗ условий ежемесячно и пользуйтесь пакетом Smart Classic бесплатно!

15 транзакций
250 BYN – cумма транзакций по всем картам, кроме кредитных
500 BYN – зачисления заработной платы
500 BYN – среднедневные остатки по счетам
5 000 BYN – среднедневные остатки по депозитам в BYN

75% обладателей пакета Smart Gold пользуются им бесплатно

Две международные карты уровня Gold в BYN и USD
Дополнительная карта в EUR или RUB, бонусная карта на выбор с мани-бэк до 5%
Бесплатное снятие наличных во всех банкоматах Альфа-Банка и до 1 000 BYN в месяц по каждой Smart-карте по всему миру
Бесплатное пополнение через ЕРИП
Бесплатное SMS-оповещение по операциям к любой одной карте
Скидка 30% на международные SWIFT-переводы по всему миру
Выгодный курс обмена валют: курс покупки = курсу продажи (до 1 000 USD в месяц) при подключении услуги «А-курс»; или предложите банку свой курс при обмене свыше 1 000 USD
Откройте счет «Альфа-Копилка», пополняйте сами или по настроенному правилу и получайте до 2% годовых на счет в BYN

Путешествия за баллы Скидка 30% на подключение услуги. Оплачивайте покупки картой и накапливайте баллы по услуге «Альфа‑Белавиа». Покупайте билеты Belavia за баллы.

Выполняйте ОДНО ИЗ условий ежемесячно и пользуйтесь пакетом Smart Gold бесплатно!

30 транзакций
500 BYN – cумма транзакций по всем картам, кроме кредитных
1 000 BYN – зачисления заработной платы
1 000 BYN – среднедневные остатки по счетам
20 000 BYN – среднедневные остатки по депозитам в BYN

82% обладателей пакета Smart Platinum пользуются им бесплатно

Две премиальные международные карты уровня Platinum в BYN и USD
Дополнительная карта в EUR или RUB, бонусная карта на выбор с мани-бэк до 5%
Бесплатное снятие наличных во всех банкоматах Альфа-Банка и до 2 500 BYN в месяц по каждой карте Smart Platinum по всему миру
Бесплатное пополнение через ЕРИП
Бесплатное SMS-оповещение по операциям к любым двум картам
Скидка 40% на международные SWIFT-переводы по всему миру
Выгодный курс обмена валют: курс покупки = курсу продажи (до 1 500 USD в месяц) при подключении услуги «А-курс»; или предложите банку свой курс при обмене свыше 1 000 USD
Откройте счет «Альфа-Копилка», пополняйте сами или по настроенному правилу и получайте до 2,5% годовых на счет в BYN

Путешествия за баллы Скидка 40% на стоимость услуги. Оплачивайте покупки картой и накапливайте баллы по услуге «Альфа‑Белавиа». Покупайте билеты Belavia за баллы. Повышенные баллы: 1 потраченный евро = 1,25 балла.

Привилегии в аэропортах 2 бесплатных посещения в год бизнес-залов Lounge Key по каждой карте Visa Smart Platinum.

Онлайн-помощник Заказ столиков или авиабилетов, помощь в организации деловых переговоров и решение других ваших вопросов 24/7 в онлайн-чате мобильного приложения InSync.

Выполняйте ОДНО ИЗ условий ежемесячно и пользуйтесь пакетом Smart Platinum бесплатно!

1 250 BYN – cумма транзакций по всем картам, кроме кредитных
2 500 BYN – зачисления заработной платы
2 500 BYN – среднедневные остатки по счетам
50 000 BYN – среднедневные остатки по депозитам в BYN

87% обладателей пакета Smart Black пользуются им бесплатно

Две премиальные международные карты уровня Black или Signature в BYN и USD
Дополнительная карта в EUR или RUB, бонусная карта на выбор с мани-бэк до 5%
Бесплатное снятие наличных во всех банкоматах Альфа-Банка и до 5 000 BYN в месяц по каждой карте Smart Black и Smart Signature по всему миру
Бесплатное пополнение через ЕРИП
Бесплатное SMS-оповещение по операциям к любым трем картам
Скидка 50% на международные SWIFT-переводы по всему миру
Выгодный курс обмена валют: курс покупки = курсу продажи (до 3 000 USD в месяц) при подключении услуги «А-курс»; или предложите банку свой курс при обмене свыше 1 000 USD
Откройте счет «Альфа-Копилка», пополняйте сами или по настроенному правилу и получайте до 3% годовых на счет в BYN

Путешествия за баллы Скидка 50% на стоимость услуги. Оплачивайте покупки картой и накапливайте баллы по услуге «Альфа‑Белавиа». Покупайте билеты Belavia за баллы. Повышенные баллы: 1 потраченный евро = 1,25 балла.

Привилегии в аэропортах 4 бесплатных посещения в год бизнес-залов Lounge Key по каждой карте Visa Smart Signature. Привилегии в бизнес-залах Mastercard.

Выполняйте ОДНО ИЗ условий ежемесячно и пользуйтесь пакетом Smart Black бесплатно!

2 500 BYN – cумма транзакций по всем картам, кроме кредитных
5 000 BYN – зачисления заработной платы
5 000 BYN – среднедневные остатки по счетам
100 000 BYN – среднедневные остатки по депозитам в BYN

Заказать банковские платежные карты, входящие в Пакеты решений, вы можете не выходя из дома в мобильном приложении Альфа-Банка InSync. Использовать карты для платежей и переводов в цифровом формате можно сразу после заказа. Сами карты придут по почте в течение 5 рабочих дней.

Яндекс Go

Евроопт

Соседи

payBYcard

Виталюр

Green

Копеечка

Мила

Остров чистоты

АЛМИ

AliExpress

Uber

McDonald’s

ГИППО

Хит!

Все материалы, размещенные на данной странице, имеют информационный характер и охраняются законодательством об авторском праве. Владелец сайта не является финансовой организацией и действует в интересах ООО «Брэнд-Мэйд» (УНП 190638310), находящегося по адресу: 220062, г. Минск, пр-т Победителей, 108, пом. 4/1.

Оформляя настоящую заявку на карточный продукт в ЗАО «Альфа-Банк» (лицензия на осуществление банковской деятельности НБРБ № 22 от 22.07.2014 г.; юридический адрес: 220013, г. Минск, ул. Сурганова, 43-47), вы как потенциальный клиент ЗАО «Альфа-Банк» даете согласие на «Обработку персональных данных».

Согласие на обработку данных

Я понимаю и соглашаюсь с тем, что ЗАО «Альфа-Банк» вправе осуществлять сбор, обработку, хранение моих персональных данных, а также пользование ими (в том числе с привлечением программно-технических комплексов третьих лиц при условии заключения с ними договоров о неразглашении конфиденциальной информации).

Источник https://benefit.by/banki/alfabank/karty/

Источник https://nakopi-deneg.ru/debetovye-karty/alfa-card/

Источник https://dengi24.by/alfa-bank-be-smart/